Посібник
Сімейна інвестиційна компанія проти офісу для єдиної сім'ї: посібник зі структури в ОАЕ
Опубліковано
Коротка відповідь
Інвестиційна компанія сім'ї володіє або використовує капітал сім'ї; сімейний офіс надає людей, адміністративні та інвестиційні або стилістичні послуги. Сім'я може потребувати одне, обидва або нічого з цього, залежно від активів, персоналу, регульованих функцій, управління та країн, в яких працює сім'я. На практиці засновник повинен визначити, яка структура володіє активами і яка наймає персонал, та підтвердити, чи залишаються послуги в межах однієї сім'ї або поширюються на інших, перш ніж обрати шлях створення організації.
Цей висновок слід підтверджувати інвентаризацією активів сім'ї та установ, а не формулюваннями пакету створення. Це запобігає тому, щоб дійсну комерційну реєстрацію плутали з дозволами, контрактами, інфраструктурою або професійними можливостями, необхідними для ведення діяльності.
Чому модель експлуатації попереду юрисдикції
Структури приватного капіталу повинні вирішувати певну проблему власності, управління або спадкоємності. Фундація, траст, компанія, офіс або SPV є корисними лише тоді, коли контроль, вигідні інтереси, права на прийняття рішень, управління інвестиціями і сімейне управління працюють разом.
Для інвестиційної компанії сім'ї або офісу, що обслуговує одну сім'ю, етикетка діяльності не є операційною моделлю. Обіцянка клієнта, логіка доходів, активи, люди, контракти та переміщення грошей або даних показують, чим насправді займається компанія.
Розпочніть з визначення моделі, яка найбільш близько описує запуск:
- Пасивна сімейна інвестиційна холдингова компанія
- Операційний офіс однієї сім'ї, що наймає персонал
- Інвестиційна компанія з аутсорсинговою адміністрацією
- Група, що розмежовує активи, офісний персонал і консультаційні функції
Почніть із контракту з клієнтом, а потім рухайтесь у зворотному напрямку. Якщо компанія в ОАЕ продає операційний одноосібний сімейний офіс, який наймає персонал, визначте, що вона повинна контролювати, щоб виконати цю обіцянку. Якщо вона лише підтримує інвестиційну компанію з аутсорсинговою адміністрацією, уточніть, який головний суб'єкт зберігає відповідальність за виконання та клієнта. Відповідь має узгоджуватись із тим, яка установа володіє активами і яка наймає персонал, а не покладатися на широкі терміни, такі як платформа, торгівля, консалтинг або управління.
Наступною перевірте випадок невдачі. Визначте, хто повертає гроші клієнту, замінює постачальника, виправляє витратний результат, реагує на інцидент і несе страхові збитки. Відповідальність у випадку невдачі часто є кращим індикатором реальної бізнес-моделі, ніж звичайний шлях продажів.
Де може закінчитися звичайне створення компанії
Перевірте наявність наступного перед вибором юрисдикції або комерційної діяльності:
- Чи залишаються послуги в межах однієї сім'ї або поширюються на інших
- Межі управління інвестиціями, консультацій та торгівлі
- Зайнятість, приміщення та статус офісу
- Податки, звітність та управління суб'єктами, що володіють активами
Створіть межі з дієслів. Вкажіть, чи компанія надає консультації, організовує, володіє, зберігає, встановлює, експлуатує, передає, захищає, сертифікує, продає або лише знайомить. Прив'яжіть кожне дієслово до сторони та етапу послуги. Це зробить Зайнятість, приміщення та статус офісу легшими для тестування, ніж опис ліцензії, написаний лише з іменниками.
Для кожного невизначеного кроку виберіть один із чотирьох способів: зберегти його в компанії ОАЕ, передати його належно призначеному партнеру, відкласти його або вилучити з пропозиції. Копія веб-сайту, сценарії продажів та контракти повинні дотримуватися одних і тих же меж; відмова не може виправити робочий процес, який виконує виключену функцію.
Структурні рішення, які змінюють відповідь
Визначте ці змінні перед запитом комерційних пропозицій на утворення:
- Яка структура володіє активами та яка наймає персонал
- Хто приймає інвестиційні рішення та реалізує їх
- Як витрати офісу розподіляються між сімейними суб'єктами
- Чи надає офіс послуги членам сім'ї чи суб'єктам
Призначте кожен цінний предмет — бренд, інтелектуальну власність, ліцензію, інвентаризацію, обладнання, контракт з клієнтом, дебіторську заборгованість і набір даних — названому власнику. Потім призначте людей і системи, які роблять це використовуваним. Це практична основа для вирішення питання, яка структура володіє активами та яка наймає персонал.
Там, де закордонна материнська компанія зберігає актив або функцію, компанії ОАЕ потрібно більше, ніж неформальне групове розуміння. Внутрішня угода повинна покривати обсяг, ціноутворення, рівні обслуговування, відповідальність, права при припиненні та доступ до доказів, необхідних банкам, податковим консультантам, аудиторам та клієнтам.
Витрати та терміни: використовуйте шари, а не одне заголовне число
Витрати обумовлені менше реєстрацією, а більше юридичним дизайном, керівними органами, адміністраторами, інвестиційними угодами, податковим аналізом, передачами активів, оцінкою, звітністю та регулярним адмініструванням кожного засобу в структурі.
Сформуйте бюджет у п’яти шарах:
- Формування сутності: реєстрація, конституційні документи, затверджені комерційні діяльності, робочий простір, можливості створення та імміграції.
