Tam zamanlı bir işe alım yapmadan üst düzey bir göreve ihtiyaç duyan şirketler için
Şirketiniz için yarı zamanlı bir CFO, MLRO, uyum sorumlusu veya CISO
Kısa yanıt
Kısmi görevlendirme (fractional appointment), deneyimli bir kişiyi ihtiyaç duyulan saatler boyunca üst düzey bir role getirir ve bu kişi yönetim kuruluna karşı sorumludur. Düzenleyici kurumun bunu kabul edip etmeyeceği role bağlıdır. VARA, sanal varlık hizmet sağlayıcısının uyum görevlisinin doğrudan yönetim kuruluna rapor veren tam zamanlı bir çalışan olmasını şart koşar, ancak MLRO için tam zamanlı çalışma kuralı getirmez. Kapsamı ve raporlamayı yazılı olarak belirleriz ve görevlendirme başlamadan önce düzenleyici kurumun neyi onaylaması gerektiğini söyleriz.
Şirketler bu hizmete üç durumda başvurur. Bir ticari lisans başvurusu, işletmenin henüz ödeme yapacak geliri yokken isimleri belirli yetkililer ister. Bir yönetim kurulu, bir muhasebeci ile tam zamanlı bir CFO arasında kalan finans liderliğine ihtiyaç duyar. Bir düzenleyici kurum veya müşteri bir güvenlik işlevi bekler. VARA lisanslı bir şirket için Technology and Information Rulebook, uyum görevlisinden farklı bir kişi olması gereken, isimle belirlenmiş bir bilgi güvenliği başkanı (CISO) şart koşar. Kısmi görevlendirme, bu rolü yetkiyi elinde tutan ve yapılan işten sorumlu olan gerçek bir kişiyle, işin gerektirdiği zaman dilimi kadar doldurur.
Danışmanlık hizmeti, görevlendirmeden önce kapsamı yazılı hale getirir: saatleri, raporlama hattını, kişinin alabileceği kararları, üst makama ilettiği kararları ve düzenleyici kurumun rolden beklentisini. VARA lisanslı bir şirketteki MLRO için bu, VARA'nın görmek isteyebileceği, AML/CFT politikalarının ne kadar iyi işlediğine dair yönetim kuruluna sunulan üç aylık raporu içerir. Düzenleyici kurum görevlinin ne yaptığını soracaktır; bu nedenle kayıt ilk günden başlar.
Bir bakışta
- Gösterim bedeli
- Düzenleyici kurumun ücretleri, kurumun yayımlanmış tarifeleri üzerinden ödenir. Velarozone hizmet bedeli, kapsam dahilindeki saatler için aylıktır ve sözleşme mektubunuzda kalem kalem gösterilir.
- Zamanlama
- Kapsam belirleme ve atama birkaç hafta içinde; düzenleyici kurumun kişiye ilişkin onayı kendi takvimine göre; görev üzerinde mutabık kalınan döngüde yerine getirilir.
- Neler dahil
- Görev yazılı olarak kapsamı belirlenmiş şekilde tanımlanır: çalışma saatleri, yetki, raporlama
- Gerektiğinde düzenleyici kurumun onayı hazırlanır
- Yönetim kuruluna raporlama ve tam zamanlı bir çalışana devir
Bu sizin için uygunsa
- Bir ticari lisans başvurusu veya mevcut bir lisans için isimle belirlenmiş bir MLRO, CISO veya başka bir yetkiliye ihtiyacınız var ve düzenleyici kurumun kuralları tam zamanlı çalışan şart koşmuyor.
- Planlama, banka ilişkileri ve yatırımcı raporlaması için, muhasebenin sağladığının ötesinde bir finans yöneticisine ihtiyacınız var.
- Bir düzenleyici kurum, banka veya müşteri güvenlikten ya da uyumdan kimin sorumlu olduğunu soruyor ve bu kişiyi henüz belirtemiyorsunuz.
- Görevin, çağrı üzerine gelen bir danışman tarafından değil, hesap verebilir biri tarafından doldurulmasını istiyorsunuz.
Bu yol doğru olmayabilir eğer
- Bir form için bir isim istiyorsunuz ve arkasında iş olmasın istiyorsunuz; düzenleyiciler bunu kontrol eder, biz de ederiz.
