Un dosar de cont bancar corporativ în EAU care răspunde primul întrebărilor băncii.
- Profilul dumneavoastră potrivit cu o bancă al cărei apetit i se potrivește, înainte de orice cerere
- Un dosar care explică structura de proprietate și fluxurile în termenii proprii ai băncii
- Nicio promisiune privind un cont, o bancă sau o dată: acea decizie aparține băncii
Răspuns în 24 de ore · Fără documente necesare · Fără obligații
Cui se adresează aceasta
Patru dosare, patru lacune diferite.
Aceeași bancă citește patru tipuri de companii în mod diferit. Tipul din care faceți parte stabilește ce adunăm mai întâi.
O bancă din UAE decide asupra unui cont corporativ potrivit propriilor reguli KYC, care urmează ghidurile Central Bank of the UAE (CBUAE). Aceste ghiduri cer băncii să urmărească proprietatea până la fiecare persoană care deține 25 la sută sau mai mult, să înțeleagă afacerea și tranzacțiile preconizate și să întrebe de unde provin banii. Pregătim acel dosar și vă prezentăm băncii din panelul nostru a cărei toleranță la risc se potrivește profilului dumneavoastră. Nu primim nimic de la nicio bancă, iar aprobarea, termenele și condițiile rămân la bancă.
Situație
De unde începe dosarul.
Ghidul CBUAE întemeiază verificarea prealabilă (due diligence) a băncii pe patru elemente. Trei dintre ele se stabilesc din dosarul dumneavoastră: cine este clientul, cine îl deține și îl controlează și la ce servește relația. Fiecare situație de mai jos este slabă la un alt element.
O licență nouă și un prim cont
Licența comercială este emisă, dar compania nu a desfășurat încă activitate. Ghidul CBUAE consideră un semnal de alarmă o companie nouă care alimentează un cont cu sume semnificative și are o activitate anterioară redusă, așa că planul și sursa fondurilor poartă dosarul.
→Acționari străini sau persoane juridice
Banca urmărește în sus lanțul până ajunge la fiecare persoană fizică ce deține sau controlează 25 la sută sau mai mult, oricâte companii s-ar afla între ele.
→Deja refuzat o dată
Verificăm dosarul refuzat față de cauzele semnalate de ghid: un beneficiar real (beneficial owner) neidentificat, acționari nominali (nominee shareholders), un lanț excesiv de complex, o sursă a fondurilor generică. Precizăm, de asemenea, dacă un cont internațional ar trebui să însoțească următoarea cerere.
→Fluxuri internaționale pe care banca trebuie să le înțeleagă
Ghidul CBUAE cere băncii să evalueze unde se află contrapărțile dumneavoastră și unde vă așteptați să efectuați tranzacții. Listăm țările, monedele și contrapărțile și le potrivim cu contabilitatea dumneavoastră.
→
Sfera
Ce primiți și ce nu facem niciodată
Ce este inclus
- O revizuire a pregătirii bancare a structurii dumneavoastră înainte de depunere.
- Fișierul de aplicație: licență, lanț de proprietate, UBO, narațiune a activității, fluxuri așteptate.
- O listă scurtă de bănci ale căror apetitul se potrivește profilului dumneavoastră.
- Coordonarea introducerilor și urmărirea prin revizuire.
- O revizuire a decalajelor după orice refuz.
Ce nu este inclus
- Deschiderea contului (numai o bancă poate).
- Orice garanție de aprobat, bancă sau termen.
- Consultanță fiscală sau consultanță privind modelarea fluxurilor pentru a evita controlul. Nu oferim niciuna dintre ele, iar monitorizarea continuă compară activitatea dumneavoastră cu profilul pe care l-ați dat băncii.
Cât costă
Comisioanele băncii îi aparțin băncii; ale noastre sunt în scrisoarea de misiune.
Nu suntem plătiți de nicio bancă, iar niciunul dintre onorariile noastre nu cumpără un cont.
Comisioanele băncii
Deschiderea contului, soldurile minime și comisioanele lunare aparțin băncii, sunt publicate în propriul tarif și confirmate în oferta acesteia; diferă în funcție de bancă și de profil.
