Dành cho tập đoàn, foundation, trust và cấu trúc sở hữu nhiều lớp
Sở hữu phức tạp và hoạt động thuộc diện quản lý: cấu trúc trước, hồ sơ sau
Câu trả lời ngắn gọn
Cơ cấu sở hữu phức tạp (một tập đoàn, một quỹ hoặc quỹ ủy thác làm cổ đông, nhiều cổ đông nước ngoài, cơ cấu nhiều tầng hoặc cổ đông đứng tên hộ, một cá nhân có ảnh hưởng chính trị, hoặc một hoạt động chịu sự quản lý của cơ quan quản lý chuyên ngành) được đánh giá trước khi lựa chọn cơ cấu hoặc giấy phép, vì đó là điều mà ngân hàng hoặc cơ quan quản lý kiểm tra đầu tiên. Chúng tôi đọc chuỗi sở hữu từng tầng một (bản kê khai UBO, nguồn gốc tài sản đằng sau mỗi cổ đông, cơ chế quản trị mà một quỹ hoặc một công ty mẹ cần có) và sắp xếp trình tự cơ cấu, tài liệu và các hồ sơ nộp theo thứ tự mà ngân hàng và cơ quan quản lý đọc chúng; kết quả do cơ quan quản lý và ngân hàng quyết định.
Khi quyền sở hữu không phải do một nhà sáng lập duy nhất nắm giữ cổ phần trực tiếp, cách giấy phép được xem xét và cách quá trình onboarding diễn ra sẽ thay đổi. Một cơ quan quản lý cấp giấy phép chuyên ngành, và một ngân hàng mở tài khoản đứng sau giấy phép đó, cả hai đều truy ngược chuỗi sở hữu cho đến khi tìm ra một cá nhân cụ thể: mọi công ty trong chuỗi đều được xác định danh tính, mọi lớp sở hữu đều được kiểm tra đối chiếu với danh sách trừng phạt và danh sách người có ảnh hưởng chính trị, và một ngân hàng khi đọc chuỗi sở hữu sẽ yêu cầu nguồn gốc tài sản của từng cá nhân ở cấp cao nhất, không chỉ của người đứng ký. Chỉ một lớp sở hữu bị thiếu hoặc một cổ đông không thể giải thích được nguồn gốc tài sản của mình cũng khiến hồ sơ bị đình trệ chẳng khác gì một bản kế hoạch kinh doanh yếu.
Một công ty mẹ, một SPV hoặc một quỹ tín thác (foundation) có thể rút ngắn chuỗi: một pháp nhân mà cơ quan quản lý và ngân hàng chỉ đọc một lần, thay vì ba công ty hoạt động cùng giải thích về các cổ đông ấy. Nó cũng thêm một tầng mà ngân hàng và kiểm toán viên phải hiểu riêng, và công ty mẹ tại UAE phải giữ sổ đăng ký cổ đông và hồ sơ chủ sở hữu hưởng lợi (beneficial owner) của chính mình, cập nhật trong vòng 15 ngày sau bất kỳ thay đổi nào. Công ty mẹ và SPV trình bày khi nào sự đánh đổi đó đáng thực hiện. Thực chất hoạt động (substance) và quản trị đi theo bất kỳ mô hình nào được chọn: một hội đồng quản trị có họp, một đại diện đăng ký hoặc người được ủy thác có thể liên lạc được, và các nghị quyết khớp với giấy phép và hồ sơ ngân hàng. Chúng tôi sắp xếp công việc theo thứ tự cấu trúc, rồi hồ sơ, rồi đơn nộp, và tư vấn quy định đảm nhận công việc AML và quản trị mà giấy phép theo ngành bổ sung.
Nhìn tổng quan
- Chi phí dự kiến
- Các khoản phí của cơ quan quản lý và ngân hàng, nếu có, thuộc về họ; phí dịch vụ Velarozone cho việc đánh giá và chuẩn bị tài liệu được ghi chi tiết trong thư thỏa thuận dịch vụ của bạn.
