VARA-licentieverlening, AML-controles en de compliancerollen die een gereguleerde onderneming moet invullen.
- Door een adviseur geleid: de activiteit en de toezichthouder worden benoemd voordat een vergunningscategorie dat wordt
- Kaders geschreven voor uw onderneming, geen sjabloon waarin alleen de naam is aangepast
- Elke fractionele benoeming is onderworpen aan goedkeuring door de toezichthouder, vooraf aangegeven
Reactie binnen 24 uur · Geen documenten vereist · Vrijblijvend
Voor wie dit is
Vier gereguleerde situaties, één door een adviseur geleid antwoord.
De activiteit en de toezichthouder komen eerst; de documenten en de mensen volgen.
Velarozone biedt door adviseurs geleide regelgevingsadvisering en fractionele seniorfuncties (MLRO, compliance officer, information security officer, financiële en marketingleiding, onafhankelijke niet-uitvoerende bestuurders) aan bedrijven die in de UAE een licentie hebben of aanvragen. Voor VARA loopt het werk van de Initial Disclosure Questionnaire, ingediend bij Dubai Economy and Tourism of bij een free zone in Dubai, via de Approval to Incorporate tot de volledige VASP-licentie. VARA vereist een MLRO met ten minste twee jaar ervaring op het gebied van AML/CFT die een Fit and Proper Person is, en elke benoeming die een toezichthouder moet goedkeuren, blijft onderworpen aan het besluit van die toezichthouder over de betreffende persoon.
Situatie
Welke toezichthouder, en wat die wil zien.
VARA bestrijkt activiteiten met virtuele activa in Dubai buiten het DIFC, terwijl ADGM en het DIFC hun eigen toezichthouders hebben. Begin bij de vraag waar de entiteit is gevestigd en wat zij doet.
Een VARA-vergunning aanvragen
Of de activiteit binnen het toepassingsgebied van VARA valt, wat VARA toetst voordat het een Approval to Incorporate afgeeft, en de aanvraag, de kaders en de mensen daarachter indien dat het geval is.
→Een kader dat verschuldigd of achterstallig is
Voor een VARA-licentiehouder worden risicobeoordelingen van de onderneming en van cliënten herhaald met tussenpozen van maximaal drie maanden, en wordt de benoeming van de MLRO jaarlijks beoordeeld.
→Een seniorfunctie, deeltijds
Het reglement van VARA stelt een minimum van twee jaar AML/CFT-ervaring voor de MLRO; mogelijk is een compliance officer, CISO of CFO nodig voordat de onderneming het salaris kan dragen.
→Onafhankelijke bestuurders voor het bestuur
Niet-uitvoerende bestuurders die een toezichthouder, een investeerder of uw eigen governancecharter vereist.
→
Omvang
Wat u krijgt, en wat wij nooit doen
Wat is inbegrepen
- Een afbakeningssessie die de toezichthouder, de activiteit en de verschillen tussen wat u hebt en wat deze verwacht, in kaart brengt.
- De regelgevende werkzaamheden die in de scope zijn overeengekomen (advies bij aanvragen, kaders, risicobeoordelingen, beoordelingen of Travel Rule-gereedheid), uitgevoerd door de adviseur die daarvoor verantwoordelijk is.
- Met naam genoemde personen voor elke fractionele functie, met de verantwoordelijkheden, uren en rapportagelijn van de functie vastgelegd.
- Afstemming met de toezichthouder gedurende de licentiefasen. Voor VARA betekent dat de Approval to Incorporate en daarna de VASP-licentie, met antwoorden op bijeenkomsten, gesprekken en verzoeken om documenten zodra die binnenkomen.
- Een compliancekalender met terugkerende data, zoals de driemaandelijkse risicobeoordelingen van VARA en de kwartaalrapportages van de MLRO aan het bestuur, met het bewijsspoor achter elk ervan.
- Duidelijke verklaringen over wat aan de goedkeuring van de toezichthouder is onderworpen en wat niet.
Wat niet
- Elke bewering over een vergunningscategorie, een tijdlijn of een uitkomst die de toezichthouder niet heeft gepubliceerd of beslist.
- Juridisch advies, dat afkomstig is van een erkend advocatenkantoor onder diens eigen opdracht.
- Wettelijke controle, die wordt uitgevoerd door een bij het Ministry of Economy geregistreerde accountant.
- Optreden als schild: een fractionele functionaris rapporteert wat de regels vereisen, ook aan de toezichthouder.
Wat het kost
Vast waar het op te leveren resultaat is vastgelegd, maandelijks waar de rol doorlopend is.
De kosten van de toezichthouder zijn die van de toezichthouder: die van VARA zijn vastgesteld in Schedule B van de Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023. De onze staan in de brief.
Advieswerk
Vast en afgebakend waar het resultaat is gedefinieerd (een aanvraag, een kader, een beoordeling), en maandelijks waar het werk doorlopend is.
