ادائیگی، قرض دہی، ویلتھ، ترسیلاتِ زر اور BNPL کاروبار کے لیے
UAE فنٹیک: لائسنس، بینک اور ادائیگیوں کا فیصلہ ایک ساتھ
مختصر جواب
متحدہ عرب امارات میں فن ٹیک کمپنی کا قیام ریگولیٹری دائرہ کار سے شروع ہوتا ہے: کن سرگرمیوں کے لیے Central Bank of the UAE، Securities and Commodities Authority، DIFC میں DFSA، ADGM میں FSRA یا ورچوئل اثاثوں کے لیے VARA سے لائسنس درکار ہے، اور یہ فیصلہ ریگولیٹر کرتا ہے، Velarozone نہیں۔ سرگرمی کا تعین ہو جانے کے بعد، آپریٹنگ ماڈل، رقوم کی ترسیل اور صارفین کا حلقہ دائرہ اختیار اور ڈھانچے کا فیصلہ کرتے ہیں، اور یہ بدلے میں طے کرتے ہیں کہ کون سا بینک اور کون سا ادائیگی وصول کنندہ ادارہ (ایکوائرر) اس کاروبار کو قبول کرے گا۔ ہم سرگرمی کا ریگولیٹرز کے دائرہ کار کے مقابلے میں جائزہ لیتے ہیں، کاروباری منصوبہ، AML پروگرام اور وہ پالیسیاں تیار کرتے ہیں جن کی لائسنس کی درخواست اور بینک کو ضرورت ہوتی ہے، اور لائسنس، بینک اور ادائیگیوں کی درخواستوں کو یکجا طور پر مربوط کرتے ہیں۔
ادائیگیوں، قرض دہی، دولت کے انتظام، ترسیلات زر یا "ابھی خریدیں، بعد میں ادائیگی کریں" کا کاروبار دائرہ کار کے سوال سے شروع ہوتا ہے: اس کے کاموں میں سے کون سا کام ریگولیٹڈ سرگرمی ہے، اور کس ریگولیٹر کے تحت۔ Central Bank of the UAE ادائیگی کی خدمات اور ریٹیل قرض دہی کو لائسنس دیتا ہے؛ Securities and Commodities Authority، DIFC میں DFSA اور ADGM میں FSRA سرمایہ کاری اور دولت کے انتظام کی سرگرمیوں کو لائسنس دیتے ہیں؛ VARA ورچوئل اثاثوں کو لائسنس دیتا ہے۔ ایسی پروڈکٹ جو ان میں سے دو پر محیط ہو، ایک سے زیادہ ریگولیٹرز کے تحت آ سکتی ہے، یا کسی کے بھی تحت نہیں، اس بات پر منحصر ہے کہ کلائنٹ کی رقم اور قرض کی فراہمی اسی کے اندر ہیں یا کسی الگ سے لائسنس یافتہ ادارے کے پاس — اور یہ ریگولیٹر کا فیصلہ ہے، ہمارا نہیں۔ ریگولیٹری مشاورت دائرہ اختیار یا لائسنس کے انتخاب سے پہلے سرگرمی کو ہر دائرہ کار کے مقابلے میں پرکھتی ہے۔
دائرے کا جواب مل جانے کے بعد، باقی کام کا فیصلہ آپریٹنگ ماڈل کرتا ہے۔ ادائیگی آنے اور جانے کے درمیان رقم کون رکھتا ہے، یہ کن راہداریوں سے گزرتی ہے، اور گاہک کون ہیں — یہ دائرہ اختیار، ساخت اور وہ سرمایہ طے کرتے ہیں جس کی ریگولیٹر توقع رکھے گا۔ یہ بینک کا بھی تعین کرتے ہیں: ایک بینک سیٹلمنٹ اکاؤنٹ کھولنے سے پہلے رقوم کی روانی اور حفاظتی انتظام کو لائسنس کیٹیگری کے ساتھ پڑھتا ہے، اور ایکوائرر ادائیگی کا طریقہ فعال کرنے سے پہلے وہی فائل پڑھتا ہے۔ ایک ایسا لائسنس جو ان سوالات کا جواب ملنے سے پہلے منتخب کیا جائے، ممکن ہے بینکنگ حاصل نہ کر سکے۔