- Thời gian
- Chuỗi được lập sơ đồ và cấu trúc được đánh giá trước; việc lập hồ sơ mất khoảng thời gian mà một hồ sơ thực sự cần. Sau khi được cấp phép, dữ liệu chủ sở hữu hưởng lợi và cổ đông được gửi cho cơ quan đăng ký trong vòng 60 ngày, và mọi thay đổi sau đó trong vòng 15 ngày. Việc rà soát của cơ quan quản lý và của ngân hàng mỗi bên chạy theo lịch riêng.
- Những gì bao gồm
- Chuỗi sở hữu được lập bản đồ đến tận cá nhân thực sự
- Nguồn gốc tài sản và nguồn tiền được xây dựng cho từng cổ đông
- Cấu trúc được quyết định trước, sau đó là tài liệu, rồi đến các đơn xin cấp phép
Điều này dành cho bạn nếu
- Cổ đông của bạn bao gồm một tập đoàn, một foundation, một trust hoặc một công ty khác, thay vì các cá nhân nắm giữ cổ phần trực tiếp.
- Bạn có nhiều cổ đông nước ngoài, hoặc một cấu trúc có người đứng tên hộ (nominee), người được ủy thác (trustee) hoặc sở hữu nhiều lớp.
- Một cổ đông, giám đốc hoặc chủ sở hữu hưởng lợi là, hoặc có thể bị coi là, một người có ảnh hưởng chính trị (PEP).
- Bản thân hoạt động nằm dưới một cơ quan quản lý theo ngành, chẳng hạn giấy phép tài chính hoặc bảo hiểm, bên cạnh vấn đề sở hữu.
Điều này có thể không phải là con đường đúng nếu
- Một cá nhân duy nhất nắm giữ công ty trực tiếp, không có tập đoàn, trust hay lớp sở hữu nước ngoài nào ở trên; lộ trình thành lập thông thường sẽ phù hợp hơn.
- Bạn muốn giữ cấu trúc sở hữu mập mờ với ngân hàng hoặc cơ quan quản lý; cả hai đều buộc phải nhìn xuyên suốt đến tận cá nhân sở hữu cuối cùng.
- Bạn mong đợi sự chấp thuận của ngân hàng hoặc cơ quan quản lý đối với một cấu trúc được hứa hẹn trước khi hồ sơ được xem xét.
Nhìn tổng quan
- Chi phí dự kiến
- Các khoản phí của cơ quan quản lý và ngân hàng, nếu có, thuộc về họ; phí dịch vụ Velarozone cho việc đánh giá và chuẩn bị tài liệu được ghi chi tiết trong thư thỏa thuận dịch vụ của bạn.
- Thời gian
- Chuỗi được lập sơ đồ và cấu trúc được đánh giá trước; việc lập hồ sơ mất khoảng thời gian mà một hồ sơ thực sự cần. Sau khi được cấp phép, dữ liệu chủ sở hữu hưởng lợi và cổ đông được gửi cho cơ quan đăng ký trong vòng 60 ngày, và mọi thay đổi sau đó trong vòng 15 ngày. Việc rà soát của cơ quan quản lý và của ngân hàng mỗi bên chạy theo lịch riêng.
- Những gì bao gồm
- Chuỗi sở hữu được lập bản đồ đến tận cá nhân thực sự
- Nguồn gốc tài sản và nguồn tiền được xây dựng cho từng cổ đông
- Cấu trúc được quyết định trước, sau đó là tài liệu, rồi đến các đơn xin cấp phép
Dịch vụ này bao gồm
- Chuỗi sở hữu được lập sơ đồ đến từng cá nhân nắm giữ từ 25% trở lên vốn hoặc quyền biểu quyết, hoặc kiểm soát bằng phương thức khác, cùng hồ sơ mà cơ quan quản lý và ngân hàng mỗi bên mong đợi ở từng tầng.
