دبي فري زون
DIFC: طريقتان للدخول، والطريقة التي تنطبق عليك
الإجابة المختصرة
مركز دبي المالي العالمي هو منطقة حرة مالية تم تصميمها خصيصًا مع إطار عمل قانوني إنجليزي مشترك ومحاكم خاصة بها، تم إنشاؤها بموجب قانون DIFC رقم 10 لعام 2004. لديها مساران متميزان للدخول: يجب أن تكون الشركات التي تمارس الخدمات المالية مرخصة ومفوضة من قبل هيئة دبي للخدمات المالية، مما يضعها في فئة حسابية، بينما يتم تسجيل وترخيص الكيانات غير المالية من قبل مسجل الشركات في DIFC وفقًا لأدلة الأنشطة المنشورة للأنشطة التجارية وغير التجارية. يجب أن تسجل الأعمال والمهن غير المالية المخصصة أيضًا من قبل DFSA.
DIFC ليس نسخة أرخص أو أكثر شهرة من منطقة حرة عامة. إنه نظام قانوني منفصل مع جهة تنظيمية منفصلة، والسؤال الأول ليس عن التكلفة بل عن أي من أبوابه تتجه إليه.
إذا أخطأت في ذلك، فإن العواقب هي هيكلية بدلاً من إدارية: الشركة التي تحتاج إلى تفويض DFSA لا يمكن إصلاحها لاحقًا عن طريق تعديل رخصة مسجل.
نطاق هذه الصفحة
هذا مناسب لك إذا
- تتولى تقديم خدمات مالية منظمة وتحتاج إلى تفويض موثوق.
- أنت بصدد إنشاء صندوق، أو مدير صندوق، أو مكتب عائلي.
- يترقب مستثمروك أو نظراؤك الاختيار في نطاق الولاية القضائية للقانون العام الإنجليزي.
- أنت شركة خدمات مهنية تخدم عملاء في القطاع المالي.
قد لا يكون هذا هو المسار الصحيح إذا
- أنت ترغب في أرخص رخصة متاحة في الإمارات العربية المتحدة.
- نشاطك هو تجارة السلع المادية أو الصناعة الخفيفة.
- لم تقم بعد بتحديد ما إذا كان نشاطك منظمًا.
- تحتاج إلى مقر خارج منطقة DIFC.
تفاصيل حول DIFC
طريقتان للدخول، وكيفية معرفة أي منهما تخصك
للقيام بخدمات مالية في أو من منطقة DIFC، يجب على الشركة أن تحصل على التفويض والرخصة من هيئة دبي للخدمات المالية. يتم تصنيف الشركات المفوضة في فئات احترازية — على سبيل المثال، يعمل وسطاء التأمين والمديرون في الفئة الاحترازية 4 — وتحدد الفئة متطلبات رأس المال والإبلاغ التي تتبعها.
كل شيء آخر يتم تسجيله وترخيصه بواسطة مسجل الشركات في DIFC. تنشر DIFC أدلة النشاط لتلك الكيانات — واحدة للأنشطة التجارية بالتجزئة وواحدة للأنشطة غير التجارية — تصف الأنشطة التجارية المعترف بها وتحدد ما إذا كان يمكن تسجيل وترخيص النشاط المقترح في المركز. النشاط خارج تلك الأوصاف غير متاح ببساطة لأنه غير منظم.
هناك موقف ثالث يصطاد الناس. يجب تسجيل الأعمال أو المهن غير المالية المعينة — الفئة التي تشمل شركات المحاماة، المحاسبين، مزودي الخدمات الشركات، المتعاملين في المعادن والأحجار الثمينة، وشركات العقارات — من قبل DFSA حتى وإن لم تكن تقوم بخدمات مالية.
ثلاث طرق للدخول إلى DIFC وما يتطلبه كل واحد منها.
