Sari la conținut
Velarozone

Pentru licențiați cu un cadru sau o revizuire scadentă

Un licențiat cu un cadru AML sau o revizuire scadentă

Răspunsul scurt

Unui licențiat care trebuie să construiască un cadru AML/CFT, sau care are scadentă o revizuire, un audit ori o inspecție, îi revizuim cadrul în raport cu rulebook-ul regulatorului și cu legea federală, iar deficiențele sunt eliminate în ordinea riscului. Evaluarea riscului, politicile, cunoașterea clientelei, monitorizarea, raportarea, instruirea și responsabilii desemnați sunt fiecare analizați și documentați așa cum îi va cere evaluatorul.

Un cadru AML este evaluat după două criterii: dacă se potrivește riscurilor reale ale afacerii și dacă se poate demonstra că funcționează. Primul este evaluarea riscului afacerii — clienți, produse, zone geografice, canale — și politicile care decurg din aceasta; al doilea este dovada: dosarele de cunoaștere a clientelei, alertele de monitorizare și modul în care au fost soluționate, rapoartele de tranzacții suspecte, evidențele de instruire, rapoartele ofițerului de conformitate către consiliu. Un cadru care există doar pe hârtie, dar nu poate fi dovedit, eșuează la revizuire la fel de sigur ca unul care nu există deloc.

Revizuirile survin după un calendar — ciclul de inspecție al regulatorului, revizuirea independentă periodică prevăzută de rulebook, cererea unui auditor, procesul de onboarding al unei bănci sau al unui partener contractual — iar afacerile care trec sunt cele care s-au revizuit singure mai întâi. Munca noastră este exact această revizuire: onestă, ordonată după risc și finalizată înainte de scrisoarea regulatorului, nu după aceasta.

Acesta este pentru dumneavoastră dacă

  • Sunteți licențiat de VARA, de un regulator dintr-o free zone financiară, de Central Bank sau de o altă autoritate care impune un cadru AML.
  • Cadrul dumneavoastră trebuie construit pentru o cerere de licență sau pentru o activitate nouă.
  • O revizuire independentă, un audit sau o inspecție a regulatorului este scadentă sau restantă.
  • O bancă sau un partener contractual a cerut să vadă controalele dumneavoastră AML înainte de a vă înregistra (onboarding).

Aceasta poate să nu fie calea potrivită dacă

  • Doriți un cadru scris doar ca să fie depus la dosar și uitat.
  • Doriți o opinie juridică asupra legii; aceasta provine de la o casă de avocatură licențiată, a cărei implicare o coordonăm.
  • Vă așteptați ca rezultatul regulatorului să vă fie promis.

Pe scurt

Cost estimativ
Taxele regulatorului, dacă există, revin regulatorului; onorariul de serviciu VelaroZone pentru revizuirea deficiențelor și remediere este fix, stabilit pentru un obiect definit, cu sprijin lunar continuu, prevăzut în scrisoarea dumneavoastră de misiune.
Timing
Revizuirea deficiențelor, în săptămâni; remedierea, ordonată după risc; susținerea revizuirii, auditului sau inspecției, conform propriului calendar.
Ce este inclus
  • O revizuire a deficiențelor în raport cu rulebook-ul și legea
  • Evaluarea riscului, politicile și procesele construite sau corectate
  • Dosarul de dovezi pe care îl cere un evaluator

Ce include acest serviciu

  • O revizuire a deficiențelor cadrului, în raport cu rulebook-ul regulatorului și legea federală AML, ordonată după risc.
  • Evaluarea riscului afacerii redactată sau actualizată; politicile și procedurile elaborate sau corectate.
  • Procesele de cunoaștere a clientelei, monitorizare și raportare proiectate să genereze dovezi pe măsură ce funcționează.
  • Instruire livrată și înregistrată; raportarea ofițerului de conformitate către consiliu, configurată.
  • Dosarul de dovezi pregătit pentru revizuirea independentă, auditor sau regulator.

Ce nu include

  • Opinii juridice asupra legii sau a rulebook-ului, care provin de la o casă de avocatură licențiată.
  • Orice asigurare privind rezultatul regulatorului sau al unui evaluator.
  • Acționarea ca un scut: un ofițer de conformitate raportează ceea ce impun regulile, inclusiv regulatorului.

Proces

Modul în care munca este secvențiată

Fiecare etapă are propriile sale dependențe — aprobările activității, legalizarea documentelor, procesarea de către autoritate și revizuirea de către bancă — și raportăm progresul în raport cu acestea, nu față de o dată generală.

  1. 01

    Analiza deficiențelor

    Cadrul analizat în raport cu rulebook-ul și legea; constatările ordonate după risc.

  2. 02

    Remediere

    Evaluarea riscului, politicile, procesele și guvernanța, construite sau corectate.

  3. 03

    Dovezi

    Dosare, registre și evidențe adunate așa cum le va cere un evaluator.

Secvența completă, pas cu pas

Aveți nevoie și de ofițer, pe lângă cadru? Pagina despre rolurile parțiale (fractional roles) acoperă această funcție.

Preferi să începi în scris? Trimiteți detaliile prin formularul de contact.

Începeți cu o evaluare a structurii

În cadrul unei consultații inițiale, veți primi un rezumat al deciziilor într-un limbaj accesibil, o listă de documente necesare și acțiunile următoare pentru situația dumneavoastră. Sumele actuale sunt confirmate în cadrul comparației de rute revizuite de consultantul dumneavoastră.

