Bankanın sorularını en baştan yanıtlayan bir BAE kurumsal banka hesabı dosyası.
- Herhangi bir başvurudan önce, profilinizin risk iştahına uygun bir bankayla eşleştirilmesi
- Sahiplik zincirini ve para akışlarını bankanın kendi terimleriyle açıklayan bir dosya
- Hesap, banka veya tarih konusunda hiçbir vaat yok: bu karar bankaya aittir
24 saat içinde yanıt · Belge gerekmez · Yükümlülük yok
Kime hitap ediyor
Dört dosya, dört farklı eksiklik.
Aynı banka dört tür şirketi farklı okur. Hangi tür olduğunuz, önce neyi toplayacağımızı belirler.
Bir BAE bankası, kurumsal hesap konusunda Central Bank of the UAE (CBUAE) rehberliğini izleyen kendi KYC kurallarına göre karar verir. Bu rehberlik, bankanın mülkiyeti yüzde 25 veya daha fazla paya sahip her bireye kadar izlemesini, işletmeyi ve beklenen işlemlerini anlamasını ve paranın nereden geldiğini sormasını ister. Bu dosyayı hazırlar ve sizi, iştahı profilinize uyan panelimizdeki bankayla tanıştırırız. Hiçbir bankadan bir şey almayız; onay, zamanlama ve koşullar bankada kalır.
Durum
Dosyanın başladığı yer.
CBUAE rehberliği, bankanın gerekli özen yükümlülüğünü dört unsura dayandırır. Üçü dosyanızda belirlenir: müşterinin kim olduğu, kimin sahip olduğu ve kontrol ettiği, ve ilişkinin ne için olduğu. Aşağıdaki her durum farklı bir unsurda zayıftır.
Yeni bir ticari lisans ve ilk hesap
Lisans verilmiştir ancak şirket henüz ticaret yapmamıştır. CBUAE rehberliği, az geçmişi olan yeni bir şirketin hesabı önemli tutarlarla fonlamasını kırmızı bayrak sayar; bu nedenle dosyanın yükünü plan ve fon kaynağı taşır.
→Yabancı veya kurumsal hissedarlar
Banka, aradaki şirket sayısı ne olursa olsun, yüzde 25 veya daha fazlasına sahip olan ya da bunu kontrol eden her gerçek kişiye ulaşana kadar zincirde yukarı doğru izlemeyi sürdürür.
→Zaten bir kez reddedildi
Reddedilen dosyayı rehberliğin işaret ettiği nedenlere göre kontrol ederiz: tespit edilemeyen nihai faydalanıcı, nominal ortaklar, aşırı karmaşık zincir, genel bir fon kaynağı. Ayrıca bir sonraki başvuruyla birlikte uluslararası bir hesap olması gerekip gerekmediğini de söyleriz.
→Bankanın anlaması gereken uluslararası para akışları
CBUAE rehberliği, bankanın karşı taraflarınızın nerede olduğunu ve nerede işlem yapmayı beklediğinizi değerlendirmesini öngörür. Ülkeleri, para birimlerini ve karşı tarafları listeler ve defterlerinizle eşleştiririz.
→
Kapsam
Neler alırsınız ve asla yapmadıklarımız
Neler dahildir
- Başvuru öncesinde yapınızın banka hazırdı incelemesi.
- Başvuru dosyası: lisans, mülkiyet zinciri, UBO, faaliyet anlatımı, beklenen akışlar.
- Profilinizi karşılayan bankaların kısa listesi.
- Tanıtım koordinasyonu ve inceleme sürecinde takip.
- Herhangi bir red sonrasında bir boşluk incelemesi.
Neler dahil değildir
- Hesabı açma (sadece bir banka yapabilir).
- Onay garantisi, banka veya zaman çizelgesi.
- Vergi danışmanlığı veya incelemeden kaçınmak için fon akışlarının şekillendirilmesine ilişkin danışmanlık. İkisini de vermiyoruz; sürekli izleme, faaliyetinizi bankaya verdiğiniz profille karşılaştırır.
Maliyeti
Bankanın ücretleri bankaya ait; bizimkiler sözleşme mektubunda.
Hiçbir bankadan ödeme almayız ve bizim hiçbir ücretimiz bir hesap satın almaz.
Bankanın ücretleri
Hesap açılışı, asgari bakiyeler ve aylık ücretler bankaya aittir; bunlar bankanın kendi tarifesinde yayımlanır ve teklifinde teyit edilir; bankaya ve profile göre farklılık gösterir.
