Per le società possedute dall'estero o da un'altra società
Una società con azionisti esteri o societari e il fascicolo bancario
La risposta breve
Una società degli UAE con soci stranieri o societari può aprire un conto bancario quando la banca è in grado di ricondurne la titolarità a ogni persona fisica che detiene il 25% o più. Una società non può essere l'ultimo anello della catena: le disposizioni della Central Bank of the UAE (CBUAE) prevedono che la banca prosegua la ricostruzione fino a raggiungere persone fisiche. Costruiamo quel fascicolo nell'ordine in cui la banca lo esamina, poi La presentiamo a una banca la cui propensione include il Suo profilo di titolarità.
Una banca legge una società con soci stranieri o societari come una catena di domande: chi possiede questa società, chi possiede quel socio, e così via fino a raggiungere una persona fisica. Una società non può essere l'ultimo anello della catena, qualunque sia la percentuale che detiene. Per ogni società la banca richiede i documenti costitutivi, il libro dei soci e la prova dei poteri degli amministratori e, per una società straniera, l'attestazione o l'apostille affinché i documenti possano essere utilizzati negli UAE. Per ogni persona fisica che detiene il 25% o più richiede un documento di identità, l'indirizzo e una origine del patrimonio e dei fondi che sia in grado di comprendere. Dove il rischio è più elevato, può chiedere informazioni anche su partecipazioni minori, ad esempio al 10%.
Le domande che si arenano sono quelle in cui la catena è incompleta, i documenti sono datati o privi di attestazione, oppure la ricostruzione presentata alla banca differisce da quella che emerge dal registro. Una società degli UAE deve tenere un registro dei titolari effettivi e un registro dei soci, e deve annotare una variazione della titolarità effettiva entro 15 giorni da quando ne è venuta a conoscenza. Il lavoro di preparazione è in gran parte un lavoro di riconciliazione: il fascicolo che la banca riceve dice la stessa cosa di quei registri, nell'ordine previsto dalla checklist della banca.
A colpo d'occhio
- Costo indicativo
- Le spese di attestazione e di apostille e gli addebiti propri della banca sono dovuti alle autorità e alla banca interessata. L'onorario di servizio Velarozone per il fascicolo e per la presentazione è indicato voce per voce nella Sua lettera di incarico.
- Tempi
- La catena viene mappata in pochi giorni; la legalizzazione segue i tempi del paese emittente; la revisione della banca segue i propri tempi.
- Cosa è incluso
- La catena proprietaria mappata, anello per anello
- Documenti societari esteri legalizzati e verificati
- Il fascicolo costituito nell'ordine richiesto dalla banca, riconciliato con il registro
Questo è per te se
- Gli azionisti della sua società degli EAU vivono all'estero, oppure uno di essi è una società costituita altrove.
- La titolarità passa attraverso una holding, un trust o un gruppo di società, quindi le persone fisiche si trovano due o più livelli sopra la società degli UAE.
- La banca ha richiesto documenti che non Le erano mai stati chiesti prima, come un certificato di good standing o un atto istitutivo del trust.
- Desidera che il conto venga aperto una sola volta, con un fascicolo che risponda anche alla revisione periodica della banca.
Questo potrebbe non essere il percorso giusto se
- Vuole che le venga indicata una banca o promessa un'approvazione; la decisione spetta alla banca, secondo i propri criteri.
- Preferirebbe non comunicare l'intera catena di titolarità; la banca deve identificare ogni persona fisica che detiene il 25% o più e può chiedere informazioni anche su partecipazioni minori.
- I documenti degli azionisti non possono essere legalizzati nella loro giurisdizione di origine e non c'è tempo per organizzarlo.
A colpo d'occhio
- Costo indicativo
- Le spese di attestazione e di apostille e gli addebiti propri della banca sono dovuti alle autorità e alla banca interessata. L'onorario di servizio Velarozone per il fascicolo e per la presentazione è indicato voce per voce nella Sua lettera di incarico.
- Tempi
- La catena viene mappata in pochi giorni; la legalizzazione segue i tempi del paese emittente; la revisione della banca segue i propri tempi.
- Cosa è incluso
- La catena proprietaria mappata, anello per anello
- Documenti societari esteri legalizzati e verificati
- Il fascicolo costituito nell'ordine richiesto dalla banca, riconciliato con il registro
Cosa include questo servizio
- Una mappa della catena proprietaria e dei documenti richiesti da ciascun anello.
- Legalizzazione e apostille coordinate per i documenti societari esteri.
- Una narrazione sul titolare effettivo e sulla provenienza dei fondi, redatta una sola volta e applicata in modo coerente.
- Il fascicolo bancario predisposto nell'ordine della banca e una presentazione a una banca il cui appetito corrisponde al profilo.
- Coordinamento delle domande della banca durante il suo processo di verifica.
Cosa non include
- La decisione della banca, le sue tempistiche o la scelta della banca; noi presentiamo, la banca decide.
- La consulenza legale sulla struttura del gruppo in sé, che spetta a uno studio legale abilitato.
- Qualsiasi dichiarazione resa alla banca che il registro non conferma.
