Yurt dışından veya başka bir şirket tarafından sahip olunan şirketler için
Yabancı veya kurumsal ortakları olan bir şirket ve banka dosyası
Kısa yanıt
Yabancı veya kurumsal ortakları olan bir BAE şirketi, banka mülkiyetini %25 veya daha fazla paya sahip her gerçek kişiye kadar izleyebildiğinde banka hesabı açabilir. Bir şirket zincirin sonu olamaz: Central Bank of the UAE (CBUAE) mevzuatı, bankanın gerçek kişilere ulaşana kadar izlemeyi sürdürmesini şart koşar. Bu dosyayı bankanın okuduğu sırayla hazırlar, ardından sizi mülkiyet profilinizi de kapsayan bir bankayla tanıştırırız.
Banka, yabancı veya kurumsal ortakları olan bir şirketi bir soru zinciri olarak okur: bu şirketin sahibi kim, o sahibin sahibi kim, ve bir gerçek kişiye ulaşılana dek böyle sürer. Bir şirket, sahip olduğu yüzde ne olursa olsun zincirin sonu olamaz. Her şirket için banka, kuruluş belgelerini, ortaklar sicilini ve yöneticilerin yetki belgesini ister; yabancı şirket için ise belgelere BAE'de güvenilebilmesi amacıyla tasdik veya apostil gerekir. %25 veya daha fazla paya sahip her gerçek kişi için kimlik, adres ve bankanın anlayabileceği bir servet ve fon kaynağı ister. Risk daha yüksek olduğunda, örneğin %10 gibi daha küçük paylar hakkında da soru sorabilir.
Takılan başvurular, zincirin eksik olduğu, belgelerin güncel veya tasdikli olmadığı ya da bankaya anlatılan hikâyenin sicilin anlattığından farklı olduğu başvurulardır. Bir BAE şirketi, gerçek faydalanıcılar sicilini ve ortaklar sicilini tutmak zorundadır ve gerçek faydalanıcılık değişikliğini fark ettiği tarihten itibaren 15 gün içinde kaydetmelidir. Hazırlık çalışması büyük ölçüde mutabakattır: bankanın aldığı dosya, bu sicillerle aynı şeyi söyler ve bankanın kontrol listesinin beklediği sırayla düzenlenir.
Bir bakışta
- Gösterim bedeli
- Tasdik ve apostil ücretleri ile bankanın kendi masrafları, ilgili makamlara ve bankaya ödenir. Dosya ve tanıştırma için Velarozone hizmet bedeli sözleşme mektubunuzda kalem kalem gösterilir.
- Zamanlama
- Zincir birkaç gün içinde haritalanır; tasdik, belgeyi veren ülkenin süresini alır; bankanın incelemesi ise kendi zamanlamasında ilerler.
- Neler dahil
- Ortaklık zincirinin halka halka haritalanması
- Yabancı şirket belgelerinin tasdik edilmesi ve kontrol edilmesi
- Bankanın istediği sırayla hazırlanan ve sicille uyumlu hale getirilen dosya
Bu sizin için uygunsa
- BAE şirketinizin ortakları yurt dışında yaşıyor veya ortaklardan biri başka bir yerde kurulmuş bir şirket.
- Mülkiyet bir holding şirketi, bir trust veya bir şirketler grubu üzerinden işler; dolayısıyla gerçek kişiler BAE şirketinin iki veya daha fazla halka üstünde yer alır.
- Banka, daha önce hiç istenmemiş belgeler, örneğin bir good-standing sertifikası veya bir trust senedi istedi.
- Hesabın bir kez, bankanın periyodik incelemesine de yanıt veren bir dosya ile açılmasını istiyorsunuz.
Bu yol doğru olmayabilir eğer
- Belirli bir bankanın adının verilmesini veya onay sözü verilmesini istiyorsunuz; oysa karar kendi kriterlerine göre bankaya aittir.
- Mülkiyet zincirinin tamamını açıklamak istemiyorsunuz; banka %25 veya daha fazla paya sahip her gerçek kişiyi tespit etmek zorundadır ve daha küçük paylar hakkında da soru sorabilir.
- Ortakların belgeleri kendi yargı bölgelerinde tasdik ettirilemiyor ve bunu düzenlemek için zaman yok.
Bir bakışta
- Gösterim bedeli
- Tasdik ve apostil ücretleri ile bankanın kendi masrafları, ilgili makamlara ve bankaya ödenir. Dosya ve tanıştırma için Velarozone hizmet bedeli sözleşme mektubunuzda kalem kalem gösterilir.
