Un fascicolo per il conto bancario aziendale UAE che risponde in anticipo alle domande della banca.
- Il profilo abbinato a una banca il cui appetito è compatibile, prima di qualsiasi domanda
- Un fascicolo che spiega la catena proprietaria e i flussi nei termini della banca
- Nessuna promessa di conto, banca o data: quella decisione spetta alla banca
Risposta entro 24 ore · Nessun documento richiesto · Nessun impegno
A chi si rivolge
Quattro pratiche, quattro lacune diverse.
La stessa banca valuta in modo diverso quattro tipi di società. Il tipo a cui appartiene determina che cosa raccogliamo per primo.
Una banca degli UAE decide su un conto aziendale in base alle proprie regole KYC, che seguono le indicazioni della Central Bank of the UAE (CBUAE). Tali indicazioni prevedono che la banca risalga alla titolarità di ogni persona fisica che detiene il 25 per cento o più, comprenda l'attività e le operazioni previste e chieda da dove provengono i fondi. Noi prepariamo quel fascicolo e La presentiamo alla banca del nostro panel la cui propensione corrisponde al Suo profilo. Non riceviamo nulla da alcuna banca, e approvazione, tempi e condizioni restano alla banca.
Situazione
Da dove parte la pratica.
Le linee guida della CBUAE fondano la due diligence di una banca su quattro elementi. Tre vengono definiti sul Suo fascicolo: chi è il cliente, chi lo possiede e lo controlla, e a quale scopo serve il rapporto. Ciascuna delle situazioni seguenti è debole su un elemento diverso.
Una nuova licenza e un primo conto
La licenza è stata rilasciata, ma la società non ha ancora operato. Le linee guida della CBUAE considerano un segnale di allarme una nuova società che alimenta un conto con somme significative e poca storia operativa, quindi il piano e la fonte dei fondi sorreggono il fascicolo.
→Azionisti esteri o societari
La banca continua a risalire la catena finché non raggiunge ogni persona fisica che possiede o controlla il 25 percent o più, a prescindere da quante società vi siano in mezzo.
→Già respinta una volta
Verifichiamo il fascicolo rifiutato rispetto alle cause che le linee guida segnalano: un titolare effettivo non identificato, soci fiduciari, una catena eccessivamente complessa, una fonte dei fondi generica. Indichiamo inoltre se un conto internazionale debba affiancare la prossima domanda.
→Flussi internazionali che la banca deve comprendere
Le linee guida della CBUAE prevedono che la banca valuti dove si trovano le Sue controparti e dove Lei prevede di operare. Elenchiamo i paesi, le valute e le controparti, e li confrontiamo con la Sua contabilità.
→
Ambito
Cosa ottieni, e cosa non facciamo mai
Cosa è incluso
- Una revisione della prontezza bancaria della tua struttura prima della presentazione.
- Il file di domanda: licenza, catena di proprietà, UBO, narrativa dell'attività, flussi previsti.
- Una lista di banche il cui appetito corrisponde al tuo profilo.
- Coordinamento e follow-up dell'introduzione attraverso la revisione.
- Una revisione delle lacune dopo un rifiuto.
Cosa non lo è
- Apertura del conto (solo una banca può).
- Qualsiasi garanzia di approvazione, banca o tempistiche.
- Consulenza fiscale o sulla strutturazione dei flussi per evitare controlli. Non forniamo né l'una né l'altra, e il monitoraggio continuo confronta la Sua attività con il profilo da Lei fornito alla banca.
Quanto costa
Le spese della banca sono della banca; le nostre sono nella lettera d'incarico.
Non siamo pagati da alcuna banca, e nessun nostro onorario compra un conto.
Le spese della banca
L'apertura del conto, i saldi minimi e le spese mensili sono della banca, pubblicati nel proprio listino e confermati nella propria offerta; variano da banca a banca e da profilo a profilo.
L'onorario di servizio Velarozone
La verifica di idoneità, il fascicolo e la presentazione sono dettagliati nella vostra lettera di incarico.