- Затвердження та професійна робота: класифікація, заявки, політики, спеціалізовані консультації, інспекції, тестування та будь-які необхідні відповідальні або затверджені особи.
- Операційне будівництво: інвентаризація активів і суб'єктів сім'ї, системи, приміщення, технології, обладнання, постачальники та страхування.
- Люди та управління: управління, фінанси, відповідність, операції, зайнятість, обов'язки щодо резидентства персоналу та контролі, що вимагаються клієнтом або сектором.
- Регулярні зобов'язання: продовження, бухгалтерський облік, податкові декларації, аудити, де це застосовно, звітність, забезпечення, поновлення контрактів та підтримка операційних дозволів.
Відокремте грошові витрати від бухгалтерських витрат. Депозити, підтримувані ресурси, інвентар та робочий капітал проекту можуть залишитися активами бізнесу, тоді як професійні витрати, оренда, зарплата та невдалі заявки враховуються. Обидва впливають на фінансування, але їх не слід поєднувати в одному заголовку.
Додайте чутливі випадки для найму та кількості суб'єктів активів і послуг. Базовий бюджет повинен витримати повільніше затвердження, затриманого клієнта, додатковий запит на підтвердження та принаймні одну зміну постачальника. План, що працює лише в найшвидшому випадку, готовий до старту не буде.
Готовність до банківської, інвестиційної та комерційної діяльності
Приватні банки та адміністратори потребують чіткої історії джерела багатства, карти активів, структури управління, позиції бенефіціара та пояснень, хто може давати вказівки для кожного рахунку або розпоряджатися кожним активом.
Підготуйте послідовний пакет доказів перед початком онбордингу:
- Інвентаризація активів і суб'єктів сім'ї
- Каталог офісних послуг та план найму
- Матриця інвестиційної повноважності та делегування
- Річний бюджет, розподіл витрат та календар управління
Готовність є найсильнішою, коли комерційні докази та контрольні докази зростають разом. Каталог офісних послуг та план найму демонструють, що бізнес може вигравати або виконувати роботу; Річний бюджет, розподіл витрат та календар управління показують, що він може робити це відповідально. Файл, що містить лише прогнози, політики або документи про створення, є неповним.
Перевіряйте кожну вимогу щодо походження. Якщо партнер надає потужність, сертифікати, обладнання або затвердження, отримайте актуальну угоду або підтвердження права компанії покладатися на них. Не описуйте експлораційні розмови як гарантовані можливості роботи.
Питання, на які потрібно відповісти перед тим, як сплачувати за налаштування
- Яка модель запуску підходить: пасивна сімейна інвестиційна холдингова компанія, операційний офіс для однієї сім'ї з наймом працівників, інвестиційна компанія з аутсорсингом адміністрації чи інша чітко визначена модель?
- Як бізнес вирішить це структурне питання: яка структура володіє активами і яка наймає працівників?
- Яка підтверджена позиція щодо того, чи послуги залишаються в межах однієї сім'ї або розширюються на інших?
- Які документи підтвердять інвентаризацію сімейних активів і підприємств?
- Яка запланована зміна може знову відкрити аналіз граней інвестиційного управління, консалтингу та угод?
Якщо відповідь невідома, запишіть поточне припущення, необхідні докази, відповідальну особу та дату, до якої це повинно бути підтверджено. Невирішене комерційне або регуляторне питання можна управляти, коли воно на видноті; воно стає дорогим, коли пакет формування безшумно дає відповідь за замовчуванням.
Поширені помилки
- Називати компанію, що володіє активами, сімейним офісом
- Пропонувати послуги кільком сім'ям без нового аналізу
- Змішування особистих витрат і рахунків підприємства
- Найм працівників до того, як ролі та обов'язки роботодавця стануть зрозумілими
- Порівнювати ціни на реєстрацію перед перевіркою того, чи послуги залишаються в межах однієї сім'ї або розширюються на інших
Не дозволяйте невирішеному припущенню стати постійним процесом. Запишіть власника, докази та термін для запитань про те, чи послуги залишаються в межах однієї сім'ї або розширюються на інших, а також хто приймає інвестиційні рішення і реалізує їх. Якщо припущення досі відкриті на етапі витрат, призупиніть або виберіть варіант, що підлягає скасуванню.
Після запуску перегляньте модель, коли прибуток, клієнти або операції суттєво змінюються. Суб'єкт може залишатися юридично активним, навіть якщо його первісний аналіз меж, страхування та банківська історія стали застарілими.
Що оцінює Velarozone
Оцінка, що проводиться радником Velarozone, перетворює запропонований бізнес на рішення про створення. Залежно від фактів, письмовий план може охоплювати:
- Категорії життєздатних маршрутів і комерційні причини для їх порівняння.
- Відмінність між формуванням компанії та будь-яким додатковим схваленням або шляхом проекту.
- Власність, персонал, банківські, податкові, резидентські та експлуатаційні залежності, які впливають на запуск.
- Повні витрати і зобов'язання з продовження, а не лише заголовок формування.
- Документи, припущення та відкриті питання, що вимагають спеціалізованого підтвердження.
- Послідовність подачі, яка починається тільки після того, як клієнт розуміє та затверджує маршрут.
Публічний посібник навчає факторам прийняття рішень. Останній короткий список органів, точний вибір діяльності, актуальні матеріальні витрати, комбінації, виключення та шлях подачі є результатами, перевіреними радниками, на основі актуальних фактів; це не загальні заяви вебсайту.
