Перейти до вмісту
Velarozone

Регуляторний консалтинг та фракційні керівні ролі

Ліцензування VARA, засоби контролю AML та комплаєнс-посади, які мусить заповнити регульована фірма.

Консультації з ліцензування VARA, рамки AML/CFT та оцінки ризиків, а також посади MLRO, комплаєнсу, безпеки та фінансів на умовах часткової зайнятості. Під керівництвом радника, кожне призначення підлягає схваленню регулятора.

  • Консультаційно-орієнтований підхід: вид діяльності та регулятор визначаються раніше, ніж категорія ліцензії
  • Системи, написані саме для вашого бізнесу, а не шаблон зі зміненою назвою
  • Кожне призначення на умовах часткової зайнятості підлягає затвердженню регулятором, про що повідомляється заздалегідь

Відповідь протягом 24 годин · Документи не потрібні · Без зобов'язань

Порожня переговорна кімната з довгим столом

Для кого це

Чотири регульовані ситуації, одна відповідь під керівництвом консультанта.

Спочатку вид діяльності та регулятор; документи та люди йдуть слідом.

Velarozone надає консультаційні послуги з регуляторних питань під керівництвом радників та тимчасові (часткові) керівні ролі (MLRO, комплаєнс-офіцер, офіцер з інформаційної безпеки, фінансове та маркетингове керівництво, незалежні невиконавчі директори) компаніям, які мають ліцензію або подають заявку в ОАЕ. Для VARA робота охоплює шлях від первинної анкети розкриття інформації (Initial Disclosure Questionnaire), що подається до Dubai Economy and Tourism або до вільної зони (free zone) Дубая, через дозвіл на реєстрацію (Approval to Incorporate) до повної ліцензії VASP. VARA вимагає MLRO з досвідом роботи у сфері AML/CFT щонайменше два роки, який є відповідною особою (Fit and Proper Person), а будь-яке призначення, що потребує схвалення регулятора, залишається залежним від його рішення щодо цієї особи.

Ситуація

Який регулятор і що він хоче побачити.

VARA охоплює діяльність із віртуальними активами в Дубаї за межами DIFC, тоді як ADGM і DIFC мають власних регуляторів. Почніть із того, де розташована юридична особа і чим вона займається.

Обсяг відповідальності

Що ви отримуєте і чого ми ніколи не робимо

Що входить

  • Сесія з визначення обсягу робіт, на якій встановлюються регулятор, вид діяльності та прогалини між тим, що у вас є, і тим, чого він очікує.
  • Регуляторна робота, погоджена в межах обсягу послуг (консультування щодо заявки, розроблення нормативних рамок, оцінювання ризиків, перевірки або підготовка до виконання Travel Rule), яку виконує відповідальний за неї консультант.
  • Поіменно визначені фахівці для кожної посади на умовах часткової зайнятості, з письмово зафіксованими обов'язками ролі, годинами та порядком підпорядкування.
  • Взаємодія з регулятором на етапах ліцензування. Для VARA це дозвіл на реєстрацію (Approval to Incorporate), а потім ліцензія VASP, з відповідями на зустрічі, співбесіди та запити документів у міру їх надходження.
  • Календар комплаєнсу з періодичними датами, як-от трьохмісячні оцінювання ризиків VARA та щоквартальні звіти MLRO перед радою директорів, із доказовою базою до кожної з них.
  • Чіткі формулювання того, що підлягає затвердженню регулятором, а що ні.

Що не входить

  • Будь-які заяви про категорію ліцензії, строки чи результат, які регулятор не оприлюднив або щодо яких не ухвалив рішення.
  • Юридичні консультації, які надає ліцензована юридична фірма в рамках власного договору.
  • Обов'язковий аудит, який проводить аудитор, зареєстрований Ministry of Economy.
  • Виконання ролі щита: фахівець на умовах часткової зайнятості повідомляє те, чого вимагають правила, зокрема й регулятору.

Скільки це коштує

Фіксована оплата там, де результат визначено, щомісячна там, де роль є постійною.

Збори регулятора належать регулятору: збори VARA встановлені в Schedule B до Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023. Наші зазначені в листі-угоді про умови надання послуг.

Консультаційна робота

З фіксованою вартістю та чітким обсягом, де результат визначений (заявка, нормативна рамка, перевірка), і з помісячною оплатою, де робота триває постійно.