ایک نظر میں
- اندازہ لاگت
- ریگولیٹر کی فیس، جہاں بھی ہو، ریگولیٹر کی اپنی ہے؛ دائرے کے جائزے، دستاویزات اور ہم آہنگی کے لیے سروس فیس Velarozone آپ کے اینگیجمنٹ لیٹر میں تفصیل وار درج کی گئی ہے۔
- وقت بندی
- دائرے کا جائزہ دنوں میں مکمل ہوتا ہے؛ دستاویزات اور AML پروگرام اتنا وقت لیتے ہیں جتنا ایک حقیقی تعمیر کو لگتا ہے؛ ریگولیٹر، بینک اور ایکوائرر کے جائزے ہر ایک اپنی اپنی رفتار سے چلتے ہیں۔
- کیا شامل ہے
- سرگرمی کو درست ریگولیٹر کے دائرے کے مقابلے میں رکھا گیا
- بزنس پلان، فنانشل ماڈل اور AML پروگرام ایک ساتھ تیار کیے گئے
- بینک اور ایکوائرنگ فائل کی لائسنس کے ساتھ ہم آہنگی کی گئی
یہ آپ کے لیے ہے اگر
- آپ UAE میں، یا اس میں توسیع کرتے ہوئے، ایک ادائیگی، قرض دہی، ویلتھ، ترسیلاتِ زر یا خریدیں ابھی ادائیگی بعد میں (BNPL) کاروبار چلا رہے ہیں یا شروع کر رہے ہیں۔
- آپ کو ابھی یہ یقین نہیں ہے کہ آپ کی سرگرمی کس ریگولیٹر کے تحت آتی ہے، یا کیا اسے سرے سے لائسنس کی ضرورت ہے۔
- آپ کو ایسے بینک اور ایکوائرر کی ضرورت ہے جو واقعی کاروبار کو قبول کرے، نہ صرف ایک ایسا لائسنس جو جاری ہو جائے۔
- آپ چاہتے ہیں کہ AML پروگرام، کمپلائنس کردار اور دستاویزات ریگولیٹر کے طلب کرنے سے پہلے تیار کر لی جائیں۔
یہ صحیح راستہ نہیں ہو سکتا اگر
- آپ کے پاس پہلے ہی ریگولیٹر کا لائسنس موجود ہے اور آپ کو صرف اگلی معمول کی فائلنگ کی ضرورت ہے؛ یہ ایک محدود تر کمپلائنس اینگیجمنٹ ہے۔
- آپ چاہتے ہیں کہ سرگرمی کو کسی ریگولیٹر کے دائرے کے مقابلے میں رکھنے سے پہلے دائرہ اختیار کا انتخاب اس کی قیمت کی بنیاد پر کیا جائے۔
- آپ توقع رکھتے ہیں کہ ریگولیٹر کی منظوری، بینک کی رضامندی یا ایکوائرر کی قیمت کا پیشگی وعدہ کیا جائے۔
ایک نظر میں
- اندازہ لاگت
- ریگولیٹر کی فیس، جہاں بھی ہو، ریگولیٹر کی اپنی ہے؛ دائرے کے جائزے، دستاویزات اور ہم آہنگی کے لیے سروس فیس Velarozone آپ کے اینگیجمنٹ لیٹر میں تفصیل وار درج کی گئی ہے۔
- وقت بندی
- دائرے کا جائزہ دنوں میں مکمل ہوتا ہے؛ دستاویزات اور AML پروگرام اتنا وقت لیتے ہیں جتنا ایک حقیقی تعمیر کو لگتا ہے؛ ریگولیٹر، بینک اور ایکوائرر کے جائزے ہر ایک اپنی اپنی رفتار سے چلتے ہیں۔
- کیا شامل ہے
- سرگرمی کو درست ریگولیٹر کے دائرے کے مقابلے میں رکھا گیا
