الحلول
VARA وتأسيس الأصول الافتراضية: الجهة التنظيمية التي يخضع لها نشاطك
الإجابة المختصرة
على الشركة التي تمارس نشاطاً في الأصول الافتراضية في دبي أو انطلاقاً منها، باستثناء DIFC، أن تحصل على رخصة من سلطة دبي لتنظيم الأصول الافتراضية (VARA) قبل أن تبدأ العمل؛ أما ADGM وDIFC وبقية الإمارات فتخضع لجهات تنظيمية مختلفة. وتمنح VARA الترخيص على مرحلتين، هما موافقة التأسيس ثم رخصة VASP، ويجوز لها رفض أي منهما إذا كان النشاط خارج نطاقها. وVelarozone ليست جهة تنظيمية ولا تحمل رخصة من VARA أو FSRA أو SCA: نقيّم موضع النشاط، ونبني هيكل الكيان على تلك الإجابة، ونُعدّ الطلب وننسّقه.
تصلنا معظم مشاريع الأصول الافتراضية وقد افتُرض فيها مسبقاً السؤال الحاسم: هل النشاط خدمة أصول افتراضية خاضعة للتنظيم، وإن كان كذلك، فضمن نطاق أي جهة هو؟ تنظّم VARA، وهي جهة الترخيص في دبي خارج DIFC، ثمانية أنشطة متمايزة، منها الحفظ والتبادل والوساطة والخدمات الاستشارية. وفي ADGM تؤدي سلطة تنظيم الخدمات المالية (FSRA) الدور المماثل، وفي بقية الإمارات خارج المناطق الحرة المالية تؤديه هيئة الأوراق المالية والسلع (SCA). وقد يقع برنامج لا يحفظ أصولاً ولا يؤدي وظيفة تبادل ولا يتعامل بأموال العملاء خارج الجهات الثلاث جميعاً. وتذكر VARA أنها قد ترفض موافقة التأسيس أو الرخصة إذا كان النشاط خارج نطاقها، ولذلك فإن رأي الجهة التنظيمية هو المعتبر عند تقديم الطلب.
تأتي الإجابة عن النطاق أولاً لأن المرحلة الأولى لدى VARA، وهي موافقة التأسيس، تتيح للشركة إتمام تأسيسها واستئجار المكاتب وتوظيف الموظفين، ومع ذلك لا يجوز لها بعد أن تمارس نشاطاً في الأصول الافتراضية. ولذلك فإن افتراضاً خاطئاً يكلّف عقد إيجار وفريقاً قبل أن يظهر. وتحسم الإجابة أيضاً الولاية القضائية والحوكمة، وهل يمكن بناء ترتيبات الخدمات المصرفية والدفع قبل وجود رخصة.
نظرة سريعة
- تكلفة تقديرية
- أعمالنا في تقييم النطاق وهيكلة الكيان محددة النطاق ومفصَّلة في كتاب الارتباط الخاص بك. أما رسوم VARA فهي رسومها الخاصة، ويحددها الجدول B من لوائح الأصول الافتراضية والأنشطة ذات الصلة لسنة 2023: عادةً 50% من رسوم طلب الرخصة في المرحلة 1، ثم الرصيد ورسوم الإشراف للسنة الأولى في المرحلة 2. ونحمّلك رسوم الجهة التنظيمية بالتكلفة نفسها.
- ما هو مشمول
- تقييم مكتوب للنطاق التنظيمي
- هيكلة الولاية القضائية والكيان والحوكمة
- خطة العمل، وبرنامج مكافحة غسل الأموال، وتنسيق الطلب
هذا مناسب لك إذا
- نشاطكم يتصل بالحفظ، أو التبادل، أو التداول بالوكالة، أو الاستشارات، أو وظيفة أخرى تتعلق بالأصول الافتراضية، ولستم متأكدين بعد من الجهة التنظيمية المنطبقة، إن وُجدت.
- أنت تعلم أن VARA تنطبق عليك وتحتاج إلى خطة العمل التنظيمية وإطار الحوكمة وبرنامج AML، وإلى إعداد استبيان الإفصاح الأولي وطلب موافقة التأسيس.
