ข้ามไปยังเนื้อหา
Velarozone

สำหรับผู้ได้รับใบอนุญาตที่มีกรอบการดำเนินงานหรือการทบทวนที่ครบกำหนด

ผู้ได้รับใบอนุญาตที่ต้องมีกรอบ AML หรือถึงกำหนดทบทวน

คำตอบสั้นๆ

ผู้ได้รับใบอนุญาตที่ต้องสร้างกรอบการดำเนินงาน AML/CFT หรือมีการทบทวน การตรวจสอบบัญชี หรือการตรวจสอบของหน่วยงานกำกับดูแลที่ครบกำหนด จะได้รับการทบทวนกรอบดังกล่าวเทียบกับคู่มือกฎระเบียบของหน่วยงานกำกับดูแลและกฎหมายของรัฐบาลกลาง โดยช่องว่างต่าง ๆ จะได้รับการแก้ไขตามลำดับความเสี่ยง การประเมินความเสี่ยง นโยบาย การตรวจสอบสถานะลูกค้า การติดตามตรวจสอบ การรายงาน การฝึกอบรม และเจ้าหน้าที่ที่ได้รับการแต่งตั้ง แต่ละส่วนจะถูกตรวจดูและต้องมีหลักฐานยืนยันตามที่ผู้ทบทวนจะร้องขอ

กรอบการดำเนินงาน AML จะถูกตัดสินจากสองสิ่ง คือ กรอบดังกล่าวเหมาะสมกับความเสี่ยงที่แท้จริงของธุรกิจหรือไม่ และสามารถแสดงให้เห็นได้หรือไม่ว่ากรอบนั้นใช้งานได้จริง สิ่งแรกคือการประเมินความเสี่ยงของธุรกิจ — ลูกค้า ผลิตภัณฑ์ ภูมิศาสตร์ ช่องทาง — และนโยบายที่ตามมาจากการประเมินนั้น ส่วนสิ่งที่สองคือหลักฐาน ได้แก่ แฟ้มข้อมูลการตรวจสอบสถานะลูกค้า การแจ้งเตือนจากการติดตามตรวจสอบและการจัดการกับการแจ้งเตือนเหล่านั้น รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย บันทึกการฝึกอบรม และรายงานของเจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ต่อคณะกรรมการ กรอบการดำเนินงานที่มีอยู่เพียงบนกระดาษแต่ไม่สามารถแสดงหลักฐานได้ ย่อมไม่ผ่านการทบทวนเช่นเดียวกับกรอบที่ไม่มีอยู่จริง

การทบทวนเกิดขึ้นตามกำหนดเวลา ไม่ว่าจะเป็นรอบการตรวจสอบของหน่วยงานกำกับดูแล การทบทวนโดยอิสระตามระยะเวลาที่คู่มือกฎระเบียบกำหนด คำร้องขอจากผู้ตรวจสอบบัญชี กระบวนการรับลูกค้าใหม่ของธนาคาร หรือของคู่ค้า — และธุรกิจที่ผ่านการทบทวนได้คือธุรกิจที่ทบทวนตนเองมาก่อนแล้ว งานในที่นี้คือการทบทวนนั้นเอง ซึ่งต้องซื่อตรง จัดลำดับตามความเสี่ยง และเสร็จสิ้นก่อนที่จดหมายจากหน่วยงานกำกับดูแลจะมาถึง ไม่ใช่หลังจากนั้น

นี่เหมาะสำหรับคุณถ้า

  • คุณได้รับใบอนุญาตจาก VARA หน่วยงานกำกับดูแลฟรีโซน (free zone) ด้านการเงิน Central Bank หรือหน่วยงานอื่นที่กำหนดให้ต้องมีกรอบการดำเนินงาน AML
  • กรอบการดำเนินงานของคุณต้องถูกสร้างขึ้นสำหรับการยื่นขอใบอนุญาตหรือกิจกรรมใหม่
  • การทบทวนโดยอิสระ การตรวจสอบบัญชี หรือการตรวจสอบของหน่วยงานกำกับดูแลครบกำหนดแล้ว หรือเลยกำหนดแล้ว
  • ธนาคารหรือคู่ค้าได้ขอดูมาตรการควบคุม AML ของคุณ ก่อนที่จะรับคุณเป็นลูกค้า