ممارسة الخدمات المالية
- طريقك هو
- تفويض ورخصة DFSA
- ما يتضمنه ذلك
- التفويض، فئة احترازية، والتقارير التنظيمية المستمرة
عمل أو مهنة غير مالية معينة
- طريقك هو
- تسجيل من قبل DFSA
- ما يتضمنه ذلك
- الإشراف على AML والالتزامات المتعلقة بـ DNFBP بدون رخصة خدمات مالية
أي نشاط غير مالي آخر
- طريقك هو
- تسجيل من قبل مسجل الشركات في DIFC
- ما يتضمنه ذلك
- يجب أن يظهر النشاط في دليل الأنشطة التجارية بالتجزئة أو غير التجارية
شركة تكنولوجيا أو ابتكار
- طريقك هو
- رخصة ابتكار عبر المسجل
- ما يتضمنه ذلك
- الموافقة المبدئية، ثم الوصول إلى مقر مركز الابتكار في DIFC
| إذا كنت | طريقك هو | ما يتضمنه ذلك |
|---|---|---|
| ممارسة الخدمات المالية | تفويض ورخصة DFSA | التفويض، فئة احترازية، والتقارير التنظيمية المستمرة |
| عمل أو مهنة غير مالية معينة | تسجيل من قبل DFSA | الإشراف على AML والالتزامات المتعلقة بـ DNFBP بدون رخصة خدمات مالية |
| أي نشاط غير مالي آخر | تسجيل من قبل مسجل الشركات في DIFC | يجب أن يظهر النشاط في دليل الأنشطة التجارية بالتجزئة أو غير التجارية |
| شركة تكنولوجيا أو ابتكار | رخصة ابتكار عبر المسجل | الموافقة المبدئية، ثم الوصول إلى مقر مركز الابتكار في DIFC |
الإطار القانوني، ولماذا يدفع الناس مقابله
يدير DIFC إطارًا قانونيًا يعتمد على القانون العام الإنجليزي ويُدار بشكل مستقل، مع إنشاء محاكم DIFC بموجب قانون DIFC رقم 10 لعام 2004. وهذا هو الجوهر وراء عبارة 'المركز المالي الدولي': يتم النظر في المنازعات التي تنطوي على كيانات DIFC في محكمة قانون عام تطبق قانون DIFC بدلاً من النظام القانوني المدني المحلي.
بالنسبة لصندوق، أو مشروع مشترك، أو هيكل موجه للمستثمرين، فإن ذلك التنبؤ غالبًا ما يكون السبب الرئيسي لاختيارها. بالنسبة لعمل لا يوجد لديه نظراء عبر الحدود ولا مستثمرين، فإن ذلك هو ميزة مكلفة لن يتم استخدامها أبداً.
رخصة الابتكار ومركز الابتكار
يقدم DIFC رخصة ابتكار تستهدف الشركات التكنولوجية والمبتكرة. إنها غير مرتبطة بقطاع معين وتشمل فئات مثل التكنولوجيا المالية (fintech)، والتكنولوجيا التأمينية (insurtech)، وتكنولوجيا التنظيم (regtech)، والويب 3.0، والذكاء الاصطناعي (AI) وتعلم الآلة، والألعاب، والتكنولوجيا الخضراء (greentech)، وعلوم التعليم (edtech)، والتكنولوجيا المالية الإسلامية، وتصدرها السجل بدلاً من DFSA حيث لا يتم تنظيم النشاط.
يمر الطريق من خلال الموافقة المبدئية من لجنة مراجعة التسجيل، وبعد ذلك يمكن للكيان المرخص له العمل من مقر مركز الابتكار في DIFC وأخذ مساحة عمل مشتركة هناك. إنها الوسيلة الواقعية الوحيدة لدخول DIFC لشركة في مرحلة مبكرة، ومن الجدير التحقق من الأهلية قبل افتراض أن المركز خارج نطاق الوصول.
DIFC مقارنة بـ ADGM
تعتبر المركزان الماليان في الإمارات بدائل قريبة على الورق وتختلفان بطرق تهم في الممارسة. كلاهما ولايات قضائية قائمة على القانون العام مع منظّمين مستقلين ومحاكم خاصة بهما؛ يتواجد DIFC في دبي مع DFSA، بينما يتواجد ADGM في أبوظبي مع FSRA.
