ข้ามไปยังเนื้อหา
Velarozone

สำหรับบริษัทที่ถือหุ้นโดยผู้ถือหุ้นต่างชาติหรือโดยบริษัทอื่น

บริษัทที่มีผู้ถือหุ้นต่างชาติหรือนิติบุคคล และแฟ้มธนาคาร

คำตอบสั้นๆ

บริษัท UAE ที่มีผู้ถือหุ้นต่างชาติหรือนิติบุคคลสามารถเปิดบัญชีธนาคารได้เมื่อธนาคารสามารถสืบสาวความเป็นเจ้าของไปถึงบุคคลธรรมดาทุกคนที่ถือหุ้น 25% ขึ้นไป บริษัทไม่อาจเป็นจุดสิ้นสุดของสายความเป็นเจ้าของได้ โดยกฎเกณฑ์ของ Central Bank of the UAE (CBUAE) กำหนดให้ธนาคารสืบสาวต่อไปจนถึงบุคคลธรรมดา เราจัดทำแฟ้มดังกล่าวตามลำดับที่ธนาคารอ่าน แล้วแนะนำคุณให้รู้จักธนาคารที่มีนโยบายครอบคลุมโครงสร้างความเป็นเจ้าของของคุณ

ธนาคารอ่านบริษัทที่มีผู้ถือหุ้นต่างชาติหรือนิติบุคคลเป็นห่วงโซ่ของคำถาม: ใครเป็นเจ้าของบริษัทนี้ ใครเป็นเจ้าของเจ้าของนั้น และต่อไปเรื่อยๆ จนถึงบุคคลธรรมดา บริษัทไม่อาจเป็นจุดสิ้นสุดของสาย ไม่ว่าจะถือหุ้นร้อยละเท่าใด สำหรับแต่ละบริษัท ธนาคารต้องการเอกสารจัดตั้ง ทะเบียนผู้ถือหุ้น และหลักฐานอำนาจของกรรมการ และสำหรับบริษัทต่างประเทศ ต้องมีการรับรองเอกสารหรืออะพอสทิลเพื่อให้เอกสารเชื่อถือได้ใน UAE สำหรับบุคคลธรรมดาแต่ละคนที่ถือหุ้น 25% ขึ้นไป ธนาคารต้องการเอกสารแสดงตัวตน ที่อยู่ และแหล่งที่มาของความมั่งคั่งและเงินทุนที่ธนาคารเข้าใจได้ เมื่อความเสี่ยงสูงขึ้น ธนาคารอาจสอบถามการถือหุ้นที่น้อยกว่านั้นด้วย เช่นที่ระดับ 10%

คำขอที่ติดขัดคือคำขอที่สายความเป็นเจ้าของไม่สมบูรณ์ เอกสารล้าสมัยหรือไม่ได้รับการรับรอง หรือเรื่องราวที่แจ้งธนาคารต่างจากที่ทะเบียนระบุ บริษัท UAE ต้องจัดเก็บทะเบียนผู้รับประโยชน์ที่แท้จริงและทะเบียนผู้ถือหุ้น และต้องบันทึกการเปลี่ยนแปลงความเป็นเจ้าของที่แท้จริงภายใน 15 วันนับจากที่ทราบ งานเตรียมความพร้อมส่วนใหญ่คือการกระทบยอด: แฟ้มที่ธนาคารได้รับระบุสิ่งเดียวกับทะเบียนเหล่านั้น ตามลำดับที่รายการตรวจสอบของธนาคารคาดหวัง

นี่เหมาะสำหรับคุณถ้า

  • ผู้ถือหุ้นของบริษัทใน UAE ของท่านอาศัยอยู่ต่างประเทศ หรือรายหนึ่งเป็นบริษัทที่จดทะเบียนจัดตั้งในประเทศอื่น
  • ความเป็นเจ้าของผ่านบริษัทโฮลดิ้ง ทรัสต์ หรือกลุ่มบริษัท ทำให้บุคคลธรรมดาอยู่สูงกว่าบริษัท UAE สองชั้นขึ้นไป
  • ธนาคารขอเอกสารที่ท่านไม่เคยถูกขอมาก่อน เช่น หนังสือรับรองสถานะนิติบุคคลที่ยังดำเนินกิจการอยู่ หรือตราสารทรัสต์
  • คุณต้องการเปิดบัญชีเพียงครั้งเดียว ด้วยแฟ้มที่ตอบการทบทวนเป็นระยะของธนาคารได้ด้วย