นี่อาจไม่ใช่วิธีที่ถูกต้องถ้า

  • คุณต้องการเพียงกรอบการดำเนินงานที่เขียนขึ้นเพื่อเก็บเข้าแฟ้มแล้วลืมไป
  • คุณต้องการความเห็นทางกฎหมายเกี่ยวกับกฎหมาย ซึ่งมาจากสำนักงานกฎหมายที่ได้รับใบอนุญาต ซึ่งเราเป็นผู้ประสานงานให้
  • คุณคาดหวังว่าผลการพิจารณาของหน่วยงานกำกับดูแลจะถูกรับประกันไว้ล่วงหน้า

โดยสังเขป

ค่าต้นทุนเบื้องต้น
ค่าธรรมเนียมของหน่วยงานกำกับดูแล หากมี เป็นของหน่วยงานกำกับดูแล ส่วนค่าบริการ VelaroZone สำหรับการทบทวนช่องว่างและการแก้ไขปรับปรุงจะกำหนดไว้ตายตัวตามขอบเขตงานที่ระบุไว้ พร้อมการสนับสนุนต่อเนื่องเป็นรายเดือน ตามที่ระบุไว้ในหนังสือข้อตกลงการให้บริการของคุณ
ระยะเวลา
การทบทวนช่องว่างใช้เวลาเป็นสัปดาห์ การแก้ไขปรับปรุงจัดลำดับตามความเสี่ยง ส่วนการทบทวน การตรวจสอบบัญชี หรือการตรวจสอบของหน่วยงานกำกับดูแล จะได้รับการสนับสนุนตามกำหนดเวลาของแต่ละกรณี
สิ่งที่รวมอยู่
  • การทบทวนช่องว่างเทียบกับคู่มือกฎระเบียบและกฎหมาย
  • การประเมินความเสี่ยง นโยบาย และกระบวนการ ได้รับการจัดทำขึ้นหรือแก้ไข
  • ชุดหลักฐานที่ผู้ทบทวนร้องขอ

บริการนี้รวมถึงอะไร

  • การทบทวนช่องว่างของกรอบการดำเนินงานเทียบกับคู่มือกฎระเบียบของหน่วยงานกำกับดูแลและกฎหมาย AML ของรัฐบาลกลาง โดยจัดลำดับตามความเสี่ยง
  • การประเมินความเสี่ยงของธุรกิจได้รับการจัดทำขึ้นหรือปรับปรุงใหม่ นโยบายและขั้นตอนการปฏิบัติงานได้รับการร่างหรือแก้ไข
  • กระบวนการตรวจสอบสถานะลูกค้า การติดตามตรวจสอบ และการรายงาน ได้รับการออกแบบให้สร้างหลักฐานขณะดำเนินงาน
  • การฝึกอบรมได้ดำเนินการและบันทึกไว้ การรายงานของเจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ต่อคณะกรรมการได้รับการจัดตั้งขึ้น
  • ชุดหลักฐานได้รับการจัดเตรียมไว้สำหรับการทบทวนโดยอิสระ ผู้ตรวจสอบบัญชี หรือหน่วยงานกำกับดูแล

บริการนี้ไม่รวมอะไร

  • ความเห็นทางกฎหมายเกี่ยวกับกฎหมายหรือคู่มือกฎระเบียบ ซึ่งมาจากสำนักงานกฎหมายที่ได้รับใบอนุญาต
  • การรับประกันใด ๆ เกี่ยวกับผลการพิจารณาของหน่วยงานกำกับดูแลหรือผู้ทบทวน
  • การทำหน้าที่เป็นเกราะป้องกัน เจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์มีหน้าที่รายงานตามที่กฎเกณฑ์กำหนด รวมถึงต่อหน่วยงานกำกับดูแลด้วย