- تحملون رخصة أو تتقدمون بطلب للحصول عليها، وتحتاجون إلى أعمال التجهيز المصرفي والامتثال المرافقة لها.
- تعيدون هيكلة شركة أصول افتراضية قائمة لأن الولاية القضائية أو الكيان الأصلي لا يناسب النشاط.
قد لا يكون هذا هو المسار الصحيح إذا
- تريد أن تُقرَّر فئة رخصة أو نتيجة لم تنشرها الجهة التنظيمية أو تقرّرها؛ لن نقرّر شيئاً من ذلك.
- تريد أن تنفّذ Velarozone صفقة أو تتولى الحفظ أو تعمل بنفسها طرفاً مقابلاً مرخَّصاً؛ ولا نفعل أياً من ذلك.
- نشاطكم لا يتضمن بوضوح أي عنصر من الأصول الافتراضية؛ وتنطبق عليه خدمات التأسيس العادية بدلاً من ذلك.
نظرة سريعة
- تكلفة تقديرية
- أعمالنا في تقييم النطاق وهيكلة الكيان محددة النطاق ومفصَّلة في كتاب الارتباط الخاص بك. أما رسوم VARA فهي رسومها الخاصة، ويحددها الجدول B من لوائح الأصول الافتراضية والأنشطة ذات الصلة لسنة 2023: عادةً 50% من رسوم طلب الرخصة في المرحلة 1، ثم الرصيد ورسوم الإشراف للسنة الأولى في المرحلة 2. ونحمّلك رسوم الجهة التنظيمية بالتكلفة نفسها.
- ما هو مشمول
- تقييم مكتوب للنطاق التنظيمي
- هيكلة الولاية القضائية والكيان والحوكمة
- خطة العمل، وبرنامج مكافحة غسل الأموال، وتنسيق الطلب
ما تشمله هذه الخدمة
- تقييم مكتوب للنطاق التنظيمي حول ما إذا كان النشاط خدمة أصول افتراضية، وتحت أي جهة تنظيمية يقع على الأرجح.
- هيكلة الولاية القضائية والكيان والحوكمة بعد الحصول على تلك الإجابة.
- خطة العمل، وبرنامج مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، وتقييم المخاطر الذي يجب أن يُثبته الطلب.
- تنسيق الطلب عبر مراحل الجهة التنظيمية نفسها؛ وفي VARA تأتي موافقة التأسيس قبل رخصة VASP.
- تجهيز للاستعداد المصرفي بعد ترخيص الكيان، أو قرب ذلك.
- الوصول إلى أدوار الامتثال الجزئي، ومكافحة غسل الأموال، وأدوار منظّمة أخرى من خلال خدمة الاستشارات، حيثما تحتاجها الشركة.
ما لا تشمله
- قرار الترخيص نفسه، والذي يخص الجهة التنظيمية وحدها.
- حمل رخصة من VARA أو سلطة تنظيم الخدمات المالية في ADGM أو هيئة الأوراق المالية والسلع نيابةً عن العميل. Velarozone لا تحمل أياً منها وليست الجهة التنظيمية لأي منها.
- تنفيذ أي معاملة في الأصول الافتراضية أو حفظها أو تسويتها. يجري ذلك بموجب رخصة المنصة المرخَّصة نفسها، وبشروطها هي، لا بشروطنا أبداً.
العملية
كيفية ترتيب العمل
لكل مرحلة اعتماداتها الخاصة (موافقات الأنشطة وتصديق الوثائق ومعالجة الجهات الرسمية ومراجعة البنك)، ونُبلغك بالتقدم المحرز بالنسبة إليها لا بالنسبة إلى موعد إجمالي واحد.
- 01
التقييم
يُجاب عن سؤال النطاق التنظيمي كتابةً، وتُختار الولاية القضائية بناءً على تلك الإجابة.
- 02
الهيكل
يُبنى الكيان، والحوكمة، وخطة العمل، وبرنامج مكافحة غسل الأموال حول النشاط الذي وصفه تقييم النطاق التنظيمي.
