ჯგუფებისთვის, ფონდებისთვის, ტრასტებისთვის და მრავალშრიანი საკუთრებისთვის
კომპლექსური საკუთრება და რეგულირებული საქმიანობები: ჯერ სტრუქტურა, შემდეგ დოკუმენტები
მოკლე პასუხი
რთული მფლობელობა (ჯგუფი, ფონდი ან ტრასტი როგორც აქციონერი, რამდენიმე უცხოელი აქციონერი, მრავალშრიანი ან ნომინალური სტრუქტურა, პოლიტიკურად ექსპონირებული პირი ან სექტორული მარეგულირებლის ქვეშ მყოფი საქმიანობა) ფასდება სტრუქტურის ან ლიცენზიის არჩევამდე, რადგან ბანკი ან მარეგულირებელი ამას ამოწმებს პირველ რიგში. ჩვენ ვკითხულობთ მფლობელობის ჯაჭვს ფენა-ფენა (UBO-ს გამჟღავნება, თითოეული აქციონერის უკან მდგომი სიმდიდრის წყარო, მმართველობა, რომელიც ფონდს ან სამფლობელო კომპანიას სჭირდება) და სტრუქტურას, დოკუმენტაციასა და განაცხადებს ვალაგებთ იმ თანმიმდევრობით, რომლითაც მათ ბანკი და მარეგულირებელი კითხულობს; შედეგს მარეგულირებელი და ბანკი წყვეტს.
საკუთრება, რომელიც არ არის ერთი დამფუძნებლის პირდაპირი წილობრივი მონაწილეობა, ცვლის იმას, თუ როგორ იკითხება ლიცენზია და როგორ წარიმართება ანგარიშის გახსნის პროცესი. მარეგულირებელი ორგანო, რომელიც სექტორულ ლიცენზიას გასცემს, და ბანკი, რომელიც მის მიღმა ანგარიშს ხსნის, ორივე ჯაჭვს პირისკენ მიუყვება, სანამ პირს მიაღწევენ: მასში შემავალი ყველა კომპანია იდენტიფიცირდება, ყველა შრე ამოწმდება სანქციებისა და პოლიტიკურად ექსპონირებული პირების სიების მიმართ, და ბანკი, რომელიც საკუთრების ჯაჭვს კითხულობს ელოდება ქონების წარმომავლობას ჯაჭვის თავში მდგომი ყველა პირისთვის, არა მხოლოდ იმისთვის, ვინც ხელმოწერას აკეთებს. ერთი გამოტოვებული შრე ან აქციონერი, რომელსაც საკუთარი ქონების წარმომავლობის ახსნა არ შეუძლია, ფაილს ისევე აჩერებს, როგორც სუსტი ბიზნესგეგმა.
სახოლდინგო კომპანიას, SPV-ს ან ფონდს შეუძლია ჯაჭვის შემოკლება: ერთი სტრუქტურა, რომელსაც მარეგულირებელი და ბანკი ერთხელ კითხულობს, იმის ნაცვლად, რომ სამმა საოპერაციო კომპანიამ ერთი და იგივე აქციონერები ახსნას. ის ასევე ამატებს ფენას, რომელიც ბანკმა და აუდიტორმა თავისთავად უნდა გაიგონ, ხოლო UAE-ის სახოლდინგო კომპანიამ საკუთარი აქციონერთა რეესტრი და ბენეფიციარი მესაკუთრის ჩანაწერი უნდა აწარმოოს, ნებისმიერი ცვლილებიდან 15 დღეში განახლებული. სახოლდინგო კომპანიები და SPV-ები განმარტავს, როდის ღირს ასეთი გაცვლა. არსი და მმართველობა არჩეულ ფორმას მიჰყვება: კრებადი დირექტორთა საბჭო, რეგისტრირებული აგენტი ან ტრასტი, რომელთანაც დაკავშირება შესაძლებელია, და გადაწყვეტილებები, რომლებიც ლიცენზიას და ბანკის ფაილს ემთხვევა. სამუშაოს თანმიმდევრობით ვაწყობთ: სტრუქტურა, შემდეგ დოკუმენტაცია, შემდეგ განაცხადები, ხოლო მარეგულირებელი კონსულტაცია მოიცავს AML-ისა და მმართველობის სამუშაოს, რომელსაც დარგობრივი ლიცენზია ამატებს.
