銀行の質問に先回りして答えるUAE法人銀行口座ファイル。
- 申請前に、お客様のプロファイルに合った与信方針(アペタイト)を持つ銀行とのマッチングを行います
- 銀行の視点に沿って、株主構成と資金の流れを説明する書類
- 口座開設、銀行、開設日について当社が確約することはありません。その決定は銀行に委ねられます
24時間以内に返信 ・ 書類は不要 ・ 義務は一切なし
対象者
4つのファイル、4つの異なるギャップ。
同じ銀行でも、四種類の会社を異なる見方で審査します。貴社がどの種類に当たるかによって、最初に収集するものが決まります。
UAEの銀行は、アラブ首長国連邦中央銀行(Central Bank of the UAE、CBUAE)のガイダンスに沿った独自のKYC規則に基づいて、法人口座の可否を判断します。このガイダンスは、銀行に対し、25パーセント以上を保有するすべての個人まで所有関係をたどること、事業内容と想定される取引を把握すること、資金の出所を確認することを求めています。当社はそのファイルを作成し、お客様のプロファイルに合った方針を持つ、当社のパネルの銀行をご紹介します。当社はいかなる銀行からも何も受け取りません。承認、所要期間、条件は銀行に委ねられます。
状況
ファイルの起点。
CBUAEのガイダンスは、銀行のデューデリジェンスを四つの要素に基づくものとしています。そのうち三つは貴社のファイルで確定します。口座の名義人が誰であるか、誰がそれを所有し支配しているか、そして取引関係の目的は何か、です。以下の各状況は、それぞれ異なる要素に弱点があります。
新規トレードライセンスと最初の口座
トレードライセンスは発行済みですが、会社はまだ営業していません。CBUAEのガイダンスは、営業実績がほとんどない新設会社が多額の資金で口座に入金することを警戒事項としているため、事業計画と資金源がファイルの要となります。
→外国人株主または法人株主
銀行は、間に何社が介在していても、25パーセント以上を所有または支配するすべての個人に行き着くまで、連鎖をさかのぼって確認を続けます。
→すでに一度拒否された
ガイダンスが警戒事項とする原因、すなわち特定されていない実質的支配者(beneficial owner)、名義上の株主(nominee shareholders)、過度に複雑な連鎖、漠然とした資金源に照らして、拒否されたファイルを点検します。また、次の申請とあわせて国際口座を検討すべきかどうかについても、当社の見解をお伝えします。
→銀行が理解すべき国際的な資金フロー
CBUAEのガイダンスは、銀行が貴社の取引相手の所在地と、貴社が取引を想定している地域を評価することを求めています。当社は国、通貨、取引相手を一覧にし、貴社の帳簿と照合します。
→
範囲
お客様が得られるもの、そして当社が決して行わないこと
含まれるもの
- 申請前にあなたの構造の銀行準備状況のレビュー。
- 申請ファイル：ライセンス、所有権の鎖、UBO、活動の説明、予想されるフロー。
- あなたのプロフィールと一致する食物連鎖の銀行の短いリスト。
- 紹介調整とレビューを通じたフォローアップ。
- いかなる拒否後のギャップレビュー。
含まれないもの
- 口座の開設（銀行のみが可能）。
- 承認、銀行またはタイムラインのいかなる保証。
- 税務に関する助言、または精査を避けるために資金の流れを調整するための助言。当社はいずれも行いません。また、継続的なモニタリングでは、貴社の活動が銀行に提出されたプロフィールと照合されます。
費用について
銀行の手数料は銀行のもの、当社の分は業務委託契約書に明記。
当社はいかなる銀行からも報酬を受け取っておらず、当社の料金が口座を買うことはありません。
銀行の手数料
口座開設費用、最低預金残高、月額手数料はいずれも銀行が定めるものであり、銀行自身の料金表に公表され、提示内容で確認されます。これらは銀行ごと、また申請者のプロファイルごとに異なります。
Velarozoneサービス料
準備状況の確認、書類一式の作成、銀行への紹介については、業務委託契約書に項目ごとに明記されます。
保証ではありません
判断とその時期を決めるのは銀行です。料金は作業に対して発生するものであり、結果に対して発生することはありません。
料金と引き換えに銀行口座を提供すると言う相手がいたら、その相手に誰が報酬を支払っているのか尋ねてください。当社への報酬は、書類作成の対価としてお客様からお支払いいただくものです。
比較
UAEの銀行へのアプローチ方法は3通り。
書類の内容は同じですが、誰が最初にそれを読むかは異なります。
3つの方法が、同じ5つの質問にどう答えるか。
誰が最初に書類を読むか
- Velarozoneと共に準備
- 担当アドバイザーが、銀行が求める内容と照らし合わせて確認します
- 直接申請
- 銀行
- 銀行から報酬を受け取る紹介者
- 通常、誰も確認しません
銀行を選ぶのは
- Velarozoneと共に準備
- 適合性:お客様のプロファイルと銀行の受け入れ方針との照合
- 直接申請
- たまたま訪れた支店
- 銀行から報酬を受け取る紹介者
- 紹介者への手数料
書類に不備がある場合
- Velarozoneと共に準備
- 提出前に解消されます
- 直接申請
- 申請が却下される、または停滞します
- 銀行から報酬を受け取る紹介者
- 別の銀行に再提出されます
お客様の費用
- Velarozoneと共に準備
- 明細記載のVelarozoneサービス料
- 直接申請
- お客様自身の時間
- 銀行から報酬を受け取る紹介者
- 多くの場合、目に見える費用はありません。銀行が紹介者に報酬を支払っています。
最も適している
- Velarozoneと共に準備
- 所有構造や資金の流れについて説明が必要な企業
- 直接申請
- 既に取引関係があるシンプルな国内プロファイル
- 銀行から報酬を受け取る紹介者
- はっきりとは言えません。誰が報酬を支払っているのか尋ねてください。
| Velarozoneと共に準備 | 直接申請 | 銀行から報酬を受け取る紹介者 | |