- 03
التقديم والتشغيل
يمر الطلب بمراحل الجهة التنظيمية، وتُعالَج جاهزية الخدمات المصرفية، وتُنقل الالتزامات التي تلي الموافقة، بما فيها أي شروط تشغيلية تضعها VARA على الرخصة.
تفضل البدء كتابيًا؟ أرسل التفاصيل من خلال نموذج الاتصال.
ابدأ بتقييم الهيكل
في الاستشارة الأولية، تتلقى ملخص قرار بلغة واضحة، وقائمة إعداد الوثائق، والإجراءات التالية لوضعك. يتم تأكيد الأرقام الحالية ضمن مقارنة المسارات التي راجعها مستشارك.
بالتفصيل
السؤال الذي يسبق الولاية القضائية
يصل المؤسسون عادةً وقد اختاروا منطقة حرة أو إمارة بالفعل، ويطلبون منا ملاءمة نشاط الأصول الافتراضية معها. ينبغي أن يجري الترتيب في الاتجاه المعاكس. فالسؤال الأول هو هل النشاط خدمة أصول افتراضية أصلًا. تشمل أدلة أنشطة VARA الاستشارات، والوساطة والتعامل، والحفظ، والبورصة، والإقراض والاقتراض، والإدارة والاستثمار، والتحويل والتسوية، والإصدار، بينما قد تقع خارجها البرمجيات التي لا تتعامل مع أموال العملاء ولا تتولى الحفظ. والسؤال الثاني هو نطاق أي جهة تنظيمية ينطبق: VARA في دبي خارج مركز دبي المالي العالمي (DIFC)، أو سلطة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبوظبي العالمي (ADGM)، أو الجهة التنظيمية الخاصة بمركز دبي المالي العالمي، أو الإطار الاتحادي لهيئة الأوراق المالية والسلع في سائر أنحاء الدولة. وقد يمتد اختصاص المصرف المركزي فوق أي من هذه الجهات حين يؤدي الرمز وظيفة أداة دفع أو قيمة مخزّنة لا وظيفة استثمار.
الجهة التنظيمية وحدها تعطي الإجابة النهائية عن نشاط بعينه. ويتناول تقييم النطاق النشاط كما صُمم فعلاً لا كما يوحي به وصف فئته، ويبيّن أي نظام يقع فيه على الأرجح. وتحتفظ VARA نفسها بحق رفض موافقة التأسيس أو الرخصة إذا كان النشاط خارج نطاقها، ولذلك تُختار الولاية القضائية والكيان والحوكمة لتلائم تلك الإجابة، لا العكس.
التسلسل المعتاد
بعد الحصول على إجابة لسؤال النطاق التنظيمي، يسير العمل التالي بترتيب متسق إلى حد كبير، بصرف النظر عن الجهة التنظيمية المنطبقة.
- تقييم النطاق نفسه: أي نظام يقع فيه النشاط في الأرجح، ولماذا.
- اختيار الولاية القضائية والكيان لمطابقة تلك الإجابة، بدلاً من تكييف النشاط مع ولاية قضائية تُختار أولاً.
- بناء حوكمة الكيان: الوظائف العليا والخاضعة للرقابة التي تتوقع الجهة التنظيمية رؤيتها مُسمّاة.
- كتابة خطة العمل وبرنامج مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب الذي يجب أن يُثبته الطلب، مع تقييم المخاطر الداعم له.
- تنسيق طلب الترخيص نفسه عبر مراحل الجهة التنظيمية الخاصة بها.
- تجهيز الاستعداد المصرفي لمزوّد خدمة أصول افتراضية مرخّص (VASP)، لأن مراجعة البنك الخاصة لمزوّد خدمة الأصول الافتراضية تختلف عن مراجعة حساب شركة عادي.
- متابعة الالتزامات التشغيلية التي تبدأ بعد منح الرخصة.