- Kişinin denetim görüşlerini veya hukuki görüşleri imzalamasını istiyorsunuz; bunlar kayıtlı bir denetçiden veya lisanslı bir hukuk bürosundan gelir.
- Düzenleyicinin kişiye onayının garanti edilmesini bekliyorsunuz.
Bir bakışta
- Gösterim bedeli
- Düzenleyici kurumun ücretleri, kurumun yayımlanmış tarifeleri üzerinden ödenir. Velarozone hizmet bedeli, kapsam dahilindeki saatler için aylıktır ve sözleşme mektubunuzda kalem kalem gösterilir.
- Zamanlama
- Kapsam belirleme ve atama birkaç hafta içinde; düzenleyici kurumun kişiye ilişkin onayı kendi takvimine göre; görev üzerinde mutabık kalınan döngüde yerine getirilir.
- Neler dahil
- Görev yazılı olarak kapsamı belirlenmiş şekilde tanımlanır: çalışma saatleri, yetki, raporlama
- Gerektiğinde düzenleyici kurumun onayı hazırlanır
- Yönetim kuruluna raporlama ve tam zamanlı bir çalışana devir
Bu hizmet neleri içerir
- Görev yazılı olarak kapsamı belirlenmiş şekilde tanımlanır: çalışma saatleri, yetki, raporlama hattı, üst mercie başvuru süreci ve düzenleyici kurumun beklentileri.
- Kıdemli danışmanlarımız arasından deneyimli bir kişi bu görevi üstlenir ve yönetim kurulunuza karşı sorumlu olur.
- Görevin gerektirdiği durumlarda, düzenleyici kurumun kişiye ilişkin onayı hazırlanır ve başvurusu yapılır.
- Görevin gerektirdiği döngüde yönetim kuruluna raporlama; işletme hazır olduğunda tam zamanlı bir çalışana devir.
- Muhasebeci, denetçi ve görevin işinin dokunduğu herhangi bir hukuk bürosuyla koordinasyon.
Neleri içermez
- Denetim görüşleri ve hukuki görüşler.
- Düzenleyici kurumun kişiye ilişkin onayına dair herhangi bir güvence.
- Kalkan görevi görmek: bir görevli, kurallar ne gerektiriyorsa onu, düzenleyici kurum dahil olmak üzere bildirir.
Süreç
Çalışmanın nasıl sıralandığı
Her aşamanın kendine ait bağımlılıkları vardır (faaliyet onayları, belgelerin yasallaştırılması, yetkili makam işlemleri ve banka incelemesi); ilerlemeyi tek bir genel tarihe göre değil, bunlara göre raporlarız.
- 01
Kapsam
Görev, çalışma saatleri, yetkisi ve raporlaması yönetim kuruluyla belirlenip üzerinde mutabık kalınmış şekilde.
- 02
Atama
Kişi belirlenir; gerektiğinde düzenleyici kurumun onay başvurusu yapılır.
- 03
Görev
Üstlenilen rol ve kararlaştırılan döngüde yönetim kuruluna sunulan raporlar: VARA lisanslı bir şirketin MLRO'su için üç aylık.
Ayrıca bir çerçeve veya inceleme mi gerekiyor? AML sayfası, görevlinin üstleneceği işi ele almaktadır.
Yazılı olarak başlamak ister misiniz? Ayrıntıları iletişim formu aracılığıyla gönderin.
Bir yapı değerlendirmesi ile başlayın
İlk görüşme sırasında, açık bir dil ile hazırlanmış bir karar özeti, belge hazırlama listesi ve durumunuza yönelik sonraki eylemler alırsınız. Mevcut rakamlar danışmanınız tarafından gözden geçirilmiş yol karşılaştırmasında onaylanır.
Görevler
Her yarı zamanlı rolün kapsamı
Bir CFO için genellikle düzenleyici kurum onayı gerekmez. MLRO, uyum görevlisi ve CISO için gerekebilir; VARA'nın sanal varlık şirketlerine yönelik kuralları her biri için farklı koşullar belirler.
Yarı zamanlı görevler: her birinin ne yaptığı ve düzenleyici kurumun kişiden genellikle ne istediği.
