VARAのライセンス取得、AMLの管理策、そして規制対象の企業が置かなければならないコンプライアンス上の役職。
- アドバイザー主導:ライセンス区分を示す前に、事業活動と規制当局を明確にします
- テンプレートの名称を差し替えただけのものではなく、お客様の事業のために作成された体制
- 各フラクショナルの任命は規制当局の承認を条件とし、その旨を事前に明確にお伝えします
24時間以内に返信 ・ 書類は不要 ・ 義務は一切なし
対象者
4つの規制対応シーン、コンサルタント主導の一つの答え。
まず事業活動と規制当局があり、文書と人材はそれに続きます。
Velarozone は、UAE でライセンスを受けている、または申請中の事業者に、アドバイザー主導の規制コンサルティングと、非常勤の上級ポスト（MLRO、コンプライアンス責任者、情報セキュリティ責任者、財務およびマーケティングの統括、独立非業務執行取締役）を提供します。VARA の場合、作業は Dubai Economy and Tourism またはドバイのフリーゾーン（free zone）に提出する Initial Disclosure Questionnaire に始まり、設立承認（Approval to Incorporate）を経て、完全な VASP ライセンスに至ります。VARA は、AML/CFT の経験が2年以上あり、適格者（Fit and Proper Person）である MLRO を求めます。規制当局の承認が必要な任命は、いずれも当該個人についてのその当局の判断に従います。
状況
どの規制当局が、何を求めているか。
VARA は DIFC の外にあるドバイの暗号資産活動を対象とし、ADGM と DIFC にはそれぞれ独自の規制当局があります。事業体の所在地と事業内容から始めてください。
VARAライセンスの申請
その活動が VARA の対象範囲に入るかどうか（VARA は設立承認（Approval to Incorporate）を出す前にこれを確認します）、および入る場合はその背後にある申請、体制、人材。
→体制構築の期限到来または超過
VARA のライセンス保有者の場合、事業リスク評価と顧客リスク評価は3か月を超えない間隔で繰り返され、MLRO の任命は毎年見直されます。
→シニアポジションを、稼働時間だけ
VARA の規則集は、MLRO に2年間の AML/CFT 経験を最低条件として定めています。事業が給与を負担できるようになる前に、コンプライアンス責任者、CISO、CFO が必要になることもあります。
→取締役会向け独立取締役
規制当局、投資家、または自社のガバナンス憲章が求める社外取締役。
→
範囲
お客様が得られるもの、そして当社が決して行わないこと
含まれるもの
- 規制当局、事業活動、そして現状と求められる水準とのギャップを特定するスコープ設定セッション。
- 業務範囲として合意された規制対応業務（申請に関する助言、フレームワーク、リスク評価、レビュー、またはTravel Ruleへの対応準備）を、その責任者である担当アドバイザーが提供します。
- 各フラクショナルの役割について、氏名を明らかにした個人を配置し、その責任範囲、稼働時間、報告系統を文書化します。
- ライセンス取得の各段階を通じた規制当局との調整。VARA の場合は設立承認（Approval to Incorporate）、続いて VASP ライセンスを指し、面談、インタビュー、書類の要請には届き次第回答します。
- VARA の3か月ごとのリスク評価や四半期ごとの MLRO 取締役会報告など、繰り返し発生する日付を載せたコンプライアンスカレンダー。それぞれの裏付けとなる証拠も付きます。
- 何が規制当局の承認を必要とし、何がそうでないかについての明確な説明。
含まれないもの
- 規制当局が公表または決定していないライセンス区分、スケジュール、結果についての主張。
- 法的助言。これはライセンスを保有する法律事務所が独自の契約のもとで提供するものです。
- 法定監査。これはMinistry of Economyに登録された監査人が実施するものです。
- 盾として機能すること。フラクショナルの責任者は、規制当局への報告を含め、ルールが求める内容を報告します。
費用について
成果物が明確な場合は固定報酬、継続的な役割の場合は月額報酬。
規制当局の手数料は規制当局のものです。VARA の手数料は Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023 の Schedule B に定められています。当社の手数料は書面に記載します。
アドバイザリー業務