أوضح الفرق الهيكلي هو معالجة القانون العام نفسه: يطبق ADGM القانون العام الإنجليزي مباشرة، بينما أنشأ DIFC مجموعة قوانينه الخاصة ضمن إطار القانون العام. الاختلاف العملي الواضح هو المقر: يتطلب ADGM وجودًا ماديًا لكياناته مع استثناء ضيق للمركبات الغرض الخاص، مما يجعل ADGM هو المنزل الأكثر طبيعية للتركيبات القابضة وSPVs، بينما تعطي رخصة الابتكار في DIFC الشركات التكنولوجية في مرحلة مبكرة مسارًا أخف.
عندما يكون النشاط التجاري منظماً، يجب أن يتبع الاختيار محادثة المنظم، وليس الرمز البريدي. تواصل مع DFSA أو FSRA حول أذونك المحددة قبل اتخاذ القرار.
قبل أن تتعهد
ما يجب التحقق منه مع DIFC بشكل خاص
التحققات الخاصة بـ DIFC. تغطي الأسئلة العامة حول المنطقة الحرة في دليل عملية الإعداد المرتبط أدناه.
الفحوصات الخاصة بـ DIFC التي تستحق إتمامها قبل تقديم أي طلب.
منظم أم لا
- لماذا يهم في DIFC
- يقرر ما إذا كانت DFSA أو السجل هو الطرف الآخر في المعاملة
- كيف يتم تسويته
- يبدأ المستشار التنظيمي بتحديد الأذونات أولاً
الفئة الرقابية
- لماذا يهم في DIFC
- يحدد التزامات رأس المال والإبلاغ
- كيف يتم تسويته
- تم تأكيدها مع DFSA خلال الترخيص
وضع DNFBP
- لماذا يهم في DIFC
- بعض المهن غير المنظمة لا تزال تسجل مع DFSA
- كيف يتم تسويته
- تحقق من مهنتك مقابل فئات DNFBP
دليل نشاط الدخول
- لماذا يهم في DIFC
- يجب أن تظهر الأنشطة غير المالية في الأدلة المنشورة
- كيف يتم تسويته
- مقارنة النشاط بدليل التجزئة أو الدليل غير التجزئة
أهلية ترخيص الابتكار
- لماذا يهم في DIFC
- إنه الطريق العملي للشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا
- كيف يتم تسويته
- الموافقة المبدئية من لجنة مراجعة التسجيل
المقر
- لماذا يهم في DIFC
- تقع العمليات داخل منطقة DIFC
- كيف يتم تسويته
- تأكد من المساحة قبل الترخيص، بما في ذلك خيارات مركز الابتكار
| تحقق | لماذا يهم في DIFC | كيف يتم تسويته |
|---|---|---|
| منظم أم لا | يقرر ما إذا كانت DFSA أو السجل هو الطرف الآخر في المعاملة | يبدأ المستشار التنظيمي بتحديد الأذونات أولاً |
| الفئة الرقابية | يحدد التزامات رأس المال والإبلاغ | تم تأكيدها مع DFSA خلال الترخيص |
| وضع DNFBP | بعض المهن غير المنظمة لا تزال تسجل مع DFSA | تحقق من مهنتك مقابل فئات DNFBP |
| دليل نشاط الدخول | يجب أن تظهر الأنشطة غير المالية في الأدلة المنشورة | مقارنة النشاط بدليل التجزئة أو الدليل غير التجزئة |
| أهلية ترخيص الابتكار | إنه الطريق العملي للشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا | الموافقة المبدئية من لجنة مراجعة التسجيل |
| المقر | تقع العمليات داخل منطقة DIFC | تأكد من المساحة قبل الترخيص، بما في ذلك خيارات مركز الابتكار |
كيف يعمل الإعداد
العملية هي نفسها أينما قمت بالتأسيس
خيارات الهيكل، وما يغطيه engagement، والمراحل التي تمر بها الرخصة هي مشتركة في كل منطقة حرة. تم توضيحها مرة واحدة، بشكل كامل، بدلاً من تكرارها في كل صفحة منطقة.
اقرأ عملية إعداد المنطقة الحرة
تُخطط كل مسار بناءً على كيفية عمل النشاط التجاري فعليًا في الإمارات العربية المتحدة.
