Przejdź do treści
Velarozone

Dla spółek potrzebujących stanowiska wyższego szczebla bez zatrudniania na pełny etat

CFO, MLRO, compliance officer lub CISO na część etatu dla Twojej firmy

Krótka odpowiedź

Powołanie w niepełnym wymiarze umieszcza doświadczoną osobę na wysokim stanowisku na tyle godzin, ile potrzeba, z odpowiedzialnością przed Państwa radą. To, czy regulator je zaakceptuje, zależy od roli. VARA wymaga, aby inspektor ds. zgodności dostawcy usług w zakresie aktywów wirtualnych był pracownikiem zatrudnionym w pełnym wymiarze, podlegającym bezpośrednio radzie, ale nie ustanawia zasady pełnego wymiaru dla jego MLRO. Zakres i linię raportowania ustalamy na piśmie i przed rozpoczęciem współpracy wskazujemy, co musi zatwierdzić regulator.

Do nas trafiają firmy w trzech sytuacjach. Wniosek o licencję wymaga wskazania z imienia i nazwiska osób na stanowiskach, zanim firma ma przychody, z których mogłaby im płacić. Rada potrzebuje kierownictwa finansowego pomiędzy księgowym a dyrektorem finansowym zatrudnionym w pełnym wymiarze. Regulator lub klient oczekuje funkcji bezpieczeństwa. W przypadku firmy licencjonowanej przez VARA Technology and Information Rulebook wymaga wskazanego z imienia i nazwiska głównego specjalisty ds. bezpieczeństwa informacji (CISO), który musi być inną osobą niż inspektor ds. zgodności. Powołanie w niepełnym wymiarze obsadza rolę realną osobą, która ma uprawnienia i odpowiada za pracę, przez tę część czasu, jaką ta praca zajmuje.

Usługa doradcza określa zakres przed powołaniem: godziny, linię raportowania, decyzje, które osoba może podejmować, te, które eskaluje, oraz to, czego regulator oczekuje od danej roli. W przypadku MLRO w firmie licencjonowanej przez VARA obejmuje to kwartalne sprawozdanie dla rady o skuteczności polityk AML/CFT, które VARA może zażądać do wglądu. Regulator zapyta, co zrobił dany funkcjonariusz, dlatego dokumentacja zaczyna się od pierwszego dnia.

To jest dla Ciebie, jeśli

  • Potrzebują Państwo wskazanego z imienia i nazwiska MLRO, CISO lub innej osoby na stanowisku do wniosku o licencję albo do istniejącej licencji, a przepisy regulatora nie wymagają pracownika zatrudnionego w pełnym wymiarze.
  • Potrzebują Państwo osoby kierującej finansami do planowania, relacji z bankami i raportowania dla inwestorów, wykraczającej poza to, co zapewnia księgowość.
  • Regulator, bank lub klient pyta, kto odpowiada za bezpieczeństwo lub zgodność, a Państwo nie mogą jeszcze wskazać tej osoby.
  • Chcesz, aby stanowisko obsadzała osoba odpowiedzialna, a nie konsultant na telefon.

To może nie być odpowiednia droga, jeśli

  • Chcesz nazwiska na formularzu bez żadnej pracy za nim; regulatorzy to sprawdzają, my również.
  • Chcesz, aby ta osoba podpisywała opinie z badania sprawozdań finansowych lub opinie prawne; te pochodzą od zarejestrowanego audytora lub licencjonowanej kancelarii prawnej.
  • Oczekujesz, że zatwierdzenie tej osoby przez regulatora zostanie obiecane z góry.

Na pierwszy rzut oka

Wstępny koszt
Opłaty regulatora są wnoszone według stawek opublikowanych przez regulatora. Opłata za usługi Velarozone jest miesięczna za godziny określone w zakresie i jest wyszczególniona w umowie o świadczenie usług.
Czas realizacji
Ustalenie zakresu i powołanie w ciągu tygodni; zatwierdzenie osoby przez organ regulacyjny w jego własnym tempie; pełnienie roli w uzgodnionym cyklu.
Co jest wliczone
  • Rola określona na piśmie: liczba godzin, zakres uprawnień, raportowanie
  • Przygotowanie zatwierdzenia przez organ regulacyjny tam, gdzie jest to wymagane
  • Raportowanie do zarządu i przekazanie obowiązków pracownikowi na pełny etat

Co zawiera ta usługa

  • Rola określona na piśmie: liczba godzin, zakres uprawnień, linia raportowania, ścieżka eskalacji i oczekiwania organu regulacyjnego.
  • Doświadczona osoba spośród naszych starszych doradców pełniąca tę rolę, odpowiedzialna przed Państwa zarządem.
  • Wniosek o zatwierdzenie osoby przez organ regulacyjny przygotowany i złożony tam, gdzie rola tego wymaga.
  • Raportowanie do zarządu w cyklu wymaganym przez rolę; przekazanie obowiązków pracownikowi zatrudnionemu na pełny etat, gdy firma będzie gotowa.
  • Koordynacja z księgowym, biegłym rewidentem i każdą kancelarią prawną, z którą styka się praca w ramach tej roli.