成果物が明確に定まっている場合（申請、フレームワーク、レビュー）は範囲を定めた固定料金で、継続的な業務の場合は月額で提供します。
フラクショナルの役割
合意した稼働日数に応じた月額料金を業務委託契約書(engagement letter)に明記します。任命自体は、当該個人に対する規制当局の承認を条件とします。
規制当局および第三者の手数料
申請料とライセンス料は規制当局のものであり、原価のまま転嫁し、項目ごとに明細化します。VARA の場合、ライセンス申請料の一部で審査が始まり、残りと初年度の監督料はライセンスの前に支払います。
Velarozoneサービス料
業務委託契約書(engagement letter)に明細を記載し、公開することはありません。
フラクショナルの任命は、肩書きではなく稼働日数に応じて料金が設定されます。
比較
フラクショナル人材と、規制対象ポストの通常の充足方法との比較。
いずれの場合も規制当局が個人を承認する必要がありますが、それがどれだけ迅速に行われるかが実質的な違いです。
4つの選択肢が、同じ4つの質問にどう答えるか。
規制当局の承認
- Velarozoneを通じたフラクショナルの役割
- 契約開始前に、氏名を明らかにした本人について取得します
- フルタイム採用
- 採用後に取得します
- 大手コンサルティング会社
- 出向の場合は、その会社のスタッフについて取得します
- 席を空席のままにしておく場合
- 取得不可能:その役割は人を配置しなければなりません
稼働可能性
- Velarozoneを通じたフラクショナルの役割
- 初日から、合意した稼働日数どおりに対応します
- フルタイム採用
- 人材探索、退職通知期間、ビザ取得を経たあとになります
- 大手コンサルティング会社
- プロジェクトのスケジュールに従います
- 席を空席のままにしておく場合
- —
お客様の案件を把握しているか
- Velarozoneを通じたフラクショナルの役割
- はい:同じ会社がライセンスを保有しています
- フルタイム採用
- これから把握することになります
- 大手コンサルティング会社
- これから把握することになります
- 席を空席のままにしておく場合
- —
コストの構造
- Velarozoneを通じたフラクショナルの役割
- 稼働日数に応じた月額料金
- フルタイム採用
- 給与、ビザ、そしてデスク
- 大手コンサルティング会社
- プロジェクト単位の料金
- 席を空席のままにしておく場合
- 規制当局の判断
| Velarozoneを通じたフラクショナルの役割 | フルタイム採用 | 大手コンサルティング会社 | 席を空席のままにしておく場合 | |
|---|---|---|---|---|
| 規制当局の承認 | 契約開始前に、氏名を明らかにした本人について取得します | 採用後に取得します | 出向の場合は、その会社のスタッフについて取得します | 取得不可能:その役割は人を配置しなければなりません |
| 稼働可能性 | 初日から、合意した稼働日数どおりに対応します | 人材探索、退職通知期間、ビザ取得を経たあとになります | プロジェクトのスケジュールに従います | — |
| お客様の案件を把握しているか | はい:同じ会社がライセンスを保有しています | これから把握することになります | これから把握することになります | — |
| コストの構造 | 稼働日数に応じた月額料金 | 給与、ビザ、そしてデスク | プロジェクト単位の料金 | 規制当局の判断 |
プロセス
作業の順序
各段階にはそれぞれ固有の依存関係があり、当社は単一の全体日程ではなく、その依存関係に対する進捗を報告します。
- 01
範囲
事業活動、規制当局、ライセンス取得の経路を特定し、規制当局の期待事項に対するギャップ分析を文書で提示します。
- 02
構築
事業に合わせて体制、リスク評価、ポリシーを作成し、フラクショナルの役割を配置してその任命を文書化します。
- 03
申請またはレビュー
規制当局の各段階を通じて準備・調整された申請（VARA の場合は設立承認（Approval to Incorporate）、続いて VASP ライセンス）、または実施して報告した独立レビュー。
- 04
運用
体制を運用し、カレンダーを回し、証拠を保管します。VARA のライセンス保有者の場合、これには3か月を超えない間隔のリスク評価が含まれます。非常勤ポストは月ごとに成果を提供します。
仕組み
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
よくある質問
ストレートな回答
- VARAライセンス取得アドバイザリーの対応範囲は?