ما الذي تقوم به Velarozone
يقتصر دور Velarozone على التقييم والهيكلة والتوثيق، لا على الرخصة نفسها. فنحن نكوّن رأيًا بشأن موقع النشاط، ونبني الكيان والحوكمة وفق هذا الرأي، ونعدّ خطة العمل وبرنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT) اللذين يحتاجهما الطلب، وننسّق الطلب عبر إجراءات الجهة التنظيمية. وحين تحتاج المنشأة بعد الترخيص إلى مسؤول إبلاغ عن غسل الأموال (MLRO) أو مسؤول امتثال أو أي منصب مسمّى آخر، تُقدَّم الخدمة عبر خدمة الاستشارات والأدوار الجزئية، وذلك رهنًا في كل حالة بموافقة الجهة التنظيمية على الشخص المعني.
الفريق نفسه يحمل الملف من أول سؤال عن النطاق حتى قيام عمل مرخَّص يعمل فعلاً، بدلاً من تسليمه بين المستشارين في كل مرحلة. وهذا مهم هنا لأن الكيان والحوكمة وخطة العمل كلها تتبع إجابة واحدة عن النطاق. وتطلب المرحلة الأولى لدى VARA خطة العمل وتفاصيل المستفيدين الحقيقيين والإدارة العليا قبل أن تصدر موافقة التأسيس، فالمستشار الذي يتسلم الهيكلة دون أن يجري التقييم ينتهي عادةً إلى إعادة طرح السؤال الذي كان يُفترض أن يحسمه.
ما لا تقوم به Velarozone
Velarozone ليست جهة تنظيمية مالية ولا تحمل رخصة من هيئة تنظيم الأصول الافتراضية، أو رخصة من هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبوظبي العالمي، أو رخصة من هيئة الأوراق المالية والسلع الخاصة بها. ويخص قرار الترخيص، بصرف النظر عن النشاط، الجهة التنظيمية وحدها، ولا ينبغي قراءة أي شيء في هذه الصفحة كتوقع لذلك القرار.
وينطبق الفصل نفسه على التنفيذ. فحين تحتاج المنشأة إلى تحويل أصول افتراضية إلى عملة ورقية أو العكس، تُجرى الصفقة عبر رخصة وسيط متعامل مرخّص من VARA، بموجب شروط ذلك المكتب وتصنيفه الخاص للعميل، لا بموجب أي رخصة تحملها Velarozone، لأن Velarozone لا تحمل أي رخصة. وإذا تبيّن عند التقييم أن النشاط يقع خارج نطاق أي جهة تنظيمية، فإننا نقول ذلك بدل توجيهه إلى رخصة لا يحتاجها.
بعد الموافقة
الرخصة تغيّر ما يجب أن يظل قائماً، لا ما كان لازماً بناؤه للحصول عليها فحسب. وتُدفع رسوم الإشراف للسنة الأولى لدى VARA في المرحلة 2، قبل صدور الرخصة، وقد تحمل الرخصة شروطاً تشغيلية. وتتحمل شركة الأصول الافتراضية المرخَّصة عادةً التزامات مستمرة: يجب تشغيل برنامج AML/CFT وإثباته لا مجرد إيداعه؛ ويجب أن تبقى الأدوار العليا التي توافق عليها الجهة التنظيمية شاغرة بأصحابها؛ ويجب الوفاء بالتقارير وحفظ السجلات وأي التزامات تخص بيانات المُنشئ والمستفيد في تحويلات الأصول الافتراضية على نحو مستمر. أما الشركة التي تحتفظ بأصول افتراضية في ميزانيتها الخاصة، بدلاً من تقديم خدمة أصول افتراضية للغير، فتواجه صيغة أضيق من السؤال نفسه: هل يبقى نشاطها، بما فيه أي تحويل تجريه، خارج النطاق أم داخله.
النطاق التنظيمي أولاً
ما يحدد الجهة التنظيمية التي يخضع لها نشاط الأصول الافتراضية
تتحدد الجهة التنظيمية بناءً على النشاط والمكان الذي يُمارَس فيه فعليًا، لا بناءً على مكان تأسيس الشركة. ويوضّح الجدول السؤال الذي يطرحه نطاق كل نظام؛ ولا تعطي الإجابة النهائية لنشاط معين سوى الجهة التنظيمية.