Co nie jest wliczone

  • Opinie biegłego rewidenta i opinie prawne.
  • Jakiekolwiek zapewnienie o zatwierdzeniu osoby przez organ regulacyjny.
  • Pełnienie roli tarczy: taki oficer zgłasza to, czego wymagają przepisy, w tym organowi regulacyjnemu.

Proces

Jak prace są uporządkowane

Każdy etap ma własne zależności (zatwierdzenia działalności, legalizacja dokumentów, przetwarzanie przez organ i weryfikacja bankowa), a o postępach informujemy w odniesieniu do nich, a nie do jednego ogólnego terminu.

  1. 01

    Zakres

    Rola, liczba godzin, zakres uprawnień i raportowanie ustalone i uzgodnione z zarządem.

  2. 02

    Powołanie

    Wyznaczenie osoby; złożenie wniosku o zatwierdzenie przez organ regulacyjny tam, gdzie jest to wymagane.

  3. 03

    Pełnienie funkcji

    Pełniona rola, z raportami dla zarządu w uzgodnionym cyklu: kwartalnie w przypadku MLRO firmy licencjonowanej przez VARA.

Pełna sekwencja, etap po etapie

Potrzebne są też ramy lub przegląd? Strona o AML obejmuje zakres pracy, za który odpowiadać będzie ten oficer.

Preferujesz zacząć na piśmie? Prześlij szczegóły przez formularz kontaktowy.

Zacznij od oceny struktury

Podczas wstępnej konsultacji otrzymujesz podsumowanie decyzji napisane prostym językiem, listę przygotowania dokumentów oraz następne kroki w Twojej sytuacji. Aktualne dane są potwierdzane w ramach porównania dróg ocenionego przez Twojego doradcę.

Napisz do nas na WhatsApp

Rola

Zakres każdej z ról na część etatu

Dyrektor finansowy zwykle nie wymaga zatwierdzenia regulatora. MLRO, inspektor ds. zgodności i CISO mogą go wymagać, a przepisy VARA dla firm z sektora aktywów wirtualnych ustalają odmienne warunki dla każdego z nich.

Role cząstkowe, co każda z nich obejmuje i czego organ regulacyjny zazwyczaj wymaga od danej osoby.

  • Dyrektor finansowy

    Co to robi
    Planowanie, raportowanie, skarbowość, bankowość i relacje inwestorskie
    Czego zazwyczaj wymaga organ regulacyjny
    Zazwyczaj żadne; decyduje zarząd

  • Oficer ds. zgłaszania prania pieniędzy

    Co to robi
    Przyjmuje zgłoszenia wewnętrzne, decyduje o zgłoszeniu do organu i utrzymuje z nim kontakt
    Czego zazwyczaj wymaga organ regulacyjny
    VARA: co najmniej dwa (2) lata doświadczenia w AML/CFT; spełnianie wymogów rzetelności i kompetencji (fit and proper), weryfikowane corocznie; inne role tylko wtedy, gdy obowiązki nie są ze sobą sprzeczne

  • Inspektor ds. zgodności

    Co to robi
    Odpowiada za ramy zgodności, monitorowanie i raportowanie regulacyjne
    Czego zazwyczaj wymaga organ regulacyjny
    VARA: pięć (5) lat w funkcji zgodności; spełnianie wymogów rzetelności i kompetencji (fit and proper) zatwierdzone przez VARA; rezydent UAE lub posiadacz paszportu; w pełnym wymiarze czasu; podlega radzie

  • Dyrektor ds. bezpieczeństwa informacji

    Co to robi
    Zarządzanie bezpieczeństwem, mechanizmy kontrolne i reagowanie na incydenty
    Czego zazwyczaj wymaga organ regulacyjny
    VARA: wskazany z imienia i nazwiska CISO, odrębny od inspektora ds. zgodności, cieszący się dobrą reputacją i odpowiednio doświadczony

  • Sekretarz spółki lub osoba odpowiedzialna za ład korporacyjny

    Co to robi
    Procesy zarządu, protokoły, zgłoszenia, rejestry
    Czego zazwyczaj wymaga organ regulacyjny
    Zależne od jurysdykcji

Usługa

Doradztwo regulacyjne i role fractional

Strona usługi przedstawia role cząstkowe oraz doradztwo licencyjne i w zakresie AML wokół nich.

