İçe aktarımı atla
Velarozone

Düzenleyici danışmanlık ve yarı zamanlı roller

VARA lisanslama, AML kontrolleri ve düzenlemeye tabi bir firmanın doldurması gereken uyum rolleri.

VARA lisanslama danışmanlığı, AML/CFT çerçeveleri ve risk değerlendirmeleri ile yarı zamanlı MLRO, uyum, güvenlik ve finans rolleri. Danışman liderliğinde, her atama düzenleyicinin onayına tabidir.

  • Danışman öncülüğünde: bir lisans kategorisi belirlenmeden önce faaliyet ve düzenleyici adlandırılır
  • Adı değiştirilmiş bir şablon değil, işletmeniz için yazılmış çerçeveler
  • Her kısmi süreli atama düzenleyicinin onayına tabidir; bu en başta söylenir

24 saat içinde yanıt · Belge gerekmez · Yükümlülük yok

Uzun masalı, boş bir toplantı salonu

Kime hitap ediyor

Dört düzenlenmiş durum, danışman öncülüğünde tek bir çözüm.

Önce faaliyet ve düzenleyici gelir; belgeler ve kişiler bunu izler.

Velarozone, BAE'de lisanslı olan veya lisans başvurusu yapan işletmelere danışman liderliğinde düzenleyici danışmanlık ve yarı zamanlı üst düzey roller (MLRO, uyum görevlisi, bilgi güvenliği görevlisi, finans ve pazarlama liderliği, bağımsız icracı olmayan yönetim kurulu üyeleri) sağlar. VARA bakımından çalışma, Dubai Economy and Tourism'e veya bir Dubai free zone'una sunulan Initial Disclosure Questionnaire ile başlar, kuruluş onayı (Approval to Incorporate) üzerinden tam VASP lisansına kadar sürer. VARA, en az iki yıllık AML/CFT deneyimine sahip, uygun ve yetkin kişi (Fit and Proper Person) olan bir MLRO şart koşar; bir düzenleyicinin onaylaması gereken her atama, o düzenleyicinin ilgili kişi hakkındaki kararına tabi kalır.

Durum

Hangi düzenleyici kurum ve ne görmek istiyor.

VARA, DIFC dışında Dubai'deki sanal varlık faaliyetini kapsar; ADGM ve DIFC'nin ise kendi düzenleyicileri vardır. Varlığın nerede bulunduğundan ve ne yaptığından başlayın.

Kapsam

Neler alırsınız ve asla yapmadıklarımız

Neler dahildir

  • Düzenleyiciyi, faaliyeti ve elinizdekilerle düzenleyicinin beklediği arasındaki boşlukları belirleyen bir kapsam belirleme görüşmesi.
  • Kapsamda mutabık kalınan düzenleyici çalışmalar (başvuru danışmanlığı, çerçeveler, risk değerlendirmeleri, incelemeler veya Travel Rule hazırlığı), bunlardan sorumlu danışman tarafından yürütülür.
  • Her kısmi süreli rol için, rolün sorumlulukları, saatleri ve raporlama hattı yazılı olarak belirtilmiş, adı belirtilmiş kişiler.
  • Lisanslama aşamaları boyunca düzenleyiciyle koordinasyon. VARA için bu, kuruluş onayı (Approval to Incorporate) ve ardından VASP lisansı anlamına gelir; toplantı, görüşme ve belge taleplerine geldikçe yanıt verilir.
  • VARA'nın üç aylık risk değerlendirmeleri ve çeyreklik MLRO yönetim kurulu raporları gibi yinelenen tarihleri içeren, her birinin arkasında kanıt kaydı bulunan bir uyum takvimi.
  • Neyin düzenleyicinin onayına tabi olduğuna ve neyin olmadığına dair açık ifadeler.

Neler dahil değildir

  • Düzenleyicinin yayımlamadığı veya karar vermediği bir lisans kategorisine, bir zaman çizelgesine veya bir sonuca dair herhangi bir iddia.
  • Kendi sözleşme ilişkisi kapsamında lisanslı bir hukuk firmasından gelen hukuki danışmanlık.
  • Ministry of Economy'ye kayıtlı bir denetçi tarafından yürütülen yasal denetim.
  • Bir kalkan olarak hareket etmek değil: kısmi süreli bir sorumlu, kuralların gerektirdiğini, düzenleyiciye dahil olmak üzere bildirir.

Maliyeti

Teslimat tanımlıysa sabit ücret, rol sürekliyse aylık ücret.

Düzenleyicinin ücretleri düzenleyiciye aittir: VARA'nın ücretleri Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023'ün Schedule B bölümünde belirlenmiştir. Bizim ücretlerimiz mektupta yer alır.

Danışmanlık çalışması

Teslim edilecek çalışmanın tanımlı olduğu yerde (bir başvuru, bir çerçeve, bir inceleme) kapsamı belirlenmiş ve sabit, çalışmanın sürekli olduğu yerde ise aylık.

Kısmi süreli roller

Üzerinde anlaşılan günler için sözleşme mektubunda belirtilen aylık bir ücret; atamanın kendisi ise ilgili kişinin düzenleyici tarafından onaylanmasına tabidir.

