แฟ้มบัญชีธนาคารนิติบุคคล UAE ที่ตอบคำถามของธนาคารก่อน
- จับคู่โปรไฟล์ของท่านกับธนาคารที่มีความสนใจตรงกัน ก่อนยื่นคำขอใด ๆ
- แฟ้มที่อธิบายสายโซ่การถือหุ้นและกระแสเงินด้วยภาษาที่ธนาคารใช้เอง
- ไม่มีการรับประกันเรื่องบัญชี ธนาคาร หรือกำหนดวัน เพราะการตัดสินใจนั้นเป็นของธนาคาร
ตอบกลับภายใน 24 ชั่วโมง · ไม่ต้องใช้เอกสาร · ไม่มีข้อผูกมัด
สำหรับใคร
สี่แฟ้มงาน สี่ช่องว่างที่แตกต่างกัน
ธนาคารเดียวกันมองบริษัทสี่ประเภทต่างกัน ท่านเป็นบริษัทประเภทใดเป็นตัวกำหนดว่าเราจะรวบรวมอะไรก่อน
ธนาคารใน UAE ตัดสินใจเรื่องบัญชีนิติบุคคลตามกฎ KYC ของตนเอง ซึ่งเป็นไปตามแนวทางของ Central Bank of the UAE (CBUAE) แนวทางดังกล่าวให้ธนาคารตรวจสอบความเป็นเจ้าของไปจนถึงบุคคลทุกคนที่ถือหุ้นร้อยละ 25 ขึ้นไป ทำความเข้าใจธุรกิจและธุรกรรมที่คาดว่าจะเกิดขึ้น และสอบถามที่มาของเงิน เราจัดเตรียมแฟ้มดังกล่าวและแนะนำท่านให้รู้จักกับธนาคารในแผงธนาคารของเราที่มีนโยบายความเสี่ยงตรงกับโปรไฟล์ของท่าน เราไม่รับสิ่งใดจากธนาคารใด ๆ และการอนุมัติ ระยะเวลา และเงื่อนไขเป็นอำนาจของธนาคาร
สถานการณ์
จุดเริ่มต้นของแฟ้มงาน
แนวปฏิบัติของ CBUAE วางการตรวจสอบเพื่อรู้จักลูกค้า (due diligence) ของธนาคารไว้บนสี่องค์ประกอบ สามข้อในนั้นกำหนดจากแฟ้มเอกสารของท่าน ได้แก่ ลูกค้าคือใคร ใครเป็นเจ้าของและควบคุม และความสัมพันธ์นี้มีไว้เพื่ออะไร แต่ละสถานการณ์ด้านล่างอ่อนในองค์ประกอบที่แตกต่างกัน
ใบอนุญาตใหม่และบัญชีแรก
ใบอนุญาตการค้าออกแล้วแต่บริษัทยังไม่ได้ประกอบการ แนวปฏิบัติของ CBUAE ถือว่าบริษัทใหม่ที่นำเงินจำนวนมากเข้าบัญชีโดยแทบไม่มีผลการดำเนินงานเป็นสัญญาณเตือน แผนธุรกิจและแหล่งที่มาของเงินจึงเป็นหัวใจของแฟ้มเอกสาร
→ผู้ถือหุ้นต่างชาติหรือผู้ถือหุ้นนิติบุคคล
ธนาคารสืบสาวขึ้นไปตามสายการถือครองจนถึงบุคคลธรรมดาทุกคนที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมตั้งแต่ร้อยละ 25 ขึ้นไป ไม่ว่าจะมีบริษัทคั่นกลางกี่แห่งก็ตาม
→เคยถูกปฏิเสธมาแล้วครั้งหนึ่ง
เราตรวจสอบแฟ้มเอกสารที่ถูกปฏิเสธเทียบกับสาเหตุที่แนวปฏิบัติชี้ว่าเป็นสัญญาณเตือน ได้แก่ ผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง (beneficial owner) ที่ระบุตัวไม่ได้ ผู้ถือหุ้นแทน (nominee shareholders) สายการถือครองที่ซับซ้อนเกินไป และแหล่งที่มาของเงินที่กล่าวไว้อย่างกว้าง ๆ เรายังแจ้งความเห็นว่าบัญชีระหว่างประเทศควรไปพร้อมกับการยื่นครั้งถัดไปหรือไม่
→เงินหมุนเวียนระหว่างประเทศที่ธนาคารต้องเข้าใจ
