Для компаній, яким потрібна керівна роль без найму на повну ставку
Позаштатний CFO, MLRO, комплаєнс-офіцер або CISO для вашої компанії
Коротка відповідь
Призначення на неповний робочий час (fractional) ставить досвідчену особу на керівну посаду на потрібну кількість годин, підзвітну вашій раді. Чи приймає це регулятор, залежить від посади. VARA вимагає, щоб комплаєнс-офіцер постачальника послуг з віртуальними активами був штатним працівником на повну ставку, який безпосередньо звітує раді, але не встановлює правила повної зайнятості для його MLRO. Ми письмово визначаємо обсяг і звітність та до початку співпраці повідомляємо, що має схвалити регулятор.
Компанії приводять сюди три ситуації. Заявка на ліцензію вимагає іменованих посадових осіб ще до того, як у бізнесу з'являється виручка, щоб їм платити. Раді потрібне фінансове керівництво між бухгалтером і штатним фінансовим директором (CFO). Регулятор або клієнт очікує функції безпеки. Для фірми, ліцензованої VARA, Technology and Information Rulebook вимагає іменованого директора з інформаційної безпеки (CISO), який має бути іншою особою, ніж комплаєнс-офіцер. Призначення на неповний робочий час заповнює посаду реальною особою, яка має повноваження та відповідає за роботу, на частку часу, яку ця робота займає.
Консультаційна послуга фіксує обсяг робіт до призначення: години, лінію звітності, рішення, які особа може ухвалювати, ті, що вона передає вище, і чого регулятор очікує від посади. Для MLRO у фірмі, ліцензованій VARA, це включає щоквартальний звіт раді про те, наскільки добре працюють політики AML/CFT, який VARA може попросити показати. Регулятор запитає, що робила посадова особа, тому записи ведуться з першого дня.
Загальний огляд
- Орієнтовна вартість
- Збори регулятора сплачуються за опублікованими ставками регулятора. Плата за послуги Velarozone нараховується щомісяця за визначені години й вказана окремим рядком у вашому листі-угоді про умови надання послуг (engagement letter).
- Терміни
- Визначення обсягу та призначення протягом кількох тижнів; схвалення особи регулятором за його власним графіком; виконання ролі за погодженим циклом.
- Що входить
- Обсяг ролі визначено письмово: години, повноваження, звітність
- Схвалення регулятора підготовлено там, де це вимагається
- Звітність перед радою директорів і передача повноважень штатному працівнику
Це для вас, якщо
- Вам потрібен іменований MLRO, CISO або інша посадова особа для заявки на ліцензію чи чинної ліцензії, і правила регулятора не вимагають штатного працівника на повну ставку.
- Вам потрібен фінансовий керівник для планування, відносин з банками та звітності перед інвесторами, понад те, що забезпечує бухгалтерське ведення.
- Регулятор, банк або клієнт запитує, хто відповідає за безпеку чи комплаєнс, а ви ще не можете назвати цю особу.
- Ви хочете, щоб роль виконувала підзвітна особа, а не консультант на виклик.
Це може бути невірним шляхом, якщо
- Вам потрібне ім'я для форми без реальної роботи за ним; регулятори це перевіряють, і ми теж.
- Ви хочете, щоб ця особа підписувала аудиторські висновки чи юридичні висновки; вони надаються зареєстрованим аудитором або ліцензованою юридичною фірмою.
- Ви очікуєте, що схвалення особи регулятором вам пообіцяють.
Загальний огляд
- Орієнтовна вартість
- Збори регулятора сплачуються за опублікованими ставками регулятора. Плата за послуги Velarozone нараховується щомісяця за визначені години й вказана окремим рядком у вашому листі-угоді про умови надання послуг (engagement letter).
- Терміни
- Визначення обсягу та призначення протягом кількох тижнів; схвалення особи регулятором за його власним графіком; виконання ролі за погодженим циклом.
- Що входить
- Обсяг ролі визначено письмово: години, повноваження, звітність
- Схвалення регулятора підготовлено там, де це вимагається
- Звітність перед радою директорів і передача повноважень штатному працівнику
Що включає ця послуга
- Обсяг ролі визначається письмово: години, повноваження, лінія підпорядкування, ескалація та очікування регулятора.
- Досвідчена особа з числа наших старших радників виконує цю роль і звітує перед вашою радою директорів.
- Схвалення особи регулятором готується та подається там, де цього вимагає роль.
- Звітність перед радою директорів за циклом, якого потребує роль; передача повноважень штатному працівнику, коли бізнес буде готовий.