- Zamanlama
- Zincir birkaç gün içinde haritalanır; tasdik, belgeyi veren ülkenin süresini alır; bankanın incelemesi ise kendi zamanlamasında ilerler.
- Neler dahil
- Ortaklık zincirinin halka halka haritalanması
- Yabancı şirket belgelerinin tasdik edilmesi ve kontrol edilmesi
- Bankanın istediği sırayla hazırlanan ve sicille uyumlu hale getirilen dosya
Bu hizmet neleri içerir
- Ortaklık zincirinin haritası ve her halkanın ihtiyaç duyduğu belgeler.
- Yabancı kurumsal belgeler için koordine edilmiş tasdik ve apostil.
- Bir kez yazılmış ve tutarlı biçimde uygulanan gerçek faydalanıcı sahip ve fon kaynağı açıklaması.
- Bankanın istediği sırada hazırlanmış banka dosyası ve iştahı profile uygun bir bankayla tanıştırma.
- Bankanın inceleme süreci boyunca sorularının koordinasyonu.
Neleri içermez
- Bankanın kararı, zaman çizelgesi veya banka seçimi; biz tanıştırırız, karar bankaya aittir.
- Grup yapısının kendisine ilişkin hukuki danışmanlık, lisanslı bir hukuk firmasından alınır.
- Sicilin desteklemediği, bankaya yapılan herhangi bir beyan.
Süreç
Çalışmanın nasıl sıralandığı
Her aşamanın kendine ait bağımlılıkları vardır (faaliyet onayları, belgelerin yasallaştırılması, yetkili makam işlemleri ve banka incelemesi); ilerlemeyi tek bir genel tarihe göre değil, bunlara göre raporlarız.
- 01
Zincir eşleştirildi
Kurumsal ve bireysel her ortağın, ihtiyaç duyduğu belgelerle birlikte listelenmesi.
- 02
Belgeler tasdik edildi
Yabancı kurumsal belgelerin tasdik edilmesi veya apostil alması ve kontrol edilmesi.
- 03
Dosya derlendi
Bankanın istediği sırada hazırlanmış ve sicille uyumlaştırılmış banka dosyası.
Bir banka bu mülkiyet yapısını daha önce reddetmişse, ikinci başvuru sayfası bu ilk sonuçtan başlar.
Yazılı olarak başlamak ister misiniz? Ayrıntıları iletişim formu aracılığıyla gönderin.
Bir yapı değerlendirmesi ile başlayın
İlk görüşme sırasında, açık bir dil ile hazırlanmış bir karar özeti, belge hazırlama listesi ve durumunuza yönelik sonraki eylemler alırsınız. Mevcut rakamlar danışmanınız tarafından gözden geçirilmiş yol karşılaştırmasında onaylanır.
Bankanın talep ettikleri
Mülkiyet zinciri, belge belge
Banka, zincirdeki her şirketi kendi belgelerinden doğrular ve yalnızca bir gerçek kişide durur.
Bir BAE bankasının yabancı ve kurumsal ortaklar için beklediği belgeler.
BAE şirketi
- Bankanın beklentisi
- Ticari lisans, kuruluş belgeleri, ortaklar pay defteri, imza yetkilileri için yönetim kurulu yetkisi
- Hazırladığımız şey
- Otoritenin sicili ile uyumlaştırılmış kurumsal dosya
Kurumsal bir ortak
- Bankanın beklentisi
- Kuruluş belgesi, kuruluş sözleşmesi belgeleri, ortaklar ve yöneticiler pay defteri, iyi durum belgesi, BAE'de kullanılmak üzere tasdik edilmiş olarak
- Hazırladığımız şey
- Tasdik veya apostil, sunumdan önce ayarlanır ve kontrol edilir; memorandum ve articles ayrı belgeler olarak tasdik edilir
Her gerçek faydalanıcı sahip
- Bankanın beklentisi
- %25 veya daha fazla paya sahip her gerçek kişi için kimlik, ikamet adresi ve bankanın izleyebileceği bir servet ve fon kaynağı
- Hazırladığımız şey
- Bir kez yazılmış ve dosya genelinde tutarlı olan açıklama ve kanıtlar
Yöneticiler ve imza yetkilileri
- Bankanın beklentisi
- Hesabı açma ve işletme yetkisine ilişkin kimlik ve yetki kanıtı
- Hazırladığımız şey
