Licenciamento, AML e as funções de compliance que um negócio regulado deve preencher.
- Liderado por consultores: a atividade e o regulador identificados antes que uma categoria de licença seja
- Estruturas elaboradas para o seu negócio, não um modelo com o nome alterado
- Cada nomeação fracionária sujeita à aprovação do regulador, informado antecipadamente
Resposta em até 24 horas · Nenhum documento necessário · Sem compromisso
Para quem isso é destinado
Quatro situações regulatórias, uma resposta conduzida por um consultor.
A atividade e o regulador vêm primeiro; os documentos e as pessoas vêm depois.
Consultoria regulatória conduzida por especialistas para empresas licenciadas ou que estejam solicitando licença nos EAU: assessoria de licenciamento junto à VARA, desde o questionário inicial de divulgação até a solicitação completa, construção de estrutura de AML/CFT, avaliação de risco em toda a empresa, revisão independente do programa de AML e preparação para a Travel Rule. Além disso, funções seniores em regime fracionado — MLRO, diretor de compliance, diretor de segurança da informação, liderança financeira e de marketing, e conselheiros independentes não executivos — para empresas que precisam da função antes de conseguir justificar a contratação. As nomeações que exigem aprovação de um regulador estão sujeitas à aprovação do regulador sobre o indivíduo.
Situação
Qual regulador, e o que ele exige ver.
O trabalho regulatório é antes uma questão da atividade e da autoridade do que uma questão de documentos. Comece por onde você está.
Solicitação de uma licença VARA
Se a atividade é ou não um serviço de ativos virtuais e, caso seja, o pedido, as estruturas e as pessoas por trás dele.
→Uma estrutura pendente ou em atraso
A estrutura de AML/CFT, a avaliação de risco e a revisão independente que um licenciado precisa manter atualizadas.
→Um cargo sênior, em tempo parcial
Um MLRO, um responsável pela conformidade, um CISO ou um CFO agora, por uma fração do custo de um quadro de pessoal em tempo integral.
→Conselheiros independentes para o conselho
Diretores não executivos exigidos por um regulador, um investidor ou pelo seu próprio estatuto de governança.
→
Escopo
O que você recebe, e o que nunca fazemos
O que está incluído
- Uma sessão de definição de escopo que identifica o regulador, a atividade e as lacunas entre o que você tem e o que ele espera.
- O trabalho regulatório acordado no escopo — assessoria de solicitação, estruturas, avaliações de risco, revisões ou preparação para a Travel Rule — entregue pelo consultor responsável por ele.
- Indivíduos nomeados para cada função fracionada, com as responsabilidades, as horas e a linha de subordinação da função registradas por escrito.
- Coordenação com o processo do regulador ao longo das etapas de licenciamento, com as perguntas respondidas à medida que surgem.
- Um calendário de compliance e a trilha de evidências que um regulador pedirá para ver.
- Declarações claras sobre o que está sujeito à aprovação do regulador e o que não está.
O que não está
- Qualquer afirmação de uma categoria de licença, um cronograma ou um resultado que o regulador não tenha publicado ou decidido.
- Assessoria jurídica, que vem de um escritório de advocacia licenciado sob sua própria contratação.
- Auditoria estatutária, realizada por um auditor registrado no Ministry of Economy.
- Atuar como um escudo: um diretor fracionado reporta o que as regras exigem, inclusive ao regulador.
O que isso custa
Fixo quando o entregável é definido, mensal quando a função é contínua.
As taxas do regulador são do regulador; as nossas estão na carta.
Trabalho de consultoria
Com escopo e valor fixo quando o entregável é definido — um pedido, uma estrutura, uma revisão — e mensal quando o trabalho é contínuo.
Funções fracionárias
Uma taxa mensal pelos dias acordados, indicada na carta de contratação; a própria nomeação está sujeita à aprovação da pessoa pelo regulador.
Taxas do regulador e de terceiros
As taxas de pedido e de licença são do regulador e repassadas pelo custo, discriminadas.
Os honorários de serviço VelaroZone
Discriminado na sua carta de contratação, nunca publicado.
Uma nomeação fracionária é precificada pelos dias, não pelo cargo.
Comparativo
Uma função fracionária frente às formas usuais de preencher um cargo regulado.
O regulador precisa aprovar a pessoa; a rapidez com que isso pode acontecer é a verdadeira diferença.
Como os quatro respondem às mesmas quatro perguntas.
