საზღვარგარეთიდან ან სხვა კომპანიის მიერ ფლობილი კომპანიებისთვის
კომპანია უცხოელი ან კორპორატიული აქციონერებით და საბანკო დოკუმენტაცია
მოკლე პასუხი
UAE-ის კომპანია, რომელიც ფლობილია საზღვარგარეთიდან ან სხვა კომპანიის მიერ, საბანკო ანგარიშს ხსნის ისეთი საქმის საფუძველზე, რომელიც რგოლდან რგოლამდე ადასტურებს, ვინ ფლობს და აკონტროლებს მას საბოლოო ჯამში, სახსრების წყაროთი, რომლის მიდევნებაც ბანკს შეუძლია. ყოველი ბენეფიციარი მესაკუთრე მთელ ჯაჭვში და თითოეული აქციონერი კომპანიის დამოწმებული დოკუმენტები არის ის, რასაც Central Bank-ის სათანადო გულმოდგინების სტანდარტები ბანკისგან მოითხოვს. ჩვენ ვაწყობთ ამ საქმეს იმ თანმიმდევრობით, რომლითაც ბანკი მას კითხულობს, და გაცნობთ ბანკს, რომლის მადაც თქვენს მფლობელობის პროფილს შეესაბამება.
ბანკი უცხოელი ან კორპორაციული აქციონერების მქონე კომპანიას განიხილავს, როგორც კითხვების ჯაჭვს: ვინ ფლობს ამ კომპანიას, ვინ ფლობს იმ მფლობელს და ასე შემდეგ, ვიდრე არ მიაღწევს ფიზიკურ პირს. ყოველი რგოლისთვის სჭირდება წესდებითი დოკუმენტები, წევრთა რეესტრი, დირექტორთა უფლებამოსილების დამადასტურებელი საბუთი და, უცხოური კომპანიის შემთხვევაში, დამოწმება ან აპოსტილი, რათა დოკუმენტებზე UAE-ში დაყრდნობა შესაძლებელი იყოს. ბოლო რგოლში მყოფი თითოეული ფიზიკური პირისთვის სჭირდება იდენტიფიკაცია, მისამართი და სიმდიდრისა და სახსრების წყარო, რომლის გაგებაც მას შეუძლია.
განაცხადები, რომლებიც ჩერდება, არის ისეთები, სადაც ჯაჭვი არასრულია, დოკუმენტები მოძველებულია ან დაუმოწმებელია, ან ბანკისთვის მოთხრობილი ამბავი განსხვავდება იმ ამბისგან, რომელსაც რეესტრი გვიყვება. მზადყოფნის სამუშაო დიდწილად შეჯერებაა: საქმე, რომელსაც ბანკი იღებს, იმავეს ამბობს, რასაც უწყების რეესტრი ამბობს, იმ თანმიმდევრობით, რომელსაც ბანკის საკონტროლო სია ითვალისწინებს.
სასწრაფო ხედვა
- ინდიკატიური ხარჯი
- დამოწმება (attestation), აპოსტილი და ბანკის საკუთარი მოსაკრებლები ბანკს ეკუთვნის; საქმისა და რეკომენდაციისთვის VelaroZone-ის მომსახურების საფასური მითითებულია თქვენს წერილი-შეთანხმებაში მომსახურების პირობებზე.
- რომლის მიღწევა
- ჯაჭვი რამდენიმე დღეში დაიხაზა; დამოწმებას (attestation) გამცემი ქვეყნის დრო სჭირდება; ბანკის შემოწმება საკუთარი ვადებით მიმდინარეობს.
- რა არის ჩართული
- საკუთრების ჯაჭვი, რგოლი-რგოლ დახაზული
- უცხოური კორპორატიული დოკუმენტები დამოწმებული (attested) და გადამოწმებული
- საქმე აგებულია ბანკის მოთხოვნების მიხედვით და შეჯერებულია რეესტრთან
ეს თქვენთვისაა თუ
- თქვენი UAE-ის კომპანიის აქციონერები საზღვარგარეთ ცხოვრობენ, ან მათგან ერთ-ერთი სხვაგან დაფუძნებული კომპანიაა.
- მფლობელობა გადის ჰოლდინგურ კომპანიაზე, ტრასტზე ან კომპანიათა ჯგუფზე.
- ბანკმა მოითხოვა დოკუმენტები, რომლებიც აქამდე არასდროს გთხოვიათ.
