Файл для корпоративного банківського рахунку в ОАЕ, який наперед відповідає на запитання банку.
- Ваш профіль зіставлений із банком, апетит якого йому відповідає, ще до подання заявки
- Файл, який пояснює ланцюг володіння та потоки коштів мовою, зрозумілою банку
- Жодних обіцянок щодо рахунку, банку чи дати: це рішення ухвалює банк
Відповідь протягом 24 годин · Документи не потрібні · Без зобов'язань
Для кого це
Чотири досьє, чотири різні прогалини.
Той самий банк по-різному читає чотири види компаній. Який ви вид, визначає, що ми збиратимемо передусім.
Банк в ОАЕ ухвалює рішення щодо корпоративного рахунку за власними правилами KYC, які відповідають настановам Центрального банку ОАЕ (CBUAE). Ці настанови вимагають від банку простежити володіння до кожної особи, що володіє 25 відсотками або більше, зрозуміти бізнес і його очікувані операції та запитати, звідки надходять кошти. Ми готуємо цей файл і знайомимо вас із банком нашої панелі, чия готовність відповідає вашому профілю. Ми нічого не отримуємо від жодного банку, а схвалення, строки й умови залишаються за банком.
Ситуація
Звідки починається досьє.
Рекомендації CBUAE засновують належну перевірку банку на чотирьох елементах. Три з них визначаються за вашим досьє: хто клієнт, хто ним володіє та контролює його, і для чого ці відносини. Кожна ситуація нижче слабка щодо іншого елемента.
Нова ліцензія і перший рахунок
Ліцензію видано, але компанія ще не вела торгівлі. Рекомендації CBUAE розглядають нову компанію, що наповнює рахунок значними сумами за малої історії, як червоний прапорець, тож план і джерело коштів несуть досьє.
→Іноземні або корпоративні акціонери
Банк продовжує простежувати ланцюг угору, доки не дійде до кожної особи, яка володіє або контролює 25 відсотків чи більше, скільки б компаній не було між ними.
→Вже була одна відмова.
Ми перевіряємо відхилене досьє на причини, які позначають рекомендації: невстановлений бенефіціарний власник, номінальні акціонери, надто складний ланцюг, загальне джерело коштів. Ми також повідомляємо, чи слід поряд із наступною заявою мати міжнародний рахунок.
→Міжнародні потоки коштів, які банк має зрозуміти
Рекомендації CBUAE вимагають, щоб банк оцінював, де перебувають ваші контрагенти та де ви очікуєте здійснювати операції. Ми складаємо перелік країн, валют і контрагентів та зіставляємо їх із вашими книгами.
→
Обсяг відповідальності
Що ви отримуєте і чого ми ніколи не робимо
Що входить
- Перегляд готовності до банківських операцій вашої структури перед подачею.
- Заявочний файл: ліцензія, ланцюг власності, UBO, опис діяльності, очікувані потоки.
- Список банків, чий інтерес відповідає вашому профілю.
- Координація знайомств та супровід через перегляд.
- Перегляд прогалин після будь-якої відмови.
Що не входить
- Відкриття рахунку (лише банк може це зробити).
- Будь-яка гарантія схвалення, банку чи термінів.
- Поради щодо податків або щодо формування рухів коштів так, щоб уникнути перевірки. Ми не надаємо жодної з них, а постійний моніторинг порівнює вашу діяльність із профілем, який ви надали банку.
Скільки це коштує
Комісії банку належать банку; наші вказані в листі.
Жоден банк нам не платить, і жодна наша плата не купує рахунок.
Платежі банку
Відкриття рахунку, мінімальні залишки та щомісячні комісії встановлює банк: вони публікуються в його власному тарифному переліку та підтверджуються в його пропозиції; вони відрізняються залежно від банку та профілю.
Плата за послуги Velarozone
Перевірка готовності, файл та знайомство з банком деталізовані у вашому листі-угоді про умови надання послуг.
Це не гарантія
Рішення та його терміни визначає банк. Плата стягується за роботу, а не за результат.
Якщо хтось пропонує вам банківський рахунок за плату, запитайте, хто платить їм; нам платите ви, за файл.
Порівняння
Три способи звернутися до банку в ОАЕ.
Файл той самий; те, хто читає його першим, інше.
Як усі три варіанти відповідають на ті самі п'ять запитань.
Хто читає файл першим
- Підготовлено з Velarozone
- Ваш консультант, з урахуванням того, що запитає банк
- Подання заявки напряму
- Банк
- Посередник, якому платить банк
- Зазвичай ніхто
Банк обирає
- Підготовлено з Velarozone
- Відповідність: ваш профіль порівняно з апетитом банку
- Подання заявки напряму
- Те відділення, куди ви завітаєте
- Посередник, якому платить банк
- Комісія посередника
Якщо у файлі є прогалина
- Підготовлено з Velarozone
- Її закривають до подання
- Подання заявки напряму
- Заявку відхиляють або вона зависає
- Посередник, якому платить банк
- Подають повторно в іншому місці
Вартість для вас
- Підготовлено з Velarozone
- Плата за послуги Velarozone, деталізована
- Подання заявки напряму
- Ваш час
- Посередник, якому платить банк
- Часто нічого не видно; банк платить посереднику
Найкраще підходить
- Підготовлено з Velarozone
- Компанія, власність або грошові потоки якої потребують пояснення
- Подання заявки напряму
- Простий місцевий профіль, який уже має налагоджені стосунки.
