Direct naar de inhoud
Velarozone

Voor ondernemingen die een seniorrol nodig hebben zonder een voltijdse aanwerving

Een fractional CFO, MLRO, compliance officer of CISO voor uw onderneming

Het korte antwoord

Een fractionele benoeming plaatst een ervaren persoon in een senior functie voor de uren die daarvoor nodig zijn, met verantwoording aan uw bestuur. Of de toezichthouder dit accepteert, hangt af van de functie. VARA vereist dat de compliance officer van een virtual asset service provider een voltijdwerknemer is die rechtstreeks aan het bestuur rapporteert, maar stelt geen voltijdsregel voor de MLRO. Wij leggen reikwijdte en rapportagelijn schriftelijk vast en zeggen vóór aanvang van de opdracht wat de toezichthouder moet goedkeuren.

Drie situaties brengen bedrijven hier. Een licentieaanvraag vraagt om met naam genoemde functionarissen voordat het bedrijf omzet heeft om hen te betalen. Een bestuur heeft financieel leiderschap nodig tussen een boekhouder en een voltijd-CFO. Een toezichthouder of klant verwacht een beveiligingsfunctie. Voor een bedrijf met een VARA-licentie vereist de Technology and Information Rulebook een met naam genoemde chief information security officer (CISO), die een andere persoon moet zijn dan de compliance officer. Een fractionele benoeming vult de functie met een echte persoon die de bevoegdheid heeft en verantwoording aflegt voor het werk, gedurende het deel van de tijd dat het werk vergt.

De adviesdienst schrijft de reikwijdte vóór de benoeming op: de uren, de rapportagelijn, de beslissingen die de persoon mag nemen, de beslissingen die zij escaleert en wat de toezichthouder van de functie verwacht. Voor een MLRO bij een bedrijf met een VARA-licentie omvat dat het kwartaalrapport aan het bestuur over de werking van het AML/CFT-beleid, dat VARA kan opvragen. De toezichthouder zal vragen wat de functionaris heeft gedaan, dus de vastlegging begint op dag één.

Dit is voor u als

  • U hebt een met naam genoemde MLRO, CISO of andere functionaris nodig voor een licentieaanvraag of een bestaande licentie, en de regels van de toezichthouder vereisen geen voltijdwerknemer.
  • U hebt een financieel leider nodig voor planning, bankrelaties en investeerdersrapportage, boven wat boekhouding biedt.
  • Een toezichthouder, bank of klant vraagt wie verantwoordelijk is voor beveiliging of compliance, en u kunt die persoon nog niet noemen.
  • U wilt dat de rol wordt ingevuld door iemand die verantwoording aflegt, niet door een adviseur op afroep.

Dit is mogelijk niet de juiste route als

  • U wilt een naam voor een formulier zonder werk daarachter; toezichthouders controleren dit, en wij ook.
  • U wilt dat de persoon auditverklaringen of juridische adviezen ondertekent; die komen van een geregistreerde accountant of een erkend advocatenkantoor.
  • U verwacht dat de goedkeuring van de toezichthouder voor de persoon wordt toegezegd.

In één oogopslag

Indicatieve kosten
De vergoedingen van de toezichthouder worden betaald tegen de gepubliceerde tarieven van de toezichthouder. De Velarozone-servicevergoeding wordt maandelijks berekend voor de afgebakende uren en is gespecificeerd in uw opdrachtbevestiging.
Timing
Afbakening en benoeming binnen enkele weken; de goedkeuring van de persoon door de toezichthouder volgens haar eigen tijdlijn; de functie uitgeoefend volgens de overeengekomen cyclus.
Wat is inbegrepen
  • De functie schriftelijk afgebakend: uren, bevoegdheid, rapportage
  • De goedkeuring van de toezichthouder voorbereid waar vereist
  • Rapportage aan de raad van bestuur en overdracht aan een voltijdse medewerker

Wat deze service omvat

  • De functie schriftelijk afgebakend: uren, bevoegdheid, rapportagelijn, escalatie en de verwachtingen van de toezichthouder.
  • Een ervaren persoon uit onze senior adviseurs in de functie, verantwoording verschuldigd aan uw raad van bestuur.
  • De goedkeuring van de persoon door de toezichthouder voorbereid en ingediend waar de functie dit vereist.
  • Rapportage aan de raad van bestuur volgens de cyclus die de functie vereist; overdracht aan een voltijdse medewerker zodra de onderneming daaraan toe is.
  • Afstemming met de accountant, de auditor en elk advocatenkantoor dat door het werk van de functie wordt geraakt.