- გსურთ, ანგარიში ერთხელ გაიხსნას, ისეთი საქმის საფუძველზე, რომელიც ბანკის წლიურ გადამოწმებასაც გაუძლებს.
ეს შესაძლოა არ იყოს სწორი გზა, თუ
- გსურთ, დასახელდეს კონკრეტული ბანკი ან აღიგოთ დაპირება დამტკიცების შესახებ; ამას ბანკი წყვეტს, საკუთარი კრიტერიუმებით.
- გირჩევნიათ არ გაამჟღავნოთ მფლობელობის სრული ჯაჭვი; ბანკს ეს ინფორმაცია სავალდებულოდ სჭირდება.
- აქციონერთა დოკუმენტების დამოწმება შეუძლებელია მათ საბაზისო იურისდიქციაში და ამის მოსაწესრიგებლად დრო არ არის.
სასწრაფო ხედვა
- ინდიკატიური ხარჯი
- დამოწმება (attestation), აპოსტილი და ბანკის საკუთარი მოსაკრებლები ბანკს ეკუთვნის; საქმისა და რეკომენდაციისთვის VelaroZone-ის მომსახურების საფასური მითითებულია თქვენს წერილი-შეთანხმებაში მომსახურების პირობებზე.
- რომლის მიღწევა
- ჯაჭვი რამდენიმე დღეში დაიხაზა; დამოწმებას (attestation) გამცემი ქვეყნის დრო სჭირდება; ბანკის შემოწმება საკუთარი ვადებით მიმდინარეობს.
- რა არის ჩართული
- საკუთრების ჯაჭვი, რგოლი-რგოლ დახაზული
- უცხოური კორპორატიული დოკუმენტები დამოწმებული (attested) და გადამოწმებული
- საქმე აგებულია ბანკის მოთხოვნების მიხედვით და შეჯერებულია რეესტრთან
რას მოიცავს ეს მომსახურება
- მფლობელობის ჯაჭვისა და თითოეული რგოლისთვის საჭირო დოკუმენტების რუკა.
- დამოწმება და აპოსტილი, კოორდინირებული უცხოური კორპორაციული დოკუმენტებისთვის.
- ბენეფიციარი მესაკუთრისა და სახსრების წყაროს ამბავი, დაწერილი ერთხელ და თანმიმდევრულად გამოყენებული.
- საბანკო საქმე, აწყობილი ბანკის თანმიმდევრობით, და გაცნობა ბანკთან, რომლის მადაც პროფილს შეესაბამება.
- ბანკის მიერ დასმული კითხვების კოორდინაცია მთელი განხილვის მანძილზე.
რა არ არის ჩართული
- ბანკის გადაწყვეტილება, მისი ვადები ან ბანკის არჩევანი; ჩვენ გაგაცნობთ, ბანკი წყვეტს.
- იურიდიული კონსულტაცია თავად ჯგუფის სტრუქტურაზე, რომელსაც ლიცენზირებული საადვოკატო ბიურო უწევს.
- ნებისმიერი განცხადება ბანკისთვის, რომელსაც რეესტრი არ ადასტურებს.
პროცესი
როგორაა მუშაობის შენობა
თითეული ეტაპი აქვს თავისი დამოკიდებულებები — აქტივობის დამტკიცებები, დოკუმენტების ლეგალიზაცია, ხელისუფლების დამუშავება და ბანკის მიმოხილვა — და ჩვენ ვრეპორტინგებთ პროგრესს მათთან, არ კი ერთ მთლიან თარიღთან.
- 01
ჯაჭვი განსაზღვრულია
ყოველი აქციონერი, კორპორაციულიც და ინდივიდუალურიც, ჩამოთვლილი მისთვის საჭირო დოკუმენტებთან ერთად.
- 02
დოკუმენტები დამოწმებულია
უცხოური კორპორაციული დოკუმენტები, დამოწმებული ან აპოსტილირებული და შემოწმებული.
- 03
დოკუმენტაცია შედგენილია
საბანკო საქმე, აგებული ბანკის თანმიმდევრობით, შეჯერებული რეესტრთან.
უკვე ერთხელ მიგიღიათ უარი ამ საკუთრებაზე? განმეორებითი განაცხადის გვერდი ჯერ პირველ შედეგს განიხილავს.