სასწრაფო ხედვა
- ინდიკატიური ხარჯი
- მარეგულირებელი ორგანოსა და ბანკის ხარჯები, სადაც ასეთი არსებობს, მათია; Velarozone-ის მომსახურების საფასური შეფასებასა და დოკუმენტაციისთვის დეტალურადაა მითითებული თქვენს წერილი-შეთანხმებაში მომსახურების პირობებზე.
- რომლის მიღწევა
- ჯერ ჯაჭვი იხაზება და სტრუქტურა ფასდება; დოკუმენტაცია იმ დროს მოითხოვს, რასაც ნამდვილი ფაილი. ლიცენზირების შემდეგ ბენეფიციარი მესაკუთრისა და აქციონერების მონაცემები რეგისტრატორს 60 დღეში ეგზავნება, ხოლო ნებისმიერი შემდგომი ცვლილება 15 დღეში. მარეგულირებლისა და ბანკის შემოწმებები თითოეული საკუთარი ვადით მიმდინარეობს.
- რა არის ჩართული
- საკუთრების ჯაჭვი, რუკირებული ფიზიკურ პირამდე
- ქონებისა და სახსრების წარმომავლობა, აგებული თითოეული აქციონერისთვის
- ჯერ გადაწყვეტილი სტრუქტურა, შემდეგ დოკუმენტები, შემდეგ განაცხადები
ეს თქვენთვისაა თუ
- თქვენი აქციონერები მოიცავს ჯგუფს, ფონდს, ტრასტს ან სხვა კომპანიას, ფიზიკური პირების ნაცვლად, რომლებსაც წილები პირდაპირ ეკუთვნის.
- თქვენ გყავთ რამდენიმე უცხოელი აქციონერი, ან ნომინალური, ტრასტის მმართველის ან შრიანი ჰოლდინგური სტრუქტურა.
- აქციონერი, დირექტორი ან ბენეფიციარი მფლობელი არის, ან შესაძლოა ჩაითვალოს, პოლიტიკურად ექსპონირებულ პირად.
- თავად საქმიანობა დარგობრივი მარეგულირებლის ქვეშაა, მაგალითად ფინანსური ან სადაზღვევო ლიცენზია, საკუთრების საკითხის გარდა.
ეს შესაძლოა არ იყოს სწორი გზა, თუ
- კომპანიას პირდაპირ ფლობს ერთი ფიზიკური პირი, ჯგუფის, ტრასტის ან უცხოური შრის გარეშე მის ზემოთ; ამ შემთხვევაში უფრო მეტად შეესაბამება ჩვეულებრივი დაფუძნების გზა.
- თქვენ გსურთ, საკუთრების სტრუქტურა ბანკისთვის ან მარეგულირებელი ორგანოსთვის ბუნდოვანი დარჩეს; ორივეს ევალება, პირამდე ჩაწვდენა.
- თქვენ ელოდებით, რომ ბანკის ან მარეგულირებელი ორგანოს თანხმობა სტრუქტურაზე დაპირებული იქნება ფაილის განხილვამდე.
სასწრაფო ხედვა
- ინდიკატიური ხარჯი
- მარეგულირებელი ორგანოსა და ბანკის ხარჯები, სადაც ასეთი არსებობს, მათია; Velarozone-ის მომსახურების საფასური შეფასებასა და დოკუმენტაციისთვის დეტალურადაა მითითებული თქვენს წერილი-შეთანხმებაში მომსახურების პირობებზე.
- რომლის მიღწევა
- ჯერ ჯაჭვი იხაზება და სტრუქტურა ფასდება; დოკუმენტაცია იმ დროს მოითხოვს, რასაც ნამდვილი ფაილი. ლიცენზირების შემდეგ ბენეფიციარი მესაკუთრისა და აქციონერების მონაცემები რეგისტრატორს 60 დღეში ეგზავნება, ხოლო ნებისმიერი შემდგომი ცვლილება 15 დღეში. მარეგულირებლისა და ბანკის შემოწმებები თითოეული საკუთარი ვადით მიმდინარეობს.
- რა არის ჩართული
- საკუთრების ჯაჭვი, რუკირებული ფიზიკურ პირამდე
- ქონებისა და სახსრების წარმომავლობა, აგებული თითოეული აქციონერისთვის
- ჯერ გადაწყვეტილი სტრუქტურა, შემდეგ დოკუმენტები, შემდეგ განაცხადები
რას მოიცავს ეს მომსახურება
- საკუთრების ჯაჭვი, რუკაზე დატანილი თითოეულ ფიზიკურ პირამდე, რომელსაც აქვს კაპიტალის ან ხმების 25% ან მეტი, ან აკონტროლებს სხვა გზით, დოკუმენტაციით, რომელსაც მარეგულირებელი და ბანკი თითოეულ ფენაზე ელიან.