- Координація з бухгалтером, аудитором і будь-якою юридичною фірмою, з якою пов'язана робота в межах ролі.
Що вона не включає
- Аудиторські висновки та юридичні висновки.
- Будь-яке запевнення щодо схвалення особи регулятором.
- Виконання ролі «щита»: офіцер звітує про те, чого вимагають правила, зокрема перед регулятором.
Процес
Як працює послідовність робіт
Кожен етап має власні залежності (погодження видів діяльності, легалізація документів, розгляд органами влади та перевірка банком), і ми звітуємо про перебіг щодо них, а не щодо однієї загальної дати.
- 01
Обсяг відповідальності
Роль, її години, повноваження та звітність визначаються й погоджуються з радою директорів.
- 02
Призначення
Особу призначено; схвалення регулятора подано там, де це вимагається.
- 03
Робота
Виконувана роль зі звітами раді за погодженим циклом: щоквартально для MLRO фірми, ліцензованої VARA.
Потрібна також система або перевірка? Сторінка про протидію відмиванню коштів (AML) описує роботу, за яку відповідатиме офіцер.
Віддаєте перевагу почати з письмового спілкування? Надіслати деталі через контактну форму.
Розпочніть з оцінки структури
На початковій консультації ви отримаєте резюме рішень простою мовою, список підготовки документів та наступні дії для вашої ситуації. Поточні цифри підтверджуються в рамках порівняння шляхів, яке переглянуто вашим консультантом.
Ролі
Що включає кожна позаштатна посада
Фінансовий директор (CFO) зазвичай не потребує схвалення регулятора. MLRO, комплаєнс-офіцер і CISO можуть потребувати, і правила VARA для фірм з віртуальними активами встановлюють для кожного різні умови.
Часткові ролі, що робить кожна з них і що регулятор зазвичай вимагає від особи.
Фінансовий директор
- Що це робить
- Планування, звітність, казначейство, банківські операції та відносини з інвесторами
- Що регулятор зазвичай вимагає
- Зазвичай немає; рішення приймає рада директорів
Офіцер зі звітності про відмивання коштів
- Що це робить
- Отримує внутрішні звіти, приймає рішення щодо подання, взаємодіє з органом влади
- Що регулятор зазвичай вимагає
- VARA: щонайменше два (2) роки досвіду з AML/CFT; відповідність вимогам щодо ділової репутації та компетентності (fit and proper), яка переглядається щорічно; інші ролі лише якщо обов'язки не суперечать
Офіцер з комплаєнсу
- Що це робить
- Відповідає за систему комплаєнсу, моніторинг і регуляторну звітність
- Що регулятор зазвичай вимагає
- VARA: п'ять (5) років у функції комплаєнсу; відповідність вимогам щодо ділової репутації та компетентності (fit and proper), як схвалено VARA; резидент ОАЕ або власник паспорта; повна зайнятість; звітує раді
Директор з інформаційної безпеки
- Що це робить
- Управління безпекою, контролі та реагування на інциденти
- Що регулятор зазвичай вимагає
- VARA: іменований CISO, окремий від комплаєнс-офіцера, з бездоганною репутацією та відповідним досвідом
Секретар компанії або керівник з корпоративного управління
- Що це робить
- Процес роботи ради директорів, протоколи, подання документів, реєстри
- Що регулятор зазвичай вимагає
- Залежить від юрисдикції
| Роль | Що це робить | Що регулятор зазвичай вимагає |
|---|---|---|
| Фінансовий директор | Планування, звітність, казначейство, банківські операції та відносини з інвесторами | Зазвичай немає; рішення приймає рада директорів |
| Офіцер зі звітності про відмивання коштів | Отримує внутрішні звіти, приймає рішення щодо подання, взаємодіє з органом влади | VARA: щонайменше два (2) роки досвіду з AML/CFT; відповідність вимогам щодо ділової репутації та компетентності (fit and proper), яка переглядається щорічно; інші ролі лише якщо обов'язки не суперечать |
| Офіцер з комплаєнсу | Відповідає за систему комплаєнсу, моніторинг і регуляторну звітність | VARA: п'ять (5) років у функції комплаєнсу; відповідність вимогам щодо ділової репутації та компетентності (fit and proper), як схвалено VARA; резидент ОАЕ або власник паспорта; повна зайнятість; звітує раді |
| Директор з інформаційної безпеки | Управління безпекою, контролі та реагування на інциденти | VARA: іменований CISO, окремий від комплаєнс-офіцера, з бездоганною репутацією та відповідним досвідом |
| Секретар компанії або керівник з корпоративного управління | Процес роботи ради директорів, протоколи, подання документів, реєстри | Залежить від юрисдикції |
Послуга
Регуляторний консалтинг і часткові ролі
На сторінці послуги описано часткові ролі та консультації з ліцензування і протидії відмиванню коштів (AML), пов'язані з ними.