กระบวนการ

ลักษณะการจัดลำดับของงาน

แต่ละขั้นตอนมีข้อกำหนดของตนเอง — การอนุมัติการดำเนินงาน การรับรองเอกสาร การประมวลผลจากหน่วยงาน และการตรวจสอบจากธนาคาร — และเราจะรายงานความก้าวหน้าตามนั้นแทนที่จะตามวันที่โดยรวมเดียว

  1. 01

    ทบทวนช่องว่าง

    กรอบการดำเนินงานได้รับการพิจารณาเทียบกับคู่มือกฎระเบียบและกฎหมาย ผลการพิจารณาจัดลำดับตามความเสี่ยง

  2. 02

    แก้ไข

    การประเมินความเสี่ยง นโยบาย กระบวนการ และธรรมาภิบาล ได้รับการจัดทำขึ้นหรือแก้ไข

  3. 03

    หลักฐาน

    แฟ้มข้อมูล ทะเบียน และบันทึกต่าง ๆ ได้รับการรวบรวมไว้ตามที่ผู้ทบทวนจะร้องขอ

ลำดับขั้นตอนทั้งหมด ทีละขั้นตอน

ต้องการทั้งเจ้าหน้าที่และกรอบการดำเนินงานใช่หรือไม่ หน้าบทบาทแบบพาร์ทไทม์จะช่วยเติมเต็มบทบาทนั้น

ต้องการเริ่มต้นเป็นลายลักษณ์อักษรไหม? ส่งรายละเอียดผ่านแบบฟอร์มติดต่อ.

เริ่มด้วยการประเมินโครงสร้าง

ในการปรึกษาครั้งแรก คุณจะได้รับสารสรุปการตัดสินใจที่ใช้ภาษาง่าย รายการการเตรียมเอกสาร และขั้นตอนถัดไปสำหรับสถานการณ์ของคุณ ตัวเลขปัจจุบันได้รับการยืนยันภายในการเปรียบเทียบเส้นทางที่ตรวจสอบโดยที่ปรึกษาของคุณ。

สิ่งที่ผู้ทบทวนตรวจสอบ

กรอบการทำงาน ทีละองค์ประกอบ

การทบทวนจะพิจารณาสิ่งเหล่านี้ตามลำดับ และขอหลักฐานประกอบในแต่ละส่วน

องค์ประกอบของกรอบการดำเนินงาน AML/CFT และหลักฐานที่ผู้ทบทวนคาดหวังในแต่ละองค์ประกอบ

  • การประเมินความเสี่ยงของธุรกิจ

    สิ่งที่ต้องทำ
    ระบุและประเมินระดับความเสี่ยงที่ธุรกิจเผชิญจริง
    หลักฐาน
    การประเมิน วิธีการประเมิน และการอนุมัติการประเมินนั้น

  • นโยบายและขั้นตอนการปฏิบัติงาน

    สิ่งที่ต้องทำ
    ระบุสิ่งที่พนักงานต้องทำเกี่ยวกับความเสี่ยงแต่ละประเภท
    หลักฐาน
    เอกสาร รุ่นของเอกสาร การอนุมัติ และการรับทราบของพนักงาน

  • การตรวจสอบสถานะลูกค้า

    สิ่งที่ต้องทำ
    ระบุ ตรวจสอบยืนยัน และประเมินระดับความเสี่ยงของลูกค้าทุกราย พร้อมมาตรการที่เข้มงวดขึ้นเมื่อจำเป็น
    หลักฐาน
    แฟ้มข้อมูลลูกค้าที่สุ่มตรวจ

  • การติดตามตรวจสอบ

    สิ่งที่ต้องทำ
    ตรวจจับและทบทวนกิจกรรมที่ผิดปกติ
    หลักฐาน
    การแจ้งเตือน การทบทวนการแจ้งเตือน และการจัดการกับการแจ้งเตือนนั้น