მართლა გსურთ წერილობით დაიწყოთ? გამოგზავნეთ დეტალები კონტაქტის ფორმით.
მოწყობილობით გააგრძელეთ შეფასება
დაწყებითი კონსულტაციის დროს თქვენ მიიღებთ მარტივი ენით გამოსახულ გადაწყვეტილების შავათავს, დოკუმენტების მომზადების სიას და შემდეგი ნაბიჯების მითითებებს თქვენს სიტუაციურ პრობლემებზე. მიმდინარე რიცხვები დადასტურებულია თქვენს მრჩეველთან განხილული გზის შედარებაში.
რას ითხოვს ბანკი
საკუთრების ჯაჭვი, დოკუმენტი დოკუმენტის მიხედვით
ჯაჭვის ყოველ რგოლს საკუთარი დოკუმენტები აქვს და ბანკი არცერთს არ გამოტოვებს.
დოკუმენტები, რომლებსაც UAE-ის ბანკი ელოდება უცხოელი და კორპორაციული აქციონერებისგან.
UAE-ის კომპანია
- რას ელოდება ბანკი
- ლიცენზია, წესდებითი დოკუმენტები, წევრთა რეესტრი, დირექტორთა საბჭოს უფლებამოსილება ხელმომწერთათვის
- რა ვამზადებთ
- კორპორაციული საქმე, შეჯერებული უწყების რეესტრთან
კორპორაციული აქციონერი
- რას ელოდება ბანკი
- დაფუძნების მოწმობა, წესდებითი დოკუმენტები, წევრთა და დირექტორთა რეესტრი, საქმიანი რეპუტაციის დამადასტურებელი საბუთი, დამოწმებული UAE-ში გამოსაყენებლად
- რა ვამზადებთ
- დამოწმება ან აპოსტილი, მოწესრიგებული და შემოწმებული წარდგენამდე
თითოეული ბენეფიციარი მესაკუთრე
- რას ელოდება ბანკი
- იდენტიფიკაცია, საცხოვრებელი მისამართი და სიმდიდრისა და სახსრების წყარო, რომლის მიდევნებაც ბანკს შეუძლია
- რა ვამზადებთ
- თხრობა და მტკიცებულებები, დაწერილი ერთხელ და შეთანხმებული მთელ საქმეში
დირექტორები და ხელმომწერები
- რას ელოდება ბანკი
- იდენტიფიკაცია და ანგარიშის გახსნისა და მართვის უფლებამოსილების დამადასტურებელი საბუთი
- რა ვამზადებთ
- დირექტორთა საბჭოს გადაწყვეტილებები ბანკისთვის მისაღები ფორმით
ბიზნესი
- რას ელოდება ბანკი
- რას აკეთებს, ვინ არიან მისი კლიენტები და მომწოდებლები, მოსალოდნელი ფულადი ნაკადები და ვალუტები
- რა ვამზადებთ
- ბიზნეს-პროფილი, რომლის შიდა წარდგენაც ბანკის ურთიერთობის მენეჯერს შეუძლია
სუბსტანცია
- რას ელოდება ბანკი
- საიდან იმართება კომპანია და ვინ უძღვება მას ყოველდღიურად
- რა ვამზადებთ
- ოფისის ფართის, პერსონალისა და მართვის მტკიცებულებები, სადაც ბანკი ამას ითხოვს
| რგოლი ჯაჭვში | რას ელოდება ბანკი | რა ვამზადებთ |
|---|---|---|
| UAE-ის კომპანია | ლიცენზია, წესდებითი დოკუმენტები, წევრთა რეესტრი, დირექტორთა საბჭოს უფლებამოსილება ხელმომწერთათვის | კორპორაციული საქმე, შეჯერებული უწყების რეესტრთან |
| კორპორაციული აქციონერი | დაფუძნების მოწმობა, წესდებითი დოკუმენტები, წევრთა და დირექტორთა რეესტრი, საქმიანი რეპუტაციის დამადასტურებელი საბუთი, დამოწმებული UAE-ში გამოსაყენებლად | დამოწმება ან აპოსტილი, მოწესრიგებული და შემოწმებული წარდგენამდე |
| თითოეული ბენეფიციარი მესაკუთრე | იდენტიფიკაცია, საცხოვრებელი მისამართი და სიმდიდრისა და სახსრების წყარო, რომლის მიდევნებაც ბანკს შეუძლია | თხრობა და მტკიცებულებები, დაწერილი ერთხელ და შეთანხმებული მთელ საქმეში |
| დირექტორები და ხელმომწერები | იდენტიფიკაცია და ანგარიშის გახსნისა და მართვის უფლებამოსილების დამადასტურებელი საბუთი | დირექტორთა საბჭოს გადაწყვეტილებები ბანკისთვის მისაღები ფორმით |
| ბიზნესი | რას აკეთებს, ვინ არიან მისი კლიენტები და მომწოდებლები, მოსალოდნელი ფულადი ნაკადები და ვალუტები | ბიზნეს-პროფილი, რომლის შიდა წარდგენაც ბანკის ურთიერთობის მენეჯერს შეუძლია |
| სუბსტანცია | საიდან იმართება კომპანია და ვინ უძღვება მას ყოველდღიურად | ოფისის ფართის, პერსონალისა და მართვის მტკიცებულებები, სადაც ბანკი ამას ითხოვს |
მომსახურება
UAE-ის კორპორატიული საბანკო ანგარიშისთვის მზადყოფნა
მომსახურების გვერდზე აღწერილია ბანკისთვის მზა საქმე და რეკომენდაცია, და ის, რაც ბანკის გადასაწყვეტია.
