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Velarozone

フレームワークまたはレビューの期限を迎えるライセンス取得事業者向け

AMLフレームワークの構築またはレビューが必要なライセンシー

短い回答

AML/CFTフレームワークの構築が必要な、またはレビュー・監査・検査の期限が迫っているライセンス取得事業者は、規制当局のルールブックと連邦法に照らしてフレームワークのレビューを受け、ギャップをリスクの高い順に解消していきます。リスクアセスメント、ポリシー、カスタマー・デュー・ディリジェンス、モニタリング、報告、トレーニング、そして任命された責任者について、それぞれレビュー担当者が求める形で確認され、証拠が整えられます。

AMLフレームワークは2つの点で評価されます。事業の実際のリスクに適合しているかどうか、そして機能していることを示せるかどうかです。1つ目は事業リスクアセスメント——顧客、商品、地域、チャネル——とそこから導かれるポリシーです。2つ目は証拠、すなわちデュー・ディリジェンスファイル、モニタリングアラートとその処理結果、疑わしい取引の報告、トレーニング記録、コンプライアンス責任者から取締役会への報告です。書面上は存在していても証拠を示せないフレームワークは、存在しないフレームワークと同じ確実さでレビューに落ちます。

レビューはスケジュールに沿ってやってきます——規制当局の検査サイクル、ルールブックが定める定期的な独立レビュー、監査人からの要請、銀行や取引先とのオンボーディングなどです。そこを通過する事業者は、先に自らをレビューしていた事業者です。ここで扱う作業はまさにそのレビューです。誠実に、リスク順に、そして規制当局からの通知が届く前に終えるものです。

これが適している場合

  • VARA、金融フリーゾーンの規制当局、中央銀行、またはAMLフレームワークを要求するその他の当局からライセンスを取得している。
  • ライセンス申請または新規事業のためにフレームワークを構築する必要がある。
  • 独立レビュー、監査、または規制当局による検査の期限が近づいている、あるいはすでに過ぎている。
  • 銀行または取引先から、オンボーディングの前にAML管理体制を確認したいと言われている。

これが適していない可能性がある場合

  • 作成した後は提出してそれっきり忘れてしまうようなフレームワークが欲しい。
  • 法律に関する法的見解が欲しい。それはライセンスを持つ法律事務所から提供されるものであり、当社が調整を行います。
  • 規制当局の判断結果を事前に約束してもらえると考えている。

一目で

予想コスト
規制当局の手数料が発生する場合、それは規制当局に支払うものです。ギャップレビューと是正対応に対するVelaroZoneサービス料は、業務委託契約書の中で定義された範囲に対して固定額で定められ、継続的なサポートは月額で提供されます。
タイミング
ギャップレビューは数週間で完了します。是正対応はリスクの高い順に進めます。レビュー、監査、検査についてはそれぞれのスケジュールに沿って支援します。
含まれる内容
  • ルールブックと法律に照らしたギャップレビュー
  • リスクアセスメント、ポリシー、プロセスの構築または是正
  • レビュー担当者が求める証拠パッケージ

このサービスに含まれる内容

  • 規制当局のルールブックおよび連邦AML法に照らしたフレームワークのギャップレビューを、リスクの高い順に実施します。
  • 事業リスクアセスメントの新規作成または更新。ポリシーと手続きの起草または修正。
  • 運用しながら証拠を生み出せるように設計された、カスタマー・デュー・ディリジェンス、モニタリング、報告のプロセス。
  • トレーニングの実施と記録。コンプライアンス責任者から取締役会への報告体制の整備。
  • 独立レビュー、監査人、または規制当局のために準備される証拠パッケージ。

含まれない内容

  • 法律またはルールブックに関する法的見解。これはライセンスを持つ法律事務所から提供されます。
  • 規制当局やレビュー担当者の判断結果に対する保証。
  • 盾として振る舞うこと。コンプライアンス責任者は規則が求める内容を、規制当局を含めて報告する立場にあります。

プロセス

作業の順序

各段階にはそれぞれ依存関係があり、活動の承認、書類の公証、当局の処理、銀行のレビューが含まれます。そして、私たちはそれらに対して進捗を報告します。

  1. 01

    ギャップレビュー

    ルールブックと法律に照らしたフレームワークの精査。ならびにリスクの高い順に整理された指摘事項。

  2. 02

    是正

    リスクアセスメント、ポリシー、プロセス、ガバナンスの構築または是正。

  3. 03

    エビデンス

    レビュー担当者が求める形にまとめられたファイル、記録簿、記録。

全体の手順、段階ごとに

フレームワークだけでなく責任者も必要ですか?フラクショナル・ロールのページでその役割を担います。

書面で開始することを希望されますか？ 連絡フォームから詳細を送信.