Düzenleyici ve üçüncü taraf ücretleri

Başvuru ve lisans ücretleri düzenleyiciye aittir, maliyet üzerinden yansıtılır ve kalem kalem gösterilir. VARA için lisans başvuru ücretinin bir kısmı incelemeyi başlatır; geri kalanı ve ilk yılın denetim ücreti lisanstan önce ödenir.

Velarozone hizmet bedeli

Sözleşme mektubunuzda kalem kalem belirtilir, hiçbir zaman yayımlanmaz.

Kısmi süreli bir atama, unvan için değil, günler için fiyatlandırılır.

Karşılaştırma

Yarı zamanlı bir rol, düzenlenmiş bir pozisyonun genellikle doldurulma yöntemlerine karşı.

Düzenleyicinin kişiyi onaylaması gerekir; asıl fark, bunun ne kadar hızlı gerçekleşebileceğidir.

Dördünün aynı dört soruyu nasıl yanıtladığı.

  • Düzenleyici onayı

    Velarozone aracılığıyla kısmi süreli rol
    Sözleşme ilişkisi başlamadan önce, adı belirtilen kişi için alınır
    Tam zamanlı bir işe alım
    İşe alımdan sonra alınır
    Büyük bir danışmanlık firması
    Görevlendirilmişse, firmanın kendi personeli için
    Koltuğu boş bırakmak
    Mümkün değil: rolün doldurulması gerekir

  • Kullanılabilirlik

    Velarozone aracılığıyla kısmi süreli rol
    İlk günden itibaren, üzerinde anlaşılan günler
    Tam zamanlı bir işe alım
    Bir arama süreci, ihbar süresi ve vize sonrasında
    Büyük bir danışmanlık firması
    Projenin zaman çizelgesine göre
    Koltuğu boş bırakmak
    —

  • Dosyanızı bilir

    Velarozone aracılığıyla kısmi süreli rol
    Evet: lisansı aynı firma tutar
    Tam zamanlı bir işe alım
    Bunu öğrenir
    Büyük bir danışmanlık firması
    Bunu öğrenir
    Koltuğu boş bırakmak
    —

  • Maliyet yapısı

    Velarozone aracılığıyla kısmi süreli rol
    Günler için aylık bir ücret
    Tam zamanlı bir işe alım
    Bir maaş, bir vize ve bir masa
    Büyük bir danışmanlık firması
    Bir proje ücreti
    Koltuğu boş bırakmak
    Düzenleyicinin bulgusu

Süreç

Çalışmanın nasıl sıralandığı

Her aşamanın kendi bağımlılıkları vardır ve ilerlemeyi tek bir genel tarihe göre değil, bu bağımlılıklara göre raporlarız.

  1. 01

    Kapsam

    Faaliyet, düzenleyici ve lisans yolu belirlenir; düzenleyicinin beklentilerine karşı boşluk analizi yazılı olarak sunulur.

  2. 02

    Kurulum

    İşletme için yazılmış çerçeveler, risk değerlendirmesi ve politikalar; doldurulmuş kısmi süreli roller ve belgelenmiş atamalar.

  3. 03

    Başvuru veya inceleme

    Düzenleyicinin aşamaları boyunca hazırlanan ve koordine edilen başvuru (VARA için kuruluş onayı (Approval to Incorporate), ardından VASP lisansı) veya yürütülen ve raporlanan bağımsız inceleme.

  4. 04

    İşletme

    İşletilen çerçeve, yürütülen takvim ve saklanan kanıt. Bir VARA lisans sahibi için bu, üç aydan uzun olmayan aralıklarla yapılan risk değerlendirmelerini içerir. Yarı zamanlı roller ay ay teslim edilir.

Tam sırayla, aşama aşama

Nasıl çalışır

Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.

A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.

