Przejdź do treści
Velarozone

Otwieranie rachunku bankowego w ZEA

Rachunek bankowy firmy w ZEA: dokumenty odpowiadające na pytania banku

Przygotowujemy dokumentację, dopasowujemy Państwa profil do banku, którego apetyt na ryzyko mu odpowiada, i koordynujemy wprowadzenie. Decyzja o zatwierdzeniu i termin pozostają w gestii banku.

  • Państwa profil dopasowany do banku, którego apetyt mu odpowiada, jeszcze przed złożeniem wniosku
  • Dokumentacja wyjaśniająca strukturę własnościową i przepływy językiem zrozumiałym dla banku
  • Brak obietnicy konta, banku czy terminu: ta decyzja należy do banku

Odpowiedź w ciągu 24 godzin · Brak wymaganych dokumentów · Bez zobowiązań

Szklana fasada nowoczesnej siedziby banku

Dla kogo jest to przeznaczone

Cztery dokumentacje, cztery różne luki.

Ten sam bank inaczej ocenia cztery rodzaje spółek. To, którym rodzajem Pan/Pani jest, decyduje o tym, co zbieramy w pierwszej kolejności.

O przyznaniu rachunku firmowego bank w UAE decyduje na podstawie własnych zasad KYC, które opierają się na wytycznych Central Bank of the UAE (CBUAE). Zgodnie z tymi wytycznymi bank ustala strukturę własności aż do każdej osoby fizycznej posiadającej 25 procent lub więcej, poznaje działalność i oczekiwane transakcje oraz pyta o pochodzenie środków. Przygotowujemy taką dokumentację i przedstawiamy Państwa bankowi z naszego panelu, którego gotowość do przyjęcia danego profilu odpowiada Państwa profilowi. Nie otrzymujemy niczego od żadnego banku, a decyzja, termin i warunki pozostają po stronie banku.

Sytuacja

Od czego zaczyna się dokumentacja.

Wytyczne CBUAE opierają należytą staranność banku na czterech elementach. Trzy z nich rozstrzyga Pana/Pani dokumentacja: kim jest klient banku, kto go posiada i kontroluje oraz czemu służy relacja. Każda z poniższych sytuacji jest słaba w innym z tych elementów.

Zakres

Co Państwo otrzymują i czego nigdy nie robimy

Co jest wliczone

  • Ocena gotowości bankowej Twojej struktury przed złożeniem dokumentów.
  • Plik aplikacyjny: licencja, łańcuch własności, UBO, narracja działalności, przewidywane przepływy.
  • Lista krótkoterminowa banków, których apetyt odpowiada Twojemu profilowi.
  • Koordynacja wprowadzeń i follow-up przez recenzję.
  • Przegląd luk po każdym odrzuceniu.

Co nie jest wliczone

  • Otwarcie konta (tylko bank może to zrobić).
  • Jakakolwiek gwarancja zatwierdzenia, banku lub harmonogramu.
  • Doradztwo podatkowe ani kształtowanie przepływów w celu uniknięcia kontroli. Nie świadczymy żadnego z nich, a bieżący monitoring porównuje Państwa aktywność z profilem przekazanym bankowi.

Ile to kosztuje

Opłaty bankowe są opłatami banku; nasze wynagrodzenie jest w umowie.

Nie otrzymujemy wynagrodzenia od żadnego banku, a żadna nasza opłata nie kupuje konta.

Opłaty banku

Otwarcie konta, minimalne salda i opłaty miesięczne są ustalane przez bank, publikowane w jego własnym cenniku i potwierdzane w jego ofercie; różnią się w zależności od banku i profilu klienta.

Opłata za usługi Velarozone

Przegląd gotowości, dokumentacja i wprowadzenie do banku są wyszczególnione w Państwa umowie o świadczenie usług.

To nie jest gwarancja

Decyzja i jej termin należą do banku. Opłata pobierana jest za wykonaną pracę, nigdy za wynik.