Non una garanzia
La decisione e le relative tempistiche spettano alla banca. L'onorario è addebitato per il lavoro svolto, mai per un risultato.
Se qualcuno vi offre un conto bancario dietro compenso, chiedete chi lo paga; noi siamo pagati da voi, per il fascicolo.
A confronto
Tre modi per rivolgersi a una banca degli EAU.
Il fascicolo è lo stesso; chi lo legge per primo no.
Come i tre rispondono alle stesse cinque domande.
Chi legge il fascicolo per primo
- Preparato con Velarozone
- Il vostro consulente, in base a quanto la banca richiederà
- Candidatura diretta
- La banca
- Un intermediario pagato dalla banca
- Di norma nessuno
Banca scelta da
- Preparato con Velarozone
- Idoneità: il vostro profilo rispetto alla propensione della banca
- Candidatura diretta
- Qualunque filiale in cui entriate
- Un intermediario pagato dalla banca
- La commissione dell'intermediario
Se il fascicolo presenta una lacuna
- Preparato con Velarozone
- Viene colmata prima dell'invio
- Candidatura diretta
- La domanda viene respinta o si blocca
- Un intermediario pagato dalla banca
- Ripresentata altrove
Costo per Lei
- Preparato con Velarozone
- L'onorario di servizio Velarozone, dettagliato
- Candidatura diretta
- Il vostro tempo
- Un intermediario pagato dalla banca
- Spesso nulla di visibile; la banca paga l'intermediario
Il più adatto
- Preparato con Velarozone
- Una società la cui proprietà o i cui flussi richiedono una spiegazione
- Candidatura diretta
- Un semplice profilo locale con una relazione già esistente
- Un intermediario pagato dalla banca
- Difficile da dire; chiedete chi li paga
| Preparato con Velarozone | Candidatura diretta | Un intermediario pagato dalla banca | |
|---|---|---|---|
| Chi legge il fascicolo per primo | Il vostro consulente, in base a quanto la banca richiederà | La banca | Di norma nessuno |
| Banca scelta da | Idoneità: il vostro profilo rispetto alla propensione della banca | Qualunque filiale in cui entriate | La commissione dell'intermediario |
| Se il fascicolo presenta una lacuna | Viene colmata prima dell'invio | La domanda viene respinta o si blocca | Ripresentata altrove |
| Costo per Lei | L'onorario di servizio Velarozone, dettagliato | Il vostro tempo | Spesso nulla di visibile; la banca paga l'intermediario |
| Il più adatto | Una società la cui proprietà o i cui flussi richiedono una spiegazione | Un semplice profilo locale con una relazione già esistente | Difficile da dire; chiedete chi li paga |
Processo
Come viene sequenziato il lavoro
Ogni fase ha le proprie dipendenze e riportiamo l'avanzamento in base a queste, non a un'unica data complessiva.
- 01
Revisione
Mappiamo la tua struttura, i flussi e i documenti rispetto a ciò che chiedono le banche.
- 02
Preparare
Il file è assemblato e la storia dell'attività è scritta nel linguaggio della banca.
- 03
Invia e monitora
Presentazioni effettuate, seguito della revisione, domande risposte fino alla decisione.
Come funziona
We assess the fit, prepare the file and make the introduction to a bank whose appetite matches your profile.
The bank onboards you directly, runs its own due diligence and decides. Nothing here is a promise of an account, a particular bank or a date, and we say so before you commit.
Guida
Da leggere prima di presentare la domanda
Licenza commerciale e approvazioni
La domanda che ogni banca pone
Le banche chiedono da dove provenga il denaro. Le linee guida della CBUAE distinguono l'origine dei fondi (source of funds), cioè la provenienza diretta del denaro usato per alimentare e gestire il conto, dall'origine del patrimonio (source of wealth), che ha costituito il patrimonio netto complessivo del titolare.
Domande comuni
Risposte chiare
- Potete garantire un conto bancario aziendale negli UAE?