იხილეთ საბანკო ანგარიშის მომსახურება
ყველა მარშრუტი დაგეგმილია იმის მიხედვით, რომ ბიზნესმა რა რეალურად უნდა იმუშაოს UAE-ში.
მოკლე პასუხები
კითხვა, რომელსაც ყველა ბანკი უსვამს მფლობელებს
სახსრების წარმომავლობა ის პუნქტია, რომელზეც უმეტესი საქმეები ცუდად პასუხობენ, და სწორედ ამას ამოწმებს ბანკი პირველ რიგში.
ლიცენზიის შემდეგ
რა შეიძლება დამატებით დაგჭირდეთ
ოთხი მომსახურება, რომლის შესახებაც ამ სიტუაციაში მყოფი დამფუძნებლების უმეტესობა შემდეგ ინტერესდება — თითოეული საკუთარ გვერდზეა განთავსებული.
ვიზები და PRO მომსახურება.
საცხოვრებელი ვიზები მფლობელებისთვის, პერსონალისა და ოჯახისთვის, Emirates ID და სამედიცინო შემოწმებები, და PRO-ს მუშაობა, რომელიც ინარჩუნებს ლიცენზიასა და მასთან დაკავშირებულ ადამიანებს კეთილსინდისიერ სტატუსში. დასაშვებობა და დამტკიცება რჩება უწყების კომპეტენციაში.
→გაერთიანებული არაბული საემიროების საბანკო ანგარიშის გახსნა.
საბანკოდ მზა საქმის მასალები და გაცნობა იმ ბანკთან, რომლის მზაობაც თქვენს პროფილს შეესაბამება. დამტკიცება და ვადები ბანკის კომპეტენციაში რჩება.
→სათხატო და ბუღალტერია
ყოველთვიური საბუღალტრო აღრიცხვა, VAT-ისა და კორპორატიული გადასახადის წარდგენები და წლიური ანგარიშგება, ხოლო სავალდებულო აუდიტი მიემართება რეგისტრირებულ აუდიტორთან.
→იურიდიული მომსახურება
ხელშეკრულებები, კორპორატიული დოკუმენტები, დავები და მარეგულირებელი საკითხები, რომლებზეც კონსულტაციას გვიწევენ ჩვენი ქსელის ლიცენზირებული იურიდიული ფირმები.
→
მომდევნო გადაწყვეტილება
დაკავშირებული წაიკითხეთ
კითხვები
ხშირად დასმული
- საჭიროა თუ არა უცხოელი აქციონერისთვის გაერთიანებულ არაბულ საემიროებში ჩამოსვლა?
- ბანკები განსხვავდებიან. ზოგი მოითხოვს ყველა ბენეფიციარი მესაკუთრის ან ხელმომწერის პირადად იდენტიფიცირებას; სხვები იღებენ დამოწმებულ იდენტიფიკაციას ბანკის საკუთარი ქსელის მეშვეობით. ჩვენ ბანკს ვეკითხებით საქმის შეტანამდე, რათა არავინ გაემგზავროს ისეთი ნაბიჯისთვის, რომელიც საჭირო არ იყო.
- რა არის დამოწმება (attestation) და ვინ ახორციელებს მას?