- Nguồn gốc tài sản và nguồn tiền được xây dựng cho từng cổ đông, thông qua nguồn gốc tài sản và nguồn tiền, ở bất cứ đâu cơ quan quản lý hoặc ngân hàng yêu cầu.
- Một nhận định về việc công ty mẹ, SPV hay quỹ tín thác giúp ích cho cấu trúc hay thêm một tầng không cần thiết, và cơ chế quản trị tương ứng: hội đồng quản trị, đại diện đăng ký hoặc người được ủy thác, các nghị quyết.
- Kế hoạch kinh doanh và tài liệu hỗ trợ được chuẩn bị thông qua kế hoạch kinh doanh và tài liệu, theo đúng thứ tự mà cơ quan quản lý và ngân hàng xem xét chúng.
- Cùng một cách tiếp cận xuyên suốt: vì sao chọn Velarozone bắt đầu từ việc doanh nghiệp cần vận hành như thế nào, bao gồm việc ai được chỉ định là người cư trú tại UAE có thẩm quyền trả lời các yêu cầu về chủ sở hữu hưởng lợi của cơ quan đăng ký, chứ không bắt đầu từ giấy phép được cấp nhanh nhất.
Những gì không bao gồm
- Quyết định của cơ quan quản lý hoặc ngân hàng về cấu trúc, giấy phép hoặc tài khoản.
- Soạn thảo pháp lý cho văn kiện trust, điều lệ foundation hay thỏa thuận cổ đông, do một công ty luật được cấp phép mà chúng tôi điều phối thực hiện.
- Bất kỳ hành vi nào nhằm che giấu chủ sở hữu hưởng lợi hoặc tình trạng PEP khỏi cơ quan quản lý hoặc ngân hàng; cả hai đều buộc phải nhìn xuyên suốt đến tận cá nhân.
Quy trình
Cách thức các công việc được sắp xếp
Mỗi giai đoạn có những điều kiện phụ thuộc riêng (phê duyệt hoạt động, hợp pháp hóa tài liệu, xử lý của cơ quan chức năng và rà soát của ngân hàng), và chúng tôi báo cáo tiến độ theo từng điều kiện đó chứ không theo một mốc thời gian chung duy nhất.
- 01
Chuỗi sở hữu đã đối chiếu
Mọi cổ đông và mọi lớp sở hữu được xác định đến tận cá nhân thực sự, cùng với các tài liệu mà mỗi lớp cần có.
- 02
Đánh giá cấu trúc
Liệu một công ty holding, SPV hay foundation có hỗ trợ chuỗi sở hữu hay chỉ làm nó phức tạp hơn, được quyết định dựa trên dữ kiện thực tế.
- 03
Tài liệu
Nguồn gốc tài sản và nguồn tiền, kế hoạch kinh doanh và các văn bản quản trị được chuẩn bị cùng nhau.
Nếu bản thân hoạt động được quản lý, như một doanh nghiệp fintech, và giấy phép là vấn đề chính, thì trang thành lập fintech đề cập đến khía cạnh đó.
Thích bắt đầu bằng văn bản? Gửi thông tin qua mẫu liên hệ.
Bắt đầu với một đánh giá cấu trúc
Trong một buổi tư vấn ban đầu, bạn sẽ nhận được một bản tóm tắt quyết định bằng ngôn ngữ dễ hiểu, một danh sách chuẩn bị tài liệu và các bước tiếp theo cho tình huống của bạn. Các số liệu hiện tại được xác nhận trong bảng so sánh lộ trình đã được cố vấn của bạn xem xét.
Sở hữu, được xem xét theo từng lớp
Những gì sở hữu phức tạp làm thay đổi, và những gì chúng tôi chuẩn bị
Cơ quan đăng ký cấp phép và ngân hàng đọc cùng một chuỗi từ công ty cho đến con người.
