Pour les sociétés détenues depuis l'étranger ou par une autre société
Une société avec des actionnaires étrangers ou personnes morales et le dossier bancaire
La réponse courte
Une société des EAU détenue depuis l'étranger, ou par une autre société, ouvre un compte bancaire sur la base d'un dossier qui prouve, maillon par maillon, qui en est finalement le propriétaire et qui la contrôle, ainsi qu'une origine des fonds que la banque peut suivre. Chaque bénéficiaire effectif tout au long de la chaîne et les documents légalisés de chaque société actionnaire sont ce que les normes de vigilance du Central Bank exigent que la banque détienne. Nous constituons ce dossier dans l'ordre où la banque le lit et vous présentons à une banque dont l'appétit correspond à votre profil actionnarial.
Pour une banque, une société avec des actionnaires étrangers ou corporatifs se lit comme une chaîne de questions : qui détient cette société, qui détient ce propriétaire, et ainsi de suite jusqu'à atteindre une personne physique. Pour chaque maillon, elle veut les documents constitutifs, le registre des membres, la preuve du pouvoir des administrateurs et, pour une société étrangère, une légalisation ou une apostille afin que les documents puissent être utilisés aux EAU. Pour chaque personne au bout de la chaîne, elle veut une identification, une adresse et une origine du patrimoine et des fonds qu'elle puisse comprendre.
Les demandes qui s'enlisent sont celles où la chaîne est incomplète, où les documents sont périmés ou non légalisés, ou bien où le récit présenté à la banque diffère de celui que raconte le registre. Le travail de préparation consiste essentiellement en un rapprochement : le dossier que reçoit la banque dit la même chose que le registre de l'autorité, et dans l'ordre attendu par la liste de contrôle de la banque.
À un coup d'œil
- Coût indicatif
- La légalisation, l'apostille et les frais propres de la banque leur reviennent ; les honoraires de service VelaroZone pour le dossier et la présentation sont détaillés dans votre lettre de mission.
- Délai
- La chaîne cartographiée en quelques jours ; la légalisation suit le délai du pays émetteur ; l'examen de la banque suit son propre calendrier.
- Ce qui est inclus
- La chaîne de détention cartographiée, maillon par maillon
- Documents corporatifs étrangers légalisés et vérifiés
- Le dossier constitué dans l'ordre exigé par la banque, rapproché du registre
Ceci est pour vous si
- Les actionnaires de votre société des EAU vivent à l'étranger, ou l'un d'eux est une société constituée ailleurs.
- La détention passe par une société holding, un trust ou un groupe de sociétés.
- La banque vous a demandé des documents qu'on ne vous avait encore jamais demandés.
- Vous voulez que le compte soit ouvert une seule fois, sur un dossier qui tienne également lors de la revue annuelle de la banque.
Ce n'est peut-être pas la bonne voie si
- Vous voulez qu'une banque soit désignée ou qu'une approbation soit promise ; c'est la banque qui décide, selon ses propres critères.
- Vous préféreriez ne pas divulguer la chaîne de détention complète ; la banque est tenue de la détenir.
- Les documents des actionnaires ne peuvent pas être légalisés dans leur juridiction d'origine et il n'y a pas le temps de l'organiser.
À un coup d'œil
- Coût indicatif
- La légalisation, l'apostille et les frais propres de la banque leur reviennent ; les honoraires de service VelaroZone pour le dossier et la présentation sont détaillés dans votre lettre de mission.
- Délai
- La chaîne cartographiée en quelques jours ; la légalisation suit le délai du pays émetteur ; l'examen de la banque suit son propre calendrier.
- Ce qui est inclus
- La chaîne de détention cartographiée, maillon par maillon
- Documents corporatifs étrangers légalisés et vérifiés
- Le dossier constitué dans l'ordre exigé par la banque, rapproché du registre
Ce que ce service comprend
- Une cartographie de la chaîne de détention et des documents dont chaque maillon a besoin.
- Légalisation et apostille coordonnées pour les documents corporatifs étrangers.
- Un récit du bénéficiaire effectif et de l'origine des fonds, rédigé une seule fois et appliqué de façon cohérente.
- Le dossier bancaire constitué dans l'ordre de la banque et une présentation à une banque dont l'appétit correspond au profil.
- La coordination des questions de la banque tout au long de son examen.
Ce qu'il n'inclut pas
- La décision de la banque, ses délais ou le choix de la banque ; nous présentons, la banque décide.