แนวปฏิบัติของ CBUAE กำหนดให้ธนาคารประเมินว่าคู่สัญญาทางการค้าของท่านอยู่ที่ใดและท่านคาดว่าจะทำธุรกรรมที่ใด เราทำรายการประเทศ สกุลเงิน และคู่สัญญาทางการค้า แล้วตรวจสอบให้ตรงกับบัญชีของท่าน
→
ขอบเขต
สิ่งที่ท่านจะได้รับ และสิ่งที่เราไม่ทำเด็ดขาด
สิ่งที่รวมอยู่ในบริการ
- การตรวจสอบความพร้อมด้านการธนาคารของโครงสร้างของคุณก่อนการยื่นเอกสาร
- แฟ้มการสมัคร: ใบอนุญาต, โซ่การถือหุ้น, UBO, เรื่องราวกิจกรรม, การไหลที่คาดหวัง
- รายชื่อธนาคารที่มีความสนใจตรงกับโปรไฟล์ของคุณ
- การประสานงานด้านการแนะนำและการติดตามผ่านการตรวจสอบ
- การตรวจสอบช่องว่างหลังจากการปฏิเสธใดๆ
สิ่งที่ไม่รวมอยู่ในบริการ
- การเปิดบัญชี (เฉพาะธนาคารเท่านั้นที่ทำได้)
- การรับประกันการอนุมัติใดๆ, ธนาคารหรือกรอบเวลา
- คำแนะนำด้านภาษี หรือคำแนะนำในการจัดรูปแบบกระแสเงินเพื่อหลบเลี่ยงการตรวจสอบ เราไม่ให้คำแนะนำทั้งสองอย่าง และการเฝ้าติดตามอย่างต่อเนื่องจะเปรียบเทียบกิจกรรมของท่านกับโปรไฟล์ที่ท่านให้ไว้แก่ธนาคาร
ค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้น
ค่าใช้จ่ายของธนาคารเป็นของธนาคาร ส่วนของเราระบุไว้ในหนังสือข้อตกลงการให้บริการ
เราไม่ได้รับค่าตอบแทนจากธนาคารใด ๆ และค่าธรรมเนียมของเราไม่ได้ซื้อบัญชีให้ท่าน
ค่าธรรมเนียมของธนาคาร
ค่าธรรมเนียมเปิดบัญชี ยอดเงินคงเหลือขั้นต่ำ และค่าธรรมเนียมรายเดือน เป็นของธนาคาร ตามที่ประกาศไว้ในตารางอัตราค่าธรรมเนียมของธนาคารเองและยืนยันในข้อเสนอ ซึ่งแตกต่างกันไปตามธนาคารและโปรไฟล์
ค่าบริการ Velarozone
การทบทวนความพร้อม แฟ้ม และการแนะนำ ถูกระบุแยกรายการไว้ในหนังสือข้อตกลงการให้บริการของท่าน
ไม่ใช่การรับประกัน
การตัดสินใจและกำหนดเวลาเป็นของธนาคาร ค่าธรรมเนียมถูกเรียกเก็บสำหรับงานที่ทำ ไม่ใช่สำหรับผลลัพธ์
หากมีผู้เสนอเปิดบัญชีธนาคารให้ท่านโดยคิดค่าธรรมเนียม ให้ถามว่าใครเป็นผู้จ่ายเงินให้เขา เราได้รับค่าตอบแทนจากท่าน สำหรับแฟ้มที่จัดทำให้
เปรียบเทียบ
สามวิธีในการติดต่อธนาคารใน UAE
แฟ้มเป็นแฟ้มเดียวกัน แต่ผู้ที่อ่านแฟ้มเป็นคนแรกนั้นไม่เหมือนกัน
ทั้งสามแนวทางตอบคำถามห้าข้อเดียวกันอย่างไร
ใครเป็นผู้อ่านแฟ้มเป็นคนแรก
- จัดเตรียมร่วมกับ Velarozone
- ที่ปรึกษาของท่าน โดยเทียบกับสิ่งที่ธนาคารจะสอบถาม
- ยื่นคำขอโดยตรง
- ธนาคาร
- ผู้แนะนำที่ได้รับค่าตอบแทนจากธนาคาร
- โดยทั่วไปแล้วไม่มีใครเลย
ธนาคารถูกเลือกโดย
- จัดเตรียมร่วมกับ Velarozone
- ความเหมาะสม เทียบโปรไฟล์ของท่านกับความสนใจของธนาคาร
- ยื่นคำขอโดยตรง
- สาขาใดก็ตามที่ท่านเดินเข้าไป
