Documentatie voor een zakelijke bankrekening in de VAE die eerst de vragen van de bank beantwoordt.
- Uw profiel gekoppeld aan een bank wiens acceptatieprofiel daarbij past, nog voor enige aanvraag
- Een dossier dat de eigendomsstructuur en de geldstromen uitlegt in de eigen bewoordingen van de bank
- Geen belofte van een rekening, een bank of een datum: die beslissing is aan de bank
Reactie binnen 24 uur · Geen documenten vereist · Vrijblijvend
Voor wie dit is
Vier dossiers, vier verschillende tekortkomingen.
Dezelfde bank beoordeelt vier soorten ondernemingen verschillend. Welk soort u bent, bepaalt wat wij als eerste verzamelen.
Een UAE-bank besluit over een zakelijke rekening op grond van haar eigen KYC-regels, die de richtlijnen van de Central Bank of the UAE (CBUAE) volgen. Volgens die richtlijnen moet de bank het eigendom herleiden tot elke natuurlijke persoon die 25 procent of meer bezit, het bedrijf en de verwachte transacties begrijpen, en vragen waar het geld vandaan komt. Wij stellen dat dossier samen en introduceren u bij de bank in ons panel wiens appetijt aansluit bij uw profiel. Wij ontvangen niets van enige bank, en goedkeuring, timing en voorwaarden blijven bij de bank.
Situatie
Waar het dossier begint.
De richtlijnen van CBUAE baseren de due diligence van een bank op vier elementen. Drie daarvan worden vastgesteld aan de hand van uw pakket: wie de klant is, wie de klant bezit en controleert, en waartoe de relatie dient. Elke onderstaande situatie is op een ander punt zwak.
Een nieuwe handelslicentie en een eerste bankrekening
De handelslicentie is afgegeven, maar de onderneming heeft nog niet gehandeld. Volgens de richtlijnen van CBUAE is een nieuwe onderneming die een rekening stort met aanzienlijke bedragen en weinig voorgeschiedenis een waarschuwingssignaal, dus het plan en de herkomst van de middelen dragen het pakket.
→Buitenlandse of zakelijke aandeelhouders
De bank blijft de keten omhoog herleiden totdat zij elke natuurlijke persoon heeft bereikt die 25 procent of meer bezit of controleert, ongeacht hoeveel ondernemingen daartussen zitten.
→Al eerder geweigerd
Wij controleren het geweigerde pakket aan de hand van de oorzaken die de richtlijnen aanmerken: een niet-geïdentificeerde uiteindelijk belanghebbende, nominee-aandeelhouders, een al te complexe keten, een algemene herkomst van middelen. Wij geven ook aan of een internationale rekening naast de volgende aanvraag thuishoort.
→Internationale geldstromen die de bank moet begrijpen
Volgens de richtlijnen van CBUAE beoordeelt de bank waar uw tegenpartijen zich bevinden en waar u verwacht transacties uit te voeren. Wij zetten de landen, valuta en tegenpartijen op een rij en stemmen ze af op uw boekhouding.
→
Omvang
Wat u krijgt, en wat wij nooit doen
Wat is inbegrepen
- Een bankgeschiktheidsoverzicht van uw structuur voordat deze wordt ingediend.
- Het aanvraagdossier: licentie, eigendomsstructuur, UBO, activiteitenverhaal, verwachte stromen.
- Een shortlist van banken wiens appetijt overeenkomt met uw profiel.
- Coördinatie van introducties en opvolging door middel van beoordeling.
- Een hiatenanalyse na elke afwijzing.
Wat niet
- Het openen van de rekening (alleen een bank kan dat).
- Enige garantie op goedkeuring, bank of tijdslijn.
- Advies over belastingen, of over het inrichten van geldstromen om toetsing te ontlopen. Wij geven geen van beide, en voortdurende monitoring vergelijkt uw activiteit met het profiel dat u aan de bank hebt gegeven.
Wat het kost
De kosten van de bank zijn voor de bank; de onze staan in de opdrachtbevestiging.
Wij worden niet door enige bank betaald, en geen van onze vergoedingen koopt een rekening.
De kosten van de bank
Rekeningopening, minimumsaldi en maandelijkse kosten zijn voor rekening van de bank, gepubliceerd in haar eigen tarievenoverzicht en bevestigd in haar aanbod; ze verschillen per bank en per profiel.