- ქონებისა და სახსრების წარმომავლობა, აგებული თითოეული აქციონერისთვის, ქონებისა და სახსრების წარმომავლობის მომსახურებით, ყველგან, სადაც მარეგულირებელი ორგანო ან ბანკი ამას ითხოვს.
- მოსაზრება იმის შესახებ, ეხმარება თუ არა სახოლდინგო კომპანია, SPV ან ფონდი სტრუქტურას, ან ამატებს თუ არა ზედმეტ ფენას, და შესაბამისი მმართველობა: დირექტორთა საბჭო, რეგისტრირებული აგენტი ან ტრასტი, გადაწყვეტილებები.
- ბიზნესგეგმა და თანმხლები დოკუმენტაცია, მომზადებული ბიზნესგეგმებისა და დოკუმენტაციის მომსახურებით, იმ თანმიმდევრობით, რომლითაც მარეგულირებელი ორგანო და ბანკი მათ კითხულობენ.
- იგივე მიდგომა მთელ პროცესში: რატომ Velarozone იწყება იმით, როგორ უნდა მუშაობდეს ბიზნესი, მათ შორის იმით, ვინ არის დასახელებული როგორც UAE-ის რეზიდენტი პირი, რომელსაც უფლება აქვს უპასუხოს რეგისტრატორის ბენეფიციარი მესაკუთრის მოთხოვნებს, და არა გასაცემი ყველაზე სწრაფი ლიცენზიით.
რა არ არის ჩართული
- მარეგულირებელი ორგანოს ან ბანკის გადაწყვეტილება სტრუქტურაზე, ლიცენზიაზე ან ანგარიშზე.
- ტრასტის აქტების, ფონდის წესდებების ან აქციონერთა შეთანხმებების იურიდიული შედგენა, რასაც ლიცენზირებული იურიდიული ფირმა ასრულებს, რომელსაც ჩვენ ვკოორდინირებთ.
- ნებისმიერი მცდელობა, ბენეფიციარი მფლობელის ან PEP სტატუსის დაფარვა მარეგულირებელი ორგანოსგან ან ბანკისგან; ორივეს ევალება პირამდე ჩაწვდენა.
პროცესი
როგორაა მუშაობის შენობა
თითოეულ ეტაპს აქვს საკუთარი დამოკიდებულებები (საქმიანობის თანხმობები, დოკუმენტების ლეგალიზაცია, ხელისუფლების ორგანოს მიერ დამუშავება და ბანკის მიერ განხილვა), და პროგრესს ვაცნობებთ მათთან მიმართებით და არა ერთი საერთო თარიღის მიხედვით.
- 01
ჯაჭვი განსაზღვრულია
ყოველი აქციონერი და ყოველი შრე, იდენტიფიცირებული ფიზიკურ პირამდე, დოკუმენტებით, რომლებიც თითოეულს ესაჭიროება.
- 02
სტრუქტურა შეფასებული
ჰოლდინგური კომპანია, SPV ან ფონდი ჯაჭვს ეხმარება თუ მატებს მას, გადაწყვეტილი ფაქტების მიხედვით.
- 03
დოკუმენტაციის
ქონებისა და სახსრების წარმომავლობა, ბიზნესგეგმა და მართვის დოკუმენტები, მომზადებული ერთად.
თუ თავად საქმიანობა რეგულირებადია, როგორც ფინტექ ბიზნესი, და მთავარი საკითხი ლიცენზიაა, ამ მხარეს ფინტექის დაფუძნების გვერდი მოიცავს.
მართლა გსურთ წერილობით დაიწყოთ? გამოგზავნეთ დეტალები კონტაქტის ფორმით.
მოწყობილობით გააგრძელეთ შეფასება
დაწყებითი კონსულტაციის დროს თქვენ მიიღებთ მარტივი ენით გამოსახულ გადაწყვეტილების შავათავს, დოკუმენტების მომზადების სიას და შემდეგი ნაბიჯების მითითებებს თქვენს სიტუაციურ პრობლემებზე. მიმდინარე რიცხვები დადასტურებულია თქვენს მრჩეველთან განხილული გზის შედარებაში.