- Bankanın kabul ettiği formda yönetim kurulu kararları
İşletme
- Bankanın beklentisi
- Ne iş yaptığı, müşterileri ve tedarikçilerinin kimler olduğu, beklenen para akışları ve para birimleri
- Hazırladığımız şey
- İlişki yöneticisinin banka içinde sunabileceği bir işletme profili
İçerik
- Bankanın beklentisi
- Şirketin nereden yönetildiği ve günlük işleyişini kimin yürüttüğü
- Hazırladığımız şey
- Banka talep ettiğinde işyeri, personel ve yönetim kanıtları
| Zincirdeki halka | Bankanın beklentisi | Hazırladığımız şey |
|---|---|---|
| BAE şirketi | Ticari lisans, kuruluş belgeleri, ortaklar pay defteri, imza yetkilileri için yönetim kurulu yetkisi | Otoritenin sicili ile uyumlaştırılmış kurumsal dosya |
| Kurumsal bir ortak | Kuruluş belgesi, kuruluş sözleşmesi belgeleri, ortaklar ve yöneticiler pay defteri, iyi durum belgesi, BAE'de kullanılmak üzere tasdik edilmiş olarak | Tasdik veya apostil, sunumdan önce ayarlanır ve kontrol edilir; memorandum ve articles ayrı belgeler olarak tasdik edilir |
| Her gerçek faydalanıcı sahip | %25 veya daha fazla paya sahip her gerçek kişi için kimlik, ikamet adresi ve bankanın izleyebileceği bir servet ve fon kaynağı | Bir kez yazılmış ve dosya genelinde tutarlı olan açıklama ve kanıtlar |
| Yöneticiler ve imza yetkilileri | Hesabı açma ve işletme yetkisine ilişkin kimlik ve yetki kanıtı | Bankanın kabul ettiği formda yönetim kurulu kararları |
| İşletme | Ne iş yaptığı, müşterileri ve tedarikçilerinin kimler olduğu, beklenen para akışları ve para birimleri | İlişki yöneticisinin banka içinde sunabileceği bir işletme profili |
| İçerik | Şirketin nereden yönetildiği ve günlük işleyişini kimin yürüttüğü | Banka talep ettiğinde işyeri, personel ve yönetim kanıtları |
Hizmet
BAE kurumsal banka hesabı hazırlığı
Bankaya hazır dosyanın içeriği, bir bankayla tanıştırmanın nasıl işlediği ve hangi kararların bankada kaldığı.
Banka hesabı hizmetine bakın
Her yol, işin aslında BAE'de nasıl işleyeceğine göre planlanır.
Lisans ve onaylar
Her bankanın sahiplere sorduğu soru
Servetin kaynağı, bir sahibin varlıklarını nasıl oluşturduğudur. Fonların kaynağı, bu hesaba giren paranın nereden geldiğidir. Banka, %25 veya daha fazlasına sahip her gerçek kişi için ikisini de ister.
Lisanstan sonra
İhtiyaç duyabileceğiniz diğer hizmetler
Bu durumdaki kurucuların çoğunun bir sonraki adımda sorduğu dört hizmet, her biri kendi sayfasında.
Vizeler ve PRO hizmetleri
Sahipler, personel ve aile için oturum vizeleri; ayrıca bir ticari lisansı ve çalışanlarını düzenli durumda tutan MOHRE çalışma dosyaları, sağlık testleri ve Emirates ID yenilemeleri. Sponsorlu bir vize 1, 2 veya 3 yıl geçerlidir; onay kurumda kalır.
→BAE banka hesabı açılışı
Mülkiyetiniz, faaliyetiniz ve beklenen işlemleriniz etrafında hazırlanan, risk iştahı profilinize uygun bankayla eşleştirilmiş bankaya hazır dosya. Onay ve zamanlamaya yalnızca banka karar verir.
→Muhasebe ve vergi
Aylık defter tutma, KDV ve kurumlar vergisi beyanları ile yıl sonu hesapları; kayıtlı bir denetçinin imzaladığı yasal denetimle birlikte.
→Hukuki hizmetler
BAE'de çalışma ruhsatı bulunan ve görevlendirme mektubunda adı geçen avukatların danışmanlık verdiği sözleşmeler, şirket belgeleri, uyuşmazlıklar ve düzenleyici konular.
→
Sorular
Sıkça sorulanlar
- Yabancı bir ortağın BAE'ye gelmesi gerekir mi?