Finans direktörü
- Ne yapar
- Planlama, raporlama, hazine, bankacılık ve yatırımcı ilişkileri
- Düzenleyici kurumun genellikle istediği
- Genellikle hiçbiri; yönetim kurulu karar verir
Kara para aklamayı bildirme görevlisi
- Ne yapar
- İç raporları alır, bildirim yapılıp yapılmayacağına karar verir, ilgili otoriteyle irtibat kurar
- Düzenleyici kurumun genellikle istediği
- VARA: en az iki (2) yıllık AML/CFT deneyimi; yıllık olarak incelenen uygunluk ve yeterlilik (fit and proper); diğer roller yalnızca görevler çatışmıyorsa
Uyum görevlisi
- Ne yapar
- Uyum çerçevesinin, izlemenin ve düzenleyici raporlamanın sahibidir
- Düzenleyici kurumun genellikle istediği
- VARA: uyum işlevinde beş (5) yıl; VARA tarafından onaylanan uygunluk ve yeterlilik; BAE mukimi veya pasaport sahibi; tam zamanlı; yönetim kuruluna rapor verir
Bilgi güvenliği direktörü
- Ne yapar
- Güvenlik yönetişimi, kontroller ve olay müdahalesi
- Düzenleyici kurumun genellikle istediği
- VARA: uyum görevlisinden ayrı, itibarlı ve uygun deneyime sahip, isimle belirlenmiş bir CISO
Şirket sekreteri veya yönetişimden sorumlu kişi
- Ne yapar
- Yönetim kurulu süreci, tutanaklar, bildirimler, kayıtlar
- Düzenleyici kurumun genellikle istediği
- Yargı bölgesine bağlıdır
| Görev | Ne yapar | Düzenleyici kurumun genellikle istediği |
|---|---|---|
| Finans direktörü | Planlama, raporlama, hazine, bankacılık ve yatırımcı ilişkileri | Genellikle hiçbiri; yönetim kurulu karar verir |
| Kara para aklamayı bildirme görevlisi | İç raporları alır, bildirim yapılıp yapılmayacağına karar verir, ilgili otoriteyle irtibat kurar | VARA: en az iki (2) yıllık AML/CFT deneyimi; yıllık olarak incelenen uygunluk ve yeterlilik (fit and proper); diğer roller yalnızca görevler çatışmıyorsa |
| Uyum görevlisi | Uyum çerçevesinin, izlemenin ve düzenleyici raporlamanın sahibidir | VARA: uyum işlevinde beş (5) yıl; VARA tarafından onaylanan uygunluk ve yeterlilik; BAE mukimi veya pasaport sahibi; tam zamanlı; yönetim kuruluna rapor verir |
| Bilgi güvenliği direktörü | Güvenlik yönetişimi, kontroller ve olay müdahalesi | VARA: uyum görevlisinden ayrı, itibarlı ve uygun deneyime sahip, isimle belirlenmiş bir CISO |
| Şirket sekreteri veya yönetişimden sorumlu kişi | Yönetim kurulu süreci, tutanaklar, bildirimler, kayıtlar | Yargı bölgesine bağlıdır |
Hizmet
Düzenleyici danışmanlık ve kısmi zamanlı görevler
Hizmet sayfası, yarı zamanlı görevleri ve bunların etrafındaki lisanslama ile AML danışmanlığını ortaya koymaktadır.
Danışmanlık hizmetine bakın
Her yol, işin aslında BAE'de nasıl işleyeceğine göre planlanır.
Lisanstan sonra
İhtiyaç duyabileceğiniz diğer hizmetler
Bu durumdaki kurucuların çoğunun bir sonraki adımda sorduğu dört hizmet, her biri kendi sayfasında.
Vizeler ve PRO hizmetleri
Sahipler, personel ve aile için oturum vizeleri; ayrıca bir ticari lisansı ve çalışanlarını düzenli durumda tutan MOHRE çalışma dosyaları, sağlık testleri ve Emirates ID yenilemeleri. Sponsorlu bir vize 1, 2 veya 3 yıl geçerlidir; onay kurumda kalır.
→BAE banka hesabı açılışı
Mülkiyetiniz, faaliyetiniz ve beklenen işlemleriniz etrafında hazırlanan, risk iştahı profilinize uygun bankayla eşleştirilmiş bankaya hazır dosya. Onay ve zamanlamaya yalnızca banka karar verir.