|---|---|---|---|
| 誰が最初に書類を読むか | 担当アドバイザーが、銀行が求める内容と照らし合わせて確認します | 銀行 | 通常、誰も確認しません |
| 銀行を選ぶのは | 適合性:お客様のプロファイルと銀行の受け入れ方針との照合 | たまたま訪れた支店 | 紹介者への手数料 |
| 書類に不備がある場合 | 提出前に解消されます | 申請が却下される、または停滞します | 別の銀行に再提出されます |
| お客様の費用 | 明細記載のVelarozoneサービス料 | お客様自身の時間 | 多くの場合、目に見える費用はありません。銀行が紹介者に報酬を支払っています。 |
| 最も適している | 所有構造や資金の流れについて説明が必要な企業 | 既に取引関係があるシンプルな国内プロファイル | はっきりとは言えません。誰が報酬を支払っているのか尋ねてください。 |
プロセス
作業の順序
各段階にはそれぞれ固有の依存関係があり、当社は単一の全体日程ではなく、その依存関係に対する進捗を報告します。
- 01
レビュー
私たちは、銀行が求めるものに対してあなたの構造、フロー、ドキュメントをマッピングします。
- 02
準備
ファイルは構成され、活動のストーリーは銀行の言語で書かれます。
- 03
提出および追跡
紹介が行われ、レビューが行われ、質問が決定まで答えられます。
仕組み
We assess the fit, prepare the file and make the introduction to a bank whose appetite matches your profile.
The bank onboards you directly, runs its own due diligence and decides. Nothing here is a promise of an account, a particular bank or a date, and we say so before you commit.
ライセンスと承認
すべての銀行が尋ねる質問
銀行は資金がどこから来るかを尋ねます。CBUAEのガイダンスは、口座への入金と運用に使われる資金の直接の出所である資金の源泉と、所有者の純資産総額を築いた資産形成の源泉とを区別しています。
よくある質問
ストレートな回答
- UAE法人銀行口座を保証できますか？
- いいえ。私たちは申請を準備し、調整します。すべての銀行が独自のKYC、AML、およびリスク評価を実施し、決定、タイミング、銀行の選択は銀行に委ねられています。
- 口座開設にはどれくらいの時間がかかりますか？
- 事前に決めることはできません。審査は銀行が管理しており、追加書類や面談の求めがあるたびに期間は延びます。当社は段階ごとに進捗をご報告し、情報提供の求めは速やかにお伝えします。
- 銀行はどのような書類を求めますか？
- CBUAEのガイダンスに基づき、銀行は会社の法的形態(legal form)、基本定款(memorandum of association)、主たる事業所の所在地、およびUAEの所管当局による認証を受けた設立定款(articles of incorporation)を確認します。さらに、上級管理者およびすべての口座署名権者(signatory)の氏名、個人レベルまでの所有構造、UAE国外の主な事業展開国、口座の目的も求められます。銀行は通常、トレードライセンス、事業計画、想定取引量、取引相手の詳細、資金源(source of funds)を示す証拠も求めます。
- 対面での出席が必要ですか？
- 銀行によって異なります。CBUAEのガイダンスは、銀行担当者とのビデオ通話を非対面(non-face-to-face)とは扱っておらず、銀行が自行のリスク基準に該当する法人の取引先に対して現地訪問を行うことを認めています。ご本人が来訪する必要があるかどうかは、各銀行の方針によります。
- 申請が却下されました。支援していただけますか。
- はい。CBUAEのガイダンスが警戒事項とする原因に照らして、ファイルを点検します。具体的には、銀行が特定できなかった実質的支配者(beneficial owner)、名義上の株主(nominee shareholders)、過度に複雑な株主構成、資金の出所についての漠然とした説明です。その上で、提出資料一式を作り直します。また、再申請が時期尚早だと当社が判断する場合には、その旨もお伝えします。
- 銀行は、クライアントを紹介した当社に対価を支払っているのですか?
- いいえ。当社のパネルに登録された銀行との関係は収益源ではなく信頼関係です。当社はいかなる銀行からも取り分、紹介料、手数料を受け取ることはありません。当社は、書類がお客様のプロファイルに適合する銀行をご紹介するのみであり、決定は各銀行が独自の基準に基づいて行います。
銀行の準備状況レビューをリクエスト
あなたの法人、所有者、および予想されるフローについて教えてください。提出前に解消すべきギャップをお答えします。
無料診断:最新の数値は、アドバイザーが確認するルート比較の中でお知らせします。お客様の情報が第三者と共有されることはありません。
申請する前にルートを把握しておいてください。
運営の意図を教えていただければ、アドバイザーが評価すべき質問、構造の道筋、および準備手順を特定します。これは計画ツールであり、法的、税務、移民、または銀行に関するアドバイスではありません。
情報源
法的注意事項と範囲
Velarozone 設立および運用準備の調整を提供します。このページは一般情報であり、法的、税務、移民、または銀行に関するアドバイスではありません。
当社は法人銀行口座の申請を準備および調整します。口座を開設することはなく、承認、特定の銀行、またはタイムラインを保証することはできません。各銀行は独自のKYC、AML、およびリスク評価を適用します。
私たちは、どの国籍の申請者もUAEの銀行口座を開設できないとは述べておらず、含意もしていません。申請者のプロフィールに応じて、追加の書類が求められる場合があります。