Rehber
BAE kurumsal banka hesabı için nasıl hazırlanılır
Kısa yanıt
Başvurmadan önce dört şeyi hazırlayın: gerçek faaliyetlerinize uygun bir ticari lisans ve kuruluş belgeleri, nihai yararlanıcılar dahil tam kimlik ve mülkiyet bilgileri, beklenen akışlar, çıkışlar, dövizler ve muhataplarla ilgili gerçekçi bir tablo ve belgelenmiş fon kaynağı. Bankalar, merkezi banka standartlarına uygun müşteri özenini uygulamaktadır ve hiçbir danışman onay garantisi veremez.
Uygulamalar nadiren tek bir eksik form nedeniyle başarısız olur. Hikaye bir bütünü oluşturmadığında başarısız olurlar: bir anlamı olan bir lisans, başka birini söyleyen bir web sitesi ve projeksiyonlar kimse açıklayamıyor. UAE kurumsal vergi grupları anlaşı, iş yapınızı bankacılık gerekliliklerine uyumlu hale getirmede hayati olabilir.
Uygulamayı işletmeniz hakkında kredi stilinde bir dosya olarak ele alın ve süreç çok daha tahmin edilebilir hale gelir. Kurumsal banka hesabı kurulumu hazırlığını sağlamak bu süreci rasyonel hale getirebilir.
Bankaların değerlendirmeleri
- Ticari faaliyet ve lisansla uyumu.
- Mülkiyet ve kontrol, nihai yararlanıcılar dahil.
- Beklenen işlem hacimleri, dövizler ve muhataplar.
- Sermaye ve beklenen gelir için fon kaynağı.
- Öz: çalışma alanı, personel ve operasyonel kanıtlar.
- Geçmiş: sözleşmeler, faturalar ve önceki banka geçmişi.
Belge kontrol listesi
Tipik olarak talep edilen belgeler. Bireysel bankalar değişiklik gösterir.
Varlık
- Örnekler
- Ticari lisans, MOA/AOA, tescil belgesi
- Yaygın boşluk
- Lisans üzerindeki faaliyet, sunumla uyuşmuyor
Kişiler
- Örnekler
- Pasaportlar, vizeler, Emirates kimlikleri, adres kanıtı
- Yaygın boşluk
- İmzasız nihai yararlanıcı için eksik belgeler
Mülkiyet
- Örnekler
- Grup şeması, hissedar kaydı, UBO beyanı
- Yaygın boşluk
- Nihai bireysel sahibine olan belirsiz zincir
İş
- Örnekler
- İş planı, sözleşmeler, faturalar, web sitesi
- Yaygın boşluk
- Gerçek veya öngörülen gelir kanıtı yok
Akışlar
- Örnekler
- Beklenen aylık hacimler, para birimleri, karşı taraflar
- Yaygın boşluk
- Açıklanamaz projeksiyonlar
Fonlar
- Örnekler
- Banka ekstreleri, satış gelirleri, maaş veya temettü kanıtları
- Yaygın boşluk
- Belgelendirilmemiş sermaye
| Kategori | Örnekler | Yaygın boşluk |
|---|---|---|
| Varlık | Ticari lisans, MOA/AOA, tescil belgesi | Lisans üzerindeki faaliyet, sunumla uyuşmuyor |
| Kişiler | Pasaportlar, vizeler, Emirates kimlikleri, adres kanıtı | İmzasız nihai yararlanıcı için eksik belgeler |
| Mülkiyet | Grup şeması, hissedar kaydı, UBO beyanı | Nihai bireysel sahibine olan belirsiz zincir |
| İş | İş planı, sözleşmeler, faturalar, web sitesi | Gerçek veya öngörülen gelir kanıtı yok |
| Akışlar | Beklenen aylık hacimler, para birimleri, karşı taraflar | Açıklanamaz projeksiyonlar |
| Fonlar | Banka ekstreleri, satış gelirleri, maaş veya temettü kanıtları | Belgelendirilmemiş sermaye |
İş anlatımını yazma
Bir sayfa, sade dil: ne sattığınız, kimin satın aldığı, nasıl ödeme yaptığı, ne kadar ve ne sıklıkta, ve paranın nereden geldiği. İçindeki her numara, sunabileceğiniz bir belgede izlenebilir olmalıdır.
Red edilirse
Bir düşüş her zaman işinizle ilgili değildir. Bankalar sektör ve profil bazında risk iştahını yönetir ve iştah değişir. Dosyayı boşluklar için inceleyin, kanıtı güçlendirin ve farklı bir bankanın profilinin daha uygun olup olmadığını değerlendirin.