- بزنس پلان، فنانشل ماڈل اور AML پروگرام ایک ساتھ تیار کیے گئے
- بینک اور ایکوائرنگ فائل کی لائسنس کے ساتھ ہم آہنگی کی گئی
اس سروس میں کیا شامل ہے
- دائرہ اختیار یا لائسنس کے انتخاب سے پہلے، سرگرمی کا سینٹرل بینک، Securities and Commodities Authority، DFSA، FSRA اور VARA کے دائرہ کار کے مقابلے میں جائزہ۔
- آپریٹنگ ماڈل اور رقوم کی روانی کا نقشہ بنایا گیا، تاکہ ساخت اور لائسنس کیٹیگری اس سے مطابقت رکھیں کہ کاروبار حقیقت میں رقم کس طرح منتقل کرتا ہے۔
- وہ بزنس پلان، فنانشل ماڈل اور پالیسیاں جن کی ایک لائسنس درخواست کو ضرورت ہوتی ہے، بزنس پلانز اور دستاویزات کے ذریعے تیار کی گئیں۔
- AML پروگرام تحریر کیا گیا اور کمپلائنس کردار — MLRO، کمپلائنس آفیسر، رسک اور آڈٹ جہاں درکار ہو — متعین اور مہیا کیے گئے، جہاں بھی ریگولیٹر یا بینک طلب کرے، ذرائع دولت و فنڈز کو ذرائع دولت و فنڈز کے ذریعے ثابت کیا گیا۔
- بینک اور ایکوائرنگ کی فائل رقوم کی روانی اور حفاظتی انتظام کے گرد تیار کی گئی؛ جہاں سرگرمی مجازی اثاثوں کو چھوتی ہے، وہی فائل VARA کے مجازی اثاثہ فریم ورک تک پھیل جاتی ہے۔
اس میں کیا شامل نہیں ہے
- لائسنس کیٹیگری، اس سے منسلک شرائط، یا اس کے ٹائم لائن کے بارے میں ریگولیٹر کا فیصلہ۔
- بینک یا ایکوائرر کا فیصلہ، اس کی قیمتوں کا تعین، یا پیشگی طور پر کسی مخصوص بینک یا ایکوائرر کا نام۔
- ریگولیٹر کے درخواست فارموں کی قانونی تحریر، اور قانون پر قانونی آراء، جو ایک لائسنس یافتہ لاء فرم سے آتی ہیں جس کی ہم ہم آہنگی کرتے ہیں۔
عمل
کام کی ترتیب کیسے ہوگی
ہر مرحلے کی اپنی وابستگیاں ہیں — سرگرمی کی منظوری، دستاویزات کی قانونی حیثیت، اتھارٹی پروسیسنگ، اور بینک کی جانچ — اور ہم ان کے خلاف پیش رفت کی رپورٹ کرتے ہیں نہ کہ ایک مجموعی تاریخ کے خلاف۔
- 01
دائرہ
سرگرمی کو ہر ریگولیٹر کے دائرے کے مقابلے میں پڑھا گیا؛ لائسنس کے سوال کا جواب ہر چیز سے پہلے دیا گیا۔
- 02
آپریٹنگ ماڈل
رقوم کی روانی، گاہکوں کی بنیاد اور متوقع حجم کا نقشہ بنایا گیا تاکہ ساخت اور دائرہ اختیار کا فیصلہ کیا جا سکے۔
- 03
دستاویزات اور AML
بزنس پلان، فنانشل ماڈل، پالیسیاں اور AML پروگرام ایک ساتھ تحریر کیے گئے۔
ملکیت ایک گروپ، متعدد شیئر ہولڈرز یا ہولڈنگ ساخت میں بھی پھیلی ہوئی ہے؟ پیچیدہ ملکیت کا صفحہ اس سوال کا احاطہ کرتا ہے۔
کیا آپ تحریری شکل میں شروع کرنا چاہتے ہیں؟ تفصیلات رابطہ فارم کے ذریعے بھیجیں.