الأسئلة
الأسئلة المتكررة
- هل أحتاج إلى إذن DFSA للتأسيس في DIFC؟
- فقط إذا كنت تقوم بتقديم خدمات مالية داخل أو من DIFC. يتم تسجيل الكيانات غير المالية وترخيصها من قبل مسجل الشركات في DIFC بدلاً من ذلك. وتقع الأعمال والمهن غير المالية المحددة في الوسط: غير خاضعة للتنظيم لأغراض الخدمات المالية ولكن لا تزال مسجلة من قبل DFSA.
- هل يمكن لشركة ناشئة في مجال التكنولوجيا التأسيس في DIFC؟
- نعم، من خلال ترخيص الابتكار، الذي لا يتقيد بقطاع معين عبر فئات التكنولوجيا والابتكار وهو مُصدر عبر المسجل حيث لا يكون النشاط منظمًا. ويجري عبر موافقة مبدئية ويمنح الوصول إلى مرافق مركز الابتكار في DIFC.
- ما القانون الذي ينطبق في DIFC؟
- تعمل منطقة DIFC بإطار قانوني إنجليزي قائم على السوابق القضائية مع محاكمها الخاصة، والتي أسست بموجب قانون DIFC رقم 10 لعام 2004، بدلاً من نظام القانون المدني المحلي. هذه هي السبب الجوهري الذي يجعل العديد من الهياكل الموجهة للمستثمرين تُوضع هنا.
- هل DIFC أو ADGM أفضل؟
- لا أحدهما، على نحو عام. ينطبق قانون ADGM الإنجليزي مباشرة ويتطلب وجودًا فعليًا مع إعفاء لشركات الأغراض الخاصة؛ بينما يتمتع DIFC بجسم قانوني خاص ضمن إطار قانوني قائم على السوابق القضائية ويقدم طريق ترخيص الابتكار للشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا. ينبغي أن تحدد مناقشة الجهة المنظمة أينما كان النشاط منظمًا.
المصادر
- DIFC — موقع السلطة الرسمية للمنطقة الحرة
- DIFC — دليل فئات الأعمال غير المالية
- DIFC — دليل الأنشطة غير التجزئة
- DIFC — مركز الابتكار
- DFSA — لمحة عامة عن خدمات الترخيص
يمكن أن تتغير اللوائح والرسوم ومعايير الأهلية. يتم إعادة التحقق من كل بيان تنظيمي قبل النشر وتاريخه مذكور أعلاه.
حدد أي مسار في DIFC ينطبق عليك
وصف النشاط والأطراف المقابلة. نخبرك ما إذا كان يشير إلى إذن DFSA، أو تسجيل DNFBP، أو ترخيص من المسجل - وما إذا كانت ADGM هي الخيار الأفضل.
بلا التزام · لا يتم تقديم تقدير للتكلفة · لا تتم مشاركة تفاصيلك مع أطراف ثالثة.
ابدأ بتقييم الهيكل، وليس بحزمة
في الاستشارة الأولية، تتلقى ملخصًا للقرار بلغة واضحة، وقائمة بإعداد المستندات، والإجراءات التالية الخاصة بوضعك. إنها ليست موافقة، أو سعرًا ثابتًا، أو رأيًا ضريبيًا.
هذه الصفحة هي معلومات عامة حول تأسيس الشركات في الإمارات العربية المتحدة، وليست مشورة قانونية أو ضريبية أو متعلقة بالهجرة أو مصرفية. يمكن أن تتغير القواعد والرسوم والأنشطة المسموح بها وسياسات البنوك. تعتمد الأهلية النهائية على حقائقك والقواعد المعمول بها وقت تقديم الطلب.
نحن نقوم بإعداد وتنسيق طلبات فتح الحسابات المصرفية للشركات. لا نفتح الحسابات ولا يمكننا ضمان الموافقة عليها، أو بنك معين، أو جدول زمني محدد. يطبق كل بنك إجراءاته الخاصة به للتحقق من هوية العملاء (KYC)، ومكافحة غسيل الأموال (AML)، وتقييم المخاطر.