تخطَّ إلى المحتوى
Velarozone

إعداد حساب مصرفي في الإمارات

ملف حساب مصرفي لشركة في الإمارات يجيب عن أسئلة البنك قبل أن يطرحها.

نُعدّ الملف، ونطابق ملفك التعريفي مع البنك الذي تناسبه معاييره، وننسّق عملية التعريف. تبقى الموافقة والتوقيت من اختصاص البنك.

  • مطابقة ملفك الشخصي مع بنك تتوافق شهيته معه، قبل تقديم أي طلب
  • ملف يشرح سلسلة الملكية والتدفقات المالية بالمصطلحات التي يفهمها البنك
  • لا وعد بحساب أو بنك أو موعد محدد: فهذا القرار يعود للبنك

الرد خلال 24 ساعة · لا حاجة لمستندات · بلا التزام

واجهة زجاجية لمقر بنك حديث

لمن هذا

أربعة ملفات، أربع فجوات مختلفة.

يقرأ البنك نفسه أربعة أنواع من الشركات قراءة مختلفة. ونوع شركتكم هو الذي يحدد ما نجمعه أولاً.

يقرر أي بنك في الإمارات العربية المتحدة بشأن حساب الشركة وفق قواعد KYC الخاصة به، التي تتبع إرشادات مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي (CBUAE). وتُلزم هذه الإرشادات البنك بتتبع الملكية وصولاً إلى كل فرد يملك 25 في المائة أو أكثر، وفهم النشاط والمعاملات المتوقعة، والسؤال عن مصدر الأموال. نعد هذا الملف ونعرّفكم على البنك الذي ضمن لوحتنا ويتوافق توجهه مع ملفكم. ولا نتقاضى شيئاً من أي بنك، ويبقى القبول والتوقيت والشروط بيد البنك.

الوضع

من أين يبدأ الملف.

تبني إرشادات CBUAE العناية الواجبة لدى البنك على أربعة عناصر. ثلاثة منها يحسمها ملفكم: من هو العميل، ومن يملكه ويسيطر عليه، وما الغرض من العلاقة. وكل حالة أدناه تضعف عند عنصر مختلف.

النطاق

ما تحصل عليه، وما لا نقوم به أبدًا

ما هو مشمول

  • مراجعة جاهزية مصرفية لهياكل شما قبل التقديم.
  • ملف الطلب: الترخيص، سلسلة الملكية، مالك المستفيد، سرد النشاط، التدفقات المتوقعة.
  • قائمة مختصرة للبنوك التي تتناسب رغبتها مع ملفك الشخصي.
  • تنسيق التعريفات والمتابعة خلال المراجعة.
  • مراجعة الفجوات بعد أي رفض.

ما هو غير مشمول

  • فتح الحساب (فقط البنك يمكنه القيام بذلك).
  • أي ضمان للموافقة، البنك أو الجدول الزمني.
  • المشورة الضريبية، أو المشورة بشأن تشكيل التدفقات لتجنب التدقيق. لا نقدم أياً منهما، والمراقبة المستمرة تقارن نشاطكم بالملف الذي قدمتموه إلى البنك.

التكلفة

رسوم البنك تخص البنك؛ ورسومنا مذكورة في كتاب الارتباط.

لا يدفع لنا أي بنك مقابلاً، ولا تُستخدم أي رسوم من رسومنا لشراء حساب مصرفي.

رسوم البنك

فتح الحساب والحد الأدنى للرصيد والرسوم الشهرية هي رسوم يحددها البنك، وتُنشر في جدول رسومه الخاص وتُؤكَّد في عرضه؛ وتختلف باختلاف البنك والملف الشخصي.

رسوم خدمة Velarozone

تُدرَج مراجعة الجاهزية والملف والتعريف بالبنك بالتفصيل في كتاب الارتباط الخاص بك.

ليست ضمانًا

القرار وتوقيته يعودان إلى البنك. تُفرض الرسوم مقابل العمل المنجز، وليس مقابل النتيجة أبدًا.

إذا عرض عليك أحدهم فتح حساب مصرفي مقابل رسوم، فاسأل من يدفع له؛ نحن نتقاضى أتعابنا منك أنت، مقابل إعداد الملف.

