DIFC: два способи входу, і той, що стосується вас

Щоб здійснювати фінансові послуги в або з DIFC, компанія повинна отримати авторизацію та ліцензію від Dubai Financial Services Authority. Авторизовані компанії розміщуються в пруденційних категоріях — наприклад, посередники з страхування та менеджери входять до пруденційної категорії 4 — і категорія визначає вимоги щодо капіталу та звітності, які її супроводжують.

Все інше реєструється та ліцензується Реєстратором компаній DIFC. Для цих суб'єктів DIFC публікує довідники діяльності — один для роздрібної діяльності та один для нероздрібної діяльності — які описують визнані бізнес-діяльності та вказують, чи можна зареєструвати та ліцензувати запропоновану діяльність у центрі. Діяльність поза цими описами не доступна лише тому, що вона не є регульованою.

Існує третя позиція, яка ставить людей в непросте становище. Призначений нерегульований бізнес або професія — категорія, що охоплює юридичні фірми, бухгалтерів, постачальників корпоративних послуг, торгівців дорогоцінними металами та камінням, а також фірми нерухомості — повинна бути зареєстрована DFSA, навіть якщо вона не займається фінансовими послугами.

DIFC функціонує в рамках англійського загального права, що адмінструється незалежно, з судами DIFC, створеними відповідно до Закону DIFC № 10 від 2004 року. Це є суттю фрази 'міжнародний фінансовий центр': спори, що стосуються суб'єктів DIFC, розглядаються в суді загального права, що застосовує закон DIFC, а не в континентальній цивильній юридичній системі.

Для фонду, спільного підприємства або структури, що орієнтована на інвесторів, ця передбачуваність часто є основною причиною вибору. Для бізнесу без контрагентів за кордоном та без інвесторів це дорогий елемент, який ніколи не буде використаний.

DIFC пропонує ліцензію на інновації, орієнтовану на технологічні та інноваційні компанії. Вона є секторально нейтральною і охоплює такі категорії, як фінансові технології, страхові технології, регуляторні технології, Web 3.0, штучний інтелект і машинне навчання, ігри, екологічні технології, освітні технології та ісламські фінансові технології, і видається Регістратором, а не DFSA, коли діяльність не регулюється.

Маршрут проходить через попереднє схвалення від комітету перевірки реєстрації, після чого ліцензована особа може працювати з приміщень Інноваційного хабу DIFC і займати там спільний робочий простір. Це є єдиним реалістичним шляхом в DIFC для компанії на ранній стадії, і варто перевірити відповідність перед тим, як припустити, що центр недоступний.

Обидва фінансові центри ОАЕ є близькими заміщеннями на папері і відрізняються в практичному сенсі. Обидва є юрисдикціями загального права з незалежними регуляторами та власними судами; DIFC знаходиться в Дубаї з DFSA, ADGM знаходиться в Абу-Дабі з FSRA.

Найяскравішою структурною різницею є обробка самого загального права: ADGM безпосередньо застосовує англійське загальне право, тоді як DIFC створив власне законодавство в рамках структури загального права. Найяскравішою практичною різницею є приміщення: ADGM вимагає фізичної присутності для своїх суб'єктів з вузьким винятком для спеціальних призначених транспортних засобів, що робить ADGM більш природним місцем для холдингових структур і SPV, в той час як ліцензія на інновації DIFC надає компаніям в галузі технологій на ранній стадії легший шлях.

Коли бізнес підлягає регулюванню, вибір має слідувати за розмовою з регулятором, а не за поштовим індексом. Залучайте DFSA або FSRA до ваших конкретних дозволів перед вибором.