構造評価から始める

初回の相談では、平易な言葉で書かれた決定の要約、文書準備リスト、あなたの状況に対する次のアクションを受け取ります。現在の数値は、あなたのアドバイザーによるルート比較の中で確認されます。

レビュー担当者が確認する項目

態勢の構成要素ごとの確認

レビューではこれらの項目を順番に確認し、それぞれの裏付けとなる証拠を求めます。

AML/CFTフレームワークの各要素と、レビュー担当者がそれぞれに対して求める証拠です。

  • 事業リスクアセスメント

    満たすべき内容
    事業が実際に抱えるリスクを特定し、評価する
    エビデンス
    アセスメントの内容、その手法、そしてその承認

  • ポリシーと手続き

    満たすべき内容
    各リスクに対してスタッフが取るべき対応を定める
    エビデンス
    文書、バージョン、承認、スタッフによる確認

  • カスタマー・デュー・ディリジェンス

    満たすべき内容
    すべての顧客を特定・検証し、リスクを評価する。必要に応じて強化された対応を行う
    エビデンス
    抽出された顧客ファイル

  • モニタリング

    満たすべき内容
    不審な取引を検知し、確認する
    エビデンス
    アラート、その確認内容、そしてその処理結果

  • 報告

    満たすべき内容
    法律の求めに従い、疑わしい取引を当局に報告する
    エビデンス
    報告責任者の記録簿と提出書類

  • ガバナンスとトレーニング

    満たすべき内容
    責任を負う担当者、取締役会による監督、トレーニングを受けたスタッフ
    エビデンス
    任命、取締役会への報告、トレーニング記録

サービス内容

規制コンサルティングとフラクショナル人材

サービスページでは、VARAライセンス取得に関するアドバイザリー、AML/CFTフレームワーク、そして規制対象事業者が担うべきフラクショナル・ロールについて説明しています。

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すべてのルートは、ビジネスがUAEで実際にどのように運営されるかに基づいて計画されています。

ライセンスの発行後

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質問

よくある質問

フレームワークはどのくらいの頻度でレビューする必要がありますか?
規制当局のルールブックと法律が求める頻度に従います——通常は、定められた周期での独立レビュー、事業内容が変化した際のリスクアセスメントの更新、そして規制当局自身のスケジュールに沿った検査の3つです。当社はこの3つすべてを予定表に登録して管理します。
同一人物がコンプライアンス責任者と報告責任者を兼任できますか?
一部の規制当局は小規模な事業者に対してこれを認めていますが、別々の任命を求める規制当局もあります。いずれの役割も、規制当局によるその人物の承認を受ける必要があります。これらの役職の充足については、非常勤役員ページをご覧ください。
規制当局の検査はどのように行われますか?
書類やファイルの提出要求、役員および場合によっては従業員への聞き取り調査、顧客ファイルやモニタリング記録の抽出確認、そして所見と期限を記載した報告書が行われます。証跡一式は、要求に対してその場で作り直すのではなく、既存のファイルから回答できるように整備されています。
銀行からAMLポリシーの提出を求められました。これは通常のことですか?
はい、ライセンスを取得した事業者やリスクの高い事業者では通常のことです。銀行には、貴社の管理体制を把握する独自の義務があります。提示可能な枠組みを備えていることが、口座を維持する鍵となります。
費用はいくらですか?
ギャップレビューと是正対応は、定められた範囲に対する固定のVelaroZone サービス料として見積もられます。継続的なサポートは月額制です。いずれも業務委託契約書に明細が記載されます。

情報源

規制、手数料、及び適格性は変更される可能性があります。すべての規制に関する記述は公表前に再確認され、上に日付が付けられます。

法的注意事項と範囲

Velarozone 設立および運用準備の調整を提供します。このページは一般情報であり、法的、税務、移民、または銀行に関するアドバイスではありません。

このページは、UAEのビジネス設立に関する一般的な情報であり、法的、税務、移民、または銀行のアドバイスではありません。ルール、手数料、許可された活動、銀行の方針は変更されることがあります。最終的な適格性は、申請時の事実および適用されるルールに依存します。

規制上の結果を決定するのは規制当局です。ここに記載された内容は、規制当局が公表または決定していない判断結果、ライセンスの区分、またはスケジュールを主張するものではありません。法的見解は、独自の契約に基づいてライセンスを持つ法律事務所から提供されます。

翻訳されたページ。 このページは英語版の翻訳です。両者が異なる場合、英語版が適用されます。公式要件はUAE連邦およびエミレート当局、ならびに自由地区の登録所によって定められており、いくつかの原本はアラビア語で公開されています。行動を起こす前に、常に原著を確認するか、私たちに尋ねてください。