Cấp phép VARA, kiểm soát AML và các vai trò tuân thủ mà một công ty được quản lý phải bố trí.
- Do chuyên gia tư vấn dẫn dắt: hoạt động và cơ quan quản lý được xác định trước khi loại giấy phép được
- Các khung được soạn thảo riêng cho doanh nghiệp của quý vị, không phải một mẫu có sẵn chỉ đổi tên
- Mỗi lần bổ nhiệm bán thời gian đều phụ thuộc vào sự phê duyệt của cơ quan quản lý, được nói rõ ngay từ đầu
Phản hồi trong vòng 24 giờ · Không cần giấy tờ · Không ràng buộc
Đối tượng mục tiêu
Bốn tình huống chịu quản lý, một giải pháp do chuyên gia tư vấn dẫn dắt.
Hoạt động và cơ quan quản lý được xác định trước; giấy tờ và con người sẽ theo sau.
Velarozone cung cấp dịch vụ tư vấn quy định do cố vấn dẫn dắt và các vị trí cấp cao bán thời gian (MLRO, cán bộ tuân thủ, cán bộ an ninh thông tin, lãnh đạo tài chính và tiếp thị, thành viên hội đồng quản trị không điều hành độc lập) cho các doanh nghiệp có giấy phép hoặc đang xin giấy phép tại UAE. Đối với VARA, công việc đi từ Initial Disclosure Questionnaire, nộp cho Dubai Economy and Tourism hoặc một free zone của Dubai, qua phê duyệt thành lập (Approval to Incorporate) đến giấy phép VASP đầy đủ. VARA yêu cầu một MLRO có ít nhất hai năm kinh nghiệm AML/CFT và là người phù hợp và đủ điều kiện (Fit and Proper Person), và mọi bổ nhiệm cần cơ quan quản lý phê duyệt vẫn tùy thuộc vào quyết định của cơ quan đó về cá nhân được đề cử.
Tình huống
Cơ quan quản lý nào, và họ muốn thấy điều gì.
VARA bao quát hoạt động tài sản ảo tại Dubai ngoài DIFC, trong khi ADGM và DIFC có cơ quan quản lý riêng. Hãy bắt đầu từ nơi pháp nhân đặt trụ sở và việc pháp nhân làm.
Xin cấp giấy phép VARA
Hoạt động có nằm trong phạm vi của VARA hay không, điều VARA kiểm tra trước khi cấp phê duyệt thành lập (Approval to Incorporate), và nếu có thì là hồ sơ, các khung quản trị và những người đứng sau.
→Khung quy định đến hạn hoặc quá hạn
Với người có giấy phép VARA, đánh giá rủi ro doanh nghiệp và khách hàng lặp lại với khoảng cách không quá ba tháng, và việc bổ nhiệm MLRO được xem xét hằng năm.
→Một vai trò cấp cao, bán thời gian
Bộ quy tắc của VARA đặt mức tối thiểu hai năm kinh nghiệm AML/CFT cho MLRO; có thể cần một cán bộ tuân thủ, CISO hoặc CFO trước khi doanh nghiệp đủ khả năng chi trả lương.
→Giám đốc độc lập cho hội đồng quản trị
Các giám đốc không điều hành mà cơ quan quản lý, nhà đầu tư hoặc điều lệ quản trị của chính quý vị yêu cầu.
→
Phạm vi
Những gì quý khách nhận được, và những gì chúng tôi không bao giờ làm
Những gì được bao gồm
- Một buổi làm việc xác định phạm vi, nhận diện cơ quan quản lý, hoạt động, và khoảng cách giữa những gì quý vị đang có với những gì cơ quan đó kỳ vọng.
- Công việc về quy định pháp lý đã thống nhất trong phạm vi dịch vụ (tư vấn hồ sơ đăng ký, xây dựng khuôn khổ, đánh giá rủi ro, rà soát hoặc chuẩn bị cho Travel Rule), do cố vấn phụ trách thực hiện.
- Các cá nhân cụ thể cho từng vai trò bán thời gian, với trách nhiệm, số giờ làm việc và tuyến báo cáo của vai trò đó được ghi rõ bằng văn bản.
- Phối hợp với cơ quan quản lý qua các giai đoạn cấp phép. Với VARA, đó là phê duyệt thành lập (Approval to Incorporate) rồi giấy phép VASP, kèm trả lời các cuộc họp, phỏng vấn và yêu cầu tài liệu khi chúng đến.