  • การรายงาน

    สิ่งที่ต้องทำ
    รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้องตามที่กฎหมายกำหนด
    หลักฐาน
    ทะเบียนและการยื่นรายงานของเจ้าหน้าที่รายงาน

  • ธรรมาภิบาลและการฝึกอบรม

    สิ่งที่ต้องทำ
    เจ้าหน้าที่ผู้รับผิดชอบ การกำกับดูแลโดยคณะกรรมการ และพนักงานที่ผ่านการฝึกอบรม
    หลักฐาน
    การแต่งตั้ง รายงานต่อคณะกรรมการ บันทึกการฝึกอบรม

บริการ

ที่ปรึกษาด้านกำกับดูแลและตำแหน่งพาร์ทไทม์ระดับสูง

หน้าบริการนี้อธิบายถึงบริการให้คำปรึกษาด้านการขอใบอนุญาต VARA กรอบการดำเนินงาน AML/CFT และบทบาทแบบพาร์ทไทม์ที่ธุรกิจซึ่งอยู่ภายใต้การกำกับดูแลต้องจัดให้มี

ดูบริการที่ปรึกษา
เส้นขอบฟ้าของใจกลางดูไบพร้อมกับเบิร์จ คาริฟาในเวลาทอง

ทุกเส้นทางได้รับการวางแผนโดยพิจารณาจากวิธีการที่ธุรกิจจะดำเนินการจริงในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์

หลังจากใบอนุญาต

สิ่งที่ท่านอาจต้องการเพิ่มเติม

สี่บริการที่ผู้ก่อตั้งส่วนใหญ่ในสถานการณ์นี้มักสอบถามต่อไป โดยแต่ละบริการมีหน้าข้อมูลของตนเอง

การตัดสินใจครั้งถัดไป

การอ่านที่เกี่ยวข้อง

ที่ปรึกษาด้านกำกับดูแลและตำแหน่งพาร์ทไทม์ระดับสูง

CFO, MLRO หรือเจ้าหน้าที่กำกับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์แบบพาร์ทไทม์

บริษัทบล็อกเชนกับ VASP ใน UAE แตกต่างกันอย่างไร

คำถาม

คำถามที่พบบ่อย

กรอบการดำเนินงานต้องได้รับการทบทวนบ่อยเพียงใด
ตามที่คู่มือกฎระเบียบของหน่วยงานกำกับดูแลและกฎหมายกำหนด ซึ่งโดยทั่วไปได้แก่ การทบทวนโดยอิสระตามรอบระยะเวลาที่กำหนด การประเมินความเสี่ยงที่ปรับปรุงใหม่เมื่อธุรกิจมีการเปลี่ยนแปลง และการตรวจสอบของหน่วยงานกำกับดูแลเองตามกำหนดเวลาของหน่วยงาน เราจะบันทึกทั้งสามรายการนี้ไว้ในปฏิทินการทำงาน
บุคคลเดียวกันสามารถดำรงตำแหน่งเจ้าหน้าที่กำกับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์และเจ้าหน้าที่รายงานพร้อมกันได้หรือไม่
หน่วยงานกำกับดูแลบางแห่งอนุญาตให้ทำเช่นนั้นได้สำหรับบริษัทขนาดเล็ก ในขณะที่บางแห่งกำหนดให้ต้องแต่งตั้งแยกกัน ทั้งสองตำแหน่งต้องได้รับการอนุมัติตัวบุคคลจากหน่วยงานกำกับดูแล หน้าเกี่ยวกับตำแหน่งงานแบบพาร์ทไทม์จะอธิบายวิธีการจัดหาบุคคลมาดำรงตำแหน่งเหล่านี้
การตรวจสอบโดยหน่วยงานกำกับดูแลมีลักษณะอย่างไร
ประกอบด้วยการขอเอกสารและแฟ้มงาน การสัมภาษณ์เจ้าหน้าที่และบางครั้งพนักงาน การสุ่มตรวจแฟ้มลูกค้าและบันทึกการติดตาม รวมถึงรายงานที่ระบุข้อค้นพบและกำหนดเวลา ชุดเอกสารหลักฐานถูกจัดเตรียมไว้เพื่อให้สามารถตอบคำร้องขอได้จากแฟ้มที่มีอยู่ โดยไม่ต้องจัดทำขึ้นใหม่
ธนาคารของเราขอให้ส่งนโยบาย AML เป็นเรื่องปกติหรือไม่
ใช่ เป็นเรื่องปกติสำหรับธุรกิจที่มีใบอนุญาตและธุรกิจที่มีความเสี่ยงสูง ธนาคารมีหน้าที่ของตนเองในการทำความเข้าใจระบบควบคุมของบริษัทท่าน การมีกรอบการควบคุมที่สามารถแสดงให้เห็นได้คือสิ่งที่ช่วยให้บัญชียังคงเปิดใช้งานอยู่
มีค่าใช้จ่ายเท่าใด
การทบทวนช่องว่างและการแก้ไขปรับปรุงจะเสนอราคาเป็นค่าบริการ VelaroZone แบบคงที่ตามขอบเขตงานที่กำหนดไว้ ส่วนการสนับสนุนอย่างต่อเนื่องจะคิดเป็นรายเดือน ทั้งสองรายการจะระบุแยกไว้อย่างละเอียดในหนังสือข้อตกลงการให้บริการของท่าน