ساخت کا جائزہ لینے سے شروع کریں
ایک ابتدائی مشاورت میں آپ کو ایک سادہ زبان میں فیصلہ کا خلاصہ، دستاویزات کی تیاری کی فہرست، اور آپ کی صورت حال کے لئے اگلے اقدامات ملتے ہیں۔ موجودہ اعداد و شمار آپ کے مشیر کی جانچ کے تحت راستے کے موازنہ میں تصدیق کیے جاتے ہیں۔
پہلے دائرہ
فنٹیک سرگرمی کہاں بیٹھتی ہے، اور یہ کیا طے کرتی ہے
دائرے کا فیصلہ ریگولیٹر کرتا ہے؛ باقی سب کچھ اس بات سے طے ہوتا ہے کہ سرگرمی اس میں کہاں بیٹھتی ہے۔
ریگولیٹر یا بینک ایک فنٹیک سے کیا پوچھتا ہے، اور ہر ایک کے لیے کیا تیار کیا جاتا ہے۔
دائرہ
- ریگولیٹر یا بینک کیا پوچھتا ہے
- کیا سرگرمی کو لائسنس کی ضرورت ہے، اور کس ریگولیٹر سے — Central Bank، SCA، DFSA، FSRA یا VARA
- ہم کیا تیار کرتے ہیں
- دائرہ اختیار منتخب کرنے سے پہلے سرگرمی کو ہر ریگولیٹر کے دائرے کے مقابلے میں پڑھا گیا
آپریٹنگ ماڈل
- ریگولیٹر یا بینک کیا پوچھتا ہے
- مراحل کے درمیان گاہک کی رقم کون رکھتا ہے، اور کتنی دیر کے لیے
- ہم کیا تیار کرتے ہیں
- رقوم کی روانی کا نقشہ اس طرح بنایا گیا کہ لائسنس کیٹیگری اور حفاظتی انتظام اس سے مطابقت رکھیں
ساخت اور دائرہ اختیار
- ریگولیٹر یا بینک کیا پوچھتا ہے
- کیا قانونی ساخت اور منتخب کردہ دائرہ اختیار سرگرمی اور اس کے مطلوبہ سرمائے سے مطابقت رکھتے ہیں
- ہم کیا تیار کرتے ہیں
- ایک ساخت اور دائرہ اختیار جو سرگرمی کی بنیاد پر منتخب کیا گیا، نہ کہ کم ترین فیس کی بنیاد پر
بینکنگ اور ادائیگیاں
- ریگولیٹر یا بینک کیا پوچھتا ہے
- کیا بینک سیٹلمنٹ اکاؤنٹ رکھ سکتا ہے، اور کیا ایکوائرر وہ ادائیگی کا طریقہ فعال کر سکتا ہے جس کا اشارہ لائسنس دیتا ہے
- ہم کیا تیار کرتے ہیں
- بینک اور ایکوائرر کی فائل رقوم کی روانی، حفاظتی انتظام اور لائسنس کے گرد تیار کی گئی
AML اور کمپلائنس کردار
- ریگولیٹر یا بینک کیا پوچھتا ہے
- کیا ایک رسک اسیسمنٹ، ایک پروگرام اور ایک مقرر کردہ آفیسر موجود ہے جسے ریگولیٹر تسلیم کرے گا
- ہم کیا تیار کرتے ہیں
- درخواست جمع کرانے سے پہلے AML پروگرام تحریر کیا گیا اور کمپلائنس کردار متعین کیے گئے
دستاویزات
- ریگولیٹر یا بینک کیا پوچھتا ہے
- کیا بزنس پلان اور فنانشل ماڈل درخواست کے دعووں کی تائید کرتے ہیں
- ہم کیا تیار کرتے ہیں
- درخواست کے لیے تیار کیے گئے بزنس پلان، فنانشل ماڈل اور پالیسیاں
| سوال | ریگولیٹر یا بینک کیا پوچھتا ہے | ہم کیا تیار کرتے ہیں |
|---|---|---|
| دائرہ | کیا سرگرمی کو لائسنس کی ضرورت ہے، اور کس ریگولیٹر سے — Central Bank، SCA، DFSA، FSRA یا VARA | دائرہ اختیار منتخب کرنے سے پہلے سرگرمی کو ہر ریگولیٹر کے دائرے کے مقابلے میں پڑھا گیا |
| آپریٹنگ ماڈل | مراحل کے درمیان گاہک کی رقم کون رکھتا ہے، اور کتنی دیر کے لیے | رقوم کی روانی کا نقشہ اس طرح بنایا گیا کہ لائسنس کیٹیگری اور حفاظتی انتظام اس سے مطابقت رکھیں |
