Licențiere, AML și rolurile de conformitate pe care o afacere reglementată trebuie să le ocupe.
- Condus de consultant: activitatea și autoritatea de reglementare sunt numite înainte ca o categorie de licență să fie
- Cadre redactate pentru afacerea dumneavoastră, nu un șablon cu numele schimbat
- Fiecare numire part-time este supusă aprobării autorității de reglementare, precizat din start
Răspuns în 24 de ore · Fără documente necesare · Fără obligații
Cui se adresează aceasta
Patru situații reglementate, un singur răspuns condus de consultant.
Activitatea și autoritatea de reglementare vin primele; documentele și oamenii urmează.
Consultanță de reglementare condusă de consultant pentru companii licențiate sau care solicită licențiere în UAE: consultanță pentru licența VARA, de la chestionarul inițial de divulgare a informațiilor până la cererea completă, elaborarea cadrului AML/CFT, evaluarea riscurilor la nivelul întregii companii, revizuirea independentă a programului AML și pregătirea pentru Travel Rule. Pe lângă acestea, roluri fractional de conducere — MLRO, compliance officer, information security officer, conducere financiară și de marketing, precum și administratori neexecutivi independenți — pentru companiile care au nevoie de această funcție înainte de a putea justifica o angajare permanentă. Numirile pe care trebuie să le aprobe un regulator sunt condiționate de aprobarea persoanei respective de către regulator.
Situație
Ce autoritate de reglementare și ce dorește să vadă.
Activitatea de reglementare este mai întâi o chestiune legată de activitate și de autoritate, și abia apoi o chestiune de documente. Începeți de unde vă aflați.
Solicitarea unei licențe VARA
Dacă activitatea reprezintă sau nu un serviciu legat de active virtuale și, dacă da, cererea, cadrele și oamenii din spatele acesteia.
→Un cadru scadent sau restant
Cadrul AML/CFT, evaluarea riscului și revizuirea independentă pe care un titular de licență trebuie să le mențină actualizate.
→Un rol de conducere, cu fracțiune de timp
Un MLRO, un responsabil de compliance, un CISO sau un CFO chiar acum, pentru o fracțiune din costul unui angajat cu normă întreagă.
→Administratori independenți pentru consiliu
Administratori neexecutivi ceruți de o autoritate de reglementare, de un investitor sau de propria dumneavoastră cartă de guvernanță.
→
Sfera
Ce primiți și ce nu facem niciodată
Ce este inclus
- O sesiune de definire a domeniului de aplicare, care identifică organismul de reglementare, activitatea și diferențele dintre ceea ce aveți și ceea ce acesta așteaptă.
- Activitatea de reglementare convenită în domeniul de aplicare — consultanță pentru cerere, cadre, evaluări de risc, revizuiri sau pregătirea pentru Travel Rule — furnizată de consultantul responsabil pentru aceasta.
- Persoane desemnate pentru fiecare rol fracționat, cu responsabilitățile, orele și linia de raportare ale rolului consemnate în scris.
- Coordonare cu procesul organismului de reglementare pe parcursul etapelor de licențiere, cu răspuns la întrebări pe măsură ce apar.
- Un calendar de conformitate și traseul de dovezi pe care un organism de reglementare va cere să îl vadă.
- Afirmații clare privind ceea ce este supus aprobării organismului de reglementare și ceea ce nu este.
Ce nu este inclus
- Orice afirmație privind o categorie de licență, un termen sau un rezultat pe care organismul de reglementare nu le-a publicat sau decis.
- Consultanță juridică, care provine de la o societate de avocatură autorizată, în cadrul propriului angajament.
- Auditul statutar, care este efectuat de un auditor înregistrat la Ministerul Economiei.
- Rolul de scut: un responsabil fracționat raportează ceea ce impun normele, inclusiv către organismul de reglementare.
Cât costă
Fix acolo unde livrabilul este definit, lunar acolo unde rolul este continuu.
Taxele autorității de reglementare îi aparțin acesteia; ale noastre sunt în scrisoare.
