Перейти к содержанию
Velarozone

Для групп, фондов, трастов и многоуровневых структур владения

Сложная структура владения и регулируемая деятельность: сначала структура, потом документы

Краткий ответ

Сложная структура владения — группа, фонд или траст в роли акционера, несколько иностранных акционеров, многоуровневая или номинальная структура, политически значимое лицо, либо деятельность под отраслевым регулятором — оценивается до выбора структуры или лицензии, поскольку именно это банк или регулятор проверяют в первую очередь. Мы разбираем цепочку владения по уровням — раскрытие UBO, источник происхождения состояния за каждым акционером, управление, необходимое фонду или холдинговой компании, — и выстраиваем структуру, документацию и заявки в том порядке, в котором их читают банк и регулятор; решение остаётся за регулятором и банком.

Владение, при котором компания принадлежит не одному основателю, держащему акции напрямую, меняет то, как читается лицензия и как проходит онбординг. Регулятор, выдающий отраслевую лицензию, и банк, открывающий счёт на этом основании, оба поднимаются по цепочке, пока не доходят до физического лица: идентифицируется каждая компания в цепочке, каждый уровень проверяется по санкционным спискам и спискам политически значимых лиц, а банк, читающий цепочку владения ожидает информацию об источнике происхождения состояния для каждого лица на верхнем уровне, а не только для того, кто подписывает документы. Один пропущенный уровень или акционер, который не может объяснить происхождение своего состояния, останавливает досье так же надёжно, как и слабый бизнес-план.

Холдинговая компания, SPV или фонд могут упростить эту цепочку — один инструмент, который регулятор и банк рассматривают один раз, а не три операционные компании, объясняющие одних и тех же акционеров, — но это также добавляет уровень, который банк и аудитор должны понять самостоятельно. Холдинговые компании и SPV объясняет, когда такой обмен оправдан. Какая бы форма ни была выбрана, за ней следуют экономическое присутствие и корпоративное управление: совет директоров, который проводит заседания, зарегистрированный агент или доверительный управляющий, с которым можно связаться, и решения, соответствующие лицензии и банковскому досье. Мы выстраиваем работу последовательно — сначала структура, затем документация, затем заявки — а регуляторный консалтинг берёт на себя работу по AML и корпоративному управлению, которую добавляет отраслевая лицензия.

Это для вас, если

  • Среди ваших акционеров есть группа, фонд, траст или другая компания, а не физические лица, владеющие акциями напрямую.
  • У вас несколько иностранных акционеров либо номинальная, доверительная или многоуровневая структура владения.
  • Акционер, директор или бенефициарный владелец является или может считаться политически значимым лицом.
  • Сама деятельность подпадает под отраслевого регулятора — финансовую, страховую или иную лицензируемую деятельность — помимо вопроса структуры владения.

Это может быть не самый подходящий путь, если

  • Компанией напрямую владеет одно физическое лицо, без группы, траста или иностранного уровня над ним; в этом случае лучше подходит обычный порядок регистрации.
  • Вы хотите, чтобы структура владения оставалась непрозрачной для банка или регулятора; от обоих требуется видеть структуру насквозь, до конкретного физического лица.
  • Вы ожидаете, что принятие структуры банком или регулятором будет обещано ещё до рассмотрения досье.

Краткий обзор

Предварительная стоимость
Сборы регулятора и банка, если таковые имеются, относятся к ним; плата за услуги Velarozone за оценку и подготовку документации указывается отдельной строкой в вашем письме-соглашении об условиях оказания услуг.
Сроки
Цепочка отображается, а структура оценивается за дни; подготовка документации занимает столько времени, сколько требует реальное досье; рассмотрение регулятором и банком идёт по их собственному графику.
Что включено
  • Цепочка владения, отображённая до физического лица
  • Источник происхождения состояния и средств, подготовленный для каждого акционера
  • Сначала решается структура, затем готовятся документы, затем подаются заявки

