海外または他の会社によって所有されている企業向け
外国人・法人株主を持つ企業と銀行提出書類
短い回答
外国法人または法人株主を持つ UAE 企業は、銀行が 25% 以上を保有するすべての個人まで所有関係をたどれた時点で、銀行口座を開設できます。法人は連鎖の終点にはなれません。Central Bank of the UAE(CBUAE)の規則集は、銀行が個人に行き着くまでたどり続けることを求めています。弊社は銀行が読む順序でそのファイルを作成し、御社の所有構造を受け入れる銀行をご紹介します。
銀行は、外国法人または法人株主を持つ会社を一連の問いとして読みます。この会社の所有者は誰か、その所有者の所有者は誰か、というように個人に行き着くまで続きます。法人は、保有割合にかかわらず連鎖の終点にはなれません。銀行は各法人について、設立関連書類、株主名簿、取締役の権限を示す証拠を求め、外国法人についてはUAEで書類が信頼されるよう認証またはアポスティーユを求めます。25% 以上を保有する各個人については、本人確認書類、住所、そして銀行が理解できる資産および資金の源泉を求めます。リスクが高い場合は、たとえば10%など、より小さい保有割合についても尋ねることがあります。
行き詰まる申請は、連鎖が不完全である、書類が古いか認証されていない、または銀行に伝えた説明が登録簿の内容と食い違っている、というものです。UAE 企業は実質的支配者の登録簿と株主名簿を備え、実質的所有の変更を知った日から15日以内に記録しなければなりません。準備作業は大部分が突合です。銀行が受け取るファイルが、これらの登録簿と同じ内容を、銀行のチェックリストが想定する順序で示すようにします。
一目で
- 予想コスト
- 認証およびアポスティーユの手数料と銀行自身の費用は、該当する当局と銀行に支払われます。ファイル作成とご紹介に係る Velarozone サービス料は、業務委託契約書(engagement letter)に明細が記載されます。
- タイミング
- 連鎖の把握は数日で完了しますが、認証には発行国側の所要期間がかかり、銀行の審査は独自のスケジュールで進みます。
- 含まれる内容
- 所有構造の連鎖を一つずつ把握
- 外国法人書類の認証・確認
- 銀行の指定する順序で作成され、登記と照合されたファイル
これが適している場合
- 貴社のUAE企業の株主が海外に居住している、またはそのうちの一社が他国で設立された会社である。
- 所有関係が持株会社、トラスト、または企業グループを経由しているため、個人が UAE 企業の2段階以上上にいます。
- 銀行から、グッドスタンディング証明書や信託証書など、これまで求められたことのない書類の提出を求められました。
- 口座を一度で開設し、銀行の定期審査にも対応できるファイルで進めたいと考えています。
これが適していない可能性がある場合
- 特定の銀行名の指定や承認の確約を求めている場合。銀行は自らの基準で判断します。
- 所有関係の全体を開示したくない。銀行は 25% 以上を保有するすべての個人を特定しなければならず、それより小さい保有割合についても尋ねることがあります。
- 株主の書類を本国の法域で認証できず、その手配をする時間もない場合。
一目で
- 予想コスト
- 認証およびアポスティーユの手数料と銀行自身の費用は、該当する当局と銀行に支払われます。ファイル作成とご紹介に係る Velarozone サービス料は、業務委託契約書(engagement letter)に明細が記載されます。
- タイミング
- 連鎖の把握は数日で完了しますが、認証には発行国側の所要期間がかかり、銀行の審査は独自のスケジュールで進みます。
- 含まれる内容
- 所有構造の連鎖を一つずつ把握
- 外国法人書類の認証・確認
- 銀行の指定する順序で作成され、登記と照合されたファイル
このサービスに含まれる内容
- 所有構造の連鎖図と、各リンクに必要な書類。
- 海外法人書類についてのアテステーションおよびアポスティーユの手配。
- 一度作成し、一貫して適用される実質的所有者および資金源に関する説明文。
- 銀行の求める順序で組み立てられた銀行提出用ファイルと、プロファイルに適合する銀行へのご紹介。
- 審査を通じて銀行からの質問事項を調整します。
含まれない内容
- 銀行の判断、審査期間、または銀行の選定そのもの。当社はご紹介するのみで、決定するのは銀行です。
- グループ構造そのものに関する法的助言。これは有資格の法律事務所が提供するものです。
- 登記簿の内容に裏付けられない、銀行への一切の説明。
プロセス
作業の順序
各段階にはそれぞれ依存関係(事業活動の承認、書類の認証、当局での処理、銀行の審査)があり、当社は全体で一つの期日を示すのではなく、これらに沿って進捗をご報告します。
- 01
所有関係の整理完了
法人・個人を問わずすべての株主を、それぞれに必要な書類とともに一覧化。
- 02
書類の認証完了
外国法人書類の認証またはアポスティーユおよび確認。
- 03
提出書類一式の作成完了
銀行の指定する順序で作成され、登記と照合された銀行提出用ファイル。
銀行がこの所有構造をすでに断っている場合、第二申請のページはその最初の結果から始まります。
書面で開始することを希望されますか？ 連絡フォームから詳細を送信.