แหล่งข้อมูล

กฎระเบียบ ค่าธรรมเนียม และคุณสมบัติสามารถเปลี่ยนแปลงได้ คำชี้แจงทางกฎหมายทุกข้อจะได้รับการตรวจสอบอีกครั้งก่อนเผยแพร่และมีวันที่ระบุไว้ด้านบน

หมายเหตุทางกฎหมายและขอบเขต

Velarozone ให้บริการด้านการประสานงานการตั้งค่าและความพร้อมในการดำเนินงานหน้านี้เป็นข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่การให้คำแนะนำทางกฎหมาย ภาษี การเข้าเมือง หรือการธนาคาร

หน้านี้เป็นข้อมูลทั่วไปเกี่ยวกับการจัดตั้งธุรกิจใน UAE ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมาย, ภาษี, การเข้าเมือง, หรือการธนาคาร กฎ, ค่าธรรมเนียม, กิจกรรมที่อนุญาต, และนโยบายธนาคารสามารถเปลี่ยนแปลงได้ ความมีคุณสมบัติสุดท้ายขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริงของคุณและกฎที่บังคับใช้ในขณะยื่นขอ

ผลลัพธ์ด้านกฎระเบียบจะถูกตัดสินโดยหน่วยงานกำกับดูแล เนื้อหาในที่นี้ไม่ได้ยืนยันผลการพิจารณา ประเภทใบอนุญาต หรือกรอบเวลาใด ๆ ที่หน่วยงานกำกับดูแลยังไม่ได้เผยแพร่หรือยังไม่ได้ตัดสินใจ ความเห็นทางกฎหมายมาจากสำนักงานกฎหมายที่ได้รับใบอนุญาตภายใต้การว่าจ้างของสำนักงานนั้นเอง

หน้าแปล. หน้านี้เป็นการแปลจากเวอร์ชันภาษาอังกฤษ หากทั้งสองเวอร์ชันแตกต่างกัน เวอร์ชันภาษาอังกฤษจะมีผลบังคับใช้ ความต้องการอย่างเป็นทางการจะถูกกำหนดโดยหน่วยงานของรัฐบาลกลางและของเอมิเรต และทะเบียนเขตอิสระ และเอกสารที่มาหลายรายการจะถูกเผยแพร่เป็นภาษาอารบิก — เมื่อต้องการทำงานควรตรวจสอบเอกสารต้นฉบับหรือสอบถามเราก่อน.