Посади на умовах часткової зайнятості

Щомісячна плата за узгоджену кількість днів, зазначена в листі-угоді про умови надання послуг; саме призначення підлягає затвердженню регулятором конкретної особи.

Збори регулятора та третіх сторін

Збори за заявку та ліцензію належать регулятору, передаються за собівартістю та подаються поелементно. Для VARA частина збору за подання заявки на ліцензію запускає розгляд, а решта разом зі збором за нагляд за перший рік сплачується до видачі ліцензії.

Плата за послуги Velarozone

Деталізовано у вашому листі-угоді про умови надання послуг, ніколи не публікується.

Призначення на умовах часткової зайнятості оцінюється за кількістю днів, а не за посадою.

Порівняння

Часткова роль проти звичних способів заповнення регульованої посади.

Регулятор має затвердити особу; справжня різниця полягає в тому, наскільки швидко це може відбутися.

Як ці чотири варіанти відповідають на одні й ті самі чотири запитання.

  • Затвердження регулятором

    Посада на умовах часткової зайнятості через Velarozone
    Отримується для поіменно визначеної особи ще до початку співпраці
    Штатний співробітник
    Отримується після найму
    Велика консалтингова компанія
    Для співробітників фірми, у разі відрядження
    Залишити посаду вакантною
    Неможливо: посада має бути заповнена

  • Доступність

    Посада на умовах часткової зайнятості через Velarozone
    Узгоджена кількість днів, з першого дня
    Штатний співробітник
    Після пошуку, строку попередження та оформлення візи
    Велика консалтингова компанія
    За графіком проєкту
    Залишити посаду вакантною
    —

  • Знає вашу справу

    Посада на умовах часткової зайнятості через Velarozone
    Так: ліцензію утримує та сама фірма
    Штатний співробітник
    Вивчає її
    Велика консалтингова компанія
    Вивчає її
    Залишити посаду вакантною
    —

  • Структура вартості

    Посада на умовах часткової зайнятості через Velarozone
    Щомісячна плата за дні
    Штатний співробітник
    Зарплата, віза та робоче місце
    Велика консалтингова компанія
    Проєктна плата
    Залишити посаду вакантною
    Висновок регулятора

Процес

Як працює послідовність робіт

Кожен етап має власні залежності, і ми звітуємо про прогрес саме за ними, а не за єдиною загальною датою.

  1. 01

    Обсяг відповідальності

    Визначено вид діяльності, регулятора та маршрут ліцензування; аналіз прогалин щодо очікувань регулятора надано в письмовій формі.

  2. 02

    Розробка

    Розроблено системи, оцінку ризиків і політики для бізнесу; заповнено посади на умовах часткової зайнятості, призначення документально оформлено.

  3. 03

    Подання заявки або огляд

    Заявку підготовлено та скоординовано на етапах регулятора (для VARA: дозвіл на реєстрацію (Approval to Incorporate), потім ліцензія VASP), або незалежну перевірку проведено й за нею подано звіт.

  4. 04

    Діяльність

    Система правил діє, календар виконується, докази зберігаються. Для ліцензіата VARA це включає оцінювання ризиків з інтервалами не довше трьох місяців. Тимчасові (часткові) ролі надаються помісячно.

Повна послідовність, етап за етапом

Як це працює

Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.

A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.