| ساخت اور دائرہ اختیار | کیا قانونی ساخت اور منتخب کردہ دائرہ اختیار سرگرمی اور اس کے مطلوبہ سرمائے سے مطابقت رکھتے ہیں | ایک ساخت اور دائرہ اختیار جو سرگرمی کی بنیاد پر منتخب کیا گیا، نہ کہ کم ترین فیس کی بنیاد پر |
| بینکنگ اور ادائیگیاں | کیا بینک سیٹلمنٹ اکاؤنٹ رکھ سکتا ہے، اور کیا ایکوائرر وہ ادائیگی کا طریقہ فعال کر سکتا ہے جس کا اشارہ لائسنس دیتا ہے | بینک اور ایکوائرر کی فائل رقوم کی روانی، حفاظتی انتظام اور لائسنس کے گرد تیار کی گئی |
| AML اور کمپلائنس کردار | کیا ایک رسک اسیسمنٹ، ایک پروگرام اور ایک مقرر کردہ آفیسر موجود ہے جسے ریگولیٹر تسلیم کرے گا | درخواست جمع کرانے سے پہلے AML پروگرام تحریر کیا گیا اور کمپلائنس کردار متعین کیے گئے |
| دستاویزات | کیا بزنس پلان اور فنانشل ماڈل درخواست کے دعووں کی تائید کرتے ہیں | درخواست کے لیے تیار کیے گئے بزنس پلان، فنانشل ماڈل اور پالیسیاں |
سروس
ریگولیٹری کنسلٹنگ اور فریکشنل کردار
سروس کا صفحہ یہ بیان کرتا ہے کہ دائرے کا جائزہ، لائسنسنگ ایڈوائزری اور AML پروگرام کس طرح کام کرتے ہیں، اور وہ فریکشنل کمپلائنس کردار جن سے ایک ریگولیٹڈ کاروبار استفادہ کر سکتا ہے۔
کنسلٹنگ سروس دیکھیں
ہر راستہ اس کے مطابق منصوبہ بندی کیا جاتا ہے کہ کاروبار متحدہ عرب امارات (UAE) میں حقیقت میں کیسے چلے گا۔
لائسنس کے بعد
آپ کو مزید کیا درکار ہو سکتا ہے
اس صورتحال میں بیشتر بانی جن چار خدمات کے بارے میں اگلا سوال پوچھتے ہیں، ہر ایک کا اپنا صفحہ ہے۔
ویزے اور PRO خدمات
مالکان، عملے اور خاندان کے لیے رہائشی ویزے، ایمریٹس آئی ڈی اور میڈیکل، اور وہ PRO کام جو لائسنس اور اس سے وابستہ افراد کو اچھی حیثیت میں برقرار رکھتا ہے۔ اہلیت اور منظوری اتھارٹی کے پاس ہی رہتی ہے۔
→UAE بینک اکاؤنٹ سیٹ اپ
ایک بینک کے لیے تیار فائل اور اس بینک سے تعارف جس کا رجحان آپ کے پروفائل سے میل کھاتا ہو۔ منظوری اور اس کا وقت بینک ہی کے اختیار میں رہتا ہے۔
→اکاؤنٹنگ (Accounting) اور بک کیپنگ (Bookkeeping)
ماہانہ بک کیپنگ، VAT اور کارپوریٹ ٹیکس کی فائلنگ، اور سال کے آخر کے اکاؤنٹس، ایک قانونی آڈٹ کے ساتھ جو ایک رجسٹرڈ آڈیٹر کے ذریعہ دستخط شدہ ہیں۔
→قانونی خدمات
معاہدے، کارپوریٹ دستاویزات، تنازعات اور ریگولیٹری امور، UAE میں مشق کرنے کے لائسنس یافتہ وکلاء کی مشاورت کے ساتھ۔
→
سوالات
اکثر پوچھے گئے سوالات
- کیا Velarozone یہ فیصلہ کرتا ہے کہ میری فنٹیک کو کس ریگولیٹر کی ضرورت ہے؟
- نہیں۔ ہر ریگولیٹر — Central Bank of the UAE، Securities and Commodities Authority، DFSA، FSRA یا VARA — اپنا دائرہ کار خود شائع کرتا ہے۔ ہم سرگرمی کو ہر ایک کے مقابلے میں پرکھتے ہیں اور کسی بھی دائرہ اختیار یا لائسنس کے انتخاب سے پہلے آپ کو بتاتے ہیں کہ ریگولیٹر کیا کہے گا۔
- کیا میں سب سے سستا دائرہ اختیار منتخب کر کے ریگولیٹری سوال بعد میں حل کر سکتا ہوں؟