Velarozone hizmet bedeli
Hazırlık değerlendirmesi, dosya ve tanıştırma, sözleşme mektubunuzda kalem kalem belirtilir.
Bir garanti değildir
Karar ve zamanlaması bankaya aittir. Ücret; yapılan iş için alınır, elde edilen sonuç için değil.
Biri size ücret karşılığında bir banka hesabı teklif ederse, ona kimin ödeme yaptığını sorun; bize ödemeyi siz yaparsınız, dosya karşılığında.
Karşılaştırma
Bir BAE bankasına yaklaşmanın üç yolu.
Dosya aynıdır; onu ilk kimin okuduğu aynı değildir.
Üçünün aynı beş soruyu nasıl yanıtladığı.
Dosyayı ilk kim okur
- Velarozone ile hazırlanmış
- Danışmanınız, bankanın soracaklarına karşı
- Doğrudan başvurmak
- Banka
- Banka tarafından ücretlendirilen bir aracı
- Genellikle kimse
Bankayı seçen
- Velarozone ile hazırlanmış
- Uyum: profilinizin bankanın risk iştahına karşı değerlendirilmesi
- Doğrudan başvurmak
- Hangi şubeye girerseniz girin
- Banka tarafından ücretlendirilen bir aracı
- Aracının komisyonu
Dosyada bir eksiklik varsa
- Velarozone ile hazırlanmış
- Başvurudan önce kapatılır
- Doğrudan başvurmak
- Başvuru reddedilir veya askıda kalır
- Banka tarafından ücretlendirilen bir aracı
- Başka bir yerde yeniden sunulur
Size maliyeti
- Velarozone ile hazırlanmış
- Velarozone hizmet bedeli, kalem kalem belirtilmiş
- Doğrudan başvurmak
- Zamanınız
- Banka tarafından ücretlendirilen bir aracı
- Çoğu zaman görünür bir şey yok; ödemeyi banka aracıya yapar
En uygun
- Velarozone ile hazırlanmış
- Sahipliği veya para akışları açıklama gerektiren bir şirket
- Doğrudan başvurmak
- Zaten bir ilişkisi olan basit, yerel bir profil
- Banka tarafından ücretlendirilen bir aracı
- Söylemesi zor; onlara kimin ödeme yaptığını sorun
| Velarozone ile hazırlanmış | Doğrudan başvurmak | Banka tarafından ücretlendirilen bir aracı | |
|---|---|---|---|
| Dosyayı ilk kim okur | Danışmanınız, bankanın soracaklarına karşı | Banka | Genellikle kimse |
| Bankayı seçen | Uyum: profilinizin bankanın risk iştahına karşı değerlendirilmesi | Hangi şubeye girerseniz girin | Aracının komisyonu |
| Dosyada bir eksiklik varsa | Başvurudan önce kapatılır | Başvuru reddedilir veya askıda kalır | Başka bir yerde yeniden sunulur |
| Size maliyeti | Velarozone hizmet bedeli, kalem kalem belirtilmiş | Zamanınız | Çoğu zaman görünür bir şey yok; ödemeyi banka aracıya yapar |
| En uygun | Sahipliği veya para akışları açıklama gerektiren bir şirket | Zaten bir ilişkisi olan basit, yerel bir profil | Söylemesi zor; onlara kimin ödeme yaptığını sorun |
Süreç
Çalışmanın nasıl sıralandığı
Her aşamanın kendi bağımlılıkları vardır ve ilerlemeyi tek bir genel tarihe göre değil, bu bağımlılıklara göre raporlarız.
- 01
İnceleme
Yapınızı, akışlarınızı ve belgelerinizi bankaların sorduğu ile eşleştiriyoruz.
- 02
Hazırlayın
Dosya derlendi ve faaliyet hikayesi bankanın dilinde yazıldı.
- 03
Gönder ve takip et
Tanıtımlar yapıldı, inceleme takip edildi, karar verilene kadar sorular yanıtlandı.
Nasıl çalışır
We assess the fit, prepare the file and make the introduction to a bank whose appetite matches your profile.
The bank onboards you directly, runs its own due diligence and decides. Nothing here is a promise of an account, a particular bank or a date, and we say so before you commit.
Rehberler
Başvurmadan önce okuyun
Lisans ve onaylar
Her bankanın sorduğu soru
Bankalar paranın nereden geldiğini sorar. CBUAE rehberi, hesabı fonlamak ve işletmek için kullanılan paranın doğrudan kaynağı olan fonların kaynağını, sahibin toplam net varlığını oluşturan servetin kaynağından ayırır.