Что входит в эту услугу

  • Цепочка владения, отображённая до физического лица, с документацией, которую ожидают от каждого уровня регулятор и банк.
  • Источник происхождения состояния и источник происхождения средств, подготовленные для каждого акционера через услугу источник происхождения состояния и средств, везде, где это запрашивает регулятор или банк.
  • Оценка того, помогает ли холдинговая компания, SPV или фонд структуре либо добавляет ненужный уровень, а также корпоративное управление — совет директоров, зарегистрированный агент или доверительный управляющий, решения — приведённое в соответствие с этим.
  • Бизнес-план и сопроводительная документация, подготовленные через услугу бизнес-планы и документация, в том порядке, в котором их читают регулятор и банк.
  • Единый подход, применяемый на всех этапах: почему Velarozone начинает с того, как должен работать бизнес, а не с самой быстрой в выдаче лицензии.

Что не входит

  • Решение регулятора или банка по структуре, лицензии или счёту.
  • Юридическая разработка трастовых документов, уставов фондов или акционерных соглашений, которую выполняет лицензированная юридическая фирма, координируемая нами.
  • Любая попытка скрыть бенефициарного владельца или статус PEP от регулятора или банка; от обоих требуется видеть структуру насквозь, до конкретного лица.

Процесс

Как работа организована по этапам

Каждый этап имеет свои зависимости — одобрение действий, легализация документов, обработка властями и проверка банка — и мы сообщаем о прогрессе относительно них, а не по одной общей дате.

  1. 01

    Цепочка составлена

    Каждый акционер и каждый уровень, идентифицированные до физического лица, с документами, необходимыми для каждого из них.

  2. 02

    Структура оценена

    Помогает ли холдинговая компания, SPV или фонд цепочке владения или усложняет её — решается на основании фактов.

  3. 03

    Документация

    Источник происхождения состояния и средств, бизнес-план и документы по корпоративному управлению, подготовленные совместно.

Полная последовательность, этап за этапом

Создаёте регулируемую деятельность, а не просто сложную структуру владения? Страница о создании финтех-компании охватывает вопрос лицензии.

Предпочитаете начать с письменного обращения? Отправьте детали через контактную форму.

Начните с оценки структуры

На начальной консультации вы получите резюме решения на понятном языке, список необходимых документов и дальнейшие действия в вашей ситуации. Текущие цифры подтверждаются в пределах вашего сравнения маршрутов, проверенного консультантом.

Структура владения, прочитанная по уровням

Что меняет сложная структура владения и что мы готовим

Регулятор и банк читают одну и ту же цепочку; каждая строка ниже — это одно звено в ней.

Что банк или регулятор спрашивают о сложной структуре владения и что готовится для каждого пункта.

  • Раскрытие UBO

    Что спрашивают банк или регулятор
    Кто является физическим лицом в конце каждого уровня и можно ли это подтвердить документально
    Что мы готовим
    Цепочка владения, отображённая и документированная до физического лица, а не до ближайшей компании

  • KYC по каждому уровню

    Что спрашивают банк или регулятор
    Идентифицирована ли каждая компания в цепочке, находится ли она в надлежащем правовом статусе и действует ли на текущий момент
    Что мы готовим
    Учредительные документы, реестры и подтверждения, актуальные для каждого уровня

  • Источник происхождения состояния и средств

    Что спрашивают банк или регулятор
    Откуда взялось состояние каждого акционера и средства, поступающие в бизнес
    Что мы готовим
    Описание источника происхождения состояния и средств, составленное для каждого акционера, с подтверждающими доказательствами

  • Статус PEP

    Что спрашивают банк или регулятор
    Является ли акционер, директор или бенефициарный владелец политически значимым лицом, и что из этого следует
    Что мы готовим
    Усиленная проверка, подготовленная заранее и честно, а не статус, который банку предстоит обнаружить самому

  • Отраслевое регулирование

    Что спрашивают банк или регулятор
    Нужна ли самой деятельности лицензия от регулятора помимо общего лицензирующего органа
    Что мы готовим
    Деятельность, сопоставленная с периметром соответствующего регулятора до того, как структура зафиксирована

  • Экономическое присутствие и корпоративное управление

    Что спрашивают банк или регулятор
    Есть ли у структуры совет директоров, зарегистрированный агент и решения, соответствующие досье
    Что мы готовим
    Корпоративное управление, выстроенное в соответствии с тем, что указано в лицензии и банковской заявке

Услуга

Регуляторный консалтинг и частичные функции

На странице услуги описаны консультации по лицензированию, работа по программе AML и роли на основе частичной занятости в сфере комплаенса, которые доступны регулируемому бизнесу или бизнесу со сложной структурой владения.