Fractionele functies
Een maandelijkse vergoeding voor de overeengekomen dagen, vermeld in de opdrachtbevestiging; de benoeming zelf is onderworpen aan goedkeuring van de persoon door de toezichthouder.
Kosten van de toezichthouder en van derden
De aanvraag- en licentiekosten zijn die van de toezichthouder, worden tegen kostprijs doorberekend en gespecificeerd. Bij VARA start een deel van de kosten voor de licentieaanvraag de beoordeling, en het restant plus de toezichtkosten voor het eerste jaar moeten vóór de licentie worden voldaan.
De Velarozone-servicevergoeding
Gespecificeerd in uw opdrachtbevestiging, nooit gepubliceerd.
Een fractionele benoeming wordt geprijsd voor de dagen, niet voor de titel.
Vergeleken
Een fractionele rol tegenover de manieren waarop een gereguleerde functie gewoonlijk wordt ingevuld.
De toezichthouder moet de persoon goedkeuren; hoe snel dat kan gebeuren, is het werkelijke verschil.
Hoe de vier dezelfde vier vragen beantwoorden.
Goedkeuring van de toezichthouder
- Fractionele functie via Velarozone
- Aangevraagd voor de genoemde persoon voordat de opdracht start
- Een fulltime aanwerving
- Aangevraagd na aanwerving
- Een groot adviesbureau
- Voor het personeel van het kantoor, indien gedetacheerd
- De functie onvervuld laten
- Niet mogelijk: de functie moet worden ingevuld
Beschikbaarheid
- Fractionele functie via Velarozone
- De overeengekomen dagen, vanaf dag één
- Een fulltime aanwerving
- Na een zoektocht, een opzegtermijn en een visum
- Een groot adviesbureau
- Volgens het tijdschema van het project
- De functie onvervuld laten
- —
Kent uw dossier
- Fractionele functie via Velarozone
- Ja: hetzelfde kantoor houdt de vergunning
- Een fulltime aanwerving
- Moet het nog leren kennen
- Een groot adviesbureau
- Moet het nog leren kennen
- De functie onvervuld laten
- —
Kostenstructuur
- Fractionele functie via Velarozone
- Een maandelijkse vergoeding voor de dagen
- Een fulltime aanwerving
- Een salaris, een visum en een bureau
- Een groot adviesbureau
- Een projectvergoeding
- De functie onvervuld laten
- De bevinding van de toezichthouder
| Fractionele functie via Velarozone | Een fulltime aanwerving | Een groot adviesbureau | De functie onvervuld laten | |
|---|---|---|---|---|
| Goedkeuring van de toezichthouder | Aangevraagd voor de genoemde persoon voordat de opdracht start | Aangevraagd na aanwerving | Voor het personeel van het kantoor, indien gedetacheerd | Niet mogelijk: de functie moet worden ingevuld |
| Beschikbaarheid | De overeengekomen dagen, vanaf dag één | Na een zoektocht, een opzegtermijn en een visum | Volgens het tijdschema van het project | — |
| Kent uw dossier | Ja: hetzelfde kantoor houdt de vergunning | Moet het nog leren kennen | Moet het nog leren kennen | — |
| Kostenstructuur | Een maandelijkse vergoeding voor de dagen | Een salaris, een visum en een bureau | Een projectvergoeding | De bevinding van de toezichthouder |
Proces
Hoe het werk is gestructureerd
Elke fase heeft haar eigen afhankelijkheden en wij rapporteren de voortgang daartegen af, niet tegen één algemene datum.
- 01
Omvang
Activiteit, toezichthouder en vergunningstraject geïdentificeerd; gap-analyse tegen de verwachtingen van de toezichthouder schriftelijk opgeleverd.
- 02
Opbouw
Kaders, risicobeoordeling en beleid opgesteld voor de onderneming; fractionele functies ingevuld en de benoemingen daarvan gedocumenteerd.
- 03
Aanvragen of beoordelen
De aanvraag voorbereid en gecoördineerd door de fasen van de toezichthouder heen (bij VARA de Approval to Incorporate, daarna de VASP-licentie), of de onafhankelijke beoordeling uitgevoerd en erover gerapporteerd.
- 04
Opereren
Het raamwerk in werking, de kalender uitgevoerd en het bewijsmateriaal bewaard. Voor een VARA-licentiehouder omvat dat risicobeoordelingen met tussenpozen van ten hoogste drie maanden. Fractionele rollen leveren maand na maand.
Hoe het werkt
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
Gidsen
Lees dit voor u een aanvraag indient
Veelgestelde vragen
Eerlijke antwoorden
- Wat omvat VARA-vergunningsadvies?
