ライセンス取得、AML、そして規制対象事業に求められるコンプライアンス人材の配置。
- アドバイザー主導:ライセンス区分を示す前に、事業活動と規制当局を明確にします
- テンプレートの名称を差し替えただけのものではなく、お客様の事業のために作成された体制
- 各フラクショナルの任命は規制当局の承認を条件とし、その旨を事前に明確にお伝えします
24時間以内に返信 ・ 書類は不要 ・ 義務は一切なし
対象者
4つの規制対応シーン、コンサルタント主導の一つの答え。
まず事業活動と規制当局があり、文書と人材はそれに続きます。
UAEでライセンスを取得済み、またはライセンス取得を申請中の事業者向けに、アドバイザー主導の規制コンサルティングを提供します。初期開示質問票から本申請までのVARAライセンス取得アドバイザリー、AML/CFT体制の構築、全社的リスク評価、独立したAMLプログラムレビュー、そしてトラベルルール(Travel Rule)対応の準備を行います。あわせて、MLRO、コンプライアンス責任者、情報セキュリティ責任者、財務・マーケティングのリーダーシップ、独立社外取締役といったシニアレベルの役割を、フラクショナル(必要な時間・日数のみ)の形で提供します。採用を正当化できる規模になる前からその機能を必要とする企業のためのものです。規制当局の承認が必要な任命は、当該個人に対する規制当局の承認を条件とします。
状況
どの規制当局が、何を求めているか。
規制関連業務は、文書の話である前に、事業活動と規制当局の話です。まずは現在地から始めましょう。
範囲
お客様が得られるもの、そして当社が決して行わないこと
含まれるもの
- 規制当局、事業活動、そして現状と求められる水準とのギャップを特定するスコープ設定セッション。
- 申請アドバイザリー、体制整備、リスク評価、レビュー、またはトラベルルール(Travel Rule)対応の準備など、スコープで合意した規制関連業務を、その担当アドバイザーが提供します。
- 各フラクショナルの役割について、氏名を明らかにした個人を配置し、その責任範囲、稼働時間、報告系統を文書化します。
- ライセンス取得の各段階を通じて規制当局のプロセスとの調整を行い、質問が生じるたびに回答します。
- コンプライアンス・カレンダーと、規制当局が確認を求めるであろう証跡。
- 何が規制当局の承認を必要とし、何がそうでないかについての明確な説明。
含まれないもの
- 規制当局が公表または決定していないライセンス区分、スケジュール、結果についての主張。
- 法的助言。これはライセンスを保有する法律事務所が独自の契約のもとで提供するものです。
- 法定監査。これはMinistry of Economyに登録された監査人が実施するものです。
- 盾として機能すること。フラクショナルの責任者は、規制当局への報告を含め、ルールが求める内容を報告します。
費用について
成果物が明確な場合は固定報酬、継続的な役割の場合は月額報酬。
規制当局の手数料は規制当局のものであり、当社の料金は契約書に明記されています。
アドバイザリー業務
成果物が明確な場合(申請、体制整備、レビューなど)はスコープを定めた固定料金、業務が継続的な場合は月額料金となります。
フラクショナルの役割
合意した稼働日数に応じた月額料金を業務委託契約書(engagement letter)に明記します。任命自体は、当該個人に対する規制当局の承認を条件とします。
規制当局および第三者の手数料
申請料およびライセンス料は規制当局に支払うものであり、実費のまま明細を示してお客様にお渡しします。
VelaroZone サービス料
業務委託契約書(engagement letter)に明細を記載し、公開することはありません。
フラクショナルの任命は、肩書きではなく稼働日数に応じて料金が設定されます。
比較
フラクショナル人材と、規制対象ポストの通常の充足方法との比較。
いずれの場合も規制当局が個人を承認する必要がありますが、それがどれだけ迅速に行われるかが実質的な違いです。
4つの選択肢が、同じ4つの質問にどう答えるか。
規制当局の承認
- Velarozoneを通じたフラクショナルの役割
- 契約開始前に、氏名を明らかにした本人について取得します
- フルタイム採用
- 採用後に取得します
- 大手コンサルティング会社
- 出向の場合は、その会社のスタッフについて取得します
- 席を空席のままにしておく場合
- 取得不可能:その役割は人を配置しなければなりません
稼働可能性
- Velarozoneを通じたフラクショナルの役割
- 初日から、合意した稼働日数どおりに対応します
- フルタイム採用
- 人材探索、退職通知期間、ビザ取得を経たあとになります
- 大手コンサルティング会社
- プロジェクトのスケジュールに従います
- 席を空席のままにしておく場合
- —
お客様の案件を把握しているか
- Velarozoneを通じたフラクショナルの役割
- はい:同じ会社がライセンスを保有しています
- フルタイム採用
- これから把握することになります
- 大手コンサルティング会社
- これから把握することになります
- 席を空席のままにしておく場合
- —
コストの構造
- Velarozoneを通じたフラクショナルの役割
- 稼働日数に応じた月額料金
- フルタイム採用
- 給与、ビザ、そしてデスク
- 大手コンサルティング会社
- プロジェクト単位の料金
- 席を空席のままにしておく場合
- 規制当局の判断
| Velarozoneを通じたフラクショナルの役割 | フルタイム採用 | 大手コンサルティング会社 | 席を空席のままにしておく場合 | |
|---|---|---|---|---|
| 規制当局の承認 | 契約開始前に、氏名を明らかにした本人について取得します | 採用後に取得します | 出向の場合は、その会社のスタッフについて取得します | 取得不可能:その役割は人を配置しなければなりません |