นี่อาจไม่ใช่วิธีที่ถูกต้องถ้า

  • ท่านต้องการให้ระบุชื่อธนาคารหรือรับปากการอนุมัติล่วงหน้า ทั้งที่การตัดสินใจเป็นของธนาคารตามเกณฑ์ของธนาคารเอง
  • คุณไม่ต้องการเปิดเผยสายความเป็นเจ้าของทั้งหมด; ธนาคารต้องระบุตัวบุคคลธรรมดาทุกคนที่ถือหุ้น 25% ขึ้นไป และอาจสอบถามการถือหุ้นที่น้อยกว่านั้น
  • เอกสารของผู้ถือหุ้นไม่สามารถรับรองได้ในเขตอำนาจทางกฎหมายของประเทศต้นทาง และไม่มีเวลาดำเนินการ

โดยสังเขป

ค่าต้นทุนเบื้องต้น
ค่าธรรมเนียมการรับรองเอกสารและอะพอสทิล รวมถึงค่าใช้จ่ายของธนาคารเอง ชำระให้แก่หน่วยงานและธนาคารที่เกี่ยวข้อง ค่าบริการ Velarozone สำหรับแฟ้มและการแนะนำระบุเป็นรายการในหนังสือข้อตกลงการให้บริการ (engagement letter) ของคุณ
ระยะเวลา
การไล่เรียงสายกรรมสิทธิ์เสร็จภายในไม่กี่วัน การรับรองนิติกรณ์ใช้เวลาตามกำหนดของประเทศผู้ออกเอกสาร ส่วนการพิจารณาของธนาคารก็ดำเนินไปตามกรอบเวลาของธนาคารเอง
สิ่งที่รวมอยู่
  • สายกรรมสิทธิ์ที่ไล่เรียงไว้ทีละขั้น
  • เอกสารนิติบุคคลต่างประเทศที่ผ่านการรับรองนิติกรณ์และตรวจสอบแล้ว
  • แฟ้มที่จัดทำตามลำดับของธนาคาร และตรวจสอบให้ตรงกับทะเบียน

บริการนี้รวมถึงอะไร

  • แผนผังโครงสร้างการถือหุ้นและเอกสารที่แต่ละขั้นตอนต้องใช้
  • การประสานงานด้านการรับรองเอกสารและอาโปสติลสำหรับเอกสารบริษัทต่างชาติ
  • คำอธิบายเกี่ยวกับเจ้าของผลประโยชน์ที่แท้จริงและแหล่งที่มาของเงินทุน ที่จัดทำเพียงครั้งเดียวและใช้อย่างสอดคล้องกันตลอด
  • แฟ้มงานสำหรับธนาคารที่จัดเรียงตามลำดับที่ธนาคารต้องการ พร้อมการแนะนำให้รู้จักกับธนาคารที่มีความเสี่ยงที่ยอมรับได้สอดคล้องกับโครงสร้างของท่าน
  • การประสานงานคำถามของธนาคารตลอดกระบวนการพิจารณา

บริการนี้ไม่รวมอะไร

  • การตัดสินใจของธนาคาร ระยะเวลาดำเนินการ หรือการเลือกธนาคาร เราทำหน้าที่เพียงแนะนำ ส่วนธนาคารเป็นผู้ตัดสินใจ
  • คำแนะนำทางกฎหมายเกี่ยวกับโครงสร้างกลุ่มบริษัทเอง ซึ่งต้องได้รับจากสำนักงานกฎหมายที่มีใบอนุญาต
  • ข้อความใด ๆ ที่แจ้งต่อธนาคารซึ่งไม่มีทะเบียนรองรับ

กระบวนการ

ลักษณะการจัดลำดับของงาน

แต่ละขั้นตอนมีปัจจัยที่ต้องพึ่งพากันเอง (การอนุมัติกิจกรรม การรับรองเอกสาร การดำเนินการของหน่วยงานทางการ และการตรวจสอบของธนาคาร) และเรารายงานความคืบหน้าตามปัจจัยเหล่านี้ ไม่ใช่ตามวันที่รวมเพียงวันเดียว

  1. 01

    จับคู่สายการถือหุ้นแล้ว

    ผู้ถือหุ้นทุกรายไม่ว่าจะเป็นนิติบุคคลหรือบุคคลธรรมดา จัดทำรายการพร้อมเอกสารที่แต่ละรายต้องใช้

  2. 02

    เอกสารรับรองแล้ว

    เอกสารนิติบุคคลต่างประเทศที่ผ่านการรับรองนิติกรณ์หรืออาโปสตีย์และตรวจสอบแล้ว

  3. 03

    รวบรวมแฟ้มแล้ว

    แฟ้มธนาคารที่จัดทำตามลำดับของธนาคาร และตรวจสอบให้ตรงกับทะเบียน

ลำดับขั้นตอนทั้งหมด ทีละขั้นตอน

หากธนาคารเคยปฏิเสธโครงสร้างความเป็นเจ้าของนี้แล้ว หน้าการยื่นคำขอครั้งที่สองจะเริ่มจากผลลัพธ์แรกนั้น

ต้องการเริ่มต้นเป็นลายลักษณ์อักษรไหม? ส่งรายละเอียดผ่านแบบฟอร์มติดต่อ.