Порожня скляна переговорна кімната

Посібники

Прочитайте, перш ніж подавати заявку

Поширені запитання

Прямі відповіді

Що охоплює консультування щодо ліцензування VARA?
Уся послідовність. Ви подаєте первинну анкету розкриття інформації (Initial Disclosure Questionnaire) до Dubai Economy and Tourism або до вільної зони (free zone) Дубая разом із бізнес-планом і даними про бенефіціарних власників та вище керівництво. Після отримання дозволу на реєстрацію (Approval to Incorporate) ви можете створити юридичну особу, але не можете здійснювати діяльність із віртуальними активами. Далі для заявки на повну ліцензію потрібні системи правил, оцінка ризиків, політики та призначення на керівні посади. Ми координуємо процес; рішення ухвалює VARA.
Чи можна призначити MLRO на умовах часткової зайнятості для регульованого бізнесу?
Може, за умови схвалення регулятором цієї особи. Rulebook VARA вимагає MLRO з досвідом роботи у сфері AML/CFT щонайменше два роки, який є відповідною особою (Fit and Proper Person), і кожен регулятор має власні очікування щодо цієї ролі. Ми пропонуємо іменовану особу і прямо вказуємо, що потребує схвалення, до подання заявки.
У чому різниця між системою AML та загальнокорпоративною оцінкою ризиків?
Оцінка ризиків є аналізом того, де у бізнесі виникає ризик відмивання коштів, фінансування тероризму та санкцій. Система правил є набором політик, процедур і засобів контролю, виведених із неї. Регулятор читає їх разом і очікує, що друге випливає з першого. VARA вимагає, щоб результати оцінки впливали на політики, і повторення оцінювання з інтервалами не довше трьох місяців.
Що передбачає готовність до Travel Rule?
Відповідно до зводу правил VARA, перед переказом на суму понад 3 500 AED ви повинні мати інформацію про відправника (ім'я, номер рахунку або адресу гаманця, а також адресу проживання чи ведення діяльності) та інформацію про одержувача (ім'я, а також номер рахунку або адресу гаманця). Підготовча робота перевіряє, як ви збираєте, передаєте та перевіряєте ці дані, як поводитеся з некастодіальними гаманцями та VASP-контрагентами і що потрібно змінити у ваших системах. VARA також очікує, що заявники продемонструють дотримання правила передачі даних про переказ (Travel Rule) під час ліцензування.
Який регулятор застосовується до мого бізнесу?
Це випливає з діяльності та місця, де здійснюється реєстрація: VARA для діяльності з віртуальними активами в Дубаї за межами DIFC, ADGM FSRA та DIFC DFSA в межах цих вільних зон, і Центральний банк ОАЕ для банківських, платіжних та грошових послуг. Якщо це не очевидно, сесія сканування визначає це.
Чи гарантуєте ви ліцензію?
Ні. Ліцензія є рішенням регулятора, і VARA може відмовити у дозволі на реєстрацію (Approval to Incorporate) або в ліцензії, якщо діяльність виходить за межі її компетенції або компанія не відповідає її стандартам. Ми робимо заявку, системи правил і людей за ними переконливими та чесно говоримо вам, де вони ще не такі.

Опишіть діяльність і регулятора, з яким ви маєте справу

Розкажіть нам, чим займається чи займатиметься бізнес, де він ліцензований чи буде ліцензований, і яких посад або систем вам бракує. Ми відповімо, визначивши обсяг робіт та порядок, у якому ми б за нього взялися.

Напишіть нам у WhatsApp

Безкоштовна оцінка: актуальні цифри підтверджуються в межах порівняння маршрутів, перевіреного радником. Ваші дані не передаються третім особам.

Визначте свій маршрут до подання.

Розкажіть нам, як ви плануєте працювати, і ми визначимо питання, структурні шляхи та підготовчі кроки, які повинен оцінити радник. Це інструмент планування, а не юридична, податкова, імміграційна чи банківська консультація.

Джерела

Юридичні примітки та обсяг

Velarozone забезпечує координацію з питань створення та готовності до експлуатації. Ця сторінка містить загальну інформацію, а не юридичні, податкові, імміграційні або банківські консультації.

Загальна інформація, взята з CBUAE Rulebook, зокрема з Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), та Постанови Кабінету Міністрів № (134) 2025 року в опублікованому вигляді; вона не є юридичною чи податковою консультацією. Правила й настанови змінюються, тому перед поданням перевірте чинний текст і власні вимоги кожної установи.

Рішення про ліцензування, категорії ліцензій та затвердження осіб на регульовані посади залишаються за відповідним регулятором. Velarozone не заявляє категорій ліцензій, які регулятор не оприлюднює, і не обіцяє регуляторних результатів. Призначення на умовах часткової зайнятості, які потребують затвердження регулятором, підлягають такому затвердженню.

Усі послуги →

Перекладена сторінка. Ця сторінка є перекладом англійської версії. У разі розбіжностей діє англійська версія. Офіційні вимоги встановлюють федеральні та місцеві органи ОАЕ і реєстри вільних зон, а частина першоджерел публікується арабською мовою, завжди звіряйтеся з оригіналом або запитуйте нас перед прийняттям рішень.