Những gì một cơ quan quản lý hoặc ngân hàng hỏi về sở hữu phức tạp, và những gì được chuẩn bị cho từng câu hỏi đó.
Công bố UBO
- Những gì một cơ quan quản lý hoặc ngân hàng hỏi
- Ai là cá nhân nắm giữ từ 25% trở lên vốn hoặc quyền biểu quyết qua bất kỳ tầng nào, hoặc kiểm soát công ty bằng phương thức khác, và điều đó có thể được chứng minh không
- Những gì chúng tôi chuẩn bị
- Chuỗi sở hữu được lập sơ đồ và lập hồ sơ đến tận cá nhân, không dừng ở công ty gần nhất, kèm hồ sơ chủ sở hữu hưởng lợi (beneficial owner) và sổ đăng ký cổ đông tương ứng
KYC theo từng lớp sở hữu
- Những gì một cơ quan quản lý hoặc ngân hàng hỏi
- Mọi công ty trong chuỗi có được xác định danh tính, đang hoạt động hợp lệ và còn hiệu lực không
- Những gì chúng tôi chuẩn bị
- Các văn bản điều lệ, sổ đăng ký và giấy xác thực còn hiệu lực cho từng lớp sở hữu
Nguồn gốc tài sản và nguồn tiền
- Những gì một cơ quan quản lý hoặc ngân hàng hỏi
- Tài sản của mỗi cổ đông, và các khoản tiền đưa vào doanh nghiệp, đến từ đâu
- Những gì chúng tôi chuẩn bị
- Một bản trình bày nguồn gốc tài sản và nguồn tiền được xây dựng cho từng cổ đông, có chứng cứ đi kèm
Tình trạng PEP
- Những gì một cơ quan quản lý hoặc ngân hàng hỏi
- Một cổ đông, giám đốc hoặc chủ sở hữu hưởng lợi có phải là người có ảnh hưởng chính trị không, và điều đó dẫn đến hệ quả gì
- Những gì chúng tôi chuẩn bị
- Thẩm định tăng cường được chuẩn bị một cách trung thực, thay vì để ngân hàng tự phát hiện tình trạng đó
Quy định chuyên ngành
- Những gì một cơ quan quản lý hoặc ngân hàng hỏi
- Hoạt động kinh doanh này có cần giấy phép từ một cơ quan quản lý ngoài cơ quan cấp phép thông thường không
- Những gì chúng tôi chuẩn bị
- Hoạt động kinh doanh được đối chiếu với phạm vi quản lý của cơ quan liên quan trước khi cấu trúc được xác định cố định
Thực chất hoạt động và quản trị
- Những gì một cơ quan quản lý hoặc ngân hàng hỏi
- Cấu trúc có hội đồng quản trị, đại lý đăng ký và các nghị quyết khớp với hồ sơ không
- Những gì chúng tôi chuẩn bị
- Cơ chế quản trị được xây dựng khớp với những gì giấy phép và hồ sơ xin mở tài khoản ngân hàng thể hiện
| Câu hỏi | Những gì một cơ quan quản lý hoặc ngân hàng hỏi | Những gì chúng tôi chuẩn bị |
|---|---|---|
| Công bố UBO | Ai là cá nhân nắm giữ từ 25% trở lên vốn hoặc quyền biểu quyết qua bất kỳ tầng nào, hoặc kiểm soát công ty bằng phương thức khác, và điều đó có thể được chứng minh không | Chuỗi sở hữu được lập sơ đồ và lập hồ sơ đến tận cá nhân, không dừng ở công ty gần nhất, kèm hồ sơ chủ sở hữu hưởng lợi (beneficial owner) và sổ đăng ký cổ đông tương ứng |