- ผู้แนะนำที่ได้รับค่าตอบแทนจากธนาคาร
- ค่าคอมมิชชันของผู้แนะนำ
หากแฟ้มมีช่องว่าง
- จัดเตรียมร่วมกับ Velarozone
- ช่องว่างนั้นจะถูกปิดก่อนยื่นคำขอ
- ยื่นคำขอโดยตรง
- คำขอถูกปฏิเสธหรือหยุดชะงัก
- ผู้แนะนำที่ได้รับค่าตอบแทนจากธนาคาร
- ยื่นคำขอใหม่ที่อื่น
ค่าใช้จ่ายของคุณ
- จัดเตรียมร่วมกับ Velarozone
- ค่าบริการ Velarozone ที่แจกแจงรายการไว้
- ยื่นคำขอโดยตรง
- เวลาของท่าน
- ผู้แนะนำที่ได้รับค่าตอบแทนจากธนาคาร
- ส่วนใหญ่ไม่มีสิ่งใดที่มองเห็นได้ชัดเจน เพราะธนาคารเป็นผู้จ่ายเงินให้ผู้แนะนำ
เหมาะสมที่สุด
- จัดเตรียมร่วมกับ Velarozone
- บริษัทที่โครงสร้างการถือหุ้นหรือกระแสเงินจำเป็นต้องมีคำอธิบาย
- ยื่นคำขอโดยตรง
- โปรไฟล์ท้องถิ่นที่เรียบง่ายและมีความสัมพันธ์กับธนาคารอยู่แล้ว
- ผู้แนะนำที่ได้รับค่าตอบแทนจากธนาคาร
- ยากที่จะบอกได้ ให้ถามว่าใครเป็นผู้จ่ายเงินให้พวกเขา
| จัดเตรียมร่วมกับ Velarozone | ยื่นคำขอโดยตรง | ผู้แนะนำที่ได้รับค่าตอบแทนจากธนาคาร | |
|---|---|---|---|
| ใครเป็นผู้อ่านแฟ้มเป็นคนแรก | ที่ปรึกษาของท่าน โดยเทียบกับสิ่งที่ธนาคารจะสอบถาม | ธนาคาร | โดยทั่วไปแล้วไม่มีใครเลย |
| ธนาคารถูกเลือกโดย | ความเหมาะสม เทียบโปรไฟล์ของท่านกับความสนใจของธนาคาร | สาขาใดก็ตามที่ท่านเดินเข้าไป | ค่าคอมมิชชันของผู้แนะนำ |
| หากแฟ้มมีช่องว่าง | ช่องว่างนั้นจะถูกปิดก่อนยื่นคำขอ | คำขอถูกปฏิเสธหรือหยุดชะงัก | ยื่นคำขอใหม่ที่อื่น |
| ค่าใช้จ่ายของคุณ | ค่าบริการ Velarozone ที่แจกแจงรายการไว้ | เวลาของท่าน | ส่วนใหญ่ไม่มีสิ่งใดที่มองเห็นได้ชัดเจน เพราะธนาคารเป็นผู้จ่ายเงินให้ผู้แนะนำ |
| เหมาะสมที่สุด | บริษัทที่โครงสร้างการถือหุ้นหรือกระแสเงินจำเป็นต้องมีคำอธิบาย | โปรไฟล์ท้องถิ่นที่เรียบง่ายและมีความสัมพันธ์กับธนาคารอยู่แล้ว | ยากที่จะบอกได้ ให้ถามว่าใครเป็นผู้จ่ายเงินให้พวกเขา |
กระบวนการ
ลักษณะการจัดลำดับของงาน
แต่ละขั้นตอนมีเงื่อนไขที่เกี่ยวข้องของตนเอง และเรารายงานความคืบหน้าเทียบกับเงื่อนไขเหล่านั้น ไม่ใช่เทียบกับวันที่แล้วเสร็จโดยรวมเพียงวันเดียว
- 01
การตรวจสอบ
เราจัดทำแผนผังโครงสร้าง, การไหลและเอกสารของคุณเมื่อเปรียบเทียบกับสิ่งที่ธนาคารถาม
- 02
เตรียม
แฟ้มถูกจัดทำขึ้นและเรื่องราวกิจกรรมถูกเขียนในภาษาของธนาคาร
- 03
ส่งและติดตาม
การจัดทำการแนะนำ, การติดตามการตรวจสอบ, การตอบคำถามจนกว่าจะถึงการตัดสินใจ
วิธีการทำงาน
We assess the fit, prepare the file and make the introduction to a bank whose appetite matches your profile.
