Ghid
Cum să vă pregătiți pentru un cont bancar corporativ în EAU
Răspunsul scurt
Pregătiți patru lucruri înainte de a aplica: o licență și documente constituționale care să corespundă activității dumneavoastră reale, informații complete de identitate și de proprietate inclusiv beneficiarii reali, o imagine realistă a fluxurilor de intrări, ieșiri, monede și contrapartide, și sursa de fonduri documentată. Băncile aplică diligența în cunoașterea clientului conform standardelor băncii centrale, și niciun consultant nu poate garanta aprobarea.
Aplicațiile rareori eșuează pe o singură formă lipsă. Eșuează atunci când povestea nu se ține bine: o licență care spune un lucru, un site web care spune altul și proiecții pe care nimeni nu le poate explica. Înțelegerea grupurilor de impozit pe profit UAE poate fi, de asemenea, crucială în alinierea structurii dumneavoastră de afaceri cu cerințele bancare.
Tratați aplicația ca pe un fișier de stil de credit despre afacerea dumneavoastră, iar procesul devine mult mai previzibil. Asigurarea pregătirii contului bancar corporativ poate raționalizare acest proces.
Ce evaluează băncile
- Activitatea comercială și dacă se potrivește cu licența.
- Proprietatea și controlul, inclusiv beneficiarii reali finali.
- Volumele tranzacțiilor așteptate, monedele și contrapartidele.
- Sursa fondurilor pentru capital și venitul așteptat.
- Substanță: spațiu de lucru, personal și dovezi operaționale.
- Istoricul: contracte, facturi și istoricul bancar anterior.
Lista documentelor necesare
Documente tipice solicitate. Băncile individuale variază.
Entitate
- Exemple
- Licență comercială, MOA/AOA, certificat de înregistrare
- Lacune comune
- Activitatea de pe licență nu se potrivește cu propunerea
Persoane
- Exemple
- Pașapoarte, vize, ID-uri Emirates, dovezi de adresă
- Lacune comune
- Documente lipsă pentru un UBO care nu este semnatar
Proprietate
- Exemple
- Diagramă de grup, registru al acționarilor, declarație UBO
- Lacune comune
- Lanț neclar până la proprietarul individual final
Afacere
- Exemple
- Plan de afaceri, contracte, facturi, site web
- Lacune comune
- Nicio dovadă de venituri reale sau de pipeline
Fluxuri
- Exemple
- Volumele lunare așteptate, monedele, contrapartidele
- Lacune comune
- Proiecții care nu pot fi explicate
Fonduri
- Exemple
- Extracte de cont bancar, venituri din vânzări, dovada salariului sau a dividendelor
- Lacune comune
- Capital fără origine documentată
| Categorie | Exemple | Lacune comune |
|---|---|---|
| Entitate | Licență comercială, MOA/AOA, certificat de înregistrare | Activitatea de pe licență nu se potrivește cu propunerea |
| Persoane | Pașapoarte, vize, ID-uri Emirates, dovezi de adresă | Documente lipsă pentru un UBO care nu este semnatar |
| Proprietate | Diagramă de grup, registru al acționarilor, declarație UBO | Lanț neclar până la proprietarul individual final |
| Afacere | Plan de afaceri, contracte, facturi, site web | Nicio dovadă de venituri reale sau de pipeline |
| Fluxuri | Volumele lunare așteptate, monedele, contrapartidele | Proiecții care nu pot fi explicate |
| Fonduri | Extracte de cont bancar, venituri din vânzări, dovada salariului sau a dividendelor | Capital fără origine documentată |
Scrierea narațiunii afacerii
O pagină, limbaj simplu: ce vinzi, cine cumpără, cum plătesc, cât și cât de des, și de unde provin banii tăi. Fiecare număr ar trebui să fie trasabil la un document pe care îl poți prezenta.
Dacă sunteți respins
Un refuz nu înseamnă întotdeauna că este vorba despre afacerea ta. Băncile gestionează apetit pentru riscuri în funcție de sector și profil, iar apetitul se schimbă. Revizuiește fișierul pentru lacune, întărește dovezile și ia în considerare dacă profilul unei alte bănci se potrivește mai bine înainte de a reaplica.
