質問
資金の出所とは実際に何を意味しますか？
短い回答
それは、特定の資金が口座を通じて移動する際の文書に記載された起源を意味します — あなたの純資産ではなく、職業についての一文でもありません。コンプライアンスチームは、三つの関連する事項を尋ねています: 資金の出所、他者が発行した形式（給与、事業売却、配当、不動産売却、投資家の出資）からのものであり、そこからここまでどのように移動したかを、自分の名義の口座を通じて証明できる経路; そして、そのストーリーが彼らが持っている他の情報 — あなたのライセンスやその上の活動、あなたが述べた売上高、相手方とその国、あなた自身の税務状況 — と整合性があるかどうかです。資金の出所はこの取引のための資金です。資産の出所は全体の資産がどのように構築されたかです。銀行はますます両者を尋ね、1つに答えることは他の1つには答えないのです。
尋ねられる順番での三つの質問
- 起源 — この資金を生み出した経済的な出来事は何か、他に誰がそれを証明できるかです。残高を示す取引明細書は起源ではありません。
- 経路 — その出来事から現在の口座にどのように移動したかで、説明のつかないギャップや第三者、言及されなかった法域がないことが求められます。
- 整合性 — 起源と経路が、ライセンスが説明するビジネスや、期待している流れに適合しているかどうかです。
実際の一貫性の意味
- ライセンスの活動は、あなたが実際に販売しているものを、見知らぬ人が認識できる用語で説明します。
- あなたが予測したボリュームは請求書のボリュームに類似しています。控えめな予測で開設された口座への大規模な初回流入は疑問であり、マイルストーンではありません。
- 相手方と国が活動に適合しています。言及されていない分野で請求書を発行するコンサルタントも同様に疑問です。
- 書類は名前、日付、金額に関して一致しており、名前の転写が原因となる摩擦は、実質的なことよりも一般的な要因です。
- 異常なことは、尋ねられる前に説明されなければなりません。自発的なコンテキストは、抽出されたコンテキストとは非常に異なる読み方をします。
拒否が理由なしであることが少ない理由
銀行は、UAEのマネーロンダリング防止フレームワークの下での顧客デューデリジェンス義務を適用し、その上に独自のリスク許容度を適用します。このリスク許容度は商業的なものであり公表されていません。ファイルは完全に合法であっても、特定の銀行のセクター、国、または構造に対する食指から外れている可能性があります。
それが、アドバイザーが口座を開かず、アドバイザーが口座を保証できない理由です。準備が変えるのは、銀行に評価を求める際の質と整合性、そしてファイルが他の質問のために戻される回数 — これが通常、取引が完成するかどうかを決定する要因です。
これが終了する場所
情報源
これがどこから来たか
- アラブ首長国連邦中央銀行
- 2018年の反マネーロンダリング及びテロ資金供与防止に関する連邦法令第20号およびその実施規則
- 各銀行の公表された口座開設要件
このページは、UAEのビジネス設立に関する一般的な情報であり、法的、税務、移民、または銀行のアドバイスではありません。ルール、手数料、許可された活動、銀行の方針は変更されることがあります。最終的な適格性は、申請時の事実および適用されるルールに依存します。