เริ่มด้วยการประเมินโครงสร้าง

ในการปรึกษาครั้งแรก คุณจะได้รับสารสรุปการตัดสินใจที่ใช้ภาษาง่าย รายการการเตรียมเอกสาร และขั้นตอนถัดไปสำหรับสถานการณ์ของคุณ ตัวเลขปัจจุบันได้รับการยืนยันภายในการเปรียบเทียบเส้นทางที่ตรวจสอบโดยที่ปรึกษาของคุณ。

ส่งข้อความหเราใน WhatsApp

สิ่งที่ธนาคารร้องขอ

สายการถือหุ้น ทีละเอกสาร

ธนาคารตรวจสอบแต่ละบริษัทในสายจากเอกสารของบริษัทนั้นเอง และหยุดเฉพาะที่บุคคลธรรมดา

เอกสารที่ธนาคารใน UAE คาดหวังสำหรับผู้ถือหุ้นต่างชาติและผู้ถือหุ้นที่เป็นนิติบุคคล

  • บริษัทใน UAE

    สิ่งที่ธนาคารคาดหวัง
    ใบอนุญาตการค้า หนังสือบริคณห์สนธิ ทะเบียนผู้ถือหุ้น อำนาจของคณะกรรมการที่มอบให้ผู้มีอำนาจลงนาม
    สิ่งที่เราจัดเตรียม
    แฟ้มงานของบริษัทที่ตรวจสอบสอดคล้องกับทะเบียนของหน่วยงานราชการแล้ว

  • ผู้ถือหุ้นที่เป็นนิติบุคคล

    สิ่งที่ธนาคารคาดหวัง
    หนังสือรับรองการจดทะเบียนจัดตั้ง หนังสือบริคณห์สนธิ ทะเบียนผู้ถือหุ้นและกรรมการ หลักฐานสถานะยังดำเนินกิจการอยู่ (good standing) ซึ่งผ่านการรับรองเพื่อใช้ใน UAE
    สิ่งที่เราจัดเตรียม
    จัดเตรียมและตรวจสอบการรับรองเอกสารหรืออะพอสทิลก่อนยื่น โดยรับรองหนังสือบริคณห์สนธิและข้อบังคับแยกเป็นคนละเอกสาร

  • เจ้าของผลประโยชน์ที่แท้จริงแต่ละราย

    สิ่งที่ธนาคารคาดหวัง
    เอกสารแสดงตัวตน ที่อยู่อาศัย และแหล่งที่มาของความมั่งคั่งและเงินทุนที่ธนาคารตามได้ สำหรับบุคคลธรรมดาทุกคนที่ถือหุ้น 25% ขึ้นไป
    สิ่งที่เราจัดเตรียม
    คำอธิบายและหลักฐานประกอบ ที่จัดทำเพียงครั้งเดียวและสอดคล้องกันตลอดทั้งแฟ้มงาน

  • กรรมการและผู้มีอำนาจลงนาม

    สิ่งที่ธนาคารคาดหวัง
    เอกสารยืนยันตัวตนและหลักฐานอำนาจในการเปิดและใช้งานบัญชี
    สิ่งที่เราจัดเตรียม
    มติคณะกรรมการในรูปแบบที่ธนาคารยอมรับ

  • ธุรกิจ

    สิ่งที่ธนาคารคาดหวัง
    ธุรกิจดำเนินการอย่างไร ลูกค้าและผู้จัดจำหน่ายเป็นใคร กระแสเงินและสกุลเงินที่คาดว่าจะเกิดขึ้น
    สิ่งที่เราจัดเตรียม
    ข้อมูลภาพรวมธุรกิจที่เจ้าหน้าที่ดูแลความสัมพันธ์ลูกค้าสามารถนำเสนอภายในธนาคารได้

  • เนื้อหา

    สิ่งที่ธนาคารคาดหวัง
    บริษัทบริหารจัดการมาจากที่ใด และใครเป็นผู้ดำเนินงานประจำวัน
    สิ่งที่เราจัดเตรียม
    หลักฐานเกี่ยวกับสถานที่ตั้ง พนักงาน และฝ่ายบริหาร ในกรณีที่ธนาคารร้องขอ