→Muhasebe ve vergi
Aylık defter tutma, KDV ve kurumlar vergisi beyanları ile yıl sonu hesapları; kayıtlı bir denetçinin imzaladığı yasal denetimle birlikte.
→Hukuki hizmetler
BAE'de çalışma ruhsatı bulunan ve görevlendirme mektubunda adı geçen avukatların danışmanlık verdiği sözleşmeler, şirket belgeleri, uyuşmazlıklar ve düzenleyici konular.
→
Sorular
Sıkça sorulanlar
- Düzenleyici kurum yarı zamanlı bir görevliyi kabul eder mi?
- Düzenleyici kuruma ve role bağlıdır. VARA, sanal varlık hizmet sağlayıcısının uyum görevlisinin tam zamanlı bir çalışan olmasını şart koşar; dolayısıyla bu rol orada kısmi olamaz. MLRO kuralları ise tam zamanlı çalışma şartı getirmez: kişinin en az iki (2) yıllık AML/CFT deneyimine sahip olması, uygunluk ve yeterlilik (fit and proper) şartını taşıması gerekir ve görevler çatışmıyorsa müşteriyle doğrudan temas etmeyen başka roller de üstlenebilir. Bu koşulları görevlendirmeden önce inceleriz.
- Görev kaç saat sürüyor?
- İşletmeye ve rejime bağlıdır: bir ticari lisans başvurusundaki yetkili, başvurunun öncesinde ve sonrasında, arasında olduğundan daha yoğundur; bir CFO'nun ayı, kapanış ve yönetim kurulu dönemlerinde zirve yapar. VARA lisanslı bir şirketin MLRO'su için üç aylık yönetim kurulu raporu sabit bir zirvedir. Kapsam, saatleri ve zirveleri belirtir.
- Görevli kime rapor verir?
- Yazılı olarak ve kararlaştırılan döngüde yönetim kuruluna; kuralların gerektirdiği hallerde ise düzenleyici kuruma. VARA lisanslı bir şirkette uyum görevlisi doğrudan yönetim kuruluna rapor verir ve MLRO'nun üç aylık raporları talep üzerine VARA'ya sunulabilir. Raporlama hattı kapsamın bir parçasıdır ve gayriresmî olarak değiştirilmez.
- Daha sonra tam zamanlı bir çalışana geçebilir miyiz?
- Evet, görevlendirme tam olarak bunun için tasarlanmıştır: görevin belgeleri, kayıtları ve raporları devir paketini oluşturur ve yarı zamanlı görevli, yeni çalışanı bilgilendirir.
- Maliyeti nedir?
- Kapsamı belirlenen saatler için, sözleşme mektubunuzda kalem kalem belirtilen aylık bir Velarozone hizmet bedeli; düzenleyici kurumun kendi ücretleri oldukları gibi tahsil edilir.
Kaynaklar
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- BAE AML/CFT çerçevesi rehberliği
- ADGM (Abu Dhabi Küresel Pazarı)
- DIFC (Dubai Uluslararası Finans Merkezi)
Regülasyonlar, ücretler ve uygunluk değişebilir. Her düzenleyici beyan yayımlanmadan önce yeniden kontrol edilir ve yukarıda tarihlendirilmiştir.
Hukuki notlar ve kapsam
Velarozone kurulum ve operasyonel hazırlık koordinasyonu sağlar. Bu sayfa genel bilgi niteliğindedir, hukuki, vergi, göçmenlik veya bankacılık tavsiyesi değildir.
CBUAE Rulebook'tan alınan genel bilgiler; Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021) ve yayımlandığı şekliyle 2025 tarihli (134) sayılı Bakanlar Kurulu Kararı dahildir; hukuki veya vergi tavsiyesi değildir. Kurallar ve rehberler değişir; bu nedenle başvurmadan önce güncel metni ve her kurumun kendi gereksinimlerini doğrulayın.
Düzenlemeye tabi görevler, düzenleyici kurumun kişiye ilişkin onayına ve görevle ilgili kurallarına tabidir; burada yer alan hiçbir şey, düzenleyici kurumun yayımlamadığı veya karara bağlamadığı bir onayı, kategoriyi veya zaman çizelgesini iddia etmemektedir. Denetim görüşleri ve hukuki görüşler kayıtlı bir denetçiden veya ruhsatlı bir hukuk bürosundan gelir.