საკუთრება, წაკითხული შრეების მიხედვით
რას ცვლის კომპლექსური საკუთრება, და რას ვამზადებთ ჩვენ
ლიცენზირების რეგისტრატორი და ბანკი ერთსა და იმავე ჯაჭვს კითხულობენ კომპანიიდან პირამდე.
რას ეკითხება მარეგულირებელი ორგანო ან ბანკი კომპლექსურ საკუთრებაზე, და რა მზადდება თითოეულისთვის.
UBO-ს გამოცხადება
- რას ეკითხება მარეგულირებელი ორგანო ან ბანკი
- ვინ არის ფიზიკური პირი, რომელსაც ნებისმიერი ფენის გავლით აქვს კაპიტალის ან ხმების 25% ან მეტი, ან აკონტროლებს კომპანიას სხვა გზით, და შეიძლება თუ არა ამის დადასტურება
- რა ვამზადებთ
- საკუთრების ჯაჭვი, რუკაზე დატანილი და დოკუმენტირებული პირამდე და არა უახლოეს კომპანიამდე, შესაბამისი ბენეფიციარი მესაკუთრის ჩანაწერითა და აქციონერთა რეესტრით
KYC ყოველი შრისთვის
- რას ეკითხება მარეგულირებელი ორგანო ან ბანკი
- იდენტიფიცირებულია თუ არა ჯაჭვში შემავალი ყველა კომპანია, არის თუ არა კარგ მდგომარეობაში და აქტუალური
- რა ვამზადებთ
- სადამფუძნებლო დოკუმენტები, რეგისტრები და დადასტურებები, აქტუალური ყოველი შრისთვის
ქონებისა და სახსრების წარმომავლობა
- რას ეკითხება მარეგულირებელი ორგანო ან ბანკი
- საიდან მოდის თითოეული აქციონერის ქონება და ბიზნესში შემოსული სახსრები
- რა ვამზადებთ
- ქონებისა და სახსრების წარმომავლობის ნარატივი, აგებული თითოეული აქციონერისთვის, მტკიცებულებებით გამყარებული
PEP სტატუსი
- რას ეკითხება მარეგულირებელი ორგანო ან ბანკი
- არის თუ არა აქციონერი, დირექტორი ან ბენეფიციარი მფლობელი პოლიტიკურად ექსპონირებული, და რა გამომდინარეობს აქედან
- რა ვამზადებთ
- გაძლიერებული სათანადო შემოწმება, პატიოსნად მომზადებული, და არა ბანკისთვის აღმოსაჩენად დატოვებული სტატუსი
სექტორული რეგულირება
- რას ეკითხება მარეგულირებელი ორგანო ან ბანკი
- საჭიროებს თუ არა საქმიანობა თავისთავად ლიცენზიას მარეგულირებელი ორგანოსგან, ზოგად ლიცენზირების უწყების გარდა
- რა ვამზადებთ
- საქმიანობა, წაკითხული შესაბამისი მარეგულირებლის პერიმეტრის მიმართ, სტრუქტურის დადგენამდე
არსი და მართვა
- რას ეკითხება მარეგულირებელი ორგანო ან ბანკი
- აქვს თუ არა სტრუქტურას საბჭო, რეგისტრირებული აგენტი და დადგენილებები, რომლები ფაილს ემთხვევა
- რა ვამზადებთ
- მართვა, აგებული იმის შესატყვისად, რასაც ლიცენზია და საბანკო განაცხადი აღნიშნავს
| კითხვა | რას ეკითხება მარეგულირებელი ორგანო ან ბანკი | რა ვამზადებთ |
|---|---|---|
| UBO-ს გამოცხადება | ვინ არის ფიზიკური პირი, რომელსაც ნებისმიერი ფენის გავლით აქვს კაპიტალის ან ხმების 25% ან მეტი, ან აკონტროლებს კომპანიას სხვა გზით, და შეიძლება თუ არა ამის დადასტურება | საკუთრების ჯაჭვი, რუკაზე დატანილი და დოკუმენტირებული პირამდე და არა უახლოეს კომპანიამდე, შესაბამისი ბენეფიციარი მესაკუთრის ჩანაწერითა და აქციონერთა რეესტრით |
| KYC ყოველი შრისთვის | იდენტიფიცირებულია თუ არა ჯაჭვში შემავალი ყველა კომპანია, არის თუ არა კარგ მდგომარეობაში და აქტუალური | სადამფუძნებლო დოკუმენტები, რეგისტრები და დადასტურებები, აქტუალური ყოველი შრისთვის |