- خطرے کے بغیر نہیں۔ سرگرمی یہ طے کرتی ہے کہ کون سا ریگولیٹر لاگو ہوتا ہے اور وہ ریگولیٹر کن دائرہ ہائے اختیار میں لائسنس دیتا ہے؛ وہ دائرہ اختیار جو پہلے منتخب کیا جائے اور بعد میں سرگرمی کے ساتھ ملایا جائے، عام طور پر وہی دائرہ اختیار ہوتا ہے جسے واپس کھولنا پڑتا ہے۔
- کیا لائسنس ملنے کے بعد بینک اکاؤنٹ کھول دے گا؟
- لائسنس ضروری ہے، کافی نہیں۔ بینک لائسنس کیٹیگری کو رقوم کی روانی اور حفاظتی انتظام کے ساتھ پڑھتا ہے اور سرگرمی کے لیے اپنی رضامندی کا تعین خود کرتا ہے؛ ہم وہ فائل لائسنس درخواست کے ساتھ ساتھ بناتے ہیں، بعد میں نہیں۔
- کیا مجھے پہلے دن سے کمپلائنس آفیسر کی ضرورت ہے؟
- زیادہ تر ریگولیٹرز لائسنسنگ کے وقت ہی ایک مقرر کردہ آفیسر — ایک MLRO، کمپلائنس آفیسر، یا دونوں — کی موجودگی کی توقع رکھتے ہیں، نہ کہ بعد میں شامل کیا جانا۔ ہم یہ متعین کرتے ہیں کہ سرگرمی کو کن کرداروں کی ضرورت ہے اور درخواست جمع کرانے سے پہلے انہیں مہیا کرتے ہیں، فریکشنل بنیاد پر بھی۔
- اگر میرا پراڈکٹ فیاٹ ادائیگیوں کے ساتھ ساتھ مجازی اثاثوں کو بھی چھوئے تو کیا ہوگا؟
- اس صورت میں ایک سے زیادہ ریگولیٹر کا دائرہ لاگو ہو سکتا ہے، اور VARA کا فریم ورک اس اتھارٹی کے ساتھ ساتھ رہتا ہے جو فیاٹ پہلو کو لائسنس دیتی ہے۔ ہم دونوں دائروں کو ایک ساتھ پڑھتے ہیں، نہ کہ مجازی اثاثے کی خصوصیت کو بعد کی سوچ کی طرح۔
ذرائع
- UAE کا مرکزی بینک — UAE کی بینکنگ اور ادائیگیوں کا ریگولیٹر
- Securities and Commodities Authority (SCA)
- DFSA — Dubai Financial Services Authority (DIFC)
- FSRA — Financial Services Regulatory Authority (ADGM)
- ورچوئل اثاثہ جات ریگولیٹری اتھارٹی (VARA)
- UAE AML/CFT فریم ورک گائیڈنس
قوانین، فیسیں اور اہلیت بدل سکتی ہے۔ ہر ریگولیٹری بیان اشاعت سے قبل دوبارہ جانچا جاتا ہے اور اوپر تاریخ درج کی جاتی ہے۔
قانونی نوٹس اور دائرہ عمل
Velarozone سیٹ اپ اور آپریشنل تیاری کی ہم آہنگی فراہم کرتا ہے۔ یہ صفحہ عام معلومات پر مبنی ہے، قانونی، ٹیکس، امیگریشن، یا بینکنگ مشورہ نہیں۔
یہ صفحہ UAE میں کاروبار قائم کرنے کے بارے میں عمومی معلومات ہے، نہ کہ قانونی، ٹیکس، امیگریشن، یا بینکنگ مشورہ۔ قواعد، فیس، اجازت یافتہ سرگرمیاں، اور بینک پالیسیاں تبدیل ہو سکتی ہیں۔ حتمی اہلیت آپ کے حقائق اور درخواست کے وقت قابل اطلاق قواعد پر منحصر ہے۔
کون سی سرگرمیاں ریگولیٹڈ ہیں، کس اتھارٹی کے ذریعے اور کن شرائط پر، اس کا فیصلہ ریگولیٹر کرتا ہے؛ یہاں کچھ بھی ایسی لائسنس کیٹیگری یا منظوری کا دعویٰ نہیں کرتا جسے اس نے شائع یا طے نہ کیا ہو۔ وہ گاہک کی رقم جس کی ایک فنٹیک حفاظت کرتی ہے، ایک لائسنس یافتہ ادارے کے پاس ایک علیحدہ کلائنٹ منی اکاؤنٹ میں رہتی ہے، متعلقہ ریگولیٹر کی نگرانی کے تحت۔ Velarozone جائزہ لیتا، تیاری کرتا اور ہم آہنگی کرتا ہے، اور خود ادائیگی، قرض دہی یا مجازی اثاثے کا لائسنس نہیں رکھتا۔