Jeśli ktoś oferuje Państwu konto bankowe za opłatą, proszę zapytać, kto mu płaci; my otrzymujemy wynagrodzenie od Państwa, za przygotowanie dokumentacji.

Porównanie

Trzy sposoby podejścia do banku w ZEA.

Dokumentacja jest taka sama; to, kto czyta ją jako pierwszy, już nie.

Jak te trzy rozwiązania odpowiadają na te same pięć pytań.

  • Kto czyta dokumentację jako pierwszy

    Przygotowane z Velarozone
    Państwa doradca, w oparciu o to, czego zażąda bank
    Wniosek składany bezpośrednio
    Bank
    Pośrednik opłacany przez bank
    Zazwyczaj nikt

  • Bank wybierany przez

    Przygotowane z Velarozone
    Dopasowanie: Państwa profil w zestawieniu z apetytem ryzyka banku
    Wniosek składany bezpośrednio
    Ten oddział, do którego Państwo trafią
    Pośrednik opłacany przez bank
    Prowizja pośrednika

  • Jeśli w dokumentacji jest luka

    Przygotowane z Velarozone
    Zostaje ona uzupełniona przed złożeniem wniosku
    Wniosek składany bezpośrednio
    Wniosek zostaje odrzucony lub utyka w miejscu
    Pośrednik opłacany przez bank
    Składany ponownie gdzie indziej

  • Koszt dla Państwa

    Przygotowane z Velarozone
    Opłata za usługi Velarozone, wyszczególniona
    Wniosek składany bezpośrednio
    Państwa czas
    Pośrednik opłacany przez bank
    Często nic widocznego; bank płaci pośrednikowi

  • Najlepiej pasuje

    Przygotowane z Velarozone
    Spółka, której struktura własności lub przepływy finansowe wymagają wyjaśnienia
    Wniosek składany bezpośrednio
    Prosty, lokalny profil z już istniejącą relacją bankową
    Pośrednik opłacany przez bank
    Trudno powiedzieć; proszę zapytać, kto im płaci

Proces

Jak prace są uporządkowane

Każdy etap ma własne zależności i to na ich podstawie raportujemy postępy, a nie względem jednej ogólnej daty.

  1. 01

    Przegląd

    Mapujemy Twoją strukturę, przepływy i dokumenty w odniesieniu do wymagań banków.

  2. 02

    Przygotuj

    Plik jest zmontowany, a historia działalności napisana w języku banku.

  3. 03

    Złóż i śledź

    Wprowadzenia wykonane, przegląd przeprowadzony, pytania odpowiadają do momentu podjęcia decyzji.

Pełna sekwencja, etap po etapie

Jak to działa

We assess the fit, prepare the file and make the introduction to a bank whose appetite matches your profile.

The bank onboards you directly, runs its own due diligence and decides. Nothing here is a promise of an account, a particular bank or a date, and we say so before you commit.

Marmurowy hol z kolumnami

Poradniki

Materiały do przeczytania przed złożeniem wniosku

Licencja i zatwierdzenia

Pytanie, które zadaje każdy bank

Banki pytają, skąd pochodzą środki. Wytyczne CBUAE rozróżniają źródło środków, czyli bezpośrednie pochodzenie pieniędzy użytych do zasilenia i prowadzenia rachunku, od źródła majątku, które zbudowało łączną wartość netto majątku właściciela.

Co tak naprawdę oznacza źródło funduszy?

Co testuje pracownik ds. zgodności, gdy o to pyta.

