Per i clienti privati con una posizione rilevante in asset virtuali
Un cliente privato che converte una grande posizione crypto
La risposta breve
Un cliente privato converte una posizione consistente in attività virtuali presso un desk autorizzato dalla Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) per i Broker-Dealer Services e effettua il regolamento su un conto bancario intestato a suo nome. Il desk non può eseguire l'operazione finché la sua due diligence non è completata e vi classifica come Retail Investor o Qualified Investor; per una persona fisica, il requisito per essere Qualified è una conoscenza adeguata delle attività virtuali insieme a un patrimonio netto di almeno AED 3.500.000 oppure a un reddito annuo di almeno AED 700.000. Valutiamo l'idoneità, prepariamo il fascicolo che il desk e la banca richiederanno e coordiniamo l'onboarding fino alla decisione del desk; non forniamo mai un prezzo.
Avvertenza sui rischi
Le attività virtuali (virtual assets) sono altamente volatili e possono perdere tutto il loro valore. Possono non essere liquide, alcuni trasferimenti non possono essere annullati e i titolari non beneficiano di alcuna forma di protezione finanziaria. Non sono adatte a tutti gli investitori e i risultati passati non sono indicativi di quelli futuri.
L'esecuzione avviene con una licenza di Servizi Broker-Dealer VARA, sotto la supervisione dell'Autorità di Regolamentazione degli Asset Virtuali, secondo i propri termini e la classificazione del cliente. Velarozone non fornisce servizi di asset virtuali o consulenze sugli investimenti, e nulla su questa pagina rappresenta un prezzo o una raccomandazione al trading.
Chi detiene a titolo privato una posizione consistente da convertire si confronta con due istituzioni: il desk che esegue l'operazione e la banca che riceve i fondi. Il desk deve verificare la vostra identità e non può eseguire per vostro conto finché la sua due diligence non è completata. Se vi classifica come ad alto rischio, oppure siete una persona politicamente esposta (chi ricopre o ha ricoperto una funzione pubblica di rilievo), le norme VARA richiedono inoltre che verifichi l'origine del patrimonio e l'origine dei fondi, e il primo pagamento sul vostro conto presso il desk deve provenire da un conto intestato a voi presso un istituto autorizzato. La banca chiede la stessa esposizione sull'origine del patrimonio e dei fondi e vuole inoltre sapere perché arrivi una somma consistente da una controparte operante in attività virtuali, con accanto la licenza del desk.
Il fascicolo che soddisfa entrambi si costruisce una sola volta. Per il desk, le norme VARA richiedono la copia di un documento d'identità valido, la vostra nazionalità, l'indirizzo, il luogo di nascita e il nome e l'indirizzo del vostro datore di lavoro. Se vi basate sul criterio del patrimonio netto per la qualifica di Qualified Investor, aggiungete estratti conto che dimostrino che le attività sono liquide; viene conteggiato solo il 50% del valore di mercato delle vostre attività virtuali e la vostra abitazione principale è esclusa. Aggiungete la storia della posizione e le modalità con cui è stata acquisita, le prove relative al wallet o alla custodia, il conto bancario su cui avviene il regolamento in valuta fiat e i dati del desk autorizzato. Chi si presenta con questo fascicolo opera; chi si presenta senza si vede chiedere ogni elemento, uno alla volta, dal desk e dalla banca, mentre il prezzo si muove.
A colpo d'occhio
- Costo indicativo
- Il desk quota ogni operazione alle proprie condizioni e lo spread spetta al desk; la VARA richiede che comunichi la commissione o il compenso che trattiene, a meno che non fornisca una quotazione discrezionale a un Qualified Investor o a un Institutional Investor. L'onorario di servizio Velarozone per il fascicolo e il coordinamento è dettagliato nella vostra lettera di incarico.
- Tempi
- Idoneità valutata in pochi giorni e fascicolo preparato una sola volta. Il desk non può eseguire finché la sua due diligence non è completata e la verifica della banca segue i suoi tempi.
- Cosa è incluso
- Se un desk autorizzato sia la strada giusta per l'entità dell'operazione
- Un unico fascicolo per l'onboarding del desk e le domande della banca
- Coordinamento dall'accoglienza al pagamento.