Processo
Come viene sequenziato il lavoro
Ogni fase ha le proprie dipendenze (approvazioni delle attività, legalizzazione dei documenti, istruttoria delle autorità e verifica bancaria), e riferiamo sull'avanzamento rispetto a queste, anziché rispetto a un'unica data complessiva.
- 01
Catena mappata
Ogni azionista, societario e individuale, elencato con i documenti richiesti da ciascuno.
- 02
Documenti legalizzati
Documenti societari esteri legalizzati o muniti di apostille e verificati.
- 03
Fascicolo pronto
Il fascicolo bancario predisposto nell'ordine della banca, riconciliato con il registro.
Se una banca ha già rifiutato questa struttura di titolarità, la pagina sulla seconda domanda parte da quel primo esito.
Preferisci iniziare per iscritto? Invia i dettagli tramite il modulo di contatto.
Inizia con una valutazione della struttura
Durante una consulenza iniziale ricevi un riassunto decisionale in linguaggio chiaro, un elenco di preparazione documentale e le prossime azioni per la tua situazione. I valori attuali sono confermati all'interno del confronto delle rotte esaminato dal tuo consulente.
Cosa chiede la banca
La catena proprietaria, documento per documento
La banca verifica ciascuna società della catena sulla base di documenti propri e si ferma soltanto a una persona fisica.
Documenti che una banca degli EAU si aspetta per azionisti esteri e societari.
La società degli EAU
- Cosa si aspetta la banca
- Licenza commerciale, documenti costitutivi, registro dei soci, potere del consiglio per i firmatari
- Cosa prepariamo
- Il fascicolo societario riconciliato con il registro dell'autorità
Un azionista societario
- Cosa si aspetta la banca
- Certificato di costituzione, documenti costitutivi, registro dei soci e degli amministratori, prova di regolare esistenza, legalizzati per l'uso negli EAU
- Cosa prepariamo
- Attestazione o apostille predisposta e verificata prima della presentazione, con l'atto costitutivo e lo statuto attestati come documenti separati
Ogni titolare effettivo
- Cosa si aspetta la banca
- Documento di identità, indirizzo di residenza e un'origine del patrimonio e dei fondi che la banca possa seguire, per ogni persona fisica che detiene il 25% o più
- Cosa prepariamo
- La narrazione e le prove, redatte una sola volta e coerenti in tutto il fascicolo
Amministratori e firmatari
- Cosa si aspetta la banca
- Identificazione e prova del potere di aprire e gestire il conto
- Cosa prepariamo
- Delibere del consiglio nella forma accettata dalla banca
L'attività
- Cosa si aspetta la banca
- Cosa fa, chi sono i suoi clienti e fornitori, i flussi e le valute previsti
- Cosa prepariamo
- Un profilo aziendale che il relationship manager possa presentare internamente
Sostanza
- Cosa si aspetta la banca
- Da dove viene gestita la società e chi la dirige quotidianamente
- Cosa prepariamo
- Prove di sede, personale e gestione laddove la banca le richieda
| Anello della catena | Cosa si aspetta la banca | Cosa prepariamo |
|---|---|---|
| La società degli EAU | Licenza commerciale, documenti costitutivi, registro dei soci, potere del consiglio per i firmatari | Il fascicolo societario riconciliato con il registro dell'autorità |
| Un azionista societario | Certificato di costituzione, documenti costitutivi, registro dei soci e degli amministratori, prova di regolare esistenza, legalizzati per l'uso negli EAU | Attestazione o apostille predisposta e verificata prima della presentazione, con l'atto costitutivo e lo statuto attestati come documenti separati |
| Ogni titolare effettivo | Documento di identità, indirizzo di residenza e un'origine del patrimonio e dei fondi che la banca possa seguire, per ogni persona fisica che detiene il 25% o più | La narrazione e le prove, redatte una sola volta e coerenti in tutto il fascicolo |
| Amministratori e firmatari | Identificazione e prova del potere di aprire e gestire il conto | Delibere del consiglio nella forma accettata dalla banca |
| L'attività | Cosa fa, chi sono i suoi clienti e fornitori, i flussi e le valute previsti | Un profilo aziendale che il relationship manager possa presentare internamente |
| Sostanza | Da dove viene gestita la società e chi la dirige quotidianamente | Prove di sede, personale e gestione laddove la banca le richieda |
Il servizio
Apertura del conto bancario aziendale negli EAU
Che cosa contiene il fascicolo pronto per la banca, come funziona la presentazione a una banca e quali decisioni restano alla banca.
Consulti il servizio di conto bancario
Ogni percorso è pianificato in base a come l'attività opererà effettivamente negli UAE.
Licenza commerciale e approvazioni
La domanda che ogni banca rivolge ai proprietari
L'origine del patrimonio indica come un titolare ha costituito i propri beni. L'origine dei fondi indica da dove provengono le somme che entrano in questo conto. La banca richiede entrambe, per ogni persona fisica che detiene il 25% o più.
Dopo la licenza
Cosa potrebbe servirLe anche
I quattro servizi che la maggior parte dei fondatori in questa situazione richiede in seguito, ciascuno nella propria pagina.