- Посередник, якому платить банк
- Важко сказати; з'ясуйте, хто їх сплачує.
| Підготовлено з Velarozone | Подання заявки напряму | Посередник, якому платить банк | |
|---|---|---|---|
| Хто читає файл першим | Ваш консультант, з урахуванням того, що запитає банк | Банк | Зазвичай ніхто |
| Банк обирає | Відповідність: ваш профіль порівняно з апетитом банку | Те відділення, куди ви завітаєте | Комісія посередника |
| Якщо у файлі є прогалина | Її закривають до подання | Заявку відхиляють або вона зависає | Подають повторно в іншому місці |
| Вартість для вас | Плата за послуги Velarozone, деталізована | Ваш час | Часто нічого не видно; банк платить посереднику |
| Найкраще підходить | Компанія, власність або грошові потоки якої потребують пояснення | Простий місцевий профіль, який уже має налагоджені стосунки. | Важко сказати; з'ясуйте, хто їх сплачує. |
Процес
Як працює послідовність робіт
Кожен етап має власні залежності, і ми звітуємо про прогрес саме за ними, а не за єдиною загальною датою.
- 01
Перегляд
Ми відображаємо вашу структуру, потоки та документи відповідно до вимог банків.
- 02
Підготувати
Файл зібрано, а історія діяльності написана мовою банку.
- 03
Подати та відстежувати
Знайомства проведено, огляд завершено, питання відповіді до прийняття рішення.
Як це працює
We assess the fit, prepare the file and make the introduction to a bank whose appetite matches your profile.
The bank onboards you directly, runs its own due diligence and decides. Nothing here is a promise of an account, a particular bank or a date, and we say so before you commit.
Посібники
Прочитайте, перш ніж подавати заявку
Ліцензія та погодження
Запитання, яке задає кожен банк
Банки запитують, звідки надходять гроші. Настанови CBUAE розрізняють джерело коштів, тобто безпосереднє походження грошей, що використовуються для наповнення та ведення рахунку, і джерело статків, яке сформувало загальну чисту вартість майна власника.
Поширені запитання
Прямі відповіді
- Чи можете ви гарантувати відкриття корпоративного банківського рахунку в ОАЕ?
- Ні. Ми готуємо та координуємо заявку. Кожен банк проводить власні KYC, AML та оцінку ризиків, а рішення, терміни та вибір банку залишаються за банком.
- Скільки часу займає відкриття рахунку?
- Ніхто не може визначити це наперед. Розгляд контролює банк, і кожен запит на додаткові документи чи зустріч його подовжує. Ми звітуємо про хід за етапами та без затримки передаємо запити інформації.
- Які документи запитуватиме банк?
- За рекомендаціями CBUAE банк перевіряє організаційно-правову форму компанії, її установчий договір і основне місце ведення діяльності, а також її статут, засвідчений компетентним органом ОАЕ. Він також запитує імена вищих керівників і кожного підписанта рахунку, структуру власності до рівня фізичних осіб, ключові країни діяльності за межами ОАЕ та мету рахунку. Банки зазвичай також просять торгову ліцензію, бізнес-план, очікувані обсяги, відомості про контрагентів і підтвердження джерела коштів.
- Чи потрібно мені бути присутнім особисто?
- Це залежить від банку. Рекомендації CBUAE не вважають відеодзвінок із представником банку дистанційним, а також дозволяють банку здійснити виїзний візит до корпоративного клієнта, який відповідає його порогу ризику. Чи потрібна вам особиста присутність, визначає політика кожного банку.
- Мою заявку відхилили. Чи можете ви допомогти?
- Так. Ми перевіряємо досьє на причини, які позначають рекомендації CBUAE: бенефіціарний власник, якого банк не зміг встановити, номінальні акціонери, надто складна структура акціонерів або загальний опис того, звідки взялися кошти. Потім перебудовуємо пакет. Ми також скажемо вам, якщо вважатимемо нову заяву передчасною.
- Чи платять вам банки за те, що ви надсилаєте їм клієнтів?
- Ні. Банки в нашій панелі це стосунки, а не дохід: ми не отримуємо жодної частки, винагороди за направлення чи комісії від жодного банку. Ми знайомимо вас із банком, апетит якого відповідає вашому профілю, тому що файл підходить, а рішення банк ухвалює за власними критеріями.
Замовити огляд готовності до відкриття банківського рахунку
Розкажіть нам про вашу організацію, власників та очікувані грошові потоки. Ми відповімо, вказавши прогалини, які потрібно буде усунути до подачі заявки.
Безкоштовна оцінка: актуальні цифри підтверджуються в межах порівняння маршрутів, перевіреного радником. Ваші дані не передаються третім особам.
Визначте свій маршрут до подання.
Розкажіть нам, як ви плануєте працювати, і ми визначимо питання, структурні шляхи та підготовчі кроки, які повинен оцінити радник. Це інструмент планування, а не юридична, податкова, імміграційна чи банківська консультація.
Джерела
- Настанови CBUAE щодо належної перевірки клієнтів, джерела коштів і статків
- Керівництво щодо структури AML/CFT ОАЕ
- Сторінки вимог до банківського онбордингу
Юридичні примітки та обсяг
Velarozone забезпечує координацію з питань створення та готовності до експлуатації. Ця сторінка містить загальну інформацію, а не юридичні, податкові, імміграційні або банківські консультації.
Ми готуємо та координуємо заявки на відкриття корпоративних банківських рахунків. Ми не відкриваємо рахунки та не можемо гарантувати схвалення, конкретний банк або терміни. Кожен банк застосовує власні правила KYC, AML та оцінки ризиків.
Ми не стверджуємо і не натякаємо, що заявники будь-якої національності не можуть відкрити банківський рахунок в ОАЕ. Залежно від профілю, може бути запитана додаткова документація.