| KYC theo từng lớp sở hữu | Mọi công ty trong chuỗi có được xác định danh tính, đang hoạt động hợp lệ và còn hiệu lực không | Các văn bản điều lệ, sổ đăng ký và giấy xác thực còn hiệu lực cho từng lớp sở hữu |
| Nguồn gốc tài sản và nguồn tiền | Tài sản của mỗi cổ đông, và các khoản tiền đưa vào doanh nghiệp, đến từ đâu | Một bản trình bày nguồn gốc tài sản và nguồn tiền được xây dựng cho từng cổ đông, có chứng cứ đi kèm |
| Tình trạng PEP | Một cổ đông, giám đốc hoặc chủ sở hữu hưởng lợi có phải là người có ảnh hưởng chính trị không, và điều đó dẫn đến hệ quả gì | Thẩm định tăng cường được chuẩn bị một cách trung thực, thay vì để ngân hàng tự phát hiện tình trạng đó |
| Quy định chuyên ngành | Hoạt động kinh doanh này có cần giấy phép từ một cơ quan quản lý ngoài cơ quan cấp phép thông thường không | Hoạt động kinh doanh được đối chiếu với phạm vi quản lý của cơ quan liên quan trước khi cấu trúc được xác định cố định |
| Thực chất hoạt động và quản trị | Cấu trúc có hội đồng quản trị, đại lý đăng ký và các nghị quyết khớp với hồ sơ không | Cơ chế quản trị được xây dựng khớp với những gì giấy phép và hồ sơ xin mở tài khoản ngân hàng thể hiện |
Dịch vụ
Tư vấn tuân thủ quy định và vai trò bán thời gian
Tư vấn cấp phép, công việc về chương trình AML và các vai trò tuân thủ bán thời gian cho doanh nghiệp có giấy phép theo ngành hoặc cơ cấu cổ đông nhiều tầng.
Xem dịch vụ tư vấn
Mỗi lộ trình được lập kế hoạch dựa trên cách mà doanh nghiệp sẽ thực sự hoạt động tại UAE.
Sau giấy phép
Những gì quý khách có thể cũng cần
Bốn dịch vụ mà hầu hết người sáng lập trong tình huống này hỏi đến tiếp theo, mỗi dịch vụ có một trang riêng.
Dịch vụ visa & PRO
Thị thực cư trú cho chủ sở hữu, nhân viên và gia đình, cùng với hồ sơ lao động MOHRE, khám sức khỏe và gia hạn Emirates ID giúp giấy phép thương mại và những người liên quan luôn ở trong tình trạng hợp lệ. Thị thực có bảo lãnh có thời hạn 1, 2 hoặc 3 năm; việc phê duyệt thuộc về cơ quan có thẩm quyền.
→Thiết lập tài khoản ngân hàng tại UAE
Hồ sơ sẵn sàng cho ngân hàng, xây dựng quanh quyền sở hữu, hoạt động và giao dịch dự kiến của bạn, khớp với ngân hàng có khẩu vị rủi ro phù hợp hồ sơ của bạn. Chỉ ngân hàng quyết định việc phê duyệt và thời gian.
→Kế toán và thuế
Kế toán hằng tháng, kê khai VAT và thuế doanh nghiệp, báo cáo cuối năm, kèm kiểm toán theo luật do kiểm toán viên đã đăng ký ký.
→Dịch vụ pháp lý
Hợp đồng, tài liệu doanh nghiệp, tranh chấp và các vấn đề quy định, do luật sư được cấp phép hành nghề tại UAE và có tên trong thư nhận việc tư vấn.
→
Quyết định tiếp theo
Đọc thêm liên quan
Câu hỏi
Câu hỏi thường gặp
- Một ngân hàng hoặc cơ quan quản lý tại UAE có chấp nhận một cổ đông đứng tên hộ (nominee) không?