Często zadawane pytania

Proste odpowiedzi

Czy możesz zagwarantować konto bankowe dla firm w ZEA?
Nie. Przygotowujemy i koordynujemy wniosek. Każdy bank przeprowadza własne KYC, AML i ocenę ryzyka, a decyzja, czas i wybór banku pozostają w gestii banku.
Jak długo trwa otwarcie konta?
Nikt nie jest w stanie określić tego z góry. Bank kontroluje przebieg weryfikacji, a każda prośba o dodatkowe dokumenty lub spotkanie ją wydłuża. Informujemy o postępach etapami i niezwłocznie przekazujemy prośby o informacje.
Jakie dokumenty zażąda bank?
Zgodnie z wytycznymi CBUAE bank weryfikuje formę prawną spółki, memorandum of association i główne miejsce prowadzenia działalności, a także articles of incorporation poświadczone przez właściwy organ ZEA. Pyta również o nazwiska członków kadry kierowniczej wyższego szczebla i wszystkich sygnatariuszy rachunku, strukturę własności do poziomu osób fizycznych, kluczowe kraje prowadzenia działalności poza ZEA oraz cel rachunku. Banki zazwyczaj proszą też o licencję handlową, biznesplan, przewidywane wolumeny, dane kontrahentów i dowody pochodzenia środków.
Czy muszę osobiście stawić się w banku?
Zależy to od banku. Wytyczne CBUAE nie traktują rozmowy wideo z przedstawicielem banku jako weryfikacji bez osobistej obecności, a bankowi pozwalają przeprowadzić wizytę w siedzibie klienta korporacyjnego, który spełnia jego próg ryzyka. To, czy muszą Państwo stawić się osobiście, zależy od polityki każdego banku.
Mój wniosek został odrzucony. Czy możecie pomóc?
Tak. Sprawdzamy dokumentację pod kątem przyczyn wskazywanych w wytycznych CBUAE: beneficjent rzeczywisty, którego bank nie był w stanie zidentyfikować, udziałowcy typu nominee, nadmiernie złożona struktura udziałowa lub ogólnikowy opis pochodzenia środków. Następnie odbudowujemy komplet dokumentów. Poinformujemy też Państwa, jeśli uznamy, że kolejny wniosek byłby przedwczesny.
Czy banki płacą Państwu za przesyłanie im klientów?
Nie. Banki w naszym panelu to relacje, a nie przychód: nie pobieramy żadnego udziału, opłaty za polecenie ani prowizji od żadnego banku. Przedstawiamy Państwa bankowi, którego apetyt odpowiada Państwa profilowi, ponieważ dokumentacja pasuje, a bank podejmuje decyzję według własnych kryteriów.

Zamów przegląd gotowości bankowej

Powiedz nam o swojej jednostce, właścicielach i przewidywanych przepływach. Odpowiemy, wskazując luki, które musielibyśmy zamknąć przed złożeniem wniosku.

Napisz do nas na WhatsApp

Bezpłatna ocena: aktualne kwoty są potwierdzane w porównaniu wariantów, które sprawdza doradca. Pana/Pani dane nie są udostępniane osobom trzecim.

Poznaj swoją trasę przed złożeniem wniosku.

Powiedz nam, jak zamierzasz działać, a my zidentyfikujemy pytania, ścieżki strukturalne i kroki przygotowawcze, które doradca powinien ocenić. To narzędzie planistyczne, a nie porady prawne, podatkowe, imigracyjne czy bankowe.

Źródła

Uwagi prawne i zakres

Velarozone zapewnia koordynację w zakresie uruchamiania i gotowości operacyjnej. Ta strona zawiera informacje ogólne, a nie porady prawne, podatkowe, imigracyjne ani bankowe.

Przygotowujemy i koordynujemy wnioski o otwarcie konta bankowego dla firm. Nie otwieramy kont i nie możemy zagwarantować zatwierdzenia, konkretnego banku ani harmonogramu. Każdy bank stosuje własne zasady KYC, AML i oceny ryzyka.

Nie stwierdzamy ani nie sugerujemy, że wnioskodawcy dowolnej narodowości nie mogą otworzyć konta bankowego w ZEA. Dodatkowa dokumentacja może być wymagana w zależności od profilu.

Wszystkie usługi →

Przetłumaczona strona. Ta strona jest tłumaczeniem wersji angielskiej. W przypadku różnic ma zastosowanie wersja angielska. Wymagania oficjalne są ustalane przez federalne i emirackie władze oraz rejestry stref wolnocłowych, a kilka dokumentów źródłowych publikowanych jest w języku arabskim, zawsze sprawdź oryginalne źródło lub zapytaj nas przed podjęciem działania.