Pentru companii deținute din străinătate sau de o altă companie
O companie cu acționari străini sau corporativi și documentația bancară
Răspunsul scurt
O companie din UAE cu asociați străini sau persoane juridice poate deschide un cont bancar după ce banca poate urmări proprietatea până la fiecare persoană fizică ce deține 25% sau mai mult. O companie nu poate fi capătul lanțului: regulamentul Central Bank of the UAE (CBUAE) cere băncii să continue urmărirea până ajunge la persoane fizice. Construim acel dosar în ordinea în care îl citește banca, apoi vă prezentăm unei bănci a cărei politică include profilul dumneavoastră de proprietate.
O bancă citește o companie cu asociați străini sau persoane juridice ca pe un lanț de întrebări: cine deține această companie, cine deține acel proprietar și așa mai departe, până se ajunge la o persoană fizică. O companie nu poate fi capătul lanțului, indiferent de procentul deținut. Pentru fiecare companie banca dorește actele constitutive, registrul asociaților și dovada împuternicirii administratorilor, iar pentru o companie străină atestare sau apostilă, pentru ca documentele să poată fi luate în considerare în UAE. Pentru fiecare persoană fizică ce deține 25% sau mai mult, banca dorește identificare, adresă și o sursă a averii și a fondurilor pe care să le poată înțelege. Acolo unde riscul este mai mare, poate întreba și despre dețineri mai mici, de exemplu de 10%.
Cererile care se blochează sunt cele în care lanțul este incomplet, documentele sunt depășite sau neatestate, sau povestea prezentată băncii diferă de cea pe care o spune registrul. O companie din UAE trebuie să țină un registru al beneficiarilor reali și un registru al asociaților și trebuie să înregistreze orice modificare a beneficiarului real în termen de 15 zile de la luarea la cunoștință. Pregătirea dosarului este în mare parte reconciliere: dosarul primit de bancă spune același lucru ca aceste registre, în ordinea așteptată de lista de verificare a băncii.
Pe scurt
- Cost estimativ
- Taxele de atestare și apostilă și comisioanele proprii ale băncii se plătesc autorităților și băncii în cauză. Onorariul de serviciu Velarozone pentru dosar și prezentare este detaliat în scrisoarea de misiune.
- Timing
- Lanțul cartografiat în câteva zile; atestarea durează cât timpul propriu al țării emitente; revizuirea băncii se desfășoară după propriul calendar.
- Ce este inclus
- Lanțul de proprietate cartografiat, verigă cu verigă
- Documente corporative străine atestate și verificate
- Dosarul întocmit conform cerințelor băncii, verificat și corelat cu registrul
Acesta este pentru dumneavoastră dacă
- Acționarii companiei dumneavoastră din UAE locuiesc în străinătate, sau unul dintre ei este o companie înființată în altă parte.
- Proprietatea trece printr-o companie holding, un trust sau un grup de companii, astfel încât persoanele fizice se află la două sau mai multe niveluri deasupra companiei din UAE.
- Banca a cerut documente pe care nu vi le-a cerut niciodată până acum, cum ar fi un certificat de bună reputație sau un act de trust.
- Doriți ca un cont să fie deschis o singură dată, pe baza unui dosar care răspunde și reviziei periodice a băncii.
Aceasta poate să nu fie calea potrivită dacă
- Doriți ca o bancă să fie numită sau o aprobare promisă; banca decide, după propriile criterii.
- Ați prefera să nu dezvăluiți întregul lanț de proprietate; banca trebuie să identifice fiecare persoană fizică ce deține 25% sau mai mult și poate întreba despre dețineri mai mici.
- Documentele acționarilor nu pot fi atestate în jurisdicția lor de origine și nu există timp pentru a le aranja.
Pe scurt
- Cost estimativ
- Taxele de atestare și apostilă și comisioanele proprii ale băncii se plătesc autorităților și băncii în cauză. Onorariul de serviciu Velarozone pentru dosar și prezentare este detaliat în scrisoarea de misiune.
- Timing
- Lanțul cartografiat în câteva zile; atestarea durează cât timpul propriu al țării emitente; revizuirea băncii se desfășoară după propriul calendar.
- Ce este inclus
- Lanțul de proprietate cartografiat, verigă cu verigă
- Documente corporative străine atestate și verificate
- Dosarul întocmit conform cerințelor băncii, verificat și corelat cu registrul
Ce include acest serviciu
- O hartă a lanțului de proprietate și a documentelor de care are nevoie fiecare verigă.
- Atestare și apostilă coordonate pentru documentele corporative străine.
- O naratiune privind beneficiarul real și sursa fondurilor, redactată o singură dată și aplicată consecvent.
- Dosarul bancar asamblat în ordinea băncii și o prezentare la o bancă al cărei apetit se potrivește profilului.
- Coordonarea întrebărilor băncii pe parcursul analizei acesteia.
Ce nu include
- Decizia băncii, calendarul acesteia sau alegerea băncii; noi facem prezentarea, banca decide.
- Consultanță juridică privind structura grupului în sine, oferită de o casă de avocatură licențiată.