The bank onboards you directly, runs its own due diligence and decides. Nothing here is a promise of an account, a particular bank or a date, and we say so before you commit.
คู่มือ
อ่านก่อนยื่นคำขอ
ใบอนุญาตและการอนุมัติ
คำถามที่ทุกธนาคารสอบถาม
ธนาคารถามว่าเงินมาจากไหน แนวทางของ CBUAE แยกแหล่งที่มาของเงินทุน ซึ่งเป็นต้นกำเนิดโดยตรงของเงินที่ใช้เติมและดำเนินบัญชี ออกจากแหล่งที่มาของความมั่งคั่ง ซึ่งสร้างมูลค่าสุทธิรวมของเจ้าของ
คำถามทั่วไป
คำตอบตรงไปตรงมา
- คุณสามารถรับประกันการเปิดบัญชีธนาคารของบริษัทใน UAE ได้หรือไม่?
- ไม่ได้ เราจะจัดเตรียมและประสานงานการสมัคร ทุกธนาคารจะดำเนินการ KYC, AML และการประเมินความเสี่ยงของตนเอง และการตัดสินใจ เวลา และการเลือกธนาคารจะขึ้นอยู่กับธนาคาร
- การเปิดบัญชีใช้เวลานานแค่ไหน?
- ไม่มีใครกำหนดล่วงหน้าได้ ธนาคารเป็นผู้ควบคุมการพิจารณา และทุกครั้งที่มีการขอเอกสารเพิ่มหรือขอนัดพบ ระยะเวลาก็จะยืดออกไป เรารายงานความคืบหน้าเป็นขั้นตอนและส่งต่อคำขอข้อมูลโดยเร็ว
- ธนาคารจะขอเอกสารอะไรบ้าง?
- ตามแนวปฏิบัติของ CBUAE ธนาคารตรวจสอบรูปแบบทางกฎหมาย (legal form) ของบริษัท หนังสือบริคณห์สนธิ (memorandum of association) และสถานที่ประกอบธุรกิจหลัก รวมทั้งข้อบังคับบริษัท (articles of incorporation) ที่ได้รับการรับรองโดยหน่วยงานที่มีอำนาจของ UAE นอกจากนี้ยังขอชื่อผู้บริหารระดับสูงและผู้มีอำนาจลงนามในบัญชีทุกราย โครงสร้างความเป็นเจ้าของถึงระดับบุคคลธรรมดา ประเทศที่ดำเนินงานหลักนอก UAE และวัตถุประสงค์ของบัญชี โดยทั่วไปธนาคารยังขอใบอนุญาตการค้า แผนธุรกิจ ปริมาณที่คาดการณ์ รายละเอียดคู่สัญญาทางการค้า และหลักฐานแหล่งที่มาของเงิน (source of funds)
- จำเป็นต้องไปพบที่ธนาคารด้วยตัวเองหรือไม่?