См. консультационную услугу
Офисные здания и здание Gate в финансовом центре Дубая

Каждый путь планируется исходя из того, как бизнес будет фактически работать в UAE.

После получения лицензии

Что ещё может понадобиться

Четыре услуги, о которых в этой ситуации чаще всего спрашивают основатели — каждая на отдельной странице.

Следующее решение

Похожие материалы

Холдинговые компании и SPVs

Иностранные акционеры и банковское досье в ОАЭ

Регуляторный консалтинг и частичные функции

Вопросы

Часто задаваемые вопросы

Примет ли банк или регулятор ОАЭ номинального акционера?
От обоих требуется видеть структуру номинального владения насквозь, до лица, которое фактически получает выгоду и осуществляет контроль, и оба запросят идентификацию этого лица и источник происхождения его состояния независимо от того, что показывает реестр. Номинальная структура, которую невозможно объяснить, как правило, отклоняется, а не становится предметом дальнейших вопросов.
Скрывает ли фонд бенефициарного владельца?
Нет. Сам фонд обязан раскрывать своего учредителя, совет и бенефициаров своему регистратору, и банк или регулятор, изучающий структуру, запрашивает ту же цепочку, что и у компании. Фонд меняет корпоративное управление и порядок наследования, а не прозрачность.
У нашей группы есть операционные компании в трёх странах. Нужно ли каждой из них собственное досье?
Досье организации в ОАЭ должно объяснять всю цепочку над ней, независимо от того, сколько стран она проходит, но оно составляется один раз и рассматривается регулятором и банком совместно, а не собирается по частям для каждой страны.
Что происходит, если выясняется, что акционер является политически значимым лицом в процессе рассмотрения заявки?
К этому лицу применяется усиленная проверка, и досье укрепляется с учётом этого; само по себе это редко становится фатальным. Заявку останавливает статус, обнаруженный банком или регулятором, а не раскрытый бизнесом.
Можно ли изменить структуру после выдачи лицензии?
Как правило, да — через ту же процедуру внесения изменений, через которую проходит любое изменение состава акционеров, но структура, изменённая сразу после лицензирования, вызывает именно те вопросы, которых она должна была избежать. Правильно выстроить её до подачи заявки — более дешёвый путь.

Источники

Нормативные акты, сборы и критерии отбора могут меняться. Каждое регуляторное заявление перепроверяется перед публикацией и датируется выше.

Юридические примечания и объем

Velarozone предоставляет координацию по созданию и обеспечению операционной готовности. Эта страница содержит общую информацию и не является юридической, налоговой, иммиграционной или банковской консультацией.

Эта страница содержит общую информацию о создании бизнеса в ОАЭ, а не юридические, налоговые, иммиграционные или банковские консультации. Правила, сборы, разрешенные виды деятельности и банковская политика могут меняться. Окончательная пригодность зависит от ваших фактов и применимых правил на момент подачи заявления.

Кто принимается в качестве акционера, директора или бенефициарного владельца, решают регулятор и банк на основании собственных стандартов проверки; ничто здесь не утверждает принятие или категорию лицензии, которую они не определили. Юридическая разработка трастовых документов, учредительных документов фонда или акционерных соглашений выполняется лицензированной юридической фирмой в рамках отдельного соглашения.

Переведённая страница. Эта страница является переводом английской версии. При расхождениях действует английская версия. Официальные требования устанавливают федеральные органы и эмираты ОАЭ, а также реестры свободных зон; часть первоисточников публикуется на арабском языке — всегда сверяйтесь с оригиналом или спрашивайте нас перед принятием решений.