- Orice afirmație către bancă pe care registrul nu o susține.
Proces
Modul în care munca este secvențiată
Fiecare etapă are propriile dependențe (aprobări pentru activități, legalizarea documentelor, procesarea de către autorități și analiza bancară), iar noi raportăm progresul în raport cu acestea, nu în raport cu o singură dată generală.
- 01
Lanț mapat
Fiecare acționar, corporativ și individual, listat împreună cu documentele de care are nevoie.
- 02
Documente apostilate
Documente corporative străine atestate sau apostilate și verificate.
- 03
Documentație asamblată
Dosarul bancar construit în ordinea băncii, reconciliat cu registrul.
Dacă o bancă a refuzat deja această structură de proprietate, pagina despre a doua cerere pornește de la acel prim rezultat.
Preferi să începi în scris? Trimiteți detaliile prin formularul de contact.
Începeți cu o evaluare a structurii
În cadrul unei consultații inițiale, veți primi un rezumat al deciziilor într-un limbaj accesibil, o listă de documente necesare și acțiunile următoare pentru situația dumneavoastră. Sumele actuale sunt confirmate în cadrul comparației de rute revizuite de consultantul dumneavoastră.
Ce solicită banca
Lanțul de proprietate, document cu document
Banca verifică fiecare companie din lanț pe baza propriilor documente și se oprește doar la o persoană fizică.
Documente pe care o bancă din UAE le așteaptă pentru acționari străini și corporativi.
Compania din UAE
- Ce așteaptă banca
- Licență, acte constitutive, registrul asociaților, autoritatea consiliului de administrație pentru semnatari
- Ce pregătim
- Dosarul corporativ reconciliat cu registrul autorității
Un acționar corporativ
- Ce așteaptă banca
- Certificat de înființare, acte constitutive, registrul asociaților și administratorilor, dovadă de bună reputație, atestate pentru utilizare în UAE
- Ce pregătim
- Atestare sau apostilă organizată și verificată înainte de depunere, cu memorandumul și actul constitutiv atestate ca documente separate
Fiecare beneficiar real
- Ce așteaptă banca
- Identificare, adresă de reședință și o sursă a averii și a fondurilor pe care banca o poate urmări, pentru fiecare persoană fizică ce deține 25% sau mai mult
- Ce pregătim
- Naratiunea și dovezile, redactate o singură dată și coerente în întregul dosar
Administratori și semnatari
- Ce așteaptă banca
- Identificare și dovada autorității de a deschide și opera contul
- Ce pregătim
- Hotărâri ale consiliului de administrație în forma acceptată de bancă
Activitatea
- Ce așteaptă banca
- Ce face, cine sunt clienții și furnizorii săi, fluxurile și valutele preconizate
- Ce pregătim
- Un profil al afacerii pe care managerul de relație îl poate prezenta intern
Substanță
- Ce așteaptă banca
- De unde este administrată compania și cine o conduce zi de zi
- Ce pregătim
- Dovezi privind sediul, personalul și conducerea, acolo unde banca le solicită
| Verigă din lanț | Ce așteaptă banca | Ce pregătim |
|---|---|---|
| Compania din UAE | Licență, acte constitutive, registrul asociaților, autoritatea consiliului de administrație pentru semnatari | Dosarul corporativ reconciliat cu registrul autorității |
| Un acționar corporativ | Certificat de înființare, acte constitutive, registrul asociaților și administratorilor, dovadă de bună reputație, atestate pentru utilizare în UAE | Atestare sau apostilă organizată și verificată înainte de depunere, cu memorandumul și actul constitutiv atestate ca documente separate |
| Fiecare beneficiar real | Identificare, adresă de reședință și o sursă a averii și a fondurilor pe care banca o poate urmări, pentru fiecare persoană fizică ce deține 25% sau mai mult | Naratiunea și dovezile, redactate o singură dată și coerente în întregul dosar |
| Administratori și semnatari | Identificare și dovada autorității de a deschide și opera contul | Hotărâri ale consiliului de administrație în forma acceptată de bancă |
| Activitatea | Ce face, cine sunt clienții și furnizorii săi, fluxurile și valutele preconizate | Un profil al afacerii pe care managerul de relație îl poate prezenta intern |
| Substanță | De unde este administrată compania și cine o conduce zi de zi | Dovezi privind sediul, personalul și conducerea, acolo unde banca le solicită |
Serviciul
Pregătirea contului bancar corporativ în EAU
Ce conține dosarul pregătit pentru bancă, cum funcționează prezentarea către o bancă și ce decizii rămân la bancă.
Consultați serviciul de deschidere a contului bancar
Fiecare rută este planificată în funcție de modul în care afacerea va funcționa, de fapt, în UAE.
Licență și aprobări
Întrebarea pe care fiecare bancă o adresează proprietarilor
Originea averii (source of wealth) este modul în care un proprietar și-a construit activele. Originea fondurilor (source of funds) este proveniența banilor care intră în acest cont. Banca solicită ambele informații pentru fiecare persoană care deține 25% sau mai mult.
După licență
De ce s-ar putea să mai aveți nevoie
Cele patru servicii despre care majoritatea fondatorilor aflați în această situație întreabă în continuare, fiecare pe propria pagină.