Questo è per te se
- Detenete personalmente una posizione rilevante e volete convertirne una parte o la totalità, oppure acquistare in quantità.
- La vostra banca ha messo in discussione, o metterebbe in discussione, un accredito rilevante proveniente da una controparte in asset virtuali.
- Desiderate una controparte autorizzata, un preventivo per l'importo e il regolamento su un conto intestato a voi. Dove si applica la norma VARA sulla best execution, la dimensione dell'operazione è uno dei fattori che il desk deve valutare.
- Vi trasferite negli Emirati Arabi Uniti (UAE), oppure siete già residenti, e desiderate effettuare il regolamento su un conto bancario intestato a voi qui. Il desk registra il vostro indirizzo e, per un cliente ad alto rischio, deve verificare un indirizzo di residenza attuale che non sia una casella postale.
Questo potrebbe non essere il percorso giusto se
- Desiderate una consulenza di investimento, una previsione di prezzo o una promessa di rendimento; nessuna di queste viene fornita.
- Volete l'anonimato; il desk e la banca sono tenuti a sapere chi siete e da dove provengono gli asset.
- Desiderate che gli asset o il denaro vengano trasferiti al di fuori di un desk autorizzato e di un conto bancario a vostro nome; questa non è una via che intraprenderemo.
A colpo d'occhio
- Costo indicativo
- Il desk quota ogni operazione alle proprie condizioni e lo spread spetta al desk; la VARA richiede che comunichi la commissione o il compenso che trattiene, a meno che non fornisca una quotazione discrezionale a un Qualified Investor o a un Institutional Investor. L'onorario di servizio Velarozone per il fascicolo e il coordinamento è dettagliato nella vostra lettera di incarico.
- Tempi
- Idoneità valutata in pochi giorni e fascicolo preparato una sola volta. Il desk non può eseguire finché la sua due diligence non è completata e la verifica della banca segue i suoi tempi.
- Cosa è incluso
- Se un desk autorizzato sia la strada giusta per l'entità dell'operazione
- Un unico fascicolo per l'onboarding del desk e le domande della banca
- Coordinamento dall'accoglienza al pagamento.
Cosa include questo servizio
- Una valutazione dell'idoneità: se un desk autorizzato sia il canale adatto per l'importo e le circostanze, compresa la probabilità che soddisfiate il criterio VARA per i Qualified Investor.
- Il fascicolo del cliente preparato una sola volta per l'onboarding del desk e le domande della banca.
- Accesso a un desk autorizzato da VARA; coordinamento dell'accoglienza secondo la decisione del desk.
- La banca ricevente preparata per il regolamento, oppure una banca individuata il cui appetito al rischio lo comprende.
- Coordinamento fino al regolamento; l'operazione e il suo prezzo sono del desk.
Cosa non include
- Esecuzione, custodia e prezzi, che spettano al desk autorizzato secondo i propri termini.
- Consulenza in materia di investimenti, fiscale o legale; le questioni fiscali e legali sono indirizzate a un consulente autorizzato, che coordiniamo.
- Qualsiasi promessa riguardo alla decisione del desk, alla sua quotazione o all'accettazione da parte della banca.
Processo
Come viene sequenziato il lavoro
Ogni fase ha le proprie dipendenze (approvazioni delle attività, legalizzazione dei documenti, istruttoria delle autorità e verifica bancaria), e riferiamo sull'avanzamento rispetto a queste, anziché rispetto a un'unica data complessiva.
- 01
Idoneità
Dimensione, circostanze e la probabile posizione della banca valutate.
- 02
File
Identificazione, provenienza del patrimonio e dei fondi, prova della custodia e conto di regolamento documentati.
- 03
Accreditamento
Il desk vi accoglie sotto la propria dovuta diligenza e la classificazione dei clienti di VARA.
Se si trasferisce anche negli UAE, le pagine dedicate ai visti illustrano i percorsi di residenza. Il desk registra il Suo indirizzo nella propria due diligence, perciò i documenti di residenza vanno inseriti nel fascicolo.
Preferisci iniziare per iscritto? Invia i dettagli tramite il modulo di contatto.