- Le conseil juridique sur la structure du groupe elle-même, qui relève d'un cabinet d'avocats agréé.
- Toute déclaration faite à la banque que le registre ne corrobore pas.
Processus
Comment le travail est séquencé
Chaque étape a ses propres dépendances — approbations d'activité, légalisation des documents, traitement par les autorités et examen par la banque — et nous rapportons les progrès par rapport à celles-ci plutôt que par rapport à une date globale.
- 01
Chaîne cartographiée
Chaque actionnaire, corporatif et individuel, répertorié avec les documents dont il a besoin.
- 02
Documents légalisés
Documents corporatifs étrangers légalisés ou apostillés et vérifiés.
- 03
Dossier constitué
Le dossier bancaire constitué dans l'ordre de la banque, rapproché du registre.
Déjà refusé une fois pour cet actionnariat ? La page de seconde demande commence par lire le premier résultat.
Préférez-vous commencer par écrit ? Envoyez les détails via le formulaire de contact.
Commencez par une évaluation de la structure
Lors d'une consultation initiale, vous recevez un résumé de décision en langage clair, une liste de préparation de documents et les prochaines actions pour votre situation. Les chiffres actuels sont confirmés dans votre comparaison de parcours examinée par le conseiller.
Ce que demande la banque
La chaîne de détention, document par document
Chaque maillon de la chaîne a ses propres documents, et la banque n'en sautera aucun.
Documents qu'une banque des EAU attend pour les actionnaires étrangers et corporatifs.
La société des EAU
- Ce que la banque attend
- Licence commerciale, documents constitutifs, registre des membres, pouvoir du conseil pour les signataires
- Ce que nous préparons
- Le dossier corporatif rapproché du registre de l'autorité
Un actionnaire corporatif
- Ce que la banque attend
- Certificat de constitution, documents constitutifs, registre des membres et des administrateurs, preuve de bonne situation, légalisés pour un usage aux EAU
- Ce que nous préparons
- La légalisation ou l'apostille organisée et vérifiée avant le dépôt
Chaque bénéficiaire effectif
- Ce que la banque attend
- Identification, adresse de résidence, et une origine du patrimoine et des fonds que la banque puisse suivre
- Ce que nous préparons
- Le récit et les justificatifs, rédigés une seule fois et cohérents dans tout le dossier
Administrateurs et signataires
- Ce que la banque attend
- Identification et preuve du pouvoir d'ouvrir et de faire fonctionner le compte
- Ce que nous préparons
- Résolutions du conseil dans la forme que la banque accepte
L'activité
- Ce que la banque attend
- Ce qu'elle fait, qui sont ses clients et ses fournisseurs, les flux et devises attendus
- Ce que nous préparons
- Un profil d'activité que le chargé de relation peut présenter en interne
Substance
- Ce que la banque attend
- D'où la société est gérée et qui la dirige au quotidien
- Ce que nous préparons
- Preuves de locaux, de personnel et de gestion lorsque la banque les demande
| Maillon de la chaîne | Ce que la banque attend | Ce que nous préparons |
|---|---|---|
| La société des EAU | Licence commerciale, documents constitutifs, registre des membres, pouvoir du conseil pour les signataires | Le dossier corporatif rapproché du registre de l'autorité |
| Un actionnaire corporatif | Certificat de constitution, documents constitutifs, registre des membres et des administrateurs, preuve de bonne situation, légalisés pour un usage aux EAU | La légalisation ou l'apostille organisée et vérifiée avant le dépôt |
| Chaque bénéficiaire effectif | Identification, adresse de résidence, et une origine du patrimoine et des fonds que la banque puisse suivre | Le récit et les justificatifs, rédigés une seule fois et cohérents dans tout le dossier |
| Administrateurs et signataires | Identification et preuve du pouvoir d'ouvrir et de faire fonctionner le compte | Résolutions du conseil dans la forme que la banque accepte |
| L'activité | Ce qu'elle fait, qui sont ses clients et ses fournisseurs, les flux et devises attendus | Un profil d'activité que le chargé de relation peut présenter en interne |
| Substance | D'où la société est gérée et qui la dirige au quotidien | Preuves de locaux, de personnel et de gestion lorsque la banque les demande |
Le service
Préparation d'un compte bancaire d'entreprise aux EAU
La page de service présente le dossier prêt pour la banque et la présentation, ainsi que ce qui reste entre les mains de la banque.