- Bankalar birbirinden farklıdır. Bazıları her nihai hak sahibinin veya imza yetkilisinin şahsen kimlik tespitini şart koşar; diğerleri bankanın kendi ağı üzerinden onaylanmış kimlik tespitini kabul eder. Dosya sunulmadan önce bankaya sorarız, böylece kimse gerekmeyen bir adım için seyahat etmez.
- Tasdik nedir ve kim yapar?
- Tasdik veya apostil, yurt dışında düzenlenmiş bir belgenin BAE'de güvenilir olmasını sağlar. Belgeyi düzenleyen ülke apostil sözleşmesine taraf değilse, belge önce o ülkenin dışişleri bakanlığına, ardından oradaki BAE büyükelçiliğine ve BAE Ministry of Foreign Affairs'e (MoFA) gider. Büyükelçilik MoFA'nın dijital hizmetini sunuyorsa, tek bir başvuru her iki BAE adımını da kapsar ve sonuç, referans numarası ile düzenlenme tarihiyle çevrimiçi olarak kontrol edilebilir. Örneğin Doha'daki BAE büyükelçiliğinin rehberi, memorandum ve articles belgelerinin ayrı ayrı tasdik edilmesini ister ve plastik kaplı belgeleri reddeder. Belgelerinizin hangi yoldan geçmesi gerektiğini size söyler ve süreci koordine ederiz.
- Ortak bir tröst veya fondur. Hesap yine de açılabilir mi?
- Genellikle evet, daha fazla belgeyle. Bir trust için CBUAE mevzuatı, bankanın kurucuyu (settlor), trustee'leri, lehtarları veya lehtar sınıfını ve nihai fiili kontrole sahip diğer herkesi tespit etmesini şart koşar; bu nedenle trust senedini ve bu kişilerin kimlik belgelerini sunmanız beklenir. Bir fon için fon belgeleri ve yöneticinin yetkisi beklenir. Bankanın bu tür yapılara ilgisi değişiklik gösterir; bu yüzden tanıştırma, politikası bunları kapsayan bir bankaya yapılır.
- Fonların kaynağı sorusu ne kadar geriye gider?
- Bankanın her sahibin servetinin nasıl oluştuğunu ve hesaba girecek paranın nereden geleceğini anlaması için yeterince uzağa. CBUAE'nin tüzel kişilere ilişkin rehberi, gerçek faydalanıcısını veya servet ya da fon kaynağını açıklayamayan bir müşteriyi kırmızı bayrak olarak sayar. Arkasında kanıt bulunan kısa ve dürüst bir anlatı ayakta kalır; belgeler arasında değişen uzun bir anlatı kalmaz.
- Hesap açıldıktan sonra banka tekrar soracak mı?
- Evet, periyodik incelemesinde ve mülkiyet her değiştiğinde. Şirket, gerçek faydalanıcılık değişikliğini fark ettiği tarihten itibaren 15 gün içinde siciline kaydetmek zorundadır; dolayısıyla bankanın dosyası sicille birlikte hareket etmelidir. Yukarıdaki standarda göre hazırlanmış bir dosya, incelemeye yanıt veren dosyanın aynısıdır; onu güncel tutarız.
Kaynaklar
- Müşteri durum tespiti, fonların kaynağı ve servet hakkında CBUAE rehberi
- CBUAE: hesap açma standartları
- Central Bank of the UAE, BAE bankacılık ve ödeme düzenleyicisi
- UAE Ministry of Economy & Tourism: şirket kuruluşu
Regülasyonlar, ücretler ve uygunluk değişebilir. Her düzenleyici beyan yayımlanmadan önce yeniden kontrol edilir ve yukarıda tarihlendirilmiştir.
Hukuki notlar ve kapsam
Velarozone kurulum ve operasyonel hazırlık koordinasyonu sağlar. Bu sayfa genel bilgi niteliğindedir, hukuki, vergi, göçmenlik veya bankacılık tavsiyesi değildir.
CBUAE Rulebook'tan alınan genel bilgiler; Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021) ve yayımlandığı şekliyle 2025 tarihli (134) sayılı Bakanlar Kurulu Kararı dahildir; hukuki veya vergi tavsiyesi değildir. Kurallar ve rehberler değişir; bu nedenle başvurmadan önce güncel metni ve her kurumun kendi gereksinimlerini doğrulayın.
Kurumsal banka hesap başvuru işlemlerini hazırlayıp koordine ediyoruz. Hesap açmıyoruz ve onayı, belirli bir bankayı veya zaman dilimini garanti edemiyoruz. Her banka kendi KYC, AML ve risk değerlendirmelerini uygular.