Sıkça sorulan sorular
Açık cevaplar
- UAE kurumsal banka hesabını garanti edebilir misiniz?
- Hayır. Başvuruyu hazırlayıp koordinasyonunu sağlıyoruz. Her banka kendi KYC, AML ve risk değerlendirmesini yapmaktadır ve karar, zamanlama ve banka seçimi bankaya aittir.
- Hesap açmak ne kadar sürer?
- Kimse önceden belirleyemez. İncelemeyi banka yönetir ve daha fazla belge veya görüşme talebi her seferinde süreyi uzatır. İlerlemeyi aşama aşama bildiririz ve bilgi taleplerini gecikmeden iletiriz.
- Banka hangi belgeleri isteyecek?
- CBUAE rehberliği uyarınca banka, şirketin hukuki biçimini, esas sözleşmesini ve asıl iş yerini, ayrıca yetkili BAE makamınca tasdik edilmiş kuruluş belgelerini doğrular. Ayrıca üst düzey yöneticilerin ve her hesap imza yetkilisinin adlarını, gerçek kişi düzeyine kadar sahiplik yapısını, BAE dışındaki başlıca faaliyet ülkelerini ve hesabın amacını sorar. Bankalar genellikle ticari lisansı, iş planını, beklenen hacimleri, karşı taraf bilgilerini ve fon kaynağı kanıtını da ister.
- Kişisel olarak katılmam gerekir mi?
- Bankaya bağlıdır. CBUAE rehberliği, bankanın temsilcisiyle yapılan görüntülü görüşmeyi yüz yüze olmayan bir yöntem saymaz ve bankanın risk eşiğini karşılayan bir kurumsal müşteriye yerinde ziyaret yapmasına izin verir. Bizzat bulunmanız gerekip gerekmediği her bankanın kendi politikasıdır.
- Başvurum reddedildi. Yardımcı olabilir misiniz?
- Evet. Dosyayı CBUAE rehberliğinin işaret ettiği nedenlere göre kontrol ederiz: bankanın tespit edemediği bir nihai faydalanıcı, nominal ortaklar, aşırı karmaşık bir ortaklık yapısı veya fonların kaynağına dair genel bir anlatım. Ardından dosyayı yeniden oluştururuz. Yeni bir başvurunun erken olduğunu düşünürsek bunu da size söyleriz.
- Bankalar, kendilerine müşteri gönderdiğiniz için size ödeme yapar mı?
- Hayır. Panelimizdeki bankalarla ilişkimiz bir gelir kaynağı değil, bir ilişkidir: hiçbir bankadan pay, yönlendirme ödemesi veya komisyon almayız. Sizi, dosyanız uygun olduğu için risk iştahı profilinize uyan bankayla tanıştırırız ve karar kendi kriterlerine göre bankaya aittir.
Bankaya uygunluk incelemesi talep et
Varlığınız, sahipleriniz ve beklenen akışlar hakkında bize bilgi verin. Göndermeden önce kapatmamız gereken eksikleri yanıt olarak iletiyoruz.
Ücretsiz değerlendirme: güncel rakamlar, danışman tarafından incelenen yol karşılaştırmanız içinde teyit edilir. Bilgileriniz üçüncü taraflarla paylaşılmaz.
Dosya vermeden önce yolunuzu bilin.
Nasıl çalışmayı planladığınızı bize belirtin, biz de danışmanın değerlendirmesi gereken soruları, yapı yollarını ve hazırlık adımlarını belirleyeceğiz. Bu bir planlama aracıdır, hukuki, vergi, göçmenlik veya bankacılık tavsiyesi değildir.
Kaynaklar
- Müşteri durum tespiti, fonların kaynağı ve servet hakkında CBUAE rehberi
- BAE AML/CFT çerçevesi rehberliği
- Banka onboarding gereklilik sayfaları
Hukuki notlar ve kapsam
Velarozone kurulum ve operasyonel hazırlık koordinasyonu sağlar. Bu sayfa genel bilgi niteliğindedir, hukuki, vergi, göçmenlik veya bankacılık tavsiyesi değildir.
Kurumsal banka hesap başvuru işlemlerini hazırlayıp koordine ediyoruz. Hesap açmıyoruz ve onayı, belirli bir bankayı veya zaman dilimini garanti edemiyoruz. Her banka kendi KYC, AML ve risk değerlendirmelerini uygular.
Herhangi bir milliye sahip başvuru sahiplerinin UAE bankası hesabı açamayacağına dair bir beyan ya da ima bulunmuyoruz. Profilinize bağlı olarak ek belgeler istenebilir.