Wat niet is inbegrepen

  • Controleverklaringen en juridische adviezen.
  • Elke garantie op de goedkeuring van de persoon door de toezichthouder.
  • Optreden als schild: een functionaris meldt wat de regels vereisen, ook aan de toezichthouder.

Proces

Hoe het werk is gestructureerd

Elke fase heeft zijn eigen afhankelijkheden (goedkeuringen voor activiteiten, legalisatie van documenten, verwerking door de autoriteiten en beoordeling door de bank), en wij rapporteren de voortgang aan de hand daarvan, niet aan de hand van één algemene datum.

  1. 01

    Omvang

    De functie, de uren, de bevoegdheid en de rapportage vastgelegd en overeengekomen met de raad van bestuur.

  2. 02

    Aanstellen

    De persoon benoemd; de goedkeuring van de toezichthouder ingediend waar vereist.

  3. 03

    Dienen

    De uitgevoerde functie, met bestuursrapportages volgens de overeengekomen cyclus: per kwartaal voor de MLRO van een bedrijf met een VARA-licentie.

De volledige volgorde, stap voor stap

Ook een kader of toetsing nodig? De AML-pagina behandelt het werk waarvoor de functionaris verantwoordelijk zal zijn.

Bij voorkeur schriftelijk beginnen? Stuur de gegevens via het contactformulier.

Begin met een structuurbeoordeling

Tijdens een eerste consult ontvangt u een samenvatting van de beslissing in eenvoudige taal, een lijst ter voorbereiding van documenten, en de volgende stappen voor uw situatie. Actuele cijfers worden bevestigd binnen uw door de adviseur beoordeelde routevergelijking.

Stuur ons een bericht op WhatsApp

De functies

Wat elke fractional rol inhoudt

Een CFO heeft meestal geen goedkeuring van de toezichthouder nodig. De MLRO, de compliance officer en de CISO mogelijk wel, en de regels van VARA voor virtual asset-bedrijven stellen voor elk van hen andere voorwaarden.

Parttime functies: wat elke functie inhoudt en wat de toezichthouder doorgaans van de persoon vereist.

  • Financieel directeur

    Wat het doet
    Planning, rapportage, treasury, bankzaken en beleggersrelaties
    Wat de toezichthouder doorgaans vereist
    Meestal geen; de raad van bestuur beslist

  • Functionaris meldingen witwassen

    Wat het doet
    Ontvangt interne meldingen, beslist over het doen van aangifte, onderhoudt contact met de autoriteit
    Wat de toezichthouder doorgaans vereist
    VARA: ten minste twee (2) jaar AML/CFT-ervaring; fit and proper, jaarlijks getoetst; andere functies alleen als de taken niet met elkaar conflicteren

  • Compliancefunctionaris

    Wat het doet
    Is verantwoordelijk voor het compliancekader, de monitoring en de regelgevende rapportage
    Wat de toezichthouder doorgaans vereist
    VARA: vijf (5) jaar in een compliancefunctie; fit and proper zoals goedgekeurd door VARA; inwoner van de UAE of paspoorthouder; voltijd; rapporteert aan het bestuur

  • Hoofd informatiebeveiliging

    Wat het doet
    Governance van beveiliging, beheersmaatregelen en incidentrespons
    Wat de toezichthouder doorgaans vereist
    VARA: een met naam genoemde CISO, gescheiden van de compliance officer, met een goede reputatie en passende ervaring

  • Vennootschapssecretaris of verantwoordelijke voor governance

    Wat het doet
    Proces van de raad van bestuur, notulen, deponeringen, registers
    Wat de toezichthouder doorgaans vereist
    Afhankelijk van de jurisdictie

De dienst

Regelgevend advies en tijdelijke functies

De dienstenpagina zet de parttime functies uiteen, samen met het advies over vergunningen en AML daaromheen.