บริการ

ความพร้อมเปิดบัญชีธนาคารนิติบุคคล UAE

แฟ้มที่พร้อมสำหรับธนาคารประกอบด้วยอะไร การแนะนำให้รู้จักธนาคารทำงานอย่างไร และการตัดสินใจใดที่ยังเป็นของธนาคาร

ดูบริการเปิดบัญชีธนาคาร
ห้องประชุมสำนักงานทันสมัยที่มองเห็นเส้นขอบฟ้าของเมือง

ทุกเส้นทางได้รับการวางแผนโดยพิจารณาจากวิธีการที่ธุรกิจจะดำเนินการจริงในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์

ใบอนุญาตและการอนุมัติ

คำถามที่ธนาคารทุกแห่งถามเจ้าของกิจการ

แหล่งที่มาของความมั่งคั่งคือวิธีที่เจ้าของสร้างทรัพย์สินของตน แหล่งที่มาของเงินทุนคือที่มาของเงินที่เข้าสู่บัญชีนี้ ธนาคารขอทั้งสองอย่างจากบุคคลแต่ละรายที่ถือหุ้นตั้งแต่ 25% ขึ้นไป

แหล่งที่มาของเงินหมายถึงอะไรจริง ๆ?

ความมั่งคั่งเทียบกับแหล่งที่มาของเงิน และหลักฐานที่ธนาคารจะยอมรับสำหรับแต่ละกรณี

หลังจากใบอนุญาต

สิ่งที่ท่านอาจต้องการเพิ่มเติม

สี่บริการที่ผู้ก่อตั้งส่วนใหญ่ในสถานการณ์นี้มักสอบถามต่อไป โดยแต่ละบริการมีหน้าข้อมูลของตนเอง

การตัดสินใจครั้งถัดไป

การอ่านที่เกี่ยวข้อง

ความพร้อมเปิดบัญชีธนาคารนิติบุคคล UAE

บริษัทโฮลดิ้ง vs บริษัทดำเนินการ

การเข้ามาในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์สำหรับบริษัทต่างประเทศและกลุ่มที่กำลังขยาย