Onorariul de serviciu Velarozone
Analiza de pregătire, dosarul și introducerea sunt detaliate individual în scrisoarea dumneavoastră de misiune.
Nu este o garanție
Decizia și momentul acesteia aparțin băncii. Un onorariu este perceput pentru muncă, niciodată pentru un rezultat.
Dacă cineva vă oferă un cont bancar contra unui onorariu, întrebați cine îi plătește; noi suntem plătiți de dumneavoastră, pentru dosar.
Comparație
Trei moduri de a aborda o bancă din EAU.
Dosarul este același; cine îl citește primul nu este.
Cum răspund cele trei la aceleași cinci întrebări.
Cine citește dosarul primul
- Pregătit cu Velarozone
- Consilierul dumneavoastră, în raport cu ceea ce va cere banca
- Aplicare directă
- Banca
- Un intermediar plătit de bancă
- De obicei, nimeni
Banca este aleasă de
- Pregătit cu Velarozone
- Potrivire: profilul dumneavoastră față de apetitul băncii
- Aplicare directă
- Orice sucursală în care intrați
- Un intermediar plătit de bancă
- Comisionul intermediarului
Dacă dosarul are o lacună
- Pregătit cu Velarozone
- Este acoperită înainte de depunere
- Aplicare directă
- Cererea este refuzată sau blocată
- Un intermediar plătit de bancă
- Redepusă în altă parte
Costul pentru dumneavoastră
- Pregătit cu Velarozone
- Onorariul de serviciu Velarozone, detaliat
- Aplicare directă
- Timpul dumneavoastră
- Un intermediar plătit de bancă
- Adesea nimic vizibil; banca îl plătește pe intermediar
Se potrivește cel mai bine
- Pregătit cu Velarozone
- O companie a cărei structură de proprietate sau ale cărei fluxuri necesită explicații
- Aplicare directă
- Un profil local simplu, cu o relație deja existentă
- Un intermediar plătit de bancă
- Greu de spus; întrebați cine îi plătește
| Pregătit cu Velarozone | Aplicare directă | Un intermediar plătit de bancă | |
|---|---|---|---|
| Cine citește dosarul primul | Consilierul dumneavoastră, în raport cu ceea ce va cere banca | Banca | De obicei, nimeni |
| Banca este aleasă de | Potrivire: profilul dumneavoastră față de apetitul băncii | Orice sucursală în care intrați | Comisionul intermediarului |
| Dacă dosarul are o lacună | Este acoperită înainte de depunere | Cererea este refuzată sau blocată | Redepusă în altă parte |
| Costul pentru dumneavoastră | Onorariul de serviciu Velarozone, detaliat | Timpul dumneavoastră | Adesea nimic vizibil; banca îl plătește pe intermediar |
| Se potrivește cel mai bine | O companie a cărei structură de proprietate sau ale cărei fluxuri necesită explicații | Un profil local simplu, cu o relație deja existentă | Greu de spus; întrebați cine îi plătește |
Proces
Modul în care munca este secvențiată
Fiecare etapă are propriile dependențe, iar noi raportăm progresul în raport cu acestea, nu în raport cu o singură dată generală.
- 01
Revizuire
Cartografiem structura, fluxurile și documentele dumneavoastră în raport cu ceea ce solicită băncile.
- 02
Pregătiți
Fișierul este asamblat și povestea activității este scrisă în limbajul băncii.
- 03
Trimite și urmărește
Introducerile au fost făcute, revizuirea urmată, întrebările au fost răspunse până la decizie.
Cum funcționează
We assess the fit, prepare the file and make the introduction to a bank whose appetite matches your profile.
The bank onboards you directly, runs its own due diligence and decides. Nothing here is a promise of an account, a particular bank or a date, and we say so before you commit.
Ghiduri
De citit înainte de a aplica
Licență și aprobări
Întrebarea pe care o pune fiecare bancă
Băncile întreabă de unde provin banii. Ghidul CBUAE separă originea fondurilor, adică proveniența directă a banilor folosiți pentru alimentarea și funcționarea contului, de originea averii, care a format valoarea netă totală a proprietarului.