De Velarozone-servicevergoeding
De beoordeling van de bankgereedheid, het dossier en de introductie zijn gespecificeerd in uw opdrachtbevestiging.
Geen garantie
De beslissing en de timing daarvan zijn aan de bank. Er wordt een vergoeding in rekening gebracht voor het werk, nooit voor een resultaat.
Als iemand u tegen betaling een bankrekening aanbiedt, vraag dan wie hen betaalt; wij worden door u betaald, voor het dossier.
Vergeleken
Drie manieren om een VAE-bank te benaderen.
Het dossier is hetzelfde; wie het als eerste leest, niet.
Hoe de drie dezelfde vijf vragen beantwoorden.
Wie het dossier als eerste leest
- Voorbereid met Velarozone
- Uw adviseur, getoetst aan wat de bank zal vragen
- Rechtstreeks aanvragen
- De bank
- Een tussenpersoon die door de bank wordt betaald
- Doorgaans niemand
Bank gekozen door
- Voorbereid met Velarozone
- Aansluiting: uw profiel tegenover de risicobereidheid van de bank
- Rechtstreeks aanvragen
- Welk filiaal u ook binnenloopt
- Een tussenpersoon die door de bank wordt betaald
- De commissie van de tussenpersoon
Als er een hiaat in het dossier zit
- Voorbereid met Velarozone
- Dit wordt gedicht vóór indiening
- Rechtstreeks aanvragen
- De aanvraag wordt afgewezen of loopt vast
- Een tussenpersoon die door de bank wordt betaald
- Elders opnieuw ingediend
Kosten voor u
- Voorbereid met Velarozone
- De Velarozone-servicevergoeding, gespecificeerd
- Rechtstreeks aanvragen
- Uw tijd
- Een tussenpersoon die door de bank wordt betaald
- Vaak niets zichtbaars; de bank betaalt de tussenpersoon
Past het best
- Voorbereid met Velarozone
- Een bedrijf waarvan de eigendomsstructuur of geldstromen toelichting vereisen
- Rechtstreeks aanvragen
- Een eenvoudig lokaal profiel met al een bestaande relatie
- Een tussenpersoon die door de bank wordt betaald
- Moeilijk te zeggen; vraag wie hen betaalt
| Voorbereid met Velarozone | Rechtstreeks aanvragen | Een tussenpersoon die door de bank wordt betaald | |
|---|---|---|---|
| Wie het dossier als eerste leest | Uw adviseur, getoetst aan wat de bank zal vragen | De bank | Doorgaans niemand |
| Bank gekozen door | Aansluiting: uw profiel tegenover de risicobereidheid van de bank | Welk filiaal u ook binnenloopt | De commissie van de tussenpersoon |
| Als er een hiaat in het dossier zit | Dit wordt gedicht vóór indiening | De aanvraag wordt afgewezen of loopt vast | Elders opnieuw ingediend |
| Kosten voor u | De Velarozone-servicevergoeding, gespecificeerd | Uw tijd | Vaak niets zichtbaars; de bank betaalt de tussenpersoon |
| Past het best | Een bedrijf waarvan de eigendomsstructuur of geldstromen toelichting vereisen | Een eenvoudig lokaal profiel met al een bestaande relatie | Moeilijk te zeggen; vraag wie hen betaalt |
Proces
Hoe het werk is gestructureerd
Elke fase heeft haar eigen afhankelijkheden en wij rapporteren de voortgang daartegen af, niet tegen één algemene datum.
- 01
Herziening
We brengen uw structuur, stromen en documenten in kaart in verhouding tot wat banken vragen.
- 02
Voorbereiden
Het dossier wordt samengesteld en het activiteitenverhaal wordt geschreven in de taal van de bank.
- 03
Indienen en volgen
Introducties gemaakt, herziening gevolgd, vragen beantwoord tot de beslissing.
Hoe het werkt
We assess the fit, prepare the file and make the introduction to a bank whose appetite matches your profile.
The bank onboards you directly, runs its own due diligence and decides. Nothing here is a promise of an account, a particular bank or a date, and we say so before you commit.
Gidsen
Lees dit voor u een aanvraag indient
Licentie en goedkeuringen
De vraag die elke bank stelt
Banken vragen waar het geld vandaan komt. De richtlijnen van CBUAE maken onderscheid tussen herkomst van middelen, de directe oorsprong van het geld waarmee de rekening wordt gefinancierd en gebruikt, en herkomst van vermogen, waardoor het totale nettovermogen van de eigenaar is opgebouwd.