Visti e servizi PRO
Visti di residenza per titolari, dipendenti e familiari, oltre alle pratiche MOHRE sul lavoro, alle visite mediche e ai rinnovi dell'Emirates ID che mantengono in regola una licenza e le persone che vi fanno capo. Un visto in sponsorizzazione ha durata di 1, 2 o 3 anni; l'approvazione resta all'autorità.
→Apertura di conto bancario negli EAU
Un fascicolo pronto per la banca, costruito attorno a titolarità, attività e transazioni attese, abbinato alla banca la cui propensione al rischio si adatta al suo profilo. Approvazione e tempi sono decisi solo dalla banca.
→Contabilità e imposte
Contabilità mensile, dichiarazioni IVA e dell'imposta sulle società e bilanci di fine anno, con revisione legale firmata da un revisore registrato.
→Servizi legali
Contratti, documenti societari, controversie e questioni regolamentari, con la consulenza di avvocati abilitati a esercitare negli EAU e indicati nella lettera di incarico.
→
Domande
Domande frequenti
- Un azionista straniero deve recarsi negli EAU?
- Le banche differiscono. Alcune richiedono che ogni titolare effettivo o firmatario sia identificato di persona; altre accettano un'identificazione certificata tramite la propria rete. Interpelliamo la banca prima del deposito del fascicolo, così nessuno viaggia per un passaggio che non era necessario.
- Che cos'è la legalizzazione, e chi la effettua?
- L'attestazione o l'apostille rende affidabile negli UAE un documento rilasciato all'estero. Se il paese di rilascio non aderisce alla convenzione sull'apostille, il documento passa prima dal ministero degli esteri di quel paese, poi dall'ambasciata UAE in quel paese e dal UAE Ministry of Foreign Affairs (MoFA). Dove l'ambasciata offre il servizio digitale del MoFA, un'unica domanda copre entrambe le fasi UAE e il risultato può essere verificato online con il numero di riferimento e la data di rilascio. Le indicazioni dell'ambasciata UAE a Doha, ad esempio, prevedono che l'atto costitutivo e lo statuto siano attestati separatamente e non accettano documenti plastificati. Le indichiamo quale percorso richiedono i Suoi documenti e lo coordiniamo.
- L'azionista è un trust o un fondo. Il conto può comunque essere aperto?
- Di solito sì, con più documenti. Per un trust, le disposizioni della CBUAE prevedono che la banca identifichi il disponente, i trustee, i beneficiari o la categoria di beneficiari e chiunque altro eserciti il controllo effettivo ultimo; occorre quindi aspettarsi di dover fornire l'atto istitutivo del trust e i documenti di identità di tali persone. Per un fondo, occorre aspettarsi di dover fornire i documenti del fondo e i poteri del gestore. La propensione delle banche verso queste strutture varia, ed è per questo che la presentazione avviene verso una banca la cui policy le include.
- Fino a che punto risale la domanda sull'origine dei fondi?
- Abbastanza da consentire alla banca di capire come si è formato il patrimonio di ciascun proprietario e da dove proverranno i fondi che entrano nel conto. Le linee guida della CBUAE sulle persone giuridiche indicano come segnale di allarme un cliente che non sa spiegare il proprio titolare effettivo o l'origine del proprio patrimonio o dei propri fondi. Una narrazione breve e sincera, supportata da prove, regge; una lunga, che cambia da un documento all'altro, no.
- La banca farà di nuovo la stessa domanda dopo l'apertura del conto?
- Sì, in occasione della revisione periodica e ogni volta che cambia l'assetto proprietario. La società deve registrare una variazione della titolarità effettiva nel proprio registro entro 15 giorni dal momento in cui ne viene a conoscenza, quindi il fascicolo della banca deve seguire il registro. Un fascicolo costruito secondo lo standard sopra descritto è lo stesso che risponde alla revisione; noi lo manteniamo aggiornato.
Fonti
- Linee guida della CBUAE sull'adeguata verifica della clientela, sulla provenienza dei fondi e del patrimonio
- CBUAE: standard per l'apertura dei conti
- Central Bank of the UAE, l'autorità di regolamentazione bancaria e dei pagamenti degli UAE
- UAE Ministry of Economy & Tourism: costituzione di società
Le normative, le tasse e l'idoneità possono cambiare. Ogni dichiarazione normativa viene ricontrollata prima della pubblicazione e datata sopra.
Note legali e ambito
Velarozone fornisce coordinamento per l'impostazione e la prontezza operativa. Questa pagina è informazioni generali, non consulenza legale, fiscale, sull'immigrazione o bancaria.
Informazioni di carattere generale tratte dal CBUAE Rulebook, compresa la Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), e dalla Cabinet Resolution No. (134) of 2025 come pubblicata; non costituiscono consulenza legale o fiscale. Norme e orientamenti cambiano: prima dell'invio verifichi il testo vigente e i requisiti propri di ciascun istituto.
Prepariamo e coordiniamo le applicazioni per conti bancari aziendali. Non apriamo conti e non possiamo garantire l’approvazione, una banca particolare o una tempistica. Ogni banca applica le proprie procedure KYC, AML e di valutazione del rischio.