คำถาม
แหล่งที่มาของเงินหมายถึงอะไรจริง ๆ?
คำตอบสั้นๆ
มันหมายถึงแหล่งที่มาเอกสารของเงินที่เฉพาะเจาะจงที่จะเคลื่อนผ่านบัญชี — ไม่ใช่มูลค่าสุทธิของคุณ และไม่ใช่ประโยคเกี่ยวกับอาชีพของคุณ ทีมงานการปฏิบัติตามกฎระเบียบกำลังถามสามสิ่งที่เชื่อมโยงกัน: เงินมาจากที่ไหน ในรูปแบบที่ออกโดยผู้อื่น (เงินเดือน, การขายธุรกิจ, เงินปันผล, การขายทรัพย์สิน, การสมัครสมาชิกของนักลงทุน); มันเดินทางจากที่นั่นมาที่นี่ได้อย่างไร ตามเส้นทางที่คุณสามารถพิสูจน์ได้ผ่านบัญชีในชื่อของคุณเอง; และเรื่องราวนั้นสอดคล้องกับข้อมูลอื่น ๆ ที่พวกเขามีเกี่ยวกับคุณหรือไม่ — ใบอนุญาตของคุณและกิจกรรมที่ระบุในนั้น, รายได้ที่คุณกล่าวถึง, คู่ค้าของคุณและประเทศของพวกเขา, และสถานะทางภาษีของคุณเอง แหล่งที่มาของเงินคือเงินสำหรับการทำธุรกรรมนี้ แหล่งที่มาของความมั่งคั่งคือวิธีที่เศษเงินทั้งหมดถูกสร้างขึ้น ธนาคารมีความต้องการข้อมูลทั้งสองนี้เพิ่มมากขึ้นเรื่อย ๆ และการตอบหนึ่งไม่ได้นำมาซึ่งการตอบอีกหนึ่ง.
คำถามสามข้อ ตามลำดับที่ถูกถาม
- แหล่งที่มา — เหตุการณ์ทางเศรษฐกิจอะไรที่ผลิตเงินนี้ และใครอีกที่สามารถรับรองได้ มันไม่ใช่แหล่งที่มา.
- เส้นทาง — มันเคลื่อนจากเหตุการณ์นั้นไปยังบัญชีที่มันอยู่ขณะนี้ได้อย่างไร โดยไม่มีช่องว่างที่ไม่ได้อธิบาย, บุคคลที่สามหรือเขตอำนาจทางกฎหมายที่ไม่เคยถูกกล่าวถึง.
- ความสอดคล้อง — ว่าแหล่งที่มาของเงินและเส้นทางนั้นเข้ากันได้กับธุรกิจที่ใบอนุญาตระบุและการไหลที่คุณกล่าวว่าจะเกิดขึ้น.
ความสอดคล้องหมายถึงอะไรในทางปฏิบัติ
- กิจกรรมในใบอนุญาตนั้นอธิบายถึงสิ่งที่คุณขายจริง ๆ ในแง่ที่คนแปลกหน้าจะสามารถเข้าใจได้.
- ปริมาณที่คุณคาดการณ์ไว้คล้ายกับปริมาณที่คุณออกใบแจ้งหนี้ การไหลเข้าครั้งใหญ่ในบัญชีที่เปิดขึ้นจากการคาดการณ์ที่พอประมาณคือคำถาม ไม่ใช่เหตุการณ์สำคัญ.
- คู่ค้าและประเทศสอดคล้องกับกิจกรรม ใบแจ้งหนี้จากที่ปรึกษาในภาคส่วนที่ไม่มีการกล่าวถึงก็เป็นคำถามเช่นกัน.
- เอกสารต้องตรงกันในชื่อ, วันที่และจำนวน — รวมถึงการถอดเสียงชื่อ ซึ่งเป็นสาเหตุที่พบบ่อยกว่าที่จะสร้างความขัดแย้งมากกว่าสิ่งอื่นใด.
- สิ่งที่ผิดปกติใด ๆ จะต้องอธิบายก่อนที่จะถูกถามเกี่ยวกับมัน ไม่ใช่หลังจากนั้น การให้บริบทเป็นการตอบสนองที่แตกต่างจากการที่บริบทถูกขอ.
ทำไมการปฏิเสธมักไม่มาพร้อมกับเหตุผล
ธนาคารจะใช้ข้อกำหนดการตรวจสอบความน่าเชื่อถือของลูกค้าภายใต้กรอบการต่อต้านการฟอกเงินของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ และนอกเหนือจากนั้นพวกเขายังใช้ความเสี่ยงของตนเอง ซึ่งเป็นเชิงพาณิชย์และไม่เผยแพร่ ไฟล์สามารถเป็นกฎหมายได้ทั้งหมดและยังคงอยู่นอกผู้ที่เปลี่ยนธนาคารเฉพาะสำหรับภาค, ประเทศหรือโครงสร้าง.
นั่นคือเหตุผลที่ไม่มีที่ปรึกษาคนใดเปิดบัญชีและไม่มีที่ปรึกษาคนใดสามารถรับประกันได้ สิ่งที่การเตรียมการเปลี่ยนแปลงคือคุณภาพและความสอดคล้องของสิ่งที่ธนาคารถูกขอให้ประเมิน และจำนวนครั้งที่ไฟล์ต้องกลับไปอีกครั้งสำหรับคำถามอื่น — ซึ่งมักจะเป็นสิ่งที่กำหนดว่ามันจะเสร็จสิ้นหรือไม่.
ที่นี่จะหยุด
เกี่ยวข้อง
คำถามที่เกิดขึ้นถัดไป
แหล่งข้อมูล
ที่มาของข้อมูลนี้
- ธนาคารกลางของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์
- พระราชบัญญัติยับยั้งเงินฟอกเงินและการต่อต้านการระดมทุนการก่อการร้าย อันดับที่ 20 ประจำปี 2018 และกฎระเบียบที่ใช้บังคับของมัน
- ข้อกำหนดการเปิดบัญชีที่ธนาคารแต่ละแห่งเผยแพร่
หน้านี้เป็นข้อมูลทั่วไปเกี่ยวกับการจัดตั้งธุรกิจใน UAE ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมาย, ภาษี, การเข้าเมือง, หรือการธนาคาร กฎ, ค่าธรรมเนียม, กิจกรรมที่อนุญาต, และนโยบายธนาคารสามารถเปลี่ยนแปลงได้ ความมีคุณสมบัติสุดท้ายขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริงของคุณและกฎที่บังคับใช้ในขณะยื่นขอ