Întrebare
Ce înseamnă de fapt sursa fondurilor?
Răspunsul scurt
Aceasta înseamnă originea documentată a banilor specifici care vor circula prin cont — nu valoarea netă a bunurilor dumneavoastră și nu o frază despre ceea ce faceți pentru a câștiga o existență. O echipă de conformitate întreabă trei lucruri conectate: de unde au venit banii, sub o formă emisă de altcineva (salariu, vânzare a unei afaceri, dividende, o vânzare de proprietate, o subscriere a unui investitor); cum au ajuns de acolo aici, pe un traseu pe care îl puteți dovedi prin conturi în numele dumneavoastră; și dacă acea poveste este consistentă cu tot ce mai au despre dumneavoastră — licența dumneavoastră și activitățile din aceasta, cifra de afaceri declarată, contrapartidele și țările lor, și situația dumneavoastră fiscală. Sursa fondurilor este banii pentru această tranzacție. Sursa averii este cum a fost construită întreaga sumă. Băncile cer din ce în ce mai mult ambele, iar răspunsul la una nu răspunde la cealaltă.
Cele trei întrebări, în ordinea în care sunt puse
- Origine — ce eveniment economic a generat acești bani și cine altcineva poate confirma acest lucru. O declarație care arată un sold nu este o origine.
- Traseu — cum au circulat de la acel eveniment la contul în care se află acum, fără lacune neexplicate, părți terțe sau jurisdicții care nu au fost niciodată menționate.
- Consistență — dacă originea și traseul se potrivesc cu afacerea pe care o descrie licența și fluxurile pe care ați spus că le așteptați.
Ce înseamnă consistența în practică
- Activitățile din licență descriu ceea ce vindeți efectiv, în termeni pe care un străin i-ar recunoaște.
- Volumul pe care l-ați proiectat aseamănă cu volumul pe care îl facturați. O primă intrare mare într-un cont deschis pe o proiectare modestă este o întrebare, nu un reper.
- Contrapartidele și țările se potrivesc cu activitatea. O consultanță care facturează într-un sector pe care nu l-a menționat este, de asemenea, o întrebare.
- Documentele sunt de acord între ele cu privire la nume, date și sume — inclusiv transcrierile numelui, care este o cauză mai frecventă de fricțiune decât orice altceva substanțial.
- Orice lucru neobișnuit este explicat înainte să fie întrebat, nu după. Contextul oferit voluntar se citește foarte diferit de contextul extras.
De ce refuzurile vin rar cu motive
Băncile aplică obligații de diligență a clienților conform cadrului anti-spălare de bani din UAE, iar pe lângă acestea, ele își aplică propria apetit de risc, care este comercial și nu este publicat. Un dosar poate fi complet legal și totuși să cadă în afara apetitului unei bănci pentru un sector, o țară sau o structură anume.
De aceea, niciun consultant nu deschide un cont și niciun consultant nu poate garanta unul. Ceea ce schimbă pregătirea este calitatea și consistența a ceea ce banca este întrebată să evalueze și numărul de ori în care dosarul se întoarce pentru o altă întrebare — ceea ce este de obicei ceea ce determină dacă acesta se finalizează sau nu.
Unde se oprește aceasta
Asemănător
Întrebări care apar următorul
Surse
De unde provine asta
- Banca Centrală a Emiratelor Arabe Unite
- Decretul Legii Federale Nr. 20 din 2018 privind prevenirea spălării banilor și combaterea finanțării terorismului, și regulamentul său de punere în aplicare
- Cerințele de deschidere a conturilor publicate de fiecare bancă
Această pagină oferă informații generale despre înființarea unei afaceri în UAE, nu sfaturi legale, fiscale, de imigrație sau bancare. Regulile, taxele, activitățile permise și politicile bancare se pot schimba. Eligibilitatea finală depinde de faptele dumneavoastră și de regulile aplicabile la momentul aplicării.