Zobacz usługę doradczą
Nowoczesna sala konferencyjna w biurze w Dubaju z widokiem na panoramę miasta

Każda droga jest planowana w odniesieniu do tego, jak firma będzie rzeczywiście funkcjonować w ZEA.

Po uzyskaniu licencji

Co może być Państwu jeszcze potrzebne

Cztery usługi, o które najczęściej pytają w tej sytuacji założyciele w następnej kolejności, każda opisana na osobnej stronie.

Następna decyzja

Powiązane materiały

Doradztwo regulacyjne i role fractional

Podmiot licencjonowany z wymogiem wdrożenia lub przeglądu AML

Niezależni dyrektorzy w radzie spółki w ZEA

Pytania

Najczęściej zadawane pytania

Czy organ regulacyjny zaakceptuje oficera pełniącego rolę cząstkową?
To zależy od regulatora i roli. VARA wymaga, aby compliance officer dostawcy usług w zakresie aktywów wirtualnych był pracownikiem zatrudnionym na pełny etat, więc ta rola nie może tam być pełniona w niepełnym wymiarze. Jej zasady dotyczące MLRO nie ustanawiają wymogu pełnego etatu: osoba musi mieć co najmniej dwa (2) lata doświadczenia w AML/CFT, spełniać kryterium fit and proper i może pełnić inne role niezwiązane z obsługą klientów, jeśli obowiązki nie kolidują. Te warunki analizujemy przed powołaniem.
Ile godzin zajmuje ta rola?
To zależy od firmy i reżimu: osoba odpowiedzialna za wniosek licencyjny ma więcej pracy przed złożeniem wniosku i po nim niż w międzyczasie; miesiąc CFO ma szczyt przy zamknięciu ksiąg i posiedzeniu zarządu. W przypadku MLRO firmy licencjonowanej przez VARA kwartalny raport dla zarządu to jeden stały szczyt. Zakres określa godziny i szczyty.
Komu podlega ten oficer?
Zarząd, na piśmie, w uzgodnionym cyklu, oraz regulator, tam gdzie wymagają tego przepisy. W firmie licencjonowanej przez VARA compliance officer raportuje bezpośrednio do zarządu, a kwartalne raporty MLRO są dostępne dla VARA na żądanie. Linia raportowania stanowi część zakresu i nie jest zmieniana nieformalnie.
Czy możemy później przejść na zatrudnienie na pełny etat?
Tak, a współpraca jest tak zaplanowana: dokumentacja roli, rejestry i raporty stanowią pakiet przekazania obowiązków, a oficer pełniący rolę cząstkową wprowadza nowego pracownika.
Ile to kosztuje?
Miesięczna opłata za usługi Velarozone za ustalone godziny, wyszczególniona w Państwa umowie o świadczenie usług, przy czym własne opłaty regulatora są naliczane w niezmienionej wysokości.

Źródła

Przepisy, opłaty i kwalifikowalność mogą się zmieniać. Każde oświadczenie regulacyjne jest ponownie sprawdzane przed publikacją i datowane powyżej.

Uwagi prawne i zakres

Velarozone zapewnia koordynację w zakresie uruchamiania i gotowości operacyjnej. Ta strona zawiera informacje ogólne, a nie porady prawne, podatkowe, imigracyjne ani bankowe.

Informacje ogólne oparte na CBUAE Rulebook, w tym na Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021) oraz Cabinet Resolution No. (134) of 2025 w brzmieniu opublikowanym; nie stanowią porady prawnej ani podatkowej. Przepisy i wytyczne ulegają zmianom, dlatego przed złożeniem wniosku prosimy o potwierdzenie aktualnego tekstu oraz wymogów każdej instytucji.

Role podlegające regulacji wymagają zatwierdzenia osoby przez organ regulacyjny oraz podlegają jego zasadom dotyczącym danej roli; nic w tym miejscu nie twierdzi o zatwierdzeniu, kategorii ani harmonogramie, których organ regulacyjny nie opublikował lub nie ustalił. Opinie biegłego rewidenta i opinie prawne pochodzą od zarejestrowanego biegłego rewidenta lub licencjonowanej kancelarii prawnej.

Przetłumaczona strona. Ta strona jest tłumaczeniem wersji angielskiej. W przypadku różnic ma zastosowanie wersja angielska. Wymagania oficjalne są ustalane przez federalne i emirackie władze oraz rejestry stref wolnocłowych, a kilka dokumentów źródłowych publikowanych jest w języku arabskim, zawsze sprawdź oryginalne źródło lub zapytaj nas przed podjęciem działania.