構造評価から始める
初回の相談では、平易な言葉で書かれた決定の要約、文書準備リスト、あなたの状況に対する次のアクションを受け取ります。現在の数値は、あなたのアドバイザーによるルート比較の中で確認されます。
銀行が求めるもの
所有関係の連鎖を、書類ごとにたどる
銀行は、連鎖にある各法人を当該法人自身の書類で確認し、個人に行き着いたところでのみ止まります。
海外株主および法人株主についてUAEの銀行が求める書類。
UAE企業
- 銀行が求める内容
- トレードライセンス、基本定款、株主名簿、署名者に対する取締役会の権限
- 我々が準備するもの
- 当局の登記簿と突合された法人ファイル
法人株主
- 銀行が求める内容
- 設立証明書、基本定款、株主名簿および取締役名簿、グッドスタンディング証明、UAEでの使用のために認証されたもの
- 我々が準備するもの
- 提出前に認証またはアポスティーユを手配して確認し、基本定款と附属定款は別々の書類として認証します
各実質的所有者
- 銀行が求める内容
- 25% 以上を保有するすべての個人について、本人確認書類、居住地住所、銀行がたどれる資産および資金の源泉
- 我々が準備するもの
- 一度作成され、ファイル全体を通じて一貫した説明文とその裏付け証拠
取締役および署名者
- 銀行が求める内容
- 本人確認書類、および口座を開設・運用する権限の証明
- 我々が準備するもの
- 銀行が受け入れる形式の取締役会決議書
事業内容
- 銀行が求める内容
- 事業内容、顧客および仕入先、想定される資金フローと通貨
- 我々が準備するもの
- リレーションシップマネージャーが行内で提示できるビジネスプロファイル
実質
- 銀行が求める内容
- 会社がどこから管理され、日々誰が運営しているか
- 我々が準備するもの
- 銀行が求める場合の、事務所、従業員、経営体制に関する証拠
| 連鎖のリンク | 銀行が求める内容 | 我々が準備するもの |
|---|---|---|
| UAE企業 | トレードライセンス、基本定款、株主名簿、署名者に対する取締役会の権限 | 当局の登記簿と突合された法人ファイル |
| 法人株主 | 設立証明書、基本定款、株主名簿および取締役名簿、グッドスタンディング証明、UAEでの使用のために認証されたもの | 提出前に認証またはアポスティーユを手配して確認し、基本定款と附属定款は別々の書類として認証します |
| 各実質的所有者 | 25% 以上を保有するすべての個人について、本人確認書類、居住地住所、銀行がたどれる資産および資金の源泉 | 一度作成され、ファイル全体を通じて一貫した説明文とその裏付け証拠 |
| 取締役および署名者 | 本人確認書類、および口座を開設・運用する権限の証明 | 銀行が受け入れる形式の取締役会決議書 |
| 事業内容 | 事業内容、顧客および仕入先、想定される資金フローと通貨 | リレーションシップマネージャーが行内で提示できるビジネスプロファイル |
| 実質 | 会社がどこから管理され、日々誰が運営しているか | 銀行が求める場合の、事務所、従業員、経営体制に関する証拠 |
すべてのルートは、ビジネスがUAEで実際にどのように運営されるかに基づいて計画されています。
ライセンスと承認
すべての銀行がオーナーに尋ねる質問
資産形成の源泉とは、所有者がどのように資産を築いたかを指します。資金の源泉とは、この口座に入ってくる資金がどこから来るかを指します。銀行は、25%以上を保有する個人一人ひとりについて、その両方を求めます。
ライセンスの発行後
あわせて必要になるもの
この状況にある創業者の多くが次に尋ねる4つのサービスを、それぞれ専用のページでご案内します。
ビザ&PROサービス
オーナー、従業員、家族の居住ビザに加え、トレードライセンスとその関係者を良好な状態に保つためのMOHREの労働関連ファイル、健康診断、エミレーツID(Emirates ID)の更新。スポンサー付きビザの期間は1年、2年、または3年で、承認は当局が行います。
→UAE銀行口座開設
所有構造、事業内容、想定取引を軸に作成した銀行提出可能なファイルを、リスク許容度がお客様のプロフィールに合う銀行に合わせます。承認と時期は銀行のみが決定します。
→会計・税務
月次の記帳、VATおよび法人税の申告、年度末決算、登録監査人が署名する法定監査。
→法務サービス
契約、会社書類、紛争、規制事項について、UAEで業務を認められ、委任契約書に氏名が記載された弁護士が助言します。
→
質問
よくある質問
- 外国人株主はUAEに来る必要がありますか?