Întrebări frecvente
Răspunsuri directe
- Puteți garanta un cont bancar corporativ în UAE?
- Nu. Pregătim și coordonăm aplicația. Fiecare bancă își desfășoară propriul KYC, AML și evaluarea riscurilor, iar decizia, cronologia și alegerea băncii rămân la latitudinea băncii.
- Cât durează deschiderea unui cont?
- Nimeni nu o poate stabili în avans. Banca controlează analiza, iar fiecare solicitare de documente suplimentare sau de întâlnire o prelungește. Raportăm progresul pe etape și transmitem prompt solicitările de informații.
- Ce documente va solicita banca?
- Conform ghidului CBUAE, banca verifică forma juridică (legal form) a companiei, actul constitutiv (memorandum of association) și sediul principal de activitate, precum și statutul (articles of incorporation) atestat de autoritatea competentă din UAE. Cere, de asemenea, numele managerilor superiori și al fiecărui semnatar al contului, structura de proprietate până la nivel de persoană fizică, principalele țări de operare din afara UAE și scopul contului. De regulă, băncile cer și licența comercială, un plan de afaceri, volumele așteptate, detalii despre contrapărți și dovezi privind sursa fondurilor (source of funds).
- Trebuie să mă prezint personal?
- Depinde de bancă. Ghidul CBUAE nu consideră un apel video cu reprezentantul băncii drept relație la distanță (non-face-to-face) și permite băncii să facă o vizită la sediu la un client corporativ care îndeplinește pragul de risc al băncii. Dacă trebuie să vă prezentați personal este politica fiecărei bănci.
- Cererea mea a fost respinsă. Mă puteți ajuta?
- Da. Verificăm dosarul față de cauzele semnalate de ghidul CBUAE: un beneficiar real (beneficial owner) pe care banca nu l-a putut identifica, acționari nominali (nominee shareholders), o structură de acționariat excesiv de complexă sau o descriere generică a provenienței fondurilor. Apoi refacem pachetul de documente. Vă vom spune și dacă considerăm că o nouă cerere este prematură.
- Băncile vă plătesc pentru a le trimite clienți?
- Nu. Băncile din panelul nostru reprezintă relații, nu venituri: nu primim niciun procent, plată de recomandare sau comision din partea vreunei bănci. Vă facem legătura cu banca al cărei apetit corespunde profilului dumneavoastră pentru că dosarul se potrivește, iar banca decide pe baza propriilor criterii.
Solicită o revizuire privind pregătirea bancară
Spuneți-ne despre entitatea dumneavoastră, proprietari și fluxurile așteptate. Răspundem cu lacunele pe care ar trebui să le închidem înainte de a trimite.
Evaluare gratuită: cifrele actuale sunt confirmate în cadrul comparației rutelor, revizuită de consultant. Datele dumneavoastră nu sunt comunicate unor terți.
Cunoaște-ți ruta înainte de a depune.
Spune-ne cum intenționezi să operezi și vom identifica întrebările, structurile și pașii de pregătire pe care un consilier ar trebui să îi evalueze. Este un instrument de planificare, nu un sfat legal, fiscal, de imigrație sau bancar.
Surse
- Ghidul CBUAE privind verificarea clientelei, originea fondurilor și a averii
- Ghid pentru cadrul AML/CFT din EAU
- Pagini de cerințe pentru onboarding bancar
Note legale și domeniu de aplicare
Velarozone oferă coordonarea pentru pregătirea și funcționarea operațională. Această pagină este informații generale, nu sfaturi legale, fiscale, de imigrație sau bancare.
Pregătim și coordonăm aplicațiile pentru conturi bancare corporative. Nu deschidem conturi și nu putem garanta aprobarea, o anumită bancă sau un termen de timp. Fiecare bancă aplică propriile KYC, AML și evaluări de risc.
Nu afirmăm și nu sugerăm că solicitanții de orice naționalitate nu pot deschide un cont bancar în UAE. Pot fi solicitate documentații suplimentare în funcție de profil.