- დამოწმება (attestation) ან აპოსტილი არის პროცესი, რომლის მეშვეობითაც ერთ ქვეყანაში გაცემული დოკუმენტი მეორეში სანდოდ იქცევა — გამცემი ქვეყნის ხელისუფლების ორგანოების მეშვეობით და, თუ ქვეყანა აპოსტილის კონვენციაში არ შედის, გაერთიანებული არაბული საემიროების საელჩოს იქ და აქაური სამინისტროს მეშვეობით. ჩვენ გეტყვით, რომელი გზა სჭირდება თქვენს დოკუმენტებს და კოორდინაციას გავუწევთ პროცესს.
- აქციონერი არის ტრასტი ან ფონდი. შესაძლებელია თუ არა ანგარიშის გახსნა მაინც?
- როგორც წესი, დიახ — მეტი დოკუმენტით: ტრასტის აქტი ან ფონდის დოკუმენტები, რწმუნებულის ან მმართველის უფლებამოსილება და იმ პირთა იდენტიფიკაცია, რომლებიც საბოლოოდ სარგებელს იღებენ ან აკონტროლებენ. ბანკების მზაობა ასეთი სტრუქტურების მიმართ განსხვავებულია, ამიტომ რეკომენდაცია იგზავნება ისეთ ბანკში, რომლის პოლიტიკაც ასეთ სტრუქტურებს ითვალისწინებს.
- რამდენად შორს მიდის სახსრების წარმოშობის შესახებ კითხვა?
- იმდენად შორს, რომ ბანკმა გაიგოს, როგორ შეიქმნა კეთილდღეობა და საიდან მოვა ანგარიშზე შემოსული თანხა. ბანკები იღებენ მოკლე და გულწრფელ თხრობას, რომელსაც მტკიცებულებები ადასტურებს; უარყოფენ გრძელ თხრობას, რომელიც დოკუმენტებს შორის იცვლება.
- გამოითხოვს თუ არა ბანკი ხელახლა ინფორმაციას ანგარიშის გახსნის შემდეგ?
- დიახ, თავისი პერიოდული შემოწმებისას და საკუთრების ყოველი ცვლილებისას. ზემოთ აღწერილი სტანდარტით აგებული საქმე იმავე საქმეს წარმოადგენს, რომელიც შემოწმებაზეც პასუხობს; ჩვენ მას რეესტრთან განახლებულს ვინახავთ.
წყაროები
- CBUAE — მომხმარებლის დეტალების სტანდარტები
- CBUAE — ანგარიშის გახსნის სტანდარტები
- Central Bank of the UAE — the UAE banking and payments regulator
- UAE-ის ეკონომიკისა და ტურიზმის სამინისტრო — კომპანიების დაარსება
რეგულაციები, საფასურები და მოსაწვევობა შეიძლება შეიცვალოს. ყველა რეგულატორიის განცხადება კვლავ უნდა შემოწმდეს გამოქვეყნებამდე და იყოს დაყრდნობილი ზევით.
იურიდიული შენიშვნები და გეგმა
Velarozone გთავაზობთ მწყობრის და ოპერაციული მზადყოფნის კოორდინაციას. ეს გვერდი არის საერთო ინფორმაცია, არა იურიდიული, საგადამწყვეტო, ემიგრაციის ან ბანკირების რჩევები.
ამ გვერდზე განთავსებული ინფორმაცია ეხება UAE-ის ბიზნესის დაფუძნების ზოგად ინფორმაციას, არ არის სამართლებრივი, საგადასახადო, მიგრაციის ან საბანკო რჩევა. წესები, გადასახადები, დაშვებული საქმიანობები და ბანკების პოლიტიკა შეიძლება შეიცვალოს. საბოლოო დარღვეული მშვენიერი დამოკიდებულია თქვენს ფაქტებზე და ის პრიმერი წესებზე, რომლებიც აქტუალურია განაცხადის დროს.
ჩვენ ვამზადებთ და ვკოორდინირებთ კორპორატიული ბანკის ანგარიშების განაცხადებს. ჩვენ არ ვხსნით ანგარიშებს და არ შეგვიძლია ვადასტუროთ მომრიგები, კონკრეტული ბანკი ან დროის ცხრილი. თითოეული ბანკი იყენებს საკუთარ KYC-ს, AML-ს და რისკის შეფასებას.