Servicii operaționale
Mergeți în review-ul băncii cu un dosar la care aceasta poate spune da.
Răspunsul scurt
Pregătim și coordonăm cererea ta pentru contul bancar corporativ din UAE — documentele, povestea activității și prezentările — astfel încât dosarul să răspundă întrebărilor băncii înainte ca acestea să fie puse. Aprobatul, timpul și alegerea băncii rămân întotdeauna la latitudinea băncii.
Cele mai multe cereri de conturi din UAE eșuează din cauza lipsei de pregătire, nu din cauza meritelor: o descriere a activității care nu se potrivește cu licența, documentele de proprietate care opresc un strat mai devreme, fluxurile pe care dosarul nu le explică niciodată. Pregătirea pentru bancar este munca de închidere a acestor lacune înainte de prima trimitere.
Pe scurt
- Cost estimativ
- Inclus în majoritatea angajamentelor de înființare VelaroZone; disponibil separat — prețuit în planul dumneavoastră cu fiecare componentă detaliată.
- Timing
- Pregătirea este de obicei partea rapidă; revizuirea băncii se desfășoară în funcție de programul băncii. Raportăm pe etape.
- Ce este inclus
- Asamblare dosar de documente
- Narațiune privind activitatea și fluxul
- Lista scurtă a băncilor și prezentările
Acesta este pentru dumneavoastră dacă
- Companiile recente licențiate care pregătesc un prim cont în UAE.
- Structuri cu acționari străini sau corporativi care trebuie să documenteze lanțul de proprietate.
- Fondatorii care au fost respinși și au nevoie de o revizuire a lacunelor înainte de a se reaplica.
- Afaceri cu fluxuri internaționale care au nevoie de dosarul pentru a le explica.
Aceasta poate să nu fie calea potrivită dacă
- Doriți un cont garantat sau o bancă specifică promisă — nicio firmă onestă nu poate.
- Nu planificați deloc substanța în EAU.
- Aveți nevoie doar de servicii bancare personale (retail).
Pe scurt
- Cost estimativ
- Inclus în majoritatea angajamentelor de înființare VelaroZone; disponibil separat — prețuit în planul dumneavoastră cu fiecare componentă detaliată.
- Timing
- Pregătirea este de obicei partea rapidă; revizuirea băncii se desfășoară în funcție de programul băncii. Raportăm pe etape.
- Ce este inclus
- Asamblare dosar de documente
- Narațiune privind activitatea și fluxul
- Lista scurtă a băncilor și prezentările
Ce include acest serviciu
- O revizuire a pregătirii bancare a structurii dumneavoastră înainte de depunere.
- Fișierul de aplicație: licență, lanț de proprietate, UBO, narațiune a activității, fluxuri așteptate.
- O listă scurtă de bănci ale căror apetitul se potrivește profilului dumneavoastră.
- Coordonarea introducerilor și urmărirea prin revizuire.
- O revizuire a decalajelor după orice refuz.
Ce nu include
- Deschiderea contului (numai o bancă poate).
- Orice garanție de aprobat, bancă sau termen.
- Sfaturi privind impozitele sau structura fluxurilor pentru a evita controalele — nu facem asta, iar o bancă o observă.
Proces
Modul în care munca este secvențiată
Fiecare etapă are propriile sale dependențe — aprobările activității, legalizarea documentelor, procesarea de către autoritate și revizuirea de către bancă — și raportăm progresul în raport cu acestea, nu față de o dată generală.
- 01
Revizuire
Cartografiem structura, fluxurile și documentele dumneavoastră în raport cu ceea ce solicită băncile.
- 02
Pregătiți
Fișierul este asamblat și povestea activității este scrisă în limbajul băncii.
- 03
Trimite și urmărește
Introducerile au fost făcute, revizuirea urmată, întrebările au fost răspunse până la decizie.
Deja licențiat? Planificatorul acceptă și companii existente.
Preferi să începi în scris? Trimiteți detaliile prin formularul de contact.
Începeți cu o evaluare a structurii
În cadrul unei consultații inițiale, veți primi un rezumat al deciziilor într-un limbaj accesibil, o listă de documente necesare și acțiunile următoare pentru situația dumneavoastră. Sumele actuale sunt confirmate în cadrul comparației de rute revizuite de consultantul dumneavoastră.
Factori de decizie
Ce decide, de fapt, direcția dumneavoastră
Un consultant parcurge acești factori împreună cu dumneavoastră înainte de a recomanda orice structură. Fiecare factor poate schimba licența, emiratul sau free zone, alocarea vizelor și discuția bancară.
Ce evaluează băncilor și ce pregătim pentru fiecare element.