- 全体の流れです。Dubai Economy and Tourism またはドバイのフリーゾーン（free zone）に、事業計画と実質的所有者および上級経営陣の詳細を添えて Initial Disclosure Questionnaire を提出します。設立承認（Approval to Incorporate）の後は事業体を設立できますが、暗号資産の活動は行えません。その後の完全なライセンス申請には、体制、リスク評価、方針、上級者の任命が必要です。当社は手続きを調整しますが、決定は VARA が行います。
- 規制対象事業者にフラクショナルのMLROを任命することはできますか?
- 可能ですが、当該個人についての規制当局の承認が条件です。VARA の規則集は、AML/CFT の経験が2年以上あり適格者（Fit and Proper Person）である MLRO を求めており、各規制当局にはこの役割に対する独自の期待があります。当社は氏名を特定した人物を推薦し、申請前に何が承認の対象かをはっきりお伝えします。
- AML体制と全社的リスク評価の違いは何ですか?
- リスク評価は、事業全体のどこでマネー・ローンダリング、テロ資金供与、制裁のリスクが生じるかの分析です。体制は、そこから導かれる方針、手続き、統制の集まりです。規制当局はこの両者を併せて読み、後者が前者から導かれることを期待します。VARA は評価の結果が方針に反映されること、および評価が3か月を超えない間隔で繰り返されることを求めています。
- トラベルルール(Travel Rule)対応の準備には何が含まれますか?
- VARA の規則集では、AED 3,500 を超える送金の前に、送信者情報（氏名、口座番号またはウォレットアドレス、居住地または事業所の住所）と受取人情報（氏名、口座番号またはウォレットアドレス）を保有していなければなりません。準備作業では、そのデータをどのように収集、送信、スクリーニングするか、アンホステッドウォレットや取引相手の VASP をどう扱うか、システムで何を変える必要があるかを確認します。VARA はまた、申請者がライセンス取得の過程で Travel Rule への準拠を示すことを期待しています。
- 自社の事業にはどの規制当局が適用されますか?
- それは活動の内容と法人の設立場所に依存します：VARAはDIFC外のドバイにおける仮想資産活動のため、ADGM FSRAとDIFC DFSAはそれぞれのフリーゾーン内において、そしてUAE中央銀行は銀行業務、決済及びマネーサービスのためにあります。明らかでない場合、スコーピングセッションによって決定されます。
- ライセンス取得を保証しますか?
- いいえ。ライセンスは規制当局の判断であり、活動がその対象範囲外にある場合や、会社が基準を満たさない場合、VARA は設立承認（Approval to Incorporate）またはライセンスを拒否することがあります。当社は、申請、体制、その背後にいる人材に信頼性を持たせ、まだそうなっていない点については率直にお伝えします。
事業内容と対応する規制当局をご記入ください
事業の内容(現在または今後予定しているもの)、ライセンス取得の場所(現在または今後予定しているもの)、そして不足している役割や体制についてお聞かせください。対応スコープと着手順序をご提案します。
無料診断:最新の数値は、アドバイザーが確認するルート比較の中でお知らせします。お客様の情報が第三者と共有されることはありません。
申請する前にルートを把握しておいてください。
運営の意図を教えていただければ、アドバイザーが評価すべき質問、構造の道筋、および準備手順を特定します。これは計画ツールであり、法的、税務、移民、または銀行に関するアドバイスではありません。
情報源
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- ADGM Financial Services Regulatory Authority
- DIFC Dubai Financial Services Authority
- Central Bank of the UAE：資金源に関する Rulebook 3.3.2
法的注意事項と範囲
Velarozone 設立および運用準備の調整を提供します。このページは一般情報であり、法的、税務、移民、または銀行に関するアドバイスではありません。
CBUAE Rulebookから引用した一般的な情報であり、Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021)および公表されている2025年内閣決議第(134)号を含みます。法務または税務上の助言ではありません。規則やガイダンスは変更されるため、提出前に最新の条文と各機関独自の要件をご確認ください。
ライセンス取得に関する決定、ライセンス区分、規制対象の役割を担う個人の承認は、いずれも所管の規制当局に委ねられます。Velarozoneは、規制当局が公表していないライセンス区分を主張することはなく、規制上の結果を約束することもありません。規制当局の承認が必要なフラクショナルの任命は、当該承認を条件とします。