| ქონებისა და სახსრების წარმომავლობა | საიდან მოდის თითოეული აქციონერის ქონება და ბიზნესში შემოსული სახსრები | ქონებისა და სახსრების წარმომავლობის ნარატივი, აგებული თითოეული აქციონერისთვის, მტკიცებულებებით გამყარებული |
| PEP სტატუსი | არის თუ არა აქციონერი, დირექტორი ან ბენეფიციარი მფლობელი პოლიტიკურად ექსპონირებული, და რა გამომდინარეობს აქედან | გაძლიერებული სათანადო შემოწმება, პატიოსნად მომზადებული, და არა ბანკისთვის აღმოსაჩენად დატოვებული სტატუსი |
| სექტორული რეგულირება | საჭიროებს თუ არა საქმიანობა თავისთავად ლიცენზიას მარეგულირებელი ორგანოსგან, ზოგად ლიცენზირების უწყების გარდა | საქმიანობა, წაკითხული შესაბამისი მარეგულირებლის პერიმეტრის მიმართ, სტრუქტურის დადგენამდე |
| არსი და მართვა | აქვს თუ არა სტრუქტურას საბჭო, რეგისტრირებული აგენტი და დადგენილებები, რომლები ფაილს ემთხვევა | მართვა, აგებული იმის შესატყვისად, რასაც ლიცენზია და საბანკო განაცხადი აღნიშნავს |
მომსახურება
მარეგულირებელი კონსულტაცია და ნაწილობრივი დატვირთვის როლები
ლიცენზირების კონსულტაცია, AML პროგრამის სამუშაო და ნაწილობრივი დატვირთვის შესაბამისობის როლები ბიზნესისთვის, რომელსაც აქვს დარგობრივი ლიცენზია ან მრავალფენოვანი წილობრივი სტრუქტურა.
იხილეთ საკონსულტაციო მომსახურება
ყველა მარშრუტი დაგეგმილია იმის მიხედვით, რომ ბიზნესმა რა რეალურად უნდა იმუშაოს UAE-ში.
ლიცენზიის შემდეგ
რა შეიძლება დამატებით დაგჭირდეთ
ოთხი მომსახურება, რომლის შესახებაც ამ სიტუაციაში მყოფი დამფუძნებლების უმეტესობა შემდეგ ინტერესდება, თითოეული საკუთარ გვერდზეა განთავსებული.
ვიზები და PRO მომსახურება.
რეზიდენტის ვიზები მფლობელებისთვის, თანამშრომლებისა და ოჯახის წევრებისთვის, აგრეთვე MOHRE-ის შრომითი დოკუმენტები, სამედიცინო გამოკვლევები და Emirates ID-ის განახლებები, რომლებიც ლიცენზიასა და მის თანამშრომლებს სათანადო მდგომარეობაში ინახავს. სპონსორობით გაცემული ვიზა მოქმედებს 1, 2 ან 3 წელი; დამტკიცება რჩება უწყებას.
→UAE-ის საბანკო ანგარიშის გახსნა
A bank-ready file and an introduction to the bank whose appetite matches your profile. Approval and timing stay with the bank.
→ბუღალტერია და გადასახადები
Monthly bookkeeping, VAT and corporate-tax filings, and year-end accounts, with statutory audit signed by a registered auditor.
→იურიდიული მომსახურება
Contracts, corporate documents, disputes and regulatory matters, advised by lawyers licensed to practise in the UAE.
→
მომდევნო გადაწყვეტილება
დაკავშირებული წაიკითხეთ
კითხვები
ხშირად დასმული
- მიიღებს თუ არა UAE-ს ბანკი ან მარეგულირებელი ორგანო ნომინალურ აქციონერს?
- ორივეს ევალება, ნომინალურ შეთანხმებაში ჩაწვდენა იმ პირამდე, რომელიც ფაქტობრივად სარგებლობს და აკონტროლებს, და ორივე მოითხოვს ამ პირის იდენტიფიკაციას და ქონების წარმომავლობას, განურჩევლად იმისა, რასაც რეესტრი აჩვენებს. ნომინალური შეთანხმება, რომლის ახსნაც შეუძლებელია, ჩვეულებრივ უარყოფილია, ნაცვლად დამატებითი კითხვებისა.