Vize și servicii PRO
Vize de rezidență pentru proprietari, personal și familie, plus dosarele de muncă MOHRE, examenele medicale și reînnoirile Emirates ID care mențin o licență comercială și oamenii ei în regulă. O viză sponsorizată are durata de 1, 2 sau 3 ani; aprobarea rămâne la autoritate.
→Deschiderea unui cont bancar în EAU
Un dosar pregătit pentru bancă, construit în jurul proprietății, activității și tranzacțiilor așteptate, potrivit băncii a cărei toleranță la risc se potrivește profilului dumneavoastră. Doar banca decide aprobarea și termenele.
→Contabilitate și taxe
Contabilitate lunară, declarații de TVA și impozit pe profit și situații anuale, cu audit statutar semnat de un auditor înregistrat.
→Servicii juridice
Contracte, documente corporative, litigii și chestiuni de reglementare, cu consultanța unor avocați autorizați să profeseze în EAU și numiți în scrisoarea de angajare.
→
Întrebări
Întrebări frecvente
- Este necesar ca un acționar străin să vină în UAE?
- Băncile diferă între ele. Unele solicită identificarea în persoană a fiecărui beneficiar real sau semnatar autorizat; altele acceptă identificare certificată prin rețeaua proprie a băncii. Întrebăm banca înainte de depunerea dosarului, astfel încât nimeni să nu călătorească pentru un pas care nu era necesar.
- Ce este atestarea și cine o realizează?
- Atestarea sau apostila face ca un document emis în străinătate să poată fi luat în considerare în UAE. Dacă țara emitentă nu face parte din convenția privind apostila, documentul merge mai întâi la ministerul de externe al acelei țări, apoi la ambasada UAE de acolo și la UAE Ministry of Foreign Affairs (MoFA). Acolo unde ambasada oferă serviciul digital al MoFA, o singură cerere acoperă ambele etape din UAE, iar rezultatul poate fi verificat online cu numărul de referință și data emiterii. Ghidul ambasadei UAE din Doha, de exemplu, cere ca memorandumul și actul constitutiv să fie atestate separat și refuză documentele laminate. Vă spunem ce traseu necesită documentele dumneavoastră și îl coordonăm.
- Acționarul este un trust sau un fond. Contul mai poate fi deschis?
- De obicei da, cu mai multe documente. Pentru un trust, regulamentul CBUAE cere băncii să identifice constituentul (settlor), administratorii (trustees), beneficiarii sau categoria de beneficiari și orice altă persoană cu control efectiv final, așadar vă puteți aștepta să furnizați actul de trust și documentele de identitate ale acestor persoane. Pentru un fond, vă puteți aștepta să furnizați documentele fondului și împuternicirea administratorului. Politica băncilor față de astfel de structuri variază, motiv pentru care prezentarea se face unei bănci a cărei politică le include.
- Cât de departe în timp merge întrebarea privind sursa fondurilor?
- Suficient cât banca să înțeleagă cum a fost construită averea fiecărui proprietar și de unde vor veni banii care intră în cont. Ghidul CBUAE privind persoanele juridice enumeră ca semnal de alarmă situația unui client care nu își poate explica beneficiarul real sau sursa averii ori a fondurilor. O relatare scurtă și sinceră, susținută de dovezi, rezistă; una lungă, care se schimbă de la un document la altul, nu rezistă.
- Va mai întreba banca acest lucru și după deschiderea contului?
- Da, la revizia periodică și ori de câte ori se modifică proprietatea. Compania trebuie să înregistreze orice modificare a beneficiarului real în registrul său în termen de 15 zile de la luarea la cunoștință, astfel încât dosarul băncii ar trebui să evolueze odată cu registrul. Un dosar construit după standardul de mai sus este același dosar care răspunde revizei; îl menținem actualizat.
Surse
- Ghidul CBUAE privind verificarea clientelei, originea fondurilor și a averii
- CBUAE: standardele de deschidere a conturilor
- Central Bank of the UAE, autoritatea de reglementare bancară și a plăților din UAE
- UAE Ministry of Economy & Tourism: înființarea companiilor
Regulile, taxele și eligibilitatea se pot schimba. Fiecare declarație de reglementare este re-verificată înainte de publicare și datată mai sus.
Note legale și domeniu de aplicare
Velarozone oferă coordonarea pentru pregătirea și funcționarea operațională. Această pagină este informații generale, nu sfaturi legale, fiscale, de imigrație sau bancare.
Informații generale extrase din CBUAE Rulebook, inclusiv Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), și Cabinet Resolution No. (134) of 2025, așa cum au fost publicate, nu consultanță juridică sau fiscală. Regulile și ghidurile se schimbă, așa că confirmați textul în vigoare și cerințele proprii ale fiecărei instituții înainte de a depune.
Pregătim și coordonăm aplicațiile pentru conturi bancare corporative. Nu deschidem conturi și nu putem garanta aprobarea, o anumită bancă sau un termen de timp. Fiecare bancă aplică propriile KYC, AML și evaluări de risc.