Inizia con una valutazione della struttura
Durante una consulenza iniziale ricevi un riassunto decisionale in linguaggio chiaro, un elenco di preparazione documentale e le prossime azioni per la tua situazione. I valori attuali sono confermati all'interno del confronto delle rotte esaminato dal tuo consulente.
Desk e banca
Cosa serve al desk e alla banca
Entrambi partono da chi siete e da dove provengono i beni, per poi differire su ciò che devono vedere in seguito.
Che cosa richiedono, ciascuno per la propria parte, un broker-dealer abilitato e una banca ricevente da un cliente privato che converte una posizione rilevante.
Chi siete
- Il desk
- Identificazione, indirizzo, datore di lavoro e classificazione VARA come Retail Investor o Qualified Investor
- La banca
- Identificazione, residenza, l'intestatario del conto
Da dove provengono gli asset
- Il desk
- Origine del patrimonio e origine dei fondi, con relative prove; la VARA richiede la verifica di entrambe per i clienti ad alto rischio e per le PEP
- La banca
- Lo stesso racconto, con la licenza del desk a fianco
Dove si trovano gli asset
- Il desk
- Prove e controllo del wallet o della custodia
- La banca
- Di norma non richiesto; ad arrivare è il regolamento del desk
Dove va il denaro
- Il desk
- Un conto bancario a vostro nome
- La banca
- Una spiegazione del regolamento in entrata
L'operazione
- Il desk
- Quotata dal desk in base all'importo; regolata secondo le sue condizioni
- La banca
- Ricevuto come trasferimento da una controparte autorizzata
| Domanda | Il desk | La banca |
|---|---|---|
| Chi siete | Identificazione, indirizzo, datore di lavoro e classificazione VARA come Retail Investor o Qualified Investor | Identificazione, residenza, l'intestatario del conto |
| Da dove provengono gli asset | Origine del patrimonio e origine dei fondi, con relative prove; la VARA richiede la verifica di entrambe per i clienti ad alto rischio e per le PEP | Lo stesso racconto, con la licenza del desk a fianco |
| Dove si trovano gli asset | Prove e controllo del wallet o della custodia | Di norma non richiesto; ad arrivare è il regolamento del desk |
| Dove va il denaro | Un conto bancario a vostro nome | Una spiegazione del regolamento in entrata |
| L'operazione | Quotata dal desk in base all'importo; regolata secondo le sue condizioni | Ricevuto come trasferimento da una controparte autorizzata |
Il servizio
Esecuzione crypto OTC tramite un desk autorizzato
Il desk che esegue le operazioni è titolare di una licenza VARA Broker-Dealer Services; il servizio indica tale licenza e l'avvertenza completa sui rischi.
Vedi il servizio crypto OTC
Ogni percorso è pianificato in base a come l'attività opererà effettivamente negli UAE.
Licenza commerciale e approvazioni
La domanda che si pongono sia il desk che la banca
Un desk deve verificare l'origine del patrimonio e l'origine dei fondi per un cliente ad alto rischio o per una persona politicamente esposta, e una banca ricevente richiede lo stesso per un regolamento in entrata di importo elevato.
Dopo la licenza
Cosa potrebbe servirLe anche
I quattro servizi che la maggior parte dei fondatori in questa situazione richiede in seguito, ciascuno nella propria pagina.
Visti e servizi PRO
Visti di residenza per titolari, dipendenti e familiari, oltre alle pratiche MOHRE sul lavoro, alle visite mediche e ai rinnovi dell'Emirates ID che mantengono in regola una licenza e le persone che vi fanno capo. Un visto in sponsorizzazione ha durata di 1, 2 o 3 anni; l'approvazione resta all'autorità.
→Apertura di conto bancario negli EAU
Un fascicolo pronto per la banca, costruito attorno a titolarità, attività e transazioni attese, abbinato alla banca la cui propensione al rischio si adatta al suo profilo. Approvazione e tempi sono decisi solo dalla banca.
→Contabilità e imposte
Contabilità mensile, dichiarazioni IVA e dell'imposta sulle società e bilanci di fine anno, con revisione legale firmata da un revisore registrato.