Consultez le service de compte bancaire
Chaque chemin est planifié en fonction de la manière dont l'entreprise fonctionnera réellement aux Émirats arabes unis.
Réponses courtes
La question que chaque banque pose aux propriétaires
L'origine des fonds est l'élément auquel la plupart des dossiers répondent mal, et c'est celui que la banque examine en premier.
Après la licence
Ce dont vous pourriez également avoir besoin
Les quatre services que la plupart des fondateurs dans cette situation demandent ensuite, chacun sur sa propre page.
Visas et services PRO
Visas de résidence pour les propriétaires, le personnel et la famille, Emirates ID et examens médicaux, ainsi que le travail PRO qui maintient une licence et ses titulaires en règle. L'éligibilité et l'approbation reviennent à l'autorité.
→Ouverture de compte bancaire aux EAU
Un dossier prêt pour la banque et une mise en relation avec la banque dont l'appétit correspond à votre profil. L'approbation et le calendrier relèvent de la banque.
→Comptabilité et tenue de livres
Comptabilité mensuelle, déclarations de VAT et d'impôt sur les sociétés, et comptes de fin d'exercice, avec l'audit légal confié à un commissaire aux comptes enregistré.
→Services juridiques
Contrats, documents d'entreprise, litiges et questions réglementaires, avec l'avis de cabinets d'avocats agréés de notre réseau.
→
Questions
Foire aux questions
- Un actionnaire étranger doit-il se rendre aux EAU ?
- Les banques diffèrent. Certaines exigent que chaque bénéficiaire effectif ou signataire soit identifié en personne ; d'autres acceptent une identification certifiée via le propre réseau de la banque. Nous interrogeons la banque avant le dépôt du dossier afin que personne ne se déplace pour une étape qui n'était pas nécessaire.
- Qu'est-ce que la légalisation, et qui s'en charge ?
- La légalisation ou l'apostille est le processus par lequel un document émis dans un pays est rendu fiable dans un autre — par l'intermédiaire des autorités du pays émetteur et, lorsque le pays n'est pas partie à la convention de l'apostille, de la mission des EAU sur place et du ministère ici. Nous vous indiquons la voie que doivent suivre vos documents et la coordonnons.
- L'actionnaire est une fiducie ou un fonds. Le compte peut-il tout de même être ouvert ?
- Généralement, avec davantage de documents : l'acte de fiducie ou les documents du fonds, le pouvoir du fiduciaire ou du gestionnaire, et l'identification des personnes qui en bénéficient ou en exercent le contrôle en dernier ressort. L'appétit de la banque pour ce type de structures varie, c'est pourquoi la présentation est dirigée vers une banque dont la politique les admet.
- Jusqu'où remonte la question sur l'origine des fonds ?
- Assez loin pour que la banque comprenne comment la fortune a été constituée et d'où proviendra l'argent entrant sur le compte. Un récit court et honnête, étayé par des preuves, est ce que les banques acceptent ; un récit long qui varie d'un document à l'autre est ce qu'elles refusent.
- La banque reposera-t-elle la question une fois le compte ouvert ?
- Oui, lors de sa revue périodique et chaque fois que l'actionnariat change. Un dossier constitué selon la norme ci-dessus est le même dossier qui répond à cette revue ; nous le tenons à jour avec le registre.
Sources
- CBUAE — normes de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle
- CBUAE — normes d'ouverture de compte
- Central Bank of the UAE — le régulateur bancaire et des paiements des Émirats arabes unis
- UAE Ministry of Economy & Tourism — création d'entreprises
Les réglementations, les frais et les critères d'éligibilité peuvent changer. Chaque déclaration réglementaire est revérifiée avant publication et datée ci-dessus.
Notes légales et portée
Velarozone coordonne la mise en place et la préparation opérationnelle. Cette page contient des informations générales, non des conseils juridiques, fiscaux, d'immigration ou bancaires.
Cette page contient des informations générales sur la création d'entreprise aux EAU, non des conseils juridiques, fiscaux, d'immigration ou bancaires. Les règles, les frais, les activités autorisées et les politiques bancaires peuvent changer. L'éligibilité finale dépend de votre situation et des règles applicables au moment de la demande.
Nous préparons et coordonnons les demandes d'ouverture de comptes bancaires d'entreprise. Nous n'ouvrons pas les comptes et ne pouvons garantir l'approbation, une banque particulière ou un délai. Chaque banque applique ses propres politiques de KYC, AML et d'évaluation des risques.