Aprovação do regulador
- Função fracionária pela Velarozone
- Solicitada para a pessoa nomeada antes do início do contrato
- Uma contratação em tempo integral
- Solicitada após a contratação
- Uma grande consultoria
- Para a equipe da empresa, se cedida
- Deixar o cargo vago
- Não é possível: a função precisa ser preenchida
Disponibilidade
- Função fracionária pela Velarozone
- Os dias acordados, desde o primeiro dia
- Uma contratação em tempo integral
- Após um processo seletivo, aviso prévio e um visto
- Uma grande consultoria
- No cronograma do projeto
- Deixar o cargo vago
- —
Conhece o seu dossiê
- Função fracionária pela Velarozone
- Sim: a mesma empresa detém a licença
- Uma contratação em tempo integral
- Aprende sobre ele
- Uma grande consultoria
- Aprende sobre ele
- Deixar o cargo vago
- —
Estrutura de custo
- Função fracionária pela Velarozone
- Uma taxa mensal pelos dias
- Uma contratação em tempo integral
- Um salário, um visto e uma mesa de trabalho
- Uma grande consultoria
- Uma taxa por projeto
- Deixar o cargo vago
- A conclusão do regulador
| Função fracionária pela Velarozone | Uma contratação em tempo integral | Uma grande consultoria | Deixar o cargo vago | |
|---|---|---|---|---|
| Aprovação do regulador | Solicitada para a pessoa nomeada antes do início do contrato | Solicitada após a contratação | Para a equipe da empresa, se cedida | Não é possível: a função precisa ser preenchida |
| Disponibilidade | Os dias acordados, desde o primeiro dia | Após um processo seletivo, aviso prévio e um visto | No cronograma do projeto | — |
| Conhece o seu dossiê | Sim: a mesma empresa detém a licença | Aprende sobre ele | Aprende sobre ele | — |
| Estrutura de custo | Uma taxa mensal pelos dias | Um salário, um visto e uma mesa de trabalho | Uma taxa por projeto | A conclusão do regulador |
Processo
Como o trabalho é sequenciado
Cada etapa tem suas próprias dependências, e relatamos o progresso em relação a elas, não a uma única data geral.
- 01
Escopo
Atividade, regulador e via de licenciamento identificados; análise de lacunas em relação às expectativas do regulador entregue por escrito.
- 02
Construção
Estruturas, avaliação de risco e políticas redigidas para o negócio; funções fracionadas preenchidas e suas nomeações documentadas.
- 03
Solicitar ou revisar
A solicitação preparada e coordenada ao longo das etapas do regulador, ou a revisão independente realizada e relatada.
- 04
Operar
A estrutura em operação, o calendário sendo cumprido, as evidências mantidas, e as funções fracionadas entregando mês a mês.
Como funciona
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
Guias
Leia antes de solicitar
Perguntas comuns
Respostas diretas
- O que a assessoria de licenciamento junto à VARA abrange?
- Toda a sequência: o questionário inicial de divulgação, a etapa de Approval to Incorporate e a solicitação completa de licença, junto com as estruturas, a avaliação de risco, as políticas e as nomeações seniores que a solicitação precisa comprovar. Coordenamos o processo com o regulador; a decisão é da VARA.
- Um MLRO em regime fracionado pode ser nomeado para uma empresa regulamentada?
- A nomeação está sujeita à aprovação do regulador sobre o indivíduo, e cada regulador tem suas próprias expectativas sobre a função. Apresentamos uma pessoa nomeada com a experiência de que a função precisa e declaramos claramente o que está sujeito a aprovação antes de a solicitação ser feita.
- Qual é a diferença entre uma estrutura de AML e uma avaliação de risco em toda a empresa?
- A avaliação de risco é a análise de onde surgem os riscos de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e sanções em toda a empresa. A estrutura é o conjunto de políticas, procedimentos e controles derivados dela. Um regulador as lê em conjunto e espera que a segunda decorra da primeira.
- O que envolve a preparação para a Travel Rule?
- Avaliar quais das suas transferências de ativos virtuais têm obrigações de informação sobre o ordenante e o beneficiário, como essas informações serão coletadas, transmitidas e verificadas, e o que precisa mudar em seus sistemas e contrapartes antes que você possa estar em conformidade.
- Qual regulador se aplica ao meu negócio?
- Isso decorre da atividade e de onde a entidade está estabelecida: a VARA para atividades de ativos virtuais em Dubai fora da DIFC, a ADGM FSRA e a DIFC DFSA dentro dessas free zones, e o Central Bank of the UAE para serviços bancários, de pagamentos e monetários. Quando isso não é óbvio, a sessão de escopo resolve a questão.
- Vocês garantem uma licença?
- Não. A licença é uma decisão do regulador. O que fazemos é tornar o pedido, as estruturas e as pessoas por trás dele credíveis, e dizer honestamente onde ainda não estão.
Descreva a atividade e o regulador com o qual está lidando
Diga-nos o que a empresa faz ou fará, onde está ou estará licenciada, e quais funções ou estruturas estão faltando. Respondemos com um escopo e a ordem em que trataríamos cada item.
Avaliação gratuita — os valores atuais são confirmados dentro da comparação de rotas revisada pelo seu assessor. Seus dados não são compartilhados com terceiros.
Conheça sua rota antes de apresentar.
Diga-nos como você pretende operar e identificaremos as perguntas, caminhos de estrutura e etapas de preparação que um assessor deve avaliar. É uma ferramenta de planejamento, não um aconselhamento legal, fiscal, de imigração ou bancário.
Fontes
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- ADGM — a Financial Services Regulatory Authority
- DIFC — a Dubai Financial Services Authority
- Banco Central dos Emirados Árabes Unidos
Notas legais e escopo
Velarozone coordena a configuração e a prontidão operacional. Esta página contém informações gerais, não constituição, tributação, imigração ou aconselhamento bancário.
Esta página é informação geral sobre a configuração de negócios nos EAU, não é aconselhamento legal, fiscal, de imigração ou bancário. Regras, taxas, atividades permitidas e políticas bancárias podem mudar. A elegibilidade final depende de suas circunstâncias e das regras aplicáveis no momento da aplicação.
As decisões de licenciamento, as categorias de licença e a aprovação de indivíduos para funções regulamentadas cabem ao regulador competente. A Velarozone não afirma categorias de licença que um regulador não publique e não promete resultados regulatórios. As nomeações fracionadas que exigem aprovação de um regulador estão sujeitas a essa aprovação.