→Servizi legali
Contratti, documenti societari, controversie e questioni regolamentari, con la consulenza di avvocati abilitati a esercitare negli EAU e indicati nella lettera di incarico.
→
Prossima decisione
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Domande
Domande frequenti
- Quanto grande deve essere una posizione perché questo servizio sia adatto?
- Un importo tale che un ordine retail su una piattaforma di scambio sposterebbe il prezzo o darebbe luogo a un regolamento che una banca metterebbe in discussione. Il desk decide quali prezzi proporre. Separatamente, il test VARA per il Qualified Investor persona fisica prevede un patrimonio netto di almeno AED 3,500,000, computando solo il 50% del valore di mercato delle attività virtuali, oppure un reddito annuo pari o superiore a AED 700,000. La valutazione di idoneità verifica entrambi i requisiti prima dell'onboarding di chiunque.
- La mia banca accetterà il denaro?
- Le banche decidono secondo criteri propri e un accredito consistente proveniente da una controparte che opera in attività virtuali viene esaminato con attenzione. Non possiamo promettere l'accettazione. Aiuta un regolamento da parte di un desk autorizzato su un conto intestato a Lei, con un fascicolo sull'origine dei fondi che la banca abbia già visto. Prepariamo tale fascicolo prima dell'operazione, non dopo.
- Devo essere residente negli EAU?
- I test VARA per le persone fisiche riguardano la conoscenza delle attività virtuali, il patrimonio netto e il reddito annuo, non la residenza. La residenza conta comunque ai fini della due diligence del desk: il desk deve raccogliere il Suo indirizzo e, per un cliente ad alto rischio, verificare un indirizzo di residenza attuale che non sia una casella postale. Ogni desk fissa inoltre proprie regole di onboarding, per cui la valutazione di idoneità riguarda anzitutto la residenza.
- Cosa addebita il desk?
- Il desk stabilisce i propri prezzi; qui non ne viene pubblicato alcuno e non li fissiamo noi. VARA richiede che un desk comunichi la commissione o il compenso che trattiene prima dell'esecuzione e nella conferma dell'operazione, tranne nel caso di un'offerta di prezzo discrezionale a un Qualified Investor o a un Institutional Investor. Il nostro compenso per il fascicolo e il coordinamento è dettagliato voce per voce nella lettera di incarico.
- Questo è soggetto a tassazione?
- La tassazione personale dipende dalla sua residenza e dalle norme dei paesi interessati, ed è una questione per un consulente fiscale autorizzato, che coordiniamo. La posizione degli EAU spetta a loro dichiararla, non a noi.
Fonti
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- VARA Broker-Dealer Services Rulebook
- VARA Regulations on the Marketing of Virtual Assets and Related Activities 2024 (Regolamento VARA sul marketing delle attività virtuali e delle attività correlate, 2024)
- Linee guida della CBUAE sull'adeguata verifica della clientela, sulla provenienza dei fondi e del patrimonio
Le normative, le tasse e l'idoneità possono cambiare. Ogni dichiarazione normativa viene ricontrollata prima della pubblicazione e datata sopra.
Note legali e ambito
Velarozone fornisce coordinamento per l'impostazione e la prontezza operativa. Questa pagina è informazioni generali, non consulenza legale, fiscale, sull'immigrazione o bancaria.
Informazioni di carattere generale tratte dal CBUAE Rulebook, compresa la Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), e dalla Cabinet Resolution No. (134) of 2025 come pubblicata; non costituiscono consulenza legale o fiscale. Norme e orientamenti cambiano: prima dell'invio verifichi il testo vigente e i requisiti propri di ciascun istituto.
Gli asset virtuali sono altamente volatili e possono perdere interamente il loro valore; non sono adatti a ogni investitore. Velarozone non fornisce servizi su asset virtuali, consulenza in materia di investimenti, custodia o esecuzione e non quota mai un prezzo. L'esecuzione è affidata a un broker-dealer autorizzato da VARA, secondo i propri termini e la propria classificazione della clientela; la banca ricevente decide secondo i propri criteri. Le comunicazioni di marketing relative a questo servizio sono conservate agli atti come richiesto dal regolatore.