أين يمكن أن يقع نشاط الأصول الافتراضية، والسؤال الذي يحسم ذلك.
دبي، خارج مركز دبي المالي العالمي (DIFC)
- السؤال الذي يحسم ذلك
- هل النشاط أحد الأنشطة الثمانية للأصول الافتراضية التي تنظّمها VARA، ويُمارس في دبي أو انطلاقاً منها
- ما يترتب عادة إن انطبق ذلك
- موافقة التأسيس، ثم رخصة VASP، بموجب أربعة كتب قواعد إلزامية، إضافة إلى كتاب قواعد لكل نشاط مرخَّص
سوق أبوظبي العالمي (ADGM)
- السؤال الذي يحسم ذلك
- هل يقع النشاط ضمن الأنشطة المنظّمة لهيئة تنظيم الخدمات المالية
- ما يترتب عادة إن انطبق ذلك
- أفراد معتمدون للوظائف الخاضعة للرقابة، وبرنامج امتثال متناسب مع حجم النشاط
مركز دبي المالي العالمي (دبي)
- السؤال الذي يحسم ذلك
- هل يقع النشاط ضمن الأنشطة المنظّمة لسلطة دبي للخدمات المالية
- ما يترتب عادة إن انطبق ذلك
- أفراد مُعتمدون في الأدوار الإلزامية، وحوكمة مطابقة لفئة الرخصة
أي مكان آخر في الإمارات، خارج المناطق الحرة المالية
- السؤال الذي يحسم ذلك
- هل يقع النشاط ضمن إطار الأصول الافتراضية لهيئة الأوراق المالية والسلع
- ما يترتب عادة إن انطبق ذلك
- رخصة اتحادية والتزامات مكافحة غسل الأموال المرتبطة بها
أي إمارة
- السؤال الذي يحسم ذلك
- هل الرمز الرقمي أو الأداة ذات غرض دفع، لا ذات غرض استثماري
- ما يترتب عادة إن انطبق ذلك
- ترخيص المصرف المركزي للإمارات العربية المتحدة الخاص، الذي يُضاف فوق أي مما سبق ينطبق بالفعل
قبل اختيار أي مما سبق
- السؤال الذي يحسم ذلك
- هل جرى اختبار النشاط فعليًا مقابل النطاق التنظيمي، أم جرى افتراضه فقط
- ما يترتب عادة إن انطبق ذلك
- تقييم مكتوب؛ فالافتراض ليس مساراً للترخيص
| المكان الذي يُمارَس فيه النشاط | السؤال الذي يحسم ذلك | ما يترتب عادة إن انطبق ذلك |
|---|---|---|
| دبي، خارج مركز دبي المالي العالمي (DIFC) | هل النشاط أحد الأنشطة الثمانية للأصول الافتراضية التي تنظّمها VARA، ويُمارس في دبي أو انطلاقاً منها | موافقة التأسيس، ثم رخصة VASP، بموجب أربعة كتب قواعد إلزامية، إضافة إلى كتاب قواعد لكل نشاط مرخَّص |
| سوق أبوظبي العالمي (ADGM) | هل يقع النشاط ضمن الأنشطة المنظّمة لهيئة تنظيم الخدمات المالية | أفراد معتمدون للوظائف الخاضعة للرقابة، وبرنامج امتثال متناسب مع حجم النشاط |
| مركز دبي المالي العالمي (دبي) | هل يقع النشاط ضمن الأنشطة المنظّمة لسلطة دبي للخدمات المالية | أفراد مُعتمدون في الأدوار الإلزامية، وحوكمة مطابقة لفئة الرخصة |
| أي مكان آخر في الإمارات، خارج المناطق الحرة المالية | هل يقع النشاط ضمن إطار الأصول الافتراضية لهيئة الأوراق المالية والسلع | رخصة اتحادية والتزامات مكافحة غسل الأموال المرتبطة بها |
| أي إمارة | هل الرمز الرقمي أو الأداة ذات غرض دفع، لا ذات غرض استثماري | ترخيص المصرف المركزي للإمارات العربية المتحدة الخاص، الذي يُضاف فوق أي مما سبق ينطبق بالفعل |
| قبل اختيار أي مما سبق | هل جرى اختبار النشاط فعليًا مقابل النطاق التنظيمي، أم جرى افتراضه فقط | تقييم مكتوب؛ فالافتراض ليس مساراً للترخيص |
الاتجاهات الممكنة
فئات الهيكل التي سيقيمها المستشار
هذه مواضيع للتقييم، وليست توصيات. تعتمد الإجابة الصحيحة على نشاطك، وعملائك، وملكيتك، وفريقك، واحتياجات مساحة العمل، ومتطلبات الجهة التنظيمية أو البنك.