Bekijk de adviesdienst
Moderne vergaderruimte in Dubai met uitzicht op de stads skyline

Elke route is gepland op basis van hoe het bedrijf daadwerkelijk zal opereren in de VAE.

Na de licentie

Wat u mogelijk ook nodig heeft

De vier diensten waar oprichters in deze situatie het vaakst vervolgens naar vragen, elk op een eigen pagina.

Volgende beslissing

Gerelateerde lectuur

Regelgevend advies en tijdelijke functies

Een vergunninghouder met een AML-kader of beoordeling die nog moet gebeuren

Onafhankelijke bestuurders voor een raad van bestuur in de VAE

Vragen

Veelgestelde vragen

Accepteert de toezichthouder een parttime functionaris?
Dat hangt af van de toezichthouder en de functie. VARA vereist dat de compliance officer van een virtual asset service provider een voltijdwerknemer is, dus die functie kan daar niet fractioneel worden ingevuld. De regels voor de MLRO stellen geen voltijdseis: de persoon moet ten minste twee (2) jaar AML/CFT-ervaring hebben, fit and proper zijn en mag andere functies zonder cliëntcontact vervullen als de taken niet met elkaar conflicteren. Wij beoordelen deze voorwaarden vóór de benoeming.
Hoeveel uur kost de functie?
Het hangt af van het bedrijf en het regime: de functionaris bij een licentieaanvraag heeft het drukker voor en na de aanvraag dan ertussen; de maand van een CFO piekt bij de afsluiting en het bestuur. Voor de MLRO van een door VARA gelicentieerd bedrijf is het driemaandelijkse bestuursrapport één vaste piek. Het scopedocument vermeldt de uren en de pieken.
Aan wie rapporteert de functionaris?
Het bestuur, schriftelijk, volgens de afgesproken cyclus, en de toezichthouder waar de regels dat vereisen. Bij een door VARA gelicentieerd bedrijf rapporteert de compliance officer rechtstreeks aan het bestuur, en de driemaandelijkse rapporten van de MLRO zijn op verzoek beschikbaar voor VARA. De rapportagelijn maakt deel uit van de scope en wordt niet informeel gewijzigd.
Kunnen we later overstappen naar een voltijdse medewerker?
Ja, en de opdracht is daarop ingericht: de documentatie, de registers en de rapportages van de functie vormen het overdrachtsdossier, en de parttime functionaris werkt de nieuwe medewerker in.
Wat kost het?
Een maandelijkse Velarozone-servicevergoeding voor de afgebakende uren, gespecificeerd in uw opdrachtbevestiging, waarbij de eigen kosten van de regelgever in rekening worden gebracht zoals ze zijn.

Bronnen

Regelgeving, kosten en geschiktheid kunnen veranderen. Elke regelgevende verklaring wordt opnieuw gecontroleerd voordat deze wordt gepubliceerd en gedateerd bovenaan.

Juridische notities en reikwijdte

Velarozone biedt coördinatie voor opzetten en operationele gereedheid. Deze pagina bevat algemene informatie en is geen juridisch, fiscaal, immigratie- of bankadvies.

Algemene informatie op basis van het CBUAE Rulebook, waaronder de Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), en Cabinet Resolution No. (134) of 2025 zoals gepubliceerd; dit is geen juridisch of fiscaal advies. Regels en richtlijnen veranderen, dus controleer de actuele tekst en de eigen vereisten van elke instelling voordat u indient.

Gereguleerde functies zijn onderworpen aan de goedkeuring van de persoon door de toezichthouder en aan de regels die op de functie van toepassing zijn; niets hier stelt een goedkeuring, een categorie of een tijdlijn vast die de toezichthouder niet heeft gepubliceerd of besloten. Controleverklaringen en juridische adviezen komen van een geregistreerde accountant of een erkend advocatenkantoor.

Vertaalde pagina. Deze pagina is een vertaling van de Engelse versie. Bij verschillen geldt de Engelse versie. De officiële vereisten worden vastgesteld door de federale autoriteiten van de VAE, de autoriteiten van de emiraten en de free-zone-registers, en verschillende brondocumenten worden in het Arabisch gepubliceerd, raadpleeg altijd de oorspronkelijke bron of vraag het ons voordat u handelt.