- ფარავს თუ არა ფონდი ბენეფიციარ მფლობელს?
- არა. ფონდს თავადვე ევალება, საკუთარი დამფუძნებელი, საბჭო და ბენეფიციარები გაუცხადოს თავის რეგისტრატორს, და ბანკი ან მარეგულირებელი ორგანო, რომელიც სტრუქტურას კითხულობს, ითხოვს იმავე ჯაჭვს, რასაც კომპანიისგან მოითხოვდა. ის, რასაც ფონდი ცვლის, არის მართვა და მემკვიდრეობითობა, არა გამჭვირვალობა.
- ჩვენი ჯგუფს ოპერირებადი კომპანიები აქვს სამ ქვეყანაში. საჭიროებს თუ არა თითოეული საკუთარ ფაილს?
- UAE-ს იურიდიული პირის ფაილმა უნდა ახსნას მის ზემოთ არსებული მთლიანი ჯაჭვი, რამდენ ქვეყანასაც არ გაივლიდეს ის, მაგრამ ის ერთხელ ფორმირდება და მარეგულირებელი ორგანოსა და ბანკის მიერ ერთად იკითხება, ნაცვლად იმისა, რომ თითოეულისთვის ცალ-ცალკე შედგეს.
- რა ხდება, თუ გაირკვევა, რომ აქციონერი პოლიტიკურად ექსპონირებული პირია განაცხადის განხილვის პროცესში?
- გაძლიერებული სათანადო შემოწმება ამ პირის მიმართ გამოიყენება და დოსიე მის ირგვლივ მყარდება; თავისთავად ეს იშვიათად არის საბედისწერო. განაცხადს აჩერებს სტატუსი, რომელიც ბანკმა ან მარეგულირებელმა აღმოაჩინა, და არა ის, რაც ბიზნესმა თავად გაამჟღავნა.
- შესაძლებელია თუ არა სტრუქტურის შეცვლა ლიცენზიის გაცემის შემდეგ?
- ჩვეულებრივ, იმავე ცვლილების პროცედურით, რასაც ნებისმიერი წილობრივი ცვლილება გადის, მაგრამ სტრუქტურა, შეცვლილი ლიცენზირებიდან მალევე, იმ კითხვებს იწვევს, რომლებისთვისაც თავის არიდება იყო მიზნად დასახული. განაცხადის წარდგენამდე სწორად გაკეთება უფრო ეკონომიური გზაა.
წყაროები
- CBUAE-ის სახელმძღვანელო მომხმარებლის სათანადო შემოწმების, სახსრების წყაროსა და ქონების შესახებ
- CBUAE: ანგარიშის გახსნის სტანდარტები
- UAE-ის AML/CFT ჩარჩოს სახელმძღვანელო
რეგულაციები, საფასურები და მოსაწვევობა შეიძლება შეიცვალოს. ყველა რეგულატორიის განცხადება კვლავ უნდა შემოწმდეს გამოქვეყნებამდე და იყოს დაყრდნობილი ზევით.
იურიდიული შენიშვნები და გეგმა
Velarozone გთავაზობთ მწყობრის და ოპერაციული მზადყოფნის კოორდინაციას. ეს გვერდი არის საერთო ინფორმაცია, არა იურიდიული, საგადამწყვეტო, ემიგრაციის ან ბანკირების რჩევები.
ზოგადი ინფორმაცია აღებულია CBUAE Rulebook-იდან, მათ შორის Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021)-დან და Cabinet Resolution No. (134) of 2025-დან, როგორც გამოქვეყნებულია, და არ წარმოადგენს იურიდიულ ან საგადასახადო რჩევას. წესები და სახელმძღვანელო იცვლება, ამიტომ წარდგენამდე დაადასტურეთ მოქმედი ტექსტი და თითოეული ინსტიტუტის საკუთარი მოთხოვნები.
ვინ მიიღება აქციონერად, დირექტორად ან ბენეფიციარ მესაკუთრედ, ამას მარეგულირებელი და ბანკი წყვეტენ სათანადო შემოწმების საკუთარი სტანდარტების მიხედვით; აქ არაფერი ამტკიცებს მიღებას ან ლიცენზიის კატეგორიას, რომელიც არც ერთს არ გადაუწყვეტია. ტრასტის, ფონდის ან აქციონერთა დოკუმენტების იურიდიულ შედგენას ლიცენზირებული იურიდიული ფირმა ახორციელებს საკუთარი დავალების ფარგლებში.