- ขึ้นอยู่กับธนาคาร แนวปฏิบัติของ CBUAE ไม่ถือว่าการประชุมทางวิดีโอกับตัวแทนธนาคารเป็นการไม่พบหน้า (non-face-to-face) และอนุญาตให้ธนาคารเยี่ยมชมสถานที่ประกอบการของลูกค้านิติบุคคลที่เข้าเกณฑ์ความเสี่ยงของธนาคาร ส่วนท่านจำเป็นต้องไปด้วยตนเองหรือไม่นั้นเป็นนโยบายของแต่ละธนาคาร
- คำขอของฉันถูกปฏิเสธ คุณช่วยได้ไหม
- ได้ เราตรวจสอบแฟ้มเอกสารเทียบกับสาเหตุที่แนวปฏิบัติของ CBUAE ชี้ว่าเป็นสัญญาณเตือน ได้แก่ ผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง (beneficial owner) ที่ธนาคารไม่สามารถระบุตัวได้ ผู้ถือหุ้นแทน (nominee shareholders) โครงสร้างผู้ถือหุ้นที่ซับซ้อนเกินไป หรือคำอธิบายทั่วไปเกี่ยวกับที่มาของเงิน จากนั้นเราจัดทำชุดเอกสารขึ้นใหม่ เรายังจะแจ้งให้ท่านทราบหากเห็นว่าการยื่นใหม่ยังเร็วเกินไป
- ธนาคารจ่ายเงินให้ท่านเพื่อส่งลูกค้าไปหรือไม่
- ไม่ ธนาคารในเครือข่ายของเราคือความสัมพันธ์ ไม่ใช่รายได้ เราไม่รับส่วนแบ่ง ค่าตอบแทนการแนะนำ หรือค่าคอมมิชชันใด ๆ จากธนาคาร เราแนะนำท่านให้รู้จักกับธนาคารที่มีความสนใจตรงกับโปรไฟล์ของท่านเพราะแฟ้มนั้นเหมาะสม และธนาคารเป็นผู้ตัดสินใจตามเกณฑ์ของตนเอง
ขอรับการตรวจสอบความพร้อมทางการเงินของธนาคาร
บอกเราเกี่ยวกับนิติบุคคลของคุณ เจ้าของ และกระแสที่คาดหวัง เราจะตอบกลับด้วยช่องโหว่ที่เราต้องปิดกั้นก่อนการส่งเรื่อง
การประเมินฟรี: ตัวเลขล่าสุดจะได้รับการยืนยันในการเปรียบเทียบเส้นทางที่ที่ปรึกษาตรวจสอบแล้วสำหรับท่าน ข้อมูลของท่านจะไม่ถูกแบ่งปันกับบุคคลที่สาม
รู้เส้นทางของคุณก่อนที่คุณจะยื่น
บอกเราเกี่ยวกับวิธีที่คุณตั้งใจจะดำเนินการและเราจะระบุคำถาม เส้นทางโครงสร้าง และขั้นตอนการเตรียมการที่ที่ปรึกษาควรประเมิน นี่เป็นเครื่องมือวางแผน ไม่ใช่คำแนะนำด้านกฎหมาย ภาษี การเข้าเมือง หรือการธนาคาร
แหล่งข้อมูล
- แนวทางของ CBUAE เรื่องการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า แหล่งที่มาของเงินทุน และความมั่งคั่ง
- คู่มือกรอบการทำงาน AML/CFT ของ UAE
- หน้าเงื่อนไขการเข้าร่วมธนาคาร
หมายเหตุทางกฎหมายและขอบเขต
Velarozone ให้บริการด้านการประสานงานการตั้งค่าและความพร้อมในการดำเนินงานหน้านี้เป็นข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่การให้คำแนะนำทางกฎหมาย ภาษี การเข้าเมือง หรือการธนาคาร
เราเตรียมและประสานงานการยื่นขอเปิดบัญชีธนาคารของบริษัท เราไม่เปิดบัญชีและไม่สามารถรับประกันการอนุมัติ, ธนาคารเฉพาะ, หรือเวลา การตัดสินใจแต่ละธนาคารใช้ KYC, AML, และการประเมินความเสี่ยงของตนเอง
เราไม่ได้กล่าวหรือหมายความว่าผู้สมัครที่มีสัญชาติใด ๆ ไม่สามารถเปิดบัญชีธนาคารในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ได้ เอกสารเพิ่มเติมอาจถูกขอขึ้นอยู่กับโปรไฟล์ของผู้สมัคร