คำถาม

คำถามที่พบบ่อย

ผู้ถือหุ้นต่างชาติจำเป็นต้องเดินทางมา UAE หรือไม่
ธนาคารแต่ละแห่งมีข้อกำหนดต่างกัน บางแห่งกำหนดให้เจ้าของผลประโยชน์ที่แท้จริงหรือผู้มีอำนาจลงนามทุกคนต้องยืนยันตัวตนด้วยตนเอง ส่วนบางแห่งยอมรับการยืนยันตัวตนที่ได้รับการรับรองผ่านเครือข่ายของธนาคารเอง เราจะสอบถามธนาคารก่อนยื่นแฟ้ม เพื่อไม่ให้ใครต้องเดินทางในขั้นตอนที่ไม่จำเป็น
การรับรองนิติกรณ์เอกสารคืออะไร และใครเป็นผู้ดำเนินการ
การรับรองเอกสารหรืออะพอสทิลทำให้เอกสารที่ออกในต่างประเทศเป็นที่เชื่อถือได้ในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ หากประเทศที่ออกเอกสารไม่ได้เป็นภาคีอนุสัญญาอะพอสทิล เอกสารจะต้องส่งไปยังกระทรวงการต่างประเทศของประเทศนั้นก่อน จากนั้นจึงส่งต่อไปยังสถานเอกอัครราชทูตสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ในประเทศนั้นและกระทรวงการต่างประเทศของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ (MoFA) หากสถานเอกอัครราชทูตให้บริการดิจิทัลของ MoFA การยื่นคำขอเพียงครั้งเดียวจะครอบคลุมทั้งสองขั้นตอนของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ และสามารถตรวจสอบผลทางออนไลน์ได้ด้วยหมายเลขอ้างอิงและวันที่ออกเอกสาร ตัวอย่างเช่น แนวทางของสถานเอกอัครราชทูตสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ในโดฮากำหนดให้รับรองหนังสือบริคณห์สนธิและข้อบังคับแยกกัน และไม่รับเอกสารที่เคลือบพลาสติก เราจะแจ้งให้ท่านทราบว่าเอกสารของท่านต้องดำเนินการตามขั้นตอนใด และประสานงานให้
ผู้ถือหุ้นเป็นทรัสต์หรือกองทุน บัญชียังสามารถเปิดได้หรือไม่
โดยปกติได้ โดยมีเอกสารมากขึ้น สำหรับทรัสต์ กฎเกณฑ์ของ CBUAE กำหนดให้ธนาคารระบุตัวผู้ก่อตั้งทรัสต์ (settlor) ผู้จัดการทรัสต์ (trustee) ผู้รับประโยชน์หรือกลุ่มผู้รับประโยชน์ และบุคคลอื่นใดที่มีอำนาจควบคุมที่แท้จริงขั้นสุดท้าย ดังนั้นควรเตรียมหนังสือทรัสต์และเอกสารแสดงตัวตนของบุคคลเหล่านั้น สำหรับกองทุน ควรเตรียมเอกสารกองทุนและอำนาจของผู้จัดการ นโยบายของธนาคารต่อโครงสร้างเช่นนี้แตกต่างกัน จึงเป็นเหตุผลที่การแนะนำจะส่งไปยังธนาคารที่นโยบายครอบคลุมโครงสร้างเหล่านั้น
คำถามเกี่ยวกับที่มาของเงินทุนย้อนไปไกลแค่ไหน
ไกลพอให้ธนาคารเข้าใจว่าความมั่งคั่งของเจ้าของแต่ละคนก่อขึ้นมาอย่างไรและเงินที่เข้าบัญชีจะมาจากไหน แนวทางของ CBUAE เกี่ยวกับนิติบุคคลระบุว่าลูกค้าที่ไม่สามารถอธิบายผู้รับประโยชน์ที่แท้จริงหรือแหล่งที่มาของความมั่งคั่งหรือเงินทุนเป็นสัญญาณเตือน คำอธิบายที่สั้น ตรงไปตรงมา และมีหลักฐานรองรับนั้นยืนหยัดได้ ส่วนคำอธิบายที่ยาวและเปลี่ยนไปมาระหว่างเอกสารนั้นไม่ได้
ธนาคารจะสอบถามเรื่องนี้อีกหลังจากเปิดบัญชีแล้วหรือไม่
ได้ ในการทบทวนเป็นระยะและเมื่อใดก็ตามที่ความเป็นเจ้าของเปลี่ยน บริษัทต้องบันทึกการเปลี่ยนแปลงความเป็นเจ้าของที่แท้จริงในทะเบียนภายใน 15 วันนับจากที่ทราบ ดังนั้นแฟ้มของธนาคารควรเคลื่อนไปพร้อมกับทะเบียน แฟ้มที่จัดทำตามมาตรฐานข้างต้นคือแฟ้มเดียวกันที่ตอบการทบทวน เราดูแลให้เป็นปัจจุบัน

แหล่งข้อมูล

กฎระเบียบ ค่าธรรมเนียม และคุณสมบัติสามารถเปลี่ยนแปลงได้ คำชี้แจงทางกฎหมายทุกข้อจะได้รับการตรวจสอบอีกครั้งก่อนเผยแพร่และมีวันที่ระบุไว้ด้านบน

หมายเหตุทางกฎหมายและขอบเขต

Velarozone ให้บริการด้านการประสานงานการตั้งค่าและความพร้อมในการดำเนินงานหน้านี้เป็นข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่การให้คำแนะนำทางกฎหมาย ภาษี การเข้าเมือง หรือการธนาคาร

ข้อมูลทั่วไปที่ดึงมาจาก CBUAE Rulebook รวมถึง Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021) และ Cabinet Resolution No. (134) of 2025 ตามที่เผยแพร่ ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมายหรือภาษี กฎและแนวทางเปลี่ยนแปลงได้ จึงควรยืนยันข้อความฉบับปัจจุบันและข้อกำหนดของแต่ละสถาบันก่อนยื่น

เราเตรียมและประสานงานการยื่นขอเปิดบัญชีธนาคารของบริษัท เราไม่เปิดบัญชีและไม่สามารถรับประกันการอนุมัติ, ธนาคารเฉพาะ, หรือเวลา การตัดสินใจแต่ละธนาคารใช้ KYC, AML, และการประเมินความเสี่ยงของตนเอง

หน้าแปล. หน้านี้เป็นการแปลจากเวอร์ชันภาษาอังกฤษ หากทั้งสองเวอร์ชันแตกต่างกัน เวอร์ชันภาษาอังกฤษจะมีผลบังคับใช้ ความต้องการอย่างเป็นทางการจะถูกกำหนดโดยหน่วยงานของรัฐบาลกลางและของเอมิเรต และทะเบียนเขตอิสระ และเอกสารที่มาหลายรายการจะถูกเผยแพร่เป็นภาษาอารบิก, เมื่อต้องการทำงานควรตรวจสอบเอกสารต้นฉบับหรือสอบถามเราก่อน.