ガイド
UAEの法人銀行口座の準備方法
短い回答
申請前に次の4つの事項を準備してください：実際の活動に一致するライセンスと定款、全ての人の身元と所有権情報（受益者を含む）、期待される資金の流入、流出、通貨、対取引先に関する現実的なイメージ、および資金の出所の文書。銀行は中央銀行の基準に従って顧客デューデリジェンスを適用し、いかなるアドバイザーも承認を保証することはできません。
アプリケーションは単一の欠落フォームで失敗することはめったにありません。ストーリーがまとまっていない場合に失敗します：1つのことを言うライセンス、別のものを言うウェブサイト、そして誰も説明できない予測。アラブ首長国連邦法人税グループを理解することは、あなたのビジネス構造を銀行要件と調整するのに役立つ可能性があります。
申請を企業に関するクレジットスタイルファイルとして扱い、プロセスはより予測可能になります。企業銀行口座設立準備状態の確保は、このプロセスを合理化できます。
銀行が評価する内容
- ビジネス活動とそれがライセンスに一致しているかどうか。
- 所有権と管理、最終的な受益者を含む。
- 予想される取引量、通貨、および対取引先。
- 資本の出所と予想収益。
- 実質：作業スペース、スタッフ、運営証拠。
- トラックレコード：契約書、請求書、過去の銀行履歴。
書類チェックリスト
通常要求される書類。銀行によって異なる。
エンティティ
- 例
- トレードライセンス、MOA/AOA、登録証明書
- 一般的なギャップ
- ライセンス上の活動が提案と一致しない
人々
- 例
- パスポート、ビザ、エミレーツID、住所証明書
- 一般的なギャップ
- 非署名者の受益者に対する文書の欠落
所有権
- 例
- グループチャート、株主名簿、受益者宣言
- 一般的なギャップ
- 最終的な個人所有者への不明確な連鎖
ビジネス
- 例
- ビジネスプラン、契約書、請求書、ウェブサイト
- 一般的なギャップ
- 実際の収益またはパイプライン収益の証拠はありません
フロー
- 例
- 予想される月間取引量、通貨、対抗者
- 一般的なギャップ
- 説明できない予測
資金
- 例
- 銀行取引明細書、売上の収入、給与または配当の証拠
- 一般的なギャップ
- 文書化された出所のない資本
| カテゴリー | 例 | 一般的なギャップ |
|---|---|---|
| エンティティ | トレードライセンス、MOA/AOA、登録証明書 | ライセンス上の活動が提案と一致しない |
| 人々 | パスポート、ビザ、エミレーツID、住所証明書 | 非署名者の受益者に対する文書の欠落 |
| 所有権 | グループチャート、株主名簿、受益者宣言 | 最終的な個人所有者への不明確な連鎖 |
| ビジネス | ビジネスプラン、契約書、請求書、ウェブサイト | 実際の収益またはパイプライン収益の証拠はありません |
| フロー | 予想される月間取引量、通貨、対抗者 | 説明できない予測 |
| 資金 | 銀行取引明細書、売上の収入、給与または配当の証拠 | 文書化された出所のない資本 |
ビジネスの説明文の作成
1ページ、平易な言葉で：何を売り、誰が買い、どのように支払い、いくら、どれくらいの頻度で、そしてあなたのお金がどこから来たのか。すべての数字は、あなたが提示できる文書に追跡可能であるべきです。
拒否された場合
銀行の不承認が常にあなたのビジネスに関するものとは限りません。銀行はセクターとプロフィールによってリスク許容度を管理し、その許容度は変わります。ファイルをレビューしてギャップを見つけ、証拠を強化し、再度申請する前に別の銀行のプロフィールがより適合するかどうかを検討してください。UAE企業設立段階を理解することで、あなたのビジネスを適切な銀行パートナーと整えるのに役立つ可能性があります。