Activitate comercială
- Ce pregătim
- Descriere a activității în limbaj simplu, potrivită pentru licență
- De ce este important
- Discrepanța dintre licență și narațiune declanșează întrebări
Proprietate și control
- Ce pregătim
- Grafic de grup, detalii UBO și documente de identitate
- De ce este important
- Diligenta rațională acoperă proprietarii beneficiari, nu doar semnatarile
Fluxuri așteptate
- Ce pregătim
- Proiecții pentru intrări/extrări, valute și contrapartide
- De ce este important
- Băncile evaluează plauzibilitatea și riscul fluxului de bani
Sursa fondurilor
- Ce pregătim
- Dovezi documentate ale originii capitalului și veniturilor
- De ce este important
- O cerință esențială de diligență sporită
Substanță
- Ce pregătim
- Spațiu de lucru, personal și dovezi operaționale
- De ce este important
- Susține credibilitatea afacerii
Istoric
- Ce pregătim
- Contracte, facturi și istoric bancar existent
- De ce este important
- Dovezile reduc riscurile percepute
| Zona de evaluare a băncii | Ce pregătim | De ce este important |
|---|---|---|
| Activitate comercială | Descriere a activității în limbaj simplu, potrivită pentru licență | Discrepanța dintre licență și narațiune declanșează întrebări |
| Proprietate și control | Grafic de grup, detalii UBO și documente de identitate | Diligenta rațională acoperă proprietarii beneficiari, nu doar semnatarile |
| Fluxuri așteptate | Proiecții pentru intrări/extrări, valute și contrapartide | Băncile evaluează plauzibilitatea și riscul fluxului de bani |
| Sursa fondurilor | Dovezi documentate ale originii capitalului și veniturilor | O cerință esențială de diligență sporită |
| Substanță | Spațiu de lucru, personal și dovezi operaționale | Susține credibilitatea afacerii |
| Istoric | Contracte, facturi și istoric bancar existent | Dovezile reduc riscurile percepute |
Direcții posibile
Structura categorii pe care un consultant le va evalua
Acestea sunt subiecte pentru evaluare, nu recomandări. Răspunsul corect depinde de activitatea dumneavoastră, clienți, proprietate, echipă, necesități de spațiu de lucru și cerințele autorității de reglementare sau ale băncii.
Revizuirea documentației
O analiză a decalajelor dintre fișierul pe care îl aveți astăzi și ceea ce solicită de obicei băncile.
Construirea narațiunii de afaceri
O explicație clară și scrisă a afacerii, fluxurilor și contrapartidelor.
Sprijin pentru lista scurtă a băncii
Bănci candidate realiste pe baza profilului dumneavoastră, nu un partener promis.
Coordinarea aplicației
Submitting, follow-up, and handling information requests.
Revizuirea post-refuz
Diagnosticarea decalajelor după o respingere și un plan pentru consolidarea următoarei aplicații.
Aranjamente intermediare
Discuția cu furnizorii de plăți reglementați unde un cont bancar este întârziat, cu regulile lor de integrare.
Fiecare rută este planificată în funcție de modul în care afacerea va funcționa, de fapt, în UAE.
Răspunsuri scurte
Întrebarea pe care o pune fiecare bancă
Este întrebată în trei cuvinte și este cea mai dificilă parte a dosarului de răspuns corect.
Următoarea decizie
Lectură adiacente
Întrebări
Întrebări frecvente
- Puteți garanta un cont bancar corporativ în UAE?
- Nu. Pregătim și coordonăm aplicația. Fiecare bancă își desfășoară propriul KYC, AML și evaluarea riscurilor, iar decizia, cronologia și alegerea băncii rămân la latitudinea băncii.
- Cât durează deschiderea unui cont?
- Depinde în întregime de revizuirea băncii. Raportăm progresul pe etape și transmitem cererile de informații prompt.
- Ce documente va solicita banca?
- De obicei, licența comercială și documentele constituționale, documentele de identitate și de reședință pentru proprietari și semnatari, un plan de afaceri sau o descriere a activității, volumele de tranzacții așteptate, detalii despre contraparte și dovezi ale surselor de fonduri.
- Trebuie să mă prezint personal?
- Multe bănci din UAE necesită o întâlnire sau o verificare personală pentru conturile corporative. Cerințele variază de la o bancă la alta.
- Aplicația mea a fost respinsă – mă puteți ajuta?
- Da. Revizuim dosarul, identificăm eventualele lacune și refacem pachetul. De asemenea, vă vom informa dacă considerăm că o altă aplicație este prematură.
Surse
- CBUAE — standardele de diligență corespunzătoare clienților
- Ghid pentru cadrul AML/CFT din EAU
- Pagini de cerințe pentru onboarding bancar
Regulile, taxele și eligibilitatea se pot schimba. Fiecare declarație de reglementare este re-verificată înainte de publicare și datată mai sus.
Note legale și domeniu de aplicare
Velarozone oferă coordonarea pentru pregătirea și funcționarea operațională. Această pagină este informații generale, nu sfaturi legale, fiscale, de imigrație sau bancare.
Pregătim și coordonăm aplicațiile pentru conturi bancare corporative. Nu deschidem conturi și nu putem garanta aprobarea, o anumită bancă sau un termen de timp. Fiecare bancă aplică propriile KYC, AML și evaluări de risc.
Nu afirmăm și nu sugerăm că solicitanții de orice naționalitate nu pot deschide un cont bancar în UAE. Pot fi solicitate documentații suplimentare în funcție de profil.