- Một lịch tuân thủ ghi các ngày lặp lại như đánh giá rủi ro ba tháng một lần của VARA và báo cáo MLRO cho Hội đồng hằng quý, với dấu vết bằng chứng đằng sau từng mục.
- Các tuyên bố rõ ràng về những gì cần sự phê duyệt của cơ quan quản lý và những gì không cần.
Những gì không được bao gồm
- Bất kỳ khẳng định nào về loại giấy phép, tiến độ hoặc kết quả mà cơ quan quản lý chưa công bố hoặc chưa quyết định.
- Tư vấn pháp lý, vốn do một công ty luật được cấp phép cung cấp theo hợp đồng dịch vụ riêng của công ty đó.
- Kiểm toán bắt buộc theo luật định, do một kiểm toán viên đăng ký với Ministry of Economy thực hiện.
- Đóng vai trò như một lá chắn: một cán bộ bán thời gian sẽ báo cáo những gì quy định yêu cầu, kể cả với cơ quan quản lý.
Chi phí
Cố định khi kết quả bàn giao đã rõ ràng, hàng tháng khi vai trò mang tính liên tục.
Phí của cơ quan quản lý thuộc về cơ quan quản lý: phí của VARA được quy định trong Schedule B của Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023. Phí của chúng tôi nằm trong thư.
Công việc tư vấn
Trọn gói với mức phí cố định khi sản phẩm bàn giao đã được xác định rõ (một hồ sơ đăng ký, một khuôn khổ, một đợt rà soát), và tính theo tháng khi công việc diễn ra liên tục.
Các vai trò bán thời gian
Một khoản phí hằng tháng cho số ngày đã thỏa thuận, được nêu trong thư thỏa thuận dịch vụ; bản thân việc bổ nhiệm phụ thuộc vào sự phê duyệt của cơ quan quản lý đối với cá nhân đó.
Phí của cơ quan quản lý và bên thứ ba
Phí nộp hồ sơ và phí giấy phép thuộc về cơ quan quản lý, được chuyển nguyên giá gốc và liệt kê từng khoản. Với VARA, một phần phí nộp hồ sơ xin giấy phép khởi động việc xem xét, còn phần còn lại cộng phí giám sát năm đầu được nộp trước khi cấp giấy phép.
Phí dịch vụ Velarozone
Được liệt kê chi tiết trong thư thỏa thuận dịch vụ của quý vị, không bao giờ được công bố.
Một lần bổ nhiệm bán thời gian được định giá theo số ngày làm việc, chứ không theo chức danh.
So sánh
Vai trò bán thời gian, so với các cách thông thường để lấp đầy một vị trí chịu quản lý.
Cơ quan quản lý phải phê duyệt cá nhân đó; tốc độ điều đó diễn ra nhanh hay chậm mới là sự khác biệt thực sự.
Cách cả bốn phương án trả lời cùng bốn câu hỏi.
Sự phê duyệt của cơ quan quản lý
- Vai trò bán thời gian thông qua Velarozone
- Được xin phê duyệt cho người cụ thể trước khi hợp đồng bắt đầu
- Một nhân sự tuyển dụng toàn thời gian
- Được xin phê duyệt sau khi tuyển dụng
- Một công ty tư vấn lớn
- Đối với nhân sự của công ty, nếu được biệt phái
- Để vị trí đó trống
- Không thể: vị trí đó bắt buộc phải có người đảm nhiệm
Mức độ sẵn sàng
- Vai trò bán thời gian thông qua Velarozone
- Số ngày đã thỏa thuận, ngay từ ngày đầu tiên
- Một nhân sự tuyển dụng toàn thời gian
- Sau quá trình tìm kiếm ứng viên, thời gian báo trước và thủ tục visa
- Một công ty tư vấn lớn
- Theo tiến độ của dự án
- Để vị trí đó trống
- —
Nắm rõ hồ sơ của quý vị
- Vai trò bán thời gian thông qua Velarozone
- Có: cùng một công ty nắm giữ giấy phép
- Một nhân sự tuyển dụng toàn thời gian
- Phải tìm hiểu từ đầu
- Một công ty tư vấn lớn
- Phải tìm hiểu từ đầu
- Để vị trí đó trống
- —
Cấu trúc chi phí
- Vai trò bán thời gian thông qua Velarozone
- Một khoản phí hằng tháng cho số ngày làm việc
- Một nhân sự tuyển dụng toàn thời gian
- Một mức lương, một visa và một chỗ làm việc
- Một công ty tư vấn lớn
- Một khoản phí theo dự án
- Để vị trí đó trống
- Kết luận của cơ quan quản lý
| Vai trò bán thời gian thông qua Velarozone | Một nhân sự tuyển dụng toàn thời gian | Một công ty tư vấn lớn | Để vị trí đó trống | |