- Cả hai đều buộc phải nhìn xuyên suốt một thỏa thuận đứng tên hộ (nominee) để xác định cá nhân thực sự hưởng lợi và kiểm soát, và sẽ yêu cầu giấy tờ nhận dạng cùng nguồn gốc tài sản của cá nhân đó bất kể sổ đăng ký thể hiện điều gì. Một thỏa thuận đứng tên hộ không thể giải thích được thường bị từ chối thẳng chứ không được hỏi thêm.
- Một foundation có che giấu chủ sở hữu hưởng lợi không?
- Không. Một foundation tự thân buộc phải công bố người thành lập, hội đồng và những người hưởng lợi của mình cho cơ quan đăng ký, và một ngân hàng hay cơ quan quản lý khi xem xét cấu trúc sẽ yêu cầu cùng một chuỗi thông tin như đối với một công ty. Điều mà một foundation thay đổi là cơ chế quản trị và thừa kế, không phải mức độ minh bạch.
- Tập đoàn của chúng tôi có các công ty vận hành tại ba quốc gia. Mỗi công ty có cần hồ sơ riêng không?
- Hồ sơ của pháp nhân tại UAE phải giải thích toàn bộ chuỗi sở hữu phía trên nó, dù chuỗi đó đi qua bao nhiêu quốc gia, nhưng hồ sơ này được xây dựng một lần và được cơ quan quản lý cùng ngân hàng xem xét chung, thay vì phải lắp ghép riêng lẻ cho từng bên.
- Điều gì xảy ra nếu một cổ đông được phát hiện là người có ảnh hưởng chính trị trong lúc hồ sơ đang được xử lý?
- Thẩm định tăng cường sẽ được áp dụng cho cá nhân đó và hồ sơ được củng cố xung quanh họ; điều này hiếm khi tự nó làm hồ sơ thất bại. Điều khiến một hồ sơ bị chặn lại là khi tình trạng đó bị ngân hàng hoặc cơ quan quản lý phát hiện ra, thay vì được doanh nghiệp chủ động công bố.
- Cấu trúc có thể được thay đổi sau khi giấy phép đã được cấp không?
- Thường là có, thông qua cùng một quy trình điều chỉnh mà mọi thay đổi cổ phần phải trải qua, nhưng một cấu trúc bị thay đổi ngay sau khi cấp phép sẽ khiến nảy sinh chính những câu hỏi mà nó định tránh. Làm đúng ngay từ trước khi nộp hồ sơ là lựa chọn ít tốn kém hơn.
Nguồn
- Hướng dẫn của CBUAE về customer due diligence, source of funds và source of wealth
- CBUAE: tiêu chuẩn mở tài khoản
- Hướng dẫn khung AML/CFT của UAE
Các quy định, phí và đủ điều kiện có thể thay đổi. Mọi tuyên bố quy định đều được kiểm tra lại trước khi công bố và có ngày tháng ở trên.
Ghi chú pháp lý và phạm vi
Velarozone cung cấp sự phối hợp thiết lập và sẵn sàng hoạt động. Trang này chỉ là thông tin chung, không phải là lời khuyên về pháp lý, thuế, di trú hoặc ngân hàng.
Thông tin chung được trích từ CBUAE Rulebook, bao gồm Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), và Cabinet Resolution No. (134) of 2025 như đã công bố, không phải tư vấn pháp lý hay thuế. Quy định và hướng dẫn có thể thay đổi, vì vậy hãy xác nhận văn bản hiện hành và yêu cầu riêng của từng tổ chức trước khi quý vị nộp hồ sơ.
Việc ai được chấp nhận làm cổ đông, giám đốc hoặc chủ sở hữu hưởng lợi do cơ quan quản lý và ngân hàng quyết định theo tiêu chuẩn thẩm định riêng của họ; không nội dung nào ở đây khẳng định một sự chấp thuận hay một hạng mục giấy phép mà hai bên đó chưa quyết định. Soạn thảo pháp lý cho văn kiện trust, foundation hoặc tài liệu cổ đông do một công ty luật được cấp phép thực hiện theo hợp đồng riêng của công ty đó.