- De hele reeks. U dient de Initial Disclosure Questionnaire in bij Dubai Economy and Tourism of een free zone in Dubai, met een bedrijfsplan en gegevens over uiteindelijk belanghebbenden en het hoger management. Na de Approval to Incorporate kunt u de entiteit oprichten, maar geen activiteiten met virtuele activa uitvoeren. Voor de aanvraag van de volledige licentie zijn vervolgens de raamwerken, de risicobeoordeling, het beleid en de benoemingen op senior niveau nodig. Wij coördineren het proces; de beslissing is aan VARA.
- Kan een fractionele MLRO worden benoemd voor een gereguleerde onderneming?
- Dat kan, onder voorbehoud van goedkeuring van de persoon door de toezichthouder. Het rulebook van VARA vereist een MLRO met minstens twee jaar AML/CFT-ervaring die een Fit and Proper Person is, en elke toezichthouder heeft eigen verwachtingen van de rol. Wij dragen een met naam genoemde persoon voor en zeggen vóór de aanvraag duidelijk wat goedkeuring behoeft.
- Wat is het verschil tussen een AML-kader en een organisatiebrede risicobeoordeling?
- De risicobeoordeling is de analyse van waar binnen het bedrijf risico's op witwassen, terrorismefinanciering en sancties ontstaan. Het raamwerk is het geheel van beleid, procedures en beheersmaatregelen dat daaruit is afgeleid. Een toezichthouder leest ze samen en verwacht dat het tweede uit het eerste volgt. VARA eist dat de uitkomsten van de beoordeling het beleid sturen, en dat de beoordeling met tussenpozen van ten hoogste drie maanden wordt herhaald.
- Wat houdt Travel Rule-gereedheid in?
- Volgens het rulebook van VARA moet u vóór een overdracht van meer dan 3.500 AED beschikken over gegevens van de opdrachtgever (naam, rekeningnummer of walletadres, en woon- of bedrijfsadres) en van de begunstigde (naam, en rekeningnummer of walletadres). Het voorbereidende werk toetst hoe u die gegevens verzamelt, verzendt en screent, hoe u omgaat met unhosted wallets en VASP's van tegenpartijen, en wat er in uw systemen moet veranderen. VARA verwacht ook dat aanvragers tijdens de licentieverlening naleving van de Travel Rule aantonen.
- Welke toezichthouder is van toepassing op mijn onderneming?
- Dat volgt uit de activiteit en waar de entiteit is gevestigd: VARA voor activiteiten met virtuele activa in Dubai buiten de DIFC, de ADGM FSRA en de DIFC DFSA binnen die free zones, en de Centrale Bank van de VAE voor bankieren, betalingen en geldtransactiediensten. Waar dit niet duidelijk is, wordt dit vastgesteld tijdens de scopingsessie.
- Garandeert u een vergunning?
- Nee. Een licentie is de beslissing van de toezichthouder, en VARA kan een Approval to Incorporate of een licentie weigeren wanneer de activiteit buiten haar werkingssfeer valt of het bedrijf niet aan haar normen voldoet. Wij maken de aanvraag, de raamwerken en de mensen erachter geloofwaardig, en zeggen u eerlijk waar ze dat nog niet zijn.
Beschrijf de activiteit en de toezichthouder waarmee u te maken heeft
Vertel ons wat de onderneming doet of gaat doen, waar zij is of zal worden gelicentieerd, en welke functies of kaders u nog mist. Wij reageren met een scope en de volgorde waarin wij dit zouden aanpakken.
Gratis beoordeling: actuele bedragen worden bevestigd in de routevergelijking die uw adviseur voor u beoordeelt. Uw gegevens worden niet met derden gedeeld.
Ken uw route voordat u indient.
Vertel ons hoe u van plan bent te opereren en wij zullen de vragen, structuurpaden en voorbereidingsstappen identificeren die een adviseur moet beoordelen. Het is een planningsinstrument, geen juridisch, belasting-, immigratie- of bankadvies.
Bronnen
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- ADGM Financial Services Regulatory Authority
- DIFC Dubai Financial Services Authority
- Central Bank of the UAE: Rulebook 3.3.2 over herkomst van middelen
Juridische notities en reikwijdte
Velarozone biedt coördinatie voor opzetten en operationele gereedheid. Deze pagina bevat algemene informatie en is geen juridisch, fiscaal, immigratie- of bankadvies.
Algemene informatie op basis van het CBUAE Rulebook, waaronder de Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), en Cabinet Resolution No. (134) of 2025 zoals gepubliceerd; dit is geen juridisch of fiscaal advies. Regels en richtlijnen veranderen, dus controleer de actuele tekst en de eigen vereisten van elke instelling voordat u indient.
Vergunningsbeslissingen, vergunningscategorieën en de goedkeuring van personen voor gereguleerde functies liggen bij de betrokken toezichthouder. Velarozone claimt geen vergunningscategorieën die een toezichthouder niet publiceert en belooft geen regelgevingsuitkomsten. Fractionele benoemingen waarvoor de goedkeuring van een toezichthouder is vereist, zijn onderworpen aan die goedkeuring.