|---|---|---|---|---|
| Sự phê duyệt của cơ quan quản lý | Được xin phê duyệt cho người cụ thể trước khi hợp đồng bắt đầu | Được xin phê duyệt sau khi tuyển dụng | Đối với nhân sự của công ty, nếu được biệt phái | Không thể: vị trí đó bắt buộc phải có người đảm nhiệm |
| Mức độ sẵn sàng | Số ngày đã thỏa thuận, ngay từ ngày đầu tiên | Sau quá trình tìm kiếm ứng viên, thời gian báo trước và thủ tục visa | Theo tiến độ của dự án | — |
| Nắm rõ hồ sơ của quý vị | Có: cùng một công ty nắm giữ giấy phép | Phải tìm hiểu từ đầu | Phải tìm hiểu từ đầu | — |
| Cấu trúc chi phí | Một khoản phí hằng tháng cho số ngày làm việc | Một mức lương, một visa và một chỗ làm việc | Một khoản phí theo dự án | Kết luận của cơ quan quản lý |
Quy trình
Cách thức các công việc được sắp xếp
Mỗi giai đoạn có những điều kiện phụ thuộc riêng, và chúng tôi báo cáo tiến độ theo từng điều kiện đó, chứ không theo một mốc thời gian tổng thể duy nhất.
- 01
Phạm vi
Hoạt động, cơ quan quản lý và lộ trình cấp phép được xác định; phân tích khoảng cách so với kỳ vọng của cơ quan quản lý được cung cấp bằng văn bản.
- 02
Xây dựng
Các khung, đánh giá rủi ro và chính sách được soạn thảo riêng cho doanh nghiệp; các vai trò bán thời gian được bổ nhiệm và việc bổ nhiệm được lập thành văn bản.
- 03
Xin cấp phép hoặc rà soát
Hồ sơ được chuẩn bị và phối hợp qua các giai đoạn của cơ quan quản lý (với VARA, phê duyệt thành lập (Approval to Incorporate), rồi giấy phép VASP), hoặc việc rà soát độc lập đã được thực hiện và báo cáo.
- 04
Vận hành
Khung được vận hành, lịch được thực hiện và bằng chứng được lưu giữ. Với người có giấy phép VARA, điều đó gồm các đánh giá rủi ro với khoảng cách không quá ba tháng. Các vị trí bán thời gian bàn giao theo từng tháng.
Cách thức hoạt động
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
Hướng dẫn
Đọc kỹ trước khi nộp hồ sơ
Câu hỏi thường gặp
Câu trả lời thẳng thắn
- Tư vấn cấp phép VARA bao gồm những gì?
- Toàn bộ trình tự. Quý vị nộp Initial Disclosure Questionnaire cho Dubai Economy and Tourism hoặc một free zone của Dubai, kèm kế hoạch kinh doanh và thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi và ban quản lý cấp cao. Sau phê duyệt thành lập (Approval to Incorporate), Quý vị có thể thành lập pháp nhân nhưng chưa được tiến hành hoạt động tài sản ảo. Hồ sơ xin giấy phép đầy đủ sau đó cần các khung quản trị, đánh giá rủi ro, chính sách và các bổ nhiệm cấp cao. Chúng tôi phối hợp quy trình; quyết định thuộc về VARA.
- Một MLRO bán thời gian có thể được bổ nhiệm cho một doanh nghiệp chịu sự quản lý không?
- Có thể, tùy thuộc vào sự phê duyệt của cơ quan quản lý đối với cá nhân đó. Bộ quy tắc của VARA yêu cầu một MLRO có ít nhất hai năm kinh nghiệm AML/CFT và là người phù hợp và đủ điều kiện (Fit and Proper Person), và mỗi cơ quan quản lý có kỳ vọng riêng đối với vai trò này. Chúng tôi đề cử một người cụ thể và nói rõ điều gì cần được phê duyệt trước khi nộp hồ sơ.
- Sự khác biệt giữa khung AML và đánh giá rủi ro trên toàn doanh nghiệp là gì?
- Đánh giá rủi ro là phân tích nơi rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và trừng phạt phát sinh trong toàn doanh nghiệp. Khung là tập hợp các chính sách, quy trình và biện pháp kiểm soát được suy ra từ đó. Cơ quan quản lý đọc cả hai cùng nhau và kỳ vọng cái sau xuất phát từ cái trước. VARA yêu cầu kết quả đánh giá được đưa vào các chính sách, và đánh giá được lặp lại với khoảng cách không quá ba tháng.