تقييم النطاق التنظيمي
رأي مكتوب في نطاق أي جهة تنظيمية يقع النشاط في الأرجح، مختبَراً بأنشطة VARA الثمانية الخاضعة للتنظيم، وسبب ذلك.
هيكلة الولاية القضائية والكيان
الكيان والإمارة أو المنطقة الحرة (free zone)، يُختاران بعد حسم النطاق. وفي VARA تُقدَّم الطلبات عبر دائرة الاقتصاد والسياحة في دبي للشركات في البر الرئيسي (mainland) أو عبر منطقة حرة في دبي، باستثناء DIFC.
الحوكمة والوظائف الخاضعة للرقابة
الأفراد الرئيسيون الذين تتوقعهم VARA في الملف، لكل منهم وصف وظيفي وسيرة ذاتية ونسخة من جواز السفر، ومن يشغل كل دور.
خطة العمل وبرنامج مكافحة غسل الأموال
خطة العمل التنظيمية والتوقعات المالية وتقييم المخاطر وإطار AML/CFT التي يجب أن يثبتها الطلب.
تنسيق الطلبات
بالنسبة إلى VARA: استبيان الإفصاح الأولي، وموافقة التأسيس، ثم طلب رخصة VASP، يُقدَّم عبر دائرة الاقتصاد والسياحة في دبي أو منطقة حرة في دبي.
الاستعداد المصرفي لمزوّد خدمة الأصول الافتراضية (VASP)
تجهيز ملف الكيان حتى يمكن بدء الحوار المصرفي بعد أن تكون الرخصة قائمة أو قريبة من ذلك.
تُخطط كل مسار بناءً على كيفية عمل النشاط التجاري فعليًا في الإمارات العربية المتحدة.
القرار التالي
قراءات ذات صلة
تنفيذ صفقات العملات الرقمية خارج البورصة
المكتب المرخّص الذي ينفّذ، بعد تأسيس الكيان واستعداده.
الاستشارات التنظيمية والأدوار بدوام جزئي
أدوار مكافحة غسل الأموال، والامتثال، والحوكمة التي يجب على مزوّد خدمة الأصول الافتراضية المرخّص (VASP) شغلها.
شركة تحتفظ بأصول افتراضية
السؤال الأضيق لشركة تحتفظ بأصول افتراضية بدلاً من تقديم خدمة بشأنها.
الأسئلة
الأسئلة المتكررة
- هل تحتاج شركتي إلى رخصة من هيئة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA)؟
- نعم، إذا كان النشاط نشاطاً في الأصول الافتراضية يُمارس في دبي أو انطلاقاً منها، باستثناء DIFC: فتشترط VARA رخصة قبل بدء العمل. وفي ADGM أو DIFC أو غيرهما من الإمارات تقرر جهة تنظيمية مختلفة، وقد يقع برنامج لا يحفظ أصولاً ولا أموال عملاء خارج كل نطاق. والجهة التنظيمية وحدها تعطي الإجابة النهائية، ولذلك نختبر النشاط على النطاق قبل اختيار جهة التقديم.