مقارنة

ثلاث طرق للتعامل مع بنك إماراتي.

الملف واحد؛ لكن من يقرؤه أولًا يختلف.

كيف تجيب الطرق الثلاث عن الأسئلة الخمسة نفسها.

  • من يقرأ الملف أولًا

    أُعِدّ مع Velarozone
    مستشارك، في ضوء ما سيطلبه البنك
    التقديم المباشر
    البنك
    وسيط يتقاضى أجره من البنك
    لا أحد عادةً

  • من يختار البنك

    أُعِدّ مع Velarozone
    الملاءمة: ملفك مقابل شهية البنك للمخاطر
    التقديم المباشر
    أي فرع تدخل إليه
    وسيط يتقاضى أجره من البنك
    عمولة الوسيط

  • إذا كانت في الملف ثغرة

    أُعِدّ مع Velarozone
    تُغلق قبل التقديم
    التقديم المباشر
    يُرفض الطلب أو يتوقف
    وسيط يتقاضى أجره من البنك
    يُعاد تقديمه في جهة أخرى

  • التكلفة عليك

    أُعِدّ مع Velarozone
    رسوم خدمة Velarozone، مُفصَّلة
    التقديم المباشر
    وقتك
    وسيط يتقاضى أجره من البنك
    غالبًا لا شيء ظاهر؛ إذ يدفع البنك للوسيط

  • الأنسب

    أُعِدّ مع Velarozone
    شركة تحتاج ملكيتها أو تدفقاتها المالية إلى توضيح
    التقديم المباشر
    ملف محلي بسيط لديه علاقة مصرفية قائمة بالفعل
    وسيط يتقاضى أجره من البنك
    يصعب الجزم؛ اسأل من يدفع لهم

العملية

كيفية ترتيب العمل

لكل مرحلة تبعياتها الخاصة، ونحن نبلغ عن التقدم بناءً عليها، لا بناءً على تاريخ إجمالي واحد.

  1. 01

    مراجعة

    نرسم هيكلك، وتدفقاتك، ومستنداتك بما يتوافق مع ما تطلبه البنوك.

  2. 02

    تحضير

    تم تجميع الملف وكتابة قصة النشاط بلغة البنك.

  3. 03

    تقديم وتتبع

    تم إجراء التعريفات، وتبعت المراجعة، وتمت الإجابة على الأسئلة حتى اتخاذ القرار.

التسلسل الكامل، مرحلة بمرحلة

كيف تعمل

We assess the fit, prepare the file and make the introduction to a bank whose appetite matches your profile.

The bank onboards you directly, runs its own due diligence and decides. Nothing here is a promise of an account, a particular bank or a date, and we say so before you commit.

ردهة رخامية بأعمدة

الأدلة

اقرأ قبل التقديم

الرخصة والموافقات

السؤال الذي تطرحه كل بنك

تسأل البنوك عن مصدر الأموال. ويفرّق توجيه مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي (CBUAE) بين مصدر الأموال، وهو المصدر المباشر للأموال المستخدمة في تمويل الحساب وتشغيله، ومصدر الثروة الذي كوّن إجمالي صافي ثروة المالك.

ماذا يعني مصدر الأموال بالضبط؟

ما الذي يختبره موظف الامتثال عندما يسأل.