- 銀行によって対応は異なります。すべての実質的所有者または署名権者に対面での本人確認を求める銀行もあれば、銀行自身のネットワークを通じた認証済みの本人確認を受け入れる銀行もあります。ファイルを提出する前に銀行へ確認するため、不要な手続きのために渡航する必要はありません。
- 認証とは何ですか、また誰が行いますか?
- 認証またはアポスティーユにより、国外で発行された書類が UAE で信頼されるようになります。発行国がアポスティーユ条約に加盟していない場合、書類はまずその国の外務当局へ、次に当地の UAE 大使館へ、そして UAE Ministry of Foreign Affairs(MoFA)へ送られます。大使館が MoFA のデジタルサービスを提供している場合、1回の申請で UAE 側の両段階を処理でき、結果は参照番号と発行日でオンライン確認できます。たとえばドーハの UAE 大使館のガイダンスは、基本定款と附属定款を別々に認証するよう求め、ラミネート加工された書類を受け付けません。御社の書類にどの経路が必要かをお伝えし、手配を調整します。
- 株主がトラストまたはファンドの場合、口座は開設できますか?
- 通常は可能ですが、書類が増えます。トラストの場合、CBUAE の規則集は、銀行が委託者、受託者、受益者または受益者の範囲、そして最終的な実効支配を持つその他の者を特定することを求めているため、信託証書とそれらの人物の本人確認書類の提出が想定されます。ファンドの場合は、ファンド書類と運用者の権限を示す書類が想定されます。こうした構造に対する銀行の姿勢はさまざまです。そのため、ご紹介は方針がそれらを含む銀行に対して行います。
- 資金源に関する質問はどこまで遡りますか?
- 銀行が各所有者の資産がどのように築かれたか、また口座に入る資金がどこから来るのかを理解できる程度までです。CBUAE の法人に関するガイダンスは、実質的支配者や資産または資金の源泉を説明できない顧客を警戒すべき兆候として挙げています。裏付けとなる証拠を伴う、短く誠実な説明は通用しますが、書類ごとに変わる長い説明は通用しません。
- 口座開設後、銀行が再度確認を求めることはありますか?
- はい、定期審査のとき、また所有関係が変わるたびに必要です。会社は実質的所有の変更を知った日から15日以内に登録簿に記録しなければならないため、銀行のファイルも登録簿とともに更新する必要があります。上記の基準で作成したファイルは、審査にも対応するファイルと同一であり、弊社が最新の状態に保ちます。
情報源
- 顧客デューデリジェンス、資金の源泉および資産形成の源泉に関するCBUAEのガイダンス
- CBUAE：口座開設基準
- Central Bank of the UAE、UAEの銀行・決済規制当局
- UAE Ministry of Economy & Tourism：会社の設立
規制、手数料、及び適格性は変更される可能性があります。すべての規制に関する記述は公表前に再確認され、上に日付が付けられます。
法的注意事項と範囲
Velarozone 設立および運用準備の調整を提供します。このページは一般情報であり、法的、税務、移民、または銀行に関するアドバイスではありません。
CBUAE Rulebookから引用した一般的な情報であり、Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021)および公表されている2025年内閣決議第(134)号を含みます。法務または税務上の助言ではありません。規則やガイダンスは変更されるため、提出前に最新の条文と各機関独自の要件をご確認ください。
当社は法人銀行口座の申請を準備および調整します。口座を開設することはなく、承認、特定の銀行、またはタイムラインを保証することはできません。各銀行は独自のKYC、AML、およびリスク評価を適用します。