- ما الفرق بين هيئة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA)، وهيئة الأوراق المالية والسلع (SCA)، وهيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبوظبي العالمي (FSRA) بالنسبة للأصول الافتراضية؟
- الفرق هو مكان ممارسة النشاط. تغطي VARA نشاط الأصول الافتراضية في دبي خارج DIFC. وتغطيه ADGM Financial Services Regulatory Authority داخل ADGM. ويغطيه الإطار الاتحادي لـ Securities and Commodities Authority في بقية الإمارات العربية المتحدة، خارج المناطق الحرة (free zones) المالية. وفي إطار VARA يكون المسار هو Approval to Incorporate ثم VASP Licence، بموجب أربعة كتيبات قواعد إلزامية بالإضافة إلى كتيب واحد لكل نشاط مرخص. ولدى DIFC جهة تنظيمية خاصة بها هي Dubai Financial Services Authority.
- هل تحمل Velarozone رخصة من هيئة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA)؟
- لا. فـVelarozone ليست جهة تنظيمية مالية ولا تحمل رخصة من هيئة تنظيم الأصول الافتراضية، أو هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبوظبي العالمي، أو هيئة الأوراق المالية والسلع. نقيّم ونهيكل ونوثّق الطلب؛ وتُمنح الرخصة، حيثما تُمنح، لكيان العميل نفسه من الجهة التنظيمية.
- هل يمكن لـVelarozone تنفيذ صفقة تحويل العملات الرقمية إلى عملة تقليدية بعد تأسيسنا؟
- لا. يُنفَّذ التنفيذ بموجب رخصة وسيط متداول مرخّص من هيئة تنظيم الأصول الافتراضية الخاصة به، بشروطه الخاصة وتصنيفه الخاص للعميل. تُقيّم Velarozone الملاءمة وتُجهّز الملف؛ ويتولى المكتب التنفيذ والتسوية.
- ماذا يحدث بعد منح الرخصة؟
- الالتزامات تستمر ولا تنتهي: يجب تشغيل برنامج AML/CFT وإثبات تشغيله، ويجب أن تبقى الأدوار العليا التي يوافق عليها الجهاز التنظيمي شاغرة من الشواغر، وتستمر متطلبات الإبلاغ وحفظ السجلات. وقد تتضمن رخصة VARA كذلك شروطًا تشغيلية. وتتوفر أدوار الامتثال وAML بدوام جزئي عبر خدمة الاستشارات للشركات التي تحتاج إليها بصورة مستمرة.
المصادر
- هيئة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA)
- هيئة الأوراق المالية والسلع: إرشادات الأصول الافتراضية
- سلطة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبوظبي العالمي (ADGM)
- مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي: كتيّب القواعد 3.3.2 بشأن مصدر الأموال
يمكن أن تتغير اللوائح والرسوم ومعايير الأهلية. يتم إعادة التحقق من كل بيان تنظيمي قبل النشر وتاريخه مذكور أعلاه.
ملاحظات قانونية ونطاق
Velarozone تقدم تنسيق الإعداد والجاهزية التشغيلية. هذه الصفحة هي معلومات عامة، وليست مشورة قانونية أو ضريبية أو متعلقة بالهجرة أو مصرفية.
معلومات عامة مستمدة من دليل قواعد مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي (CBUAE)، ومنها Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021)، وقرار مجلس الوزراء رقم (134) لسنة 2025 كما نُشر، وهي ليست مشورة قانونية أو ضريبية. القواعد والتوجيهات تتغير، فتأكد من النص الحالي ومن متطلبات كل مؤسسة قبل التقديم.
Velarozone ليست جهة تنظيمية مالية ولا تحمل رخصة من هيئة تنظيم الأصول الافتراضية، أو هيئة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبوظبي العالمي، أو هيئة الأوراق المالية والسلع. وتبقى قرارات الترخيص، وفئات الرخص، واعتماد الأفراد للأدوار المنظّمة من اختصاص الجهة التنظيمية المعنية وحدها، ولا تؤكد Velarozone فئة ترخيص أو نتيجة لم تنشرها أو تحسمها الجهة التنظيمية.