Ce verifică un evaluator

Cadrul, element cu element

O revizuire parcurge aceste puncte în ordine și cere dovada din spatele fiecăruia.

Elementele unui cadru AML/CFT și dovezile pe care un evaluator le așteaptă pentru fiecare.

  • Evaluarea riscului afacerii

    Ce trebuie să asigure
    Identifică și evaluează riscurile la care este expusă efectiv afacerea
    Dovezi
    Evaluarea, metodologia acesteia și aprobarea ei

  • Politici și proceduri

    Ce trebuie să asigure
    Stabilesc ce face personalul în privința fiecărui risc
    Dovezi
    Documente, versiuni, aprobări, confirmarea de luare la cunoștință a personalului

  • Cunoașterea clientelei

    Ce trebuie să asigure
    Identifică, verifică și evaluează riscul fiecărui client, cu măsuri sporite acolo unde este necesar
    Dovezi
    Eșantion de dosare de clienți

  • Monitorizare

    Ce trebuie să asigure
    Detectează și analizează activitatea neobișnuită
    Dovezi
    Alertele, analiza lor și soluționarea lor

  • Raportare

    Ce trebuie să asigure
    Raportează activitatea suspectă autorității, așa cum impune legea
    Dovezi
    Registrul și raportările ofițerului responsabil de raportare

  • Guvernanță și instruire

    Ce trebuie să asigure
    Un responsabil desemnat, supraveghere din partea consiliului, personal instruit
    Dovezi
    Numiri, rapoarte către consiliu, evidențe de instruire

Serviciul

Consultanță de reglementare și roluri cu fracțiune de timp

Pagina serviciului prezintă consultanța pentru licențierea VARA, cadrele AML/CFT și rolurile parțiale pe care o afacere reglementată trebuie să le ocupe.

Vedeți serviciul de consultanță
Silhouette-ul centrului Dubaiului cu Burj Khalifa în ora de aur

Fiecare rută este planificată în funcție de modul în care afacerea va funcționa, de fapt, în UAE.

După licență

De ce s-ar putea să mai aveți nevoie

Cele patru servicii despre care majoritatea fondatorilor aflați în această situație întreabă în continuare, fiecare pe propria pagină.

Următoarea decizie

Lectură adiacente

Consultanță de reglementare și roluri cu fracțiune de timp

CFO fracționat, MLRO sau responsabil de conformitate

Companie blockchain vs. VASP în EAU

Întrebări

Întrebări frecvente

Cât de des trebuie revizuit cadrul?
Așa cum impun rulebook-ul regulatorului și legea — de regulă, o revizuire independentă pe un ciclu stabilit, o evaluare a riscului actualizată atunci când afacerea se modifică, și propriile inspecții ale regulatorului, conform calendarului său. Le urmărim pe toate trei în agendă.
Poate aceeași persoană să fie ofițer de conformitate și ofițer de raportare?
Unii regulatori permit acest lucru pentru firmele mici, iar alții impun numiri separate; ambele roluri sunt supuse aprobării persoanei de către regulator. Pagina despre rolurile parțiale acoperă ocuparea lor.
Cum arată o inspecție a regulatorului?
O cerere de documente și dosare, interviuri cu responsabilii și, uneori, cu personalul, un eșantion de dosare de clienți și evidențe de monitorizare, și un raport cu constatări și termene. Dosarul de dovezi este construit astfel încât cererea să fie soluționată din dosar, nu reconstituită.
Banca noastră ne-a cerut politica AML. Este normal?
Da, pentru afacerile licențiate și cu risc mai ridicat; banca are propria obligație de a înțelege controalele dumneavoastră. Un cadru care poate fi demonstrat este ceea ce menține contul deschis.
Cât costă?
Analiza deficiențelor și remedierea sunt ofertate ca un onorariu de serviciu VelaroZone fix, pentru un domeniu de aplicare definit; asistența continuă este lunară. Ambele sunt detaliate în scrisoarea dumneavoastră de misiune.

Surse

Regulile, taxele și eligibilitatea se pot schimba. Fiecare declarație de reglementare este re-verificată înainte de publicare și datată mai sus.

Note legale și domeniu de aplicare

Velarozone oferă coordonarea pentru pregătirea și funcționarea operațională. Această pagină este informații generale, nu sfaturi legale, fiscale, de imigrație sau bancare.

Această pagină oferă informații generale despre înființarea unei afaceri în UAE, nu sfaturi legale, fiscale, de imigrație sau bancare. Regulile, taxele, activitățile permise și politicile bancare se pot schimba. Eligibilitatea finală depinde de faptele dumneavoastră și de regulile aplicabile la momentul aplicării.

Rezultatele reglementate sunt decise de regulator; nimic de aici nu afirmă un rezultat, o categorie de licență sau un calendar pe care regulatorul nu le-a publicat sau decis. Opiniile juridice provin de la o casă de avocatură licențiată, în cadrul propriei misiuni.

Pagină tradusă. Această pagină este o traducere a versiunii în engleză. Dacă cele două se diferențiază, versiunea în engleză se aplică. Cerințele oficiale sunt stabilite de autoritățile federale și emiratele UAE, precum și de registrele zonelor libere, iar mai multe documente sursă sunt publicate în arabă — verificați întotdeauna sursa originală sau întrebați-ne înainte de a acționa.