Activitate de consultanță
Cu domeniu stabilit și preț fix acolo unde livrabilul este definit — o cerere, un cadru, o revizuire — și lunar acolo unde activitatea este continuă.
Roluri part-time
Un onorariu lunar pentru zilele convenite, prevăzut în scrisoarea de misiune; numirea în sine este supusă aprobării persoanei de către autoritatea de reglementare.
Taxele autorității de reglementare și ale terților
Taxele pentru cerere și licență aparțin autorității de reglementare și sunt reflectate la cost, detaliat.
Onorariul de serviciu VelaroZone
Detaliat în scrisoarea dumneavoastră de misiune, niciodată publicat.
O numire part-time este tarifată pentru zile, nu pentru titlu.
Comparație
Un rol part-time, comparat cu modurile obișnuite de ocupare a unui post reglementat.
Autoritatea de reglementare trebuie să aprobe persoana; cât de repede se poate întâmpla acest lucru reprezintă adevărata diferență.
Cum răspund cele patru variante la aceleași patru întrebări.
Aprobarea autorității de reglementare
- Rol part-time prin Velarozone
- Solicitată pentru persoana desemnată înainte de începerea colaborării
- O angajare cu normă întreagă
- Solicitată după angajare
- O firmă mare de consultanță
- Pentru personalul firmei, dacă este detașat
- Lăsarea postului neocupat
- Nu este posibil: postul trebuie ocupat
Disponibilitate
- Rol part-time prin Velarozone
- Zilele convenite, din prima zi
- O angajare cu normă întreagă
- După o căutare, un preaviz și o viză
- O firmă mare de consultanță
- Conform calendarului proiectului
- Lăsarea postului neocupat
- —
Vă cunoaște dosarul
- Rol part-time prin Velarozone
- Da: aceeași firmă deține licența
- O angajare cu normă întreagă
- Îl învață
- O firmă mare de consultanță
- Îl învață
- Lăsarea postului neocupat
- —
Structura costurilor
- Rol part-time prin Velarozone
- Un onorariu lunar pentru zile
- O angajare cu normă întreagă
- Un salariu, o viză și un birou
- O firmă mare de consultanță
- Un onorariu de proiect
- Lăsarea postului neocupat
- Constatarea autorității de reglementare
| Rol part-time prin Velarozone | O angajare cu normă întreagă | O firmă mare de consultanță | Lăsarea postului neocupat | |
|---|---|---|---|---|
| Aprobarea autorității de reglementare | Solicitată pentru persoana desemnată înainte de începerea colaborării | Solicitată după angajare | Pentru personalul firmei, dacă este detașat | Nu este posibil: postul trebuie ocupat |
| Disponibilitate | Zilele convenite, din prima zi | După o căutare, un preaviz și o viză | Conform calendarului proiectului | — |
| Vă cunoaște dosarul | Da: aceeași firmă deține licența | Îl învață | Îl învață | — |
| Structura costurilor | Un onorariu lunar pentru zile | Un salariu, o viză și un birou | Un onorariu de proiect | Constatarea autorității de reglementare |
Proces
Modul în care munca este secvențiată
Fiecare etapă are propriile dependențe, iar noi raportăm progresul în raport cu acestea, nu în raport cu o singură dată generală.
- 01
Sfera
Activitatea, organismul de reglementare și calea de licențiere identificate; analiza deficiențelor în raport cu așteptările organismului de reglementare, livrată în scris.
- 02
Construire
Cadre, evaluare a riscurilor și politici redactate pentru afacere; roluri fracționate ocupate, iar numirile acestora documentate.
- 03
Depunere sau revizuire
Cererea pregătită și coordonată pe parcursul etapelor organismului de reglementare, sau revizuirea independentă efectuată și raportată.
- 04
Operare
Cadrul aplicat, calendarul respectat, dovezile păstrate, iar rolurile fracționate livrând lună de lună.
Cum funcționează
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
Ghiduri
De citit înainte de a aplica
Întrebări frecvente
Răspunsuri directe
- Ce acoperă consultanța pentru licențierea VARA?