- Việc chuẩn bị sẵn sàng cho Travel Rule bao gồm những gì?
- Theo bộ quy tắc của VARA, trước một khoản chuyển trên AED 3.500, Quý vị phải có thông tin người gửi (tên, số tài khoản hoặc địa chỉ ví, và địa chỉ cư trú hoặc kinh doanh) và thông tin người nhận (tên, và số tài khoản hoặc địa chỉ ví). Công việc chuẩn bị kiểm tra cách Quý vị thu thập, truyền và sàng lọc dữ liệu đó, cách xử lý ví không lưu ký và VASP đối tác, và những gì phải thay đổi trong hệ thống của Quý vị. VARA cũng kỳ vọng người nộp đơn chứng minh việc tuân thủ Travel Rule trong quá trình cấp phép.
- Cơ quan quản lý nào áp dụng đối với doanh nghiệp của tôi?
- Điều này phụ thuộc vào hoạt động và nơi pháp nhân được thành lập: VARA áp dụng cho hoạt động tài sản ảo tại Dubai ngoài phạm vi DIFC, ADGM FSRA và DIFC DFSA áp dụng trong các free zone đó, và Central Bank of the UAE áp dụng cho ngân hàng, thanh toán và dịch vụ tiền tệ. Khi chưa rõ ràng, buổi làm việc xác định phạm vi sẽ giải quyết vấn đề này.
- Quý công ty có bảo đảm cấp được giấy phép không?
- Không. Giấy phép là quyết định của cơ quan quản lý, và VARA có thể từ chối phê duyệt thành lập (Approval to Incorporate) hoặc giấy phép khi hoạt động nằm ngoài phạm vi của mình hoặc công ty không đáp ứng tiêu chuẩn. Chúng tôi làm cho hồ sơ, các khung quản trị và những người đứng sau đáng tin cậy, và nói thẳng với Quý vị những điểm chúng chưa đạt.
Mô tả hoạt động kinh doanh và cơ quan quản lý bạn đang đối mặt
Hãy cho chúng tôi biết doanh nghiệp đang làm hoặc sẽ làm gì, đang hoặc sẽ được cấp phép ở đâu, và quý vị đang thiếu vai trò hay khung nào. Chúng tôi sẽ phản hồi với phạm vi công việc và thứ tự chúng tôi sẽ triển khai.
Đánh giá miễn phí: các số liệu hiện hành sẽ được xác nhận trong bản so sánh lộ trình do chuyên viên tư vấn rà soát. Thông tin của quý vị không được chia sẻ với bên thứ ba.
Biết lộ trình của bạn trước khi nộp.
Cho chúng tôi biết bạn dự định hoạt động như thế nào và chúng tôi sẽ xác định các câu hỏi, cấu trúc lộ trình và các bước chuẩn bị mà tư vấn viên nên đánh giá. Đây là một công cụ lập kế hoạch, không phải là tư vấn pháp lý, thuế, nhập cư hoặc ngân hàng.
Nguồn
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- ADGM Financial Services Regulatory Authority
- DIFC Dubai Financial Services Authority
- Central Bank of the UAE: Rulebook 3.3.2 về nguồn tiền
Ghi chú pháp lý và phạm vi
Velarozone cung cấp sự phối hợp thiết lập và sẵn sàng hoạt động. Trang này chỉ là thông tin chung, không phải là lời khuyên về pháp lý, thuế, di trú hoặc ngân hàng.
Thông tin chung được trích từ CBUAE Rulebook, bao gồm Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), và Cabinet Resolution No. (134) of 2025 như đã công bố, không phải tư vấn pháp lý hay thuế. Quy định và hướng dẫn có thể thay đổi, vì vậy hãy xác nhận văn bản hiện hành và yêu cầu riêng của từng tổ chức trước khi quý vị nộp hồ sơ.
Các quyết định cấp phép, loại giấy phép và việc phê duyệt cá nhân cho các vai trò chịu sự quản lý thuộc thẩm quyền của cơ quan quản lý có liên quan. Velarozone không khẳng định các loại giấy phép mà cơ quan quản lý không công bố và không cam kết bất kỳ kết quả quy định nào. Các vị trí bổ nhiệm bán thời gian cần sự phê duyệt của cơ quan quản lý sẽ phụ thuộc vào sự phê duyệt đó.