أسئلة شائعة

إجابات واضحة

هل يمكنك ضمان حساب مصرفي للشركات في الإمارات العربية المتحدة؟
لا. نحن نُعد ونُنسق الطلب. يدير كل بنك إجراءات اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) وتقييم المخاطر الخاصة به، ويظل القرار والتوقيت واختيار البنك في يد البنك.
كم يستغرق فتح الحساب؟
لا يستطيع أحد تحديدها مسبقاً. فالبنك هو من يتحكم في المراجعة، وكل طلب لمزيد من الوثائق أو اجتماع يمددها. نبلغكم بالتقدم حسب المرحلة ونمرر طلبات المعلومات فوراً.
ما هي الوثائق التي سيطلبها البنك؟
بموجب إرشادات CBUAE، يتحقق البنك من الشكل القانوني للشركة وعقد التأسيس ومكان عملها الرئيسي، ومن نظامها الأساسي المصدّق عليه من الجهة الإماراتية المختصة. كما يطلب أسماء كبار المديرين وكل مفوض بالتوقيع على الحساب، وهيكل الملكية وصولاً إلى مستوى الأفراد، والدول الرئيسية التي تمارس فيها الشركة عملها خارج الإمارات، والغرض من الحساب. وتطلب البنوك عادة أيضاً الرخصة التجارية وخطة عمل وأحجاماً متوقعة وتفاصيل الأطراف المقابلة وأدلة على مصدر الأموال.
هل أحتاج إلى الحضور شخصيًا؟
يعتمد ذلك على البنك. فإرشادات CBUAE لا تعدّ المكالمة المرئية مع ممثل البنك غير مباشرة، وتتيح للبنك إجراء زيارة موقعية لعميل من الشركات يستوفي حد المخاطر لديه. أما ضرورة حضوركم شخصياً فتخضع لسياسة كل بنك.
تم رفض طلبي. هل يمكنكم مساعدتي؟
نعم. نفحص الملف قياساً إلى الأسباب التي تشير إليها إرشادات CBUAE: مستفيد حقيقي لم يتمكن البنك من تحديده، أو مساهمون اسميون، أو هيكل مساهمين معقد أكثر من اللازم، أو رواية عامة عن مصدر الأموال. ثم نعيد بناء الملف. وسنخبركم أيضاً إذا رأينا أن تقديم طلب جديد سابق لأوانه.
هل تدفع لكم البنوك مقابل إحالة العملاء إليها؟
لا. البنوك المدرجة في لائحتنا هي علاقات شراكة لا مصدر دخل: فنحن لا نتقاضى أي حصة أو رسوم إحالة أو عمولة من أي بنك. نُعرّفك على البنك الذي تتوافق شهيته مع ملفك لأن الملف مناسب، والبنك هو من يقرر وفق معاييره الخاصة.

اطلب مراجعة جاهزية البنك

أخبرنا عن كيانك وملاكك وتدفقاتك المتوقعة. نرد عليك بالفجوات التي نحتاج إلى سدها قبل التقديم.

راسلنا عبر واتساب

تقييم مجاني: تُؤكَّد الأرقام الحالية ضمن مقارنة المسارات التي يراجعها مستشارك. لا تُشارَك بياناتك مع أطراف خارجية.

اعرف مسارك قبل التقديم.

أخبرنا كيف تنوي العمل وسنحدد الأسئلة ومسارات الهيكلة وخطوات التحضير التي يجب على المستشار تقييمها. إنها أداة تخطيط، وليست استشارة قانونية أو ضريبية أو هجرة أو مصرفية.

المصادر

ملاحظات قانونية ونطاق

Velarozone تقدم تنسيق الإعداد والجاهزية التشغيلية. هذه الصفحة هي معلومات عامة، وليست مشورة قانونية أو ضريبية أو متعلقة بالهجرة أو مصرفية.

نحن نقوم بإعداد وتنسيق طلبات فتح الحسابات المصرفية للشركات. لا نفتح الحسابات ولا يمكننا ضمان الموافقة عليها، أو بنك معين، أو جدول زمني محدد. يطبق كل بنك إجراءاته الخاصة به للتحقق من هوية العملاء (KYC)، ومكافحة غسيل الأموال (AML)، وتقييم المخاطر.

نحن لا نذكر أو نلمح إلى أن المتقدمين من أي جنسية لا يمكنهم فتح حساب مصرفي في الإمارات العربية المتحدة. قد تُطلب وثائق إضافية حسب الملف الشخصي.

جميع الخدمات →

صفحة مترجمة. هذه الصفحة ترجمة للنسخة الإنجليزية. وفي حال الاختلاف، تُعتمد النسخة الإنجليزية. تُحدَّد المتطلبات الرسمية من الجهات الاتحادية والمحلية في الإمارات وسجلات المناطق الحرة، وتُنشر عدة مصادر أصلية باللغة العربية, يُرجى دائمًا الرجوع إلى المصدر الأصلي أو سؤالنا قبل اتخاذ أي إجراء.