Див. консультаційну послугу
Кожен шлях планується з урахуванням того, як бізнес фактично функціонуватиме в ОАЕ.
Після отримання ліцензії
Що ще може вам знадобитися
Чотири послуги, про які найчастіше запитують засновники в цій ситуації далі, кожна на окремій сторінці.
Візи та послуги PRO
Візи резидента для власників, працівників і родини, а також трудові файли MOHRE, медичні огляди та продовження Emirates ID, що підтримують ліцензію та її людей у належному стані. Віза за спонсорством діє 1, 2 або 3 роки; схвалення залишається за органом.
→Відкриття банківського рахунку в ОАЕ
Банківське досьє, побудоване навколо структури власності, діяльності та очікуваних операцій і підібране під банк, чия схильність до ризику відповідає вашому профілю. Схвалення та строки визначає лише банк.
→Бухгалтерія та податки
Щомісячне бухгалтерське супроводження, декларації з ПДВ і корпоративного податку, річна звітність та обов'язковий аудит, підписаний зареєстрованим аудитором.
→Юридичні послуги
Договори, корпоративні документи, спори та регуляторні питання з консультаціями юристів, які мають право практики в ОАЕ й названі в листі про надання послуг.
→
Запитання
Часті питання
- Чи прийме регулятор офіцера на частковій основі?
- Це залежить від регулятора та посади. VARA вимагає, щоб комплаєнс-офіцер постачальника послуг з віртуальними активами був штатним працівником на повну ставку, тому там ця посада не може бути на неповний робочий час. Правила щодо його MLRO не встановлюють вимоги повної зайнятості: особа повинна мати щонайменше два (2) роки досвіду з AML/CFT, відповідати вимогам щодо ділової репутації та компетентності (fit and proper) і може обіймати інші посади без роботи з клієнтами, якщо обов'язки не суперечать. Ми вивчаємо ці умови до призначення.
- Скільки годин займає ця роль?
- Це залежить від бізнесу та режиму: посадова особа за заявкою на ліцензію більш завантажена до та після подання заявки, ніж між ними; місяць фінансового директора (CFO) досягає піку на закритті та на раді. Для MLRO фірми, ліцензованої VARA, щоквартальний звіт раді є одним фіксованим піком. Обсяг робіт визначає години та піки.
- Перед ким звітує офіцер?
- Рада: письмово, за погодженим циклом, і регулятор, де цього вимагають правила. У фірмі, ліцензованій VARA, комплаєнс-офіцер звітує безпосередньо раді, а щоквартальні звіти MLRO доступні VARA на запит. Лінія звітності є частиною обсягу робіт і не змінюється неформально.
- Чи можемо ми пізніше перевести цю роль на штатного працівника?
- Так, і співпраця розрахована саме на це: документація ролі, реєстри та звіти складають пакет передачі, а офіцер на частковій основі інструктує нового працівника.
- Скільки це коштує?
- Щомісячна плата за послуги Velarozone за погоджену кількість годин, деталізована у вашому листі-угоді про умови надання послуг, при цьому власні збори регулятора стягуються так, як є.
Джерела
- Регуляторний орган з віртуальних активів (VARA)
- Керівництво щодо структури AML/CFT ОАЕ
- ADGM, Світовий ринок Абу-Дабі (Abu Dhabi Global Market)
- DIFC, Міжнародний фінансовий центр Дубая (Dubai International Financial Centre)
Нормативні акти, збори та критерії відповідності можуть змінюватися. Кожна регулятивна заява повторно перевіряється перед публікацією та датується вище.
Юридичні примітки та обсяг
Velarozone забезпечує координацію з питань створення та готовності до експлуатації. Ця сторінка містить загальну інформацію, а не юридичні, податкові, імміграційні або банківські консультації.
Загальна інформація, взята з CBUAE Rulebook, зокрема з Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), та Постанови Кабінету Міністрів № (134) 2025 року в опублікованому вигляді; вона не є юридичною чи податковою консультацією. Правила й настанови змінюються, тому перед поданням перевірте чинний текст і власні вимоги кожної установи.
Регульовані ролі підлягають схваленню особи регулятором та його правилам щодо ролі; ніщо тут не стверджує наявність схвалення, категорії чи строку, які регулятор не оприлюднив або не визначив. Аудиторські та юридичні висновки надаються зареєстрованим аудитором або ліцензованою юридичною фірмою.