- No. Prepariamo e coordiniamo la domanda. Ogni banca esegue il proprio KYC, AML e valutazione del rischio, e la decisione, i tempi e la scelta della banca rimangono a carico della banca.
- Quanto tempo ci vuole per aprire un conto?
- Nessuno può stabilirlo in anticipo. La banca controlla la revisione, e ogni richiesta di ulteriori documenti o di un incontro la prolunga. Riferiamo sull'avanzamento per fasi e trasmettiamo tempestivamente le richieste di informazioni.
- Quali documenti chiederà la banca?
- Secondo le linee guida di CBUAE, una banca verifica la forma giuridica della società, il memorandum of association e la sede principale dell'attività, nonché gli articles of incorporation attestati dall'autorità competente degli UAE. Chiede inoltre i nominativi dei dirigenti di vertice e di ogni firmatario del conto, l'assetto proprietario fino al livello della persona fisica, i principali paesi di operatività al di fuori degli UAE e la finalità del conto. Di norma le banche richiedono anche la licenza commerciale, un business plan, i volumi previsti, i dettagli delle controparti e le prove dell'origine dei fondi.
- Devo presentarmi di persona?
- Dipende dalla banca. Le linee guida di CBUAE non considerano una videochiamata con il rappresentante della banca come un'identificazione non in presenza e consentono a una banca di effettuare una visita in sede presso un cliente societario che rientra nella sua soglia di rischio. L'obbligo di presentarsi di persona dipende dalla politica di ciascuna banca.
- La mia domanda è stata respinta. Potete aiutarmi?
- Sì. Verifichiamo il fascicolo rispetto alle cause segnalate dalle linee guida di CBUAE: un titolare effettivo che la banca non ha potuto identificare, soci prestanome, un assetto societario eccessivamente complesso o una descrizione generica dell'origine dei fondi. Poi ricostruiamo la documentazione. Le diremo inoltre se riteniamo prematura un'ulteriore richiesta.
- Le banche pagano per l'invio di clienti?
- No. Le banche del nostro panel sono relazioni, non ricavi: non riceviamo alcuna quota, compenso per segnalazione o commissione da nessuna banca. Mettiamo in contatto il cliente con la banca il cui appetito corrisponde al suo profilo perché il fascicolo è adatto, e la banca decide secondo i propri criteri.
Richiesta di revisione della prontezza bancaria
Raccontaci della tua entità, dei proprietari e dei flussi previsti. Rispondiamo con le lacune che dovremmo chiudere prima di presentare.
Valutazione gratuita: gli importi aggiornati vengono confermati nel confronto tra percorsi verificato dal Suo consulente. I Suoi dati non vengono condivisi con terzi.
Conosci il tuo percorso prima di presentare la domanda.
Dicci come intendi operare e identificheremo le domande, organizzeremo i percorsi e i passaggi di preparazione che un consulente dovrebbe valutare. È uno strumento di pianificazione, non una consulenza legale, fiscale, per l'immigrazione o bancaria.
Fonti
- Linee guida della CBUAE sull'adeguata verifica della clientela, sulla provenienza dei fondi e del patrimonio
- Linee guida del quadro AML/CFT degli Emirati Arabi Uniti
- Pagine dei requisiti per l'onboarding bancario
Note legali e ambito
Velarozone fornisce coordinamento per l'impostazione e la prontezza operativa. Questa pagina è informazioni generali, non consulenza legale, fiscale, sull'immigrazione o bancaria.
Prepariamo e coordiniamo le applicazioni per conti bancari aziendali. Non apriamo conti e non possiamo garantire l’approvazione, una banca particolare o una tempistica. Ogni banca applica le proprie procedure KYC, AML e di valutazione del rischio.
Non affermiamo né diamo a intendere che i richiedenti di qualsiasi nazionalità non possano aprire un conto bancario negli UAE. Potrebbero essere richiesti documenti aggiuntivi a seconda del profilo.