- Întreaga secvență: chestionarul inițial de divulgare, etapa Approval to Incorporate și cererea completă de licență, împreună cu cadrele, evaluarea riscurilor, politicile și numirile de conducere superioară pe care cererea trebuie să le dovedească. Coordonăm procesul cu organismul de reglementare; decizia aparține VARA.
- Poate fi numit un MLRO fracționat pentru o afacere reglementată?
- Numirea este supusă aprobării persoanei de către organismul de reglementare, iar fiecare organism de reglementare are propriile așteptări cu privire la rol. Propunem o persoană desemnată, cu experiența necesară rolului, și precizăm clar ce este supus aprobării înainte de depunerea cererii.
- Care este diferența dintre un cadru AML și o evaluare a riscurilor la nivelul întregii organizații?
- Evaluarea riscului este analiza locurilor în care apar riscuri de spălare a banilor, finanțare a terorismului și riscuri legate de sancțiuni în cadrul afacerii. Cadrul este ansamblul de politici, proceduri și controale derivate din aceasta. O autoritate de reglementare le citește împreună și așteaptă ca al doilea să decurgă din primul.
- Ce presupune pregătirea pentru Travel Rule?
- Evaluarea transferurilor dumneavoastră de active virtuale care presupun obligații privind informațiile despre ordonator și beneficiar, modul în care aceste informații vor fi colectate, transmise și verificate, precum și ceea ce trebuie să se schimbe în sistemele și la contrapărțile dumneavoastră înainte de a putea respecta aceste cerințe.
- Ce autoritate de reglementare se aplică afacerii mele?
- Depinde de activitate și de locul unde este înființată entitatea: VARA pentru activitățile cu active virtuale din Dubai, în afara DIFC, ADGM FSRA și DIFC DFSA în cadrul acestor free zones, iar Banca Centrală a EAU pentru servicii bancare, de plăți și monetare. Acolo unde acest lucru nu este evident, sesiunea de definire a domeniului îl stabilește.
- Garantați o licență?
- Nu. Licența este decizia autorității de reglementare. Ceea ce facem noi este să facem credibile cererea, cadrele și oamenii din spatele acesteia și să vă spunem cinstit unde încă nu sunt.
Descrieți activitatea și autoritatea de reglementare cu care vă confruntați
Spuneți-ne ce face sau va face afacerea, unde este sau va fi licențiată și ce roluri sau cadre vă lipsesc. Vă răspundem cu un domeniu de lucru și ordinea în care l-am aborda.
Evaluare gratuită — cifrele curente sunt confirmate în cadrul comparației rutei revizuite de consilierul dumneavoastră. Detaliile dumneavoastră nu sunt împărtășite cu terțe părți.
Cunoaște-ți ruta înainte de a depune.
Spune-ne cum intenționezi să operezi și vom identifica întrebările, structurile și pașii de pregătire pe care un consilier ar trebui să îi evalueze. Este un instrument de planificare, nu un sfat legal, fiscal, de imigrație sau bancar.
Surse
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- ADGM – Financial Services Regulatory Authority
- DIFC – Dubai Financial Services Authority
- Banca Centrală a Emiratelor Arabe Unite
Note legale și domeniu de aplicare
Velarozone oferă coordonarea pentru pregătirea și funcționarea operațională. Această pagină este informații generale, nu sfaturi legale, fiscale, de imigrație sau bancare.
Această pagină oferă informații generale despre înființarea unei afaceri în UAE, nu sfaturi legale, fiscale, de imigrație sau bancare. Regulile, taxele, activitățile permise și politicile bancare se pot schimba. Eligibilitatea finală depinde de faptele dumneavoastră și de regulile aplicabile la momentul aplicării.
Deciziile de licențiere, categoriile de licență și aprobarea persoanelor pentru roluri reglementate revin organismului de reglementare relevant. Velarozone nu afirmă categorii de licență pe care un organism de reglementare nu le publică și nu promite rezultate de reglementare. Numirile fracționate care necesită aprobarea unui organism de reglementare sunt supuse acelei aprobări.