Veelgestelde vragen
Eerlijke antwoorden
- Kunt u een UAE-bedrijf bankrekening garanderen?
- Nee. We bereiden de aanvraag voor en coördineren deze. Elke bank voert zijn eigen KYC, AML en risicoanalyse uit, en de beslissing, timing en keuze van bank blijven bij de bank.
- Hoe lang duurt het openen van een rekening?
- Niemand kan dit vooraf vaststellen. De bank bepaalt de beoordeling, en elk verzoek om meer documenten of een gesprek verlengt de doorlooptijd. Wij rapporteren de voortgang per fase en geven informatieverzoeken snel aan u door.
- Welke documenten zal de bank vragen?
- Volgens de richtlijnen van CBUAE controleert een bank de rechtsvorm van het bedrijf, de memorandum of association en de hoofdvestigingsplaats, en de articles of incorporation die zijn gewaarmerkt door de bevoegde autoriteit van de VAE. Zij vraagt ook om de namen van de hogere leidinggevenden en van elke tekenbevoegde van de rekening, om de eigendomsstructuur tot op het niveau van natuurlijke personen, om de belangrijkste landen buiten de VAE waarin wordt geopereerd en om het doel van de rekening. Banken vragen doorgaans ook om de handelslicentie, een businessplan, verwachte volumes, gegevens over tegenpartijen en bewijs van de herkomst van middelen.
- Moet ik persoonlijk aanwezig zijn?
- Dat hangt af van de bank. Volgens de richtlijnen van CBUAE geldt een videogesprek met de vertegenwoordiger van de bank niet als contact zonder fysieke aanwezigheid, en mag een bank een locatiebezoek brengen aan een zakelijke klant die aan haar risicodrempel voldoet. Of u persoonlijk aanwezig moet zijn, is het beleid van elke bank.
- Mijn aanvraag is afgewezen. Kunt u helpen?
- Ja. Wij toetsen de documentatie aan de oorzaken die de richtlijnen van CBUAE noemen: een uiteindelijk belanghebbende die de bank niet kon identificeren, nominee-aandeelhouders, een overdreven complexe aandeelhoudersstructuur, of een algemene beschrijving van de herkomst van de middelen. Daarna stellen wij het pakket opnieuw samen. Wij laten het u ook weten als wij een nieuwe aanvraag voorbarig achten.
- Betalen banken u om cliënten naar hen door te verwijzen?
- Nee. De banken in ons panel zijn relaties, geen inkomsten: wij ontvangen geen aandeel, verwijzingsvergoeding of commissie van welke bank dan ook. Wij brengen u in contact met de bank wiens acceptatieprofiel bij uw profiel past omdat het dossier past, en de bank beslist op basis van haar eigen criteria.
Vraag een beoordeling van de bankgereedheid aan
Vertel ons over uw entiteit, eigenaars en verwachte stromen. We antwoorden met de hiaten die we moeten dichten voordat we indienen.
Gratis beoordeling: actuele bedragen worden bevestigd in de routevergelijking die uw adviseur voor u beoordeelt. Uw gegevens worden niet met derden gedeeld.
Ken uw route voordat u indient.
Vertel ons hoe u van plan bent te opereren en wij zullen de vragen, structuurpaden en voorbereidingsstappen identificeren die een adviseur moet beoordelen. Het is een planningsinstrument, geen juridisch, belasting-, immigratie- of bankadvies.
Bronnen
- CBUAE-richtlijnen over customer due diligence, herkomst van middelen en vermogen
- Richtsnoeren voor het AML/CFT-kader van de VAE
- Pagina's met vereisten voor bank onboarding
Juridische notities en reikwijdte
Velarozone biedt coördinatie voor opzetten en operationele gereedheid. Deze pagina bevat algemene informatie en is geen juridisch, fiscaal, immigratie- of bankadvies.
We bereiden en coördineren aanvragen voor zakelijke bankrekeningen. We openen geen rekeningen en kunnen goedkeuring, een specifieke bank of een tijdslijn niet garanderen. Elke bank past zijn eigen KYC, AML en risicobeoordeling toe.
We geven niet aan en impliceren niet dat aanvragers van welke nationaliteit dan ook geen UAE-bankrekening kunnen openen. Aanvullende documentatie kan worden gevraagd, afhankelijk van het profiel.