Boş, camdan bir toplantı odası

Rehberler

Başvurmadan önce okuyun

Sıkça sorulan sorular

Açık cevaplar

VARA lisanslama danışmanlığı neleri kapsar?
Tüm sıra şöyledir. Initial Disclosure Questionnaire'i, bir iş planı ile gerçek faydalanıcıların ve üst yönetimin ayrıntılarıyla birlikte Dubai Economy and Tourism'e veya bir Dubai free zone'una sunarsınız. Kuruluş onayından (Approval to Incorporate) sonra varlığı kurabilirsiniz, ancak sanal varlık faaliyetini yürütemezsiniz. Tam lisans başvurusu için ardından çerçeveler, risk değerlendirmesi, politikalar ve üst düzey atamalar gerekir. Süreci biz koordine ederiz; karar VARA'nındır.
Düzenlemeye tabi bir işletme için kısmi süreli bir MLRO atanabilir mi?
Olabilir; ancak düzenleyicinin ilgili kişiyi onaylamasına tabidir. VARA'nın kural kitabı, en az iki yıllık AML/CFT deneyimine sahip, uygun ve yetkin kişi (Fit and Proper Person) olan bir MLRO şart koşar ve her düzenleyicinin bu role ilişkin kendi beklentileri vardır. Adı belli bir kişi öneririz ve başvuru yapılmadan önce neyin onaya tabi olduğunu açıkça belirtiriz.
Bir AML çerçevesi ile kurum genelinde bir risk değerlendirmesi arasındaki fark nedir?
Risk değerlendirmesi, kara para aklama, terörün finansmanı ve yaptırım riskinin işletme genelinde nerede ortaya çıktığının analizidir. Çerçeve, bundan türetilen politika, prosedür ve kontroller bütünüdür. Düzenleyici ikisini birlikte okur ve ikincinin birincisinden çıkmasını bekler. VARA, değerlendirme sonuçlarının politikalara yansımasını ve değerlendirmenin üç aydan uzun olmayan aralıklarla tekrarlanmasını şart koşar.
Travel Rule hazırlığı neleri kapsar?
VARA'nın kural kitabı uyarınca AED 3.500 üzerindeki bir transferden önce gönderen bilgisini (ad, hesap numarası veya cüzdan adresi ve ikametgâh veya iş adresi) ve alıcı bilgisini (ad ile hesap numarası veya cüzdan adresi) elinizde bulundurmanız gerekir. Hazırlık çalışması, bu verileri nasıl topladığınızı, ilettiğinizi ve taradığınızı, barındırılmayan cüzdanları ve karşı taraf VASP'leri nasıl ele aldığınızı ve sistemlerinizde nelerin değişmesi gerektiğini kontrol eder. VARA ayrıca başvurucuların lisanslama sırasında Travel Rule uyumunu göstermesini bekler.
İşletmeme hangi düzenleyici uygulanır?
Bu, faaliyetten ve kuruluşun nerede kurulduğundan belirlenir: DIFC dışında, Dubai'deki sanal varlık faaliyetleri için VARA; bu serbest bölgeler içinde ADGM FSRA ve DIFC DFSA; bankacılık, ödemeler ve para hizmetleri için Central Bank of the UAE. Durum açık değilse, bunu kapsam belirleme görüşmesi netleştirir.
Lisans garanti ediyor musunuz?
Hayır. Lisans düzenleyicinin kararıdır ve faaliyet kapsamının dışında kaldığında veya şirket standartlarını karşılamadığında VARA, kuruluş onayını (Approval to Incorporate) ya da lisansı reddedebilir. Başvuruyu, çerçeveleri ve arkasındaki kişileri inandırıcı kılarız ve henüz olmadıkları noktaları size dürüstçe söyleriz.

Faaliyetinizi ve karşı karşıya olduğunuz düzenleyici kurumu tanımlayın

İşletmenin ne yaptığını veya ne yapacağını, nerede lisanslı olduğunu veya olacağını ve hangi rollerin veya çerçevelerin eksik olduğunu bize bildirin. Bir kapsam ve bunu ele alacağımız sırayla yanıt veririz.

Bize WhatsApp üzerinden mesaj atın

Ücretsiz değerlendirme: güncel rakamlar, danışman tarafından incelenen yol karşılaştırmanız içinde teyit edilir. Bilgileriniz üçüncü taraflarla paylaşılmaz.

Dosya vermeden önce yolunuzu bilin.

Nasıl çalışmayı planladığınızı bize belirtin, biz de danışmanın değerlendirmesi gereken soruları, yapı yollarını ve hazırlık adımlarını belirleyeceğiz. Bu bir planlama aracıdır, hukuki, vergi, göçmenlik veya bankacılık tavsiyesi değildir.

Kaynaklar

Hukuki notlar ve kapsam

Velarozone kurulum ve operasyonel hazırlık koordinasyonu sağlar. Bu sayfa genel bilgi niteliğindedir, hukuki, vergi, göçmenlik veya bankacılık tavsiyesi değildir.

CBUAE Rulebook'tan alınan genel bilgiler; Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021) ve yayımlandığı şekliyle 2025 tarihli (134) sayılı Bakanlar Kurulu Kararı dahildir; hukuki veya vergi tavsiyesi değildir. Kurallar ve rehberler değişir; bu nedenle başvurmadan önce güncel metni ve her kurumun kendi gereksinimlerini doğrulayın.

Lisanslama kararları, lisans kategorileri ve düzenlemeye tabi roller için kişilerin onaylanması ilgili düzenleyiciye aittir. Velarozone, bir düzenleyicinin yayımlamadığı lisans kategorilerini öne sürmez ve düzenleyici sonuçlar vaat etmez. Bir düzenleyicinin onayını gerektiren kısmi süreli atamalar bu onaya tabidir.

Tüm hizmetler →

Tercüme edilmiş sayfa. Bu sayfa İngilizce sürümün bir çevirisidir. İkisinin arasında bir farklılık varsa, İngilizce sürüm geçerlidir. Resmî gereklilikler, BAE federal ve emirlik otoriteleri ile serbest bölge kayıtları tarafından belirlenmektedir ve birkaç kaynak belgesi Arapça olarak yayınlanmıştır, her zaman orijinal kaynağı kontrol edin veya harekete geçmeden önce bize sorun.