คู่มือ
การเตรียมตัวสำหรับบัญชีธนาคารบริษัทในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์
คำตอบสั้นๆ
เตรียมสิ่งสี่อย่างก่อนการสมัคร: ใบอนุญาตการค้าและเอกสารรัฐธรรมนูญที่ตรงกับกิจกรรมที่แท้จริงของคุณ ข้อมูลที่ครบถ้วนเกี่ยวกับตัวตนและเจ้าของ รวมถึงเจ้าของที่แท้จริง ภาพรวมที่สมจริงของการคาดการณ์เงินไหลเข้า ไหลออก สกุลเงินและคู่ค้า และแหล่งที่มาของทุนที่มีเอกสารประกอบ ธนาคารจะไม่ทำการตรวจสอบความถูกต้องของลูกค้าตามมาตรฐานของธนาคารกลาง และที่ปรึกษาไม่มีใครสามารถรับรองการอนุมัติได้
แอปพลิเคชันไม่ค่อยล้มเหลวในแบบฟอร์มที่ขาดหายไปเพียงแบบเดียว พวกเขาล้มเหลวเมื่อเรื่องราวไม่อยู่ด้วยกัน: ใบอนุญาตการค้า (licence) ที่บอกสิ่งหนึ่ง เว็บไซต์ที่บอกอีกสิ่งหนึ่ง และการคาดการณ์ที่ไม่มีใครสามารถอธิบาย การทำความเข้าใจ กลุ่มภาษีบริษัทในสหรัฐอารหับเอมิเรตส์ อาจเป็นสิ่งสำคัญเช่นเดียวกันในการจัดตำแหน่งโครงสร้างธุรกิจของคุณให้เข้ากับข้อกำหนดด้านการธนาคาร
ปฏิบัติต่อแอปพลิเคชันเป็นไฟล์สไตล์เครดิตเกี่ยวกับธุรกิจของคุณ และกระบวนการจะกลายเป็นสิ่งที่อนุมานได้ไกลมากขึ้น การให้แน่ใจ ความพร้อมการจัดตั้งบัญชีธนาคารของบริษัท อาจปรับปรุงกระบวนการนี้
การประเมินของธนาคาร
- กิจกรรมทางธุรกิจและว่าตรงกับใบอนุญาตหรือไม่
- ความเป็นเจ้าของและการควบคุม รวมถึงเจ้าของที่แท้จริง
- ปริมาณธุรกรรมที่คาดหวัง สกุลเงิน และคู่ค้า
- แหล่งที่มาของทุนสำหรับเงินทุนและรายได้ที่คาดหวัง
- สาระสำคัญ: สถานที่ทำงาน พนักงาน และหลักฐานการดำเนินงาน
- ประวัติการทำงาน: สัญญา ใบแจ้งหนี้ และประวัติการธนาคารก่อนหน้า
รายการตรวจสอบเอกสาร
เอกสารทั่วไปที่มักร้องขอ ธนาคารแต่ละแห่งแตกต่างกันไป
นิติบุคคล
- ตัวอย่าง
- ใบอนุญาตการค้า, MOA/AOA, หนังสือรับรองการจดทะเบียน
- ช่องว่างทั่วไป
- กิจกรรมในใบอนุญาตไม่ตรงกับข้อเสนอ
บุคคล
- ตัวอย่าง
- หนังสือเดินทาง วีซ่า บัตรประจำตัวประชาชนของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ หลักฐานที่อยู่
- ช่องว่างทั่วไป
- เอกสารขาดสำหรับ UBO ที่ไม่ใช่ผู้ลงนาม
ความเป็นเจ้าของ
- ตัวอย่าง
- แผนผังกลุ่ม ทะเบียนผู้ถือหุ้น คำประกาศ UBO
- ช่องว่างทั่วไป
- ไม่ชัดเจนเกี่ยวกับสายโซ่ไปยังเจ้าของบุคคลที่แท้จริง
ธุรกิจ
- ตัวอย่าง
- แผนธุรกิจ สัญญา ใบแจ้งหนี้ เว็บไซต์
- ช่องว่างทั่วไป
- ไม่มีหลักฐานรายได้ที่แท้จริงหรือรายได้ในสายงาน
การไหล
- ตัวอย่าง
- ปริมาณที่คาดหวังรายเดือน สกุลเงิน คู่สัญญา
- ช่องว่างทั่วไป
- การคาดการณ์ที่ไม่สามารถอธิบายได้
เงินทุน
- ตัวอย่าง
- เอกสารบัญชีธนาคาร รายได้จากการขาย เงินเดือน หรือหลักฐานเงินปันผล
- ช่องว่างทั่วไป
- เงินทุนที่ไม่มีที่มาที่ชัดเจน
| หมวดหมู่ | ตัวอย่าง | ช่องว่างทั่วไป |
|---|---|---|
| นิติบุคคล | ใบอนุญาตการค้า, MOA/AOA, หนังสือรับรองการจดทะเบียน | กิจกรรมในใบอนุญาตไม่ตรงกับข้อเสนอ |
| บุคคล | หนังสือเดินทาง วีซ่า บัตรประจำตัวประชาชนของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ หลักฐานที่อยู่ | เอกสารขาดสำหรับ UBO ที่ไม่ใช่ผู้ลงนาม |
| ความเป็นเจ้าของ | แผนผังกลุ่ม ทะเบียนผู้ถือหุ้น คำประกาศ UBO | ไม่ชัดเจนเกี่ยวกับสายโซ่ไปยังเจ้าของบุคคลที่แท้จริง |
| ธุรกิจ | แผนธุรกิจ สัญญา ใบแจ้งหนี้ เว็บไซต์ | ไม่มีหลักฐานรายได้ที่แท้จริงหรือรายได้ในสายงาน |
| การไหล | ปริมาณที่คาดหวังรายเดือน สกุลเงิน คู่สัญญา | การคาดการณ์ที่ไม่สามารถอธิบายได้ |
| เงินทุน | เอกสารบัญชีธนาคาร รายได้จากการขาย เงินเดือน หรือหลักฐานเงินปันผล | เงินทุนที่ไม่มีที่มาที่ชัดเจน |
การเขียนเรื่องราวทางธุรกิจ
หนึ่งหน้า ใช้ภาษาที่เข้าใจง่าย: สิ่งที่คุณขาย ใครซื้อ วิธีการชำระเงิน จำนวนเงินและความถี่ และแหล่งที่มาของเงินของคุณ ทุกตัวเลขในเอกสารนี้ควรสามารถตรวจสอบได้จากเอกสารที่สามารถนำเสนอได้
หากคุณถูกปฏิเสธ
การปฏิเสธไม่ได้หมายถึงปัญหาของธุรกิจเสมอไป ธนาคารจัดการความเสี่ยงตามภาคส่วนและโปรไฟล์ และความอยากเปลี่ยนแปลง ตรวจสอบไฟล์เพื่อหาช่องว่าง เสริมสร้างหลักฐาน และพิจารณาว่าโปรไฟล์ของธนาคารอื่นเหมาะสมกว่าหรือไม่ก่อนที่จะยื่นคำขอใหม่