| 稼働可能性 | 初日から、合意した稼働日数どおりに対応します | 人材探索、退職通知期間、ビザ取得を経たあとになります | プロジェクトのスケジュールに従います | — |
| お客様の案件を把握しているか | はい:同じ会社がライセンスを保有しています | これから把握することになります | これから把握することになります | — |
| コストの構造 | 稼働日数に応じた月額料金 | 給与、ビザ、そしてデスク | プロジェクト単位の料金 | 規制当局の判断 |
プロセス
作業の順序
各段階にはそれぞれ固有の依存関係があり、当社は単一の全体日程ではなく、その依存関係に対する進捗を報告します。
- 01
範囲
事業活動、規制当局、ライセンス取得の経路を特定し、規制当局の期待事項に対するギャップ分析を文書で提示します。
- 02
構築
事業に合わせて体制、リスク評価、ポリシーを作成し、フラクショナルの役割を配置してその任命を文書化します。
- 03
申請またはレビュー
規制当局の各段階を通じて申請を準備・調整する、あるいは独立レビューを実施して報告します。
- 04
運用
体制が運用され、カレンダーどおりに進行し、証跡が保管され、フラクショナルの役割が月ごとに機能している状態。
仕組み
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
よくある質問
ストレートな回答
- VARAライセンス取得アドバイザリーの対応範囲は?
- 初期開示質問票、Approval to Incorporate の段階、本ライセンス申請という一連の流れ全体に加え、申請で証明が必要な体制、リスク評価、ポリシー、シニアレベルの任命にも対応します。規制当局とのプロセス調整は当社が行いますが、決定を下すのはVARAです。
- 規制対象事業者にフラクショナルのMLROを任命することはできますか?
- 任命は当該個人に対する規制当局の承認を条件とし、規制当局ごとにその役割への期待事項が異なります。当社は、その役割に必要な経験を持つ氏名を明らかにした人物を推薦し、申請前の段階で何が承認の対象となるかを明確にお伝えします。
- AML体制と全社的リスク評価の違いは何ですか?
- リスク評価とは、事業全体のどこにマネーロンダリング、テロ資金供与、制裁に関するリスクが生じているかを分析するものです。体制とは、そこから導かれるポリシー、手続き、管理策の一式を指します。規制当局はこの両者を併せて確認し、後者が前者に基づいて構築されていることを求めます。
- トラベルルール(Travel Rule)対応の準備には何が含まれますか?
- どの仮想資産移転が送金人・受取人情報の提供義務の対象となるか、その情報をどのように収集・送信・スクリーニングするか、そして遵守にあたりシステムや取引相手先で何を変更する必要があるかを評価します。
- 自社の事業にはどの規制当局が適用されますか?
- It follows from the activity and where the entity is established: VARA for virtual-asset activities in Dubai outside the DIFC, the ADGM FSRA and the DIFC DFSA within those free zones, and the Central Bank of the UAE for banking, payments and money services. Where it is not obvious, the scoping session settles it.
- ライセンス取得を保証しますか?
- いいえ。ライセンス取得の可否は規制当局の決定事項です。当社が行うのは、申請内容、体制、そしてその背後にいる人材に信頼性を持たせることであり、まだ十分でない点については正直にお伝えします。
事業内容と対応する規制当局をご記入ください
事業の内容(現在または今後予定しているもの)、ライセンス取得の場所(現在または今後予定しているもの)、そして不足している役割や体制についてお聞かせください。対応スコープと着手順序をご提案します。
無料の評価 — 現在の数字は、あなたのアドバイザーによって確認されたルート比較の中で確認されます。あなたの詳細は第三者と共有されません。
申請する前にルートを把握しておいてください。
運営の意図を教えていただければ、アドバイザーが評価すべき質問、構造の道筋、および準備手順を特定します。これは計画ツールであり、法的、税務、移民、または銀行に関するアドバイスではありません。
情報源
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- ADGM — Financial Services Regulatory Authority
- DIFC — Dubai Financial Services Authority
- アラブ首長国連邦中央銀行
法的注意事項と範囲
Velarozone 設立および運用準備の調整を提供します。このページは一般情報であり、法的、税務、移民、または銀行に関するアドバイスではありません。
このページは、UAEのビジネス設立に関する一般的な情報であり、法的、税務、移民、または銀行のアドバイスではありません。ルール、手数料、許可された活動、銀行の方針は変更されることがあります。最終的な適格性は、申請時の事実および適用されるルールに依存します。
ライセンス取得に関する決定、ライセンス区分、規制対象の役割を担う個人の承認は、いずれも所管の規制当局に委ねられます。Velarozoneは、規制当局が公表していないライセンス区分を主張することはなく、規制上の結果を約束することもありません。規制当局の承認が必要なフラクショナルの任命は、当該承認を条件とします。