Para clientes privados con una posición importante en activos virtuales
Un cliente privado que convierte una gran posición cripto
La respuesta corta
Un cliente privado convierte una posición grande en activos virtuales en una mesa autorizada por la Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) para Broker-Dealer Services, y liquida en una cuenta bancaria a su propio nombre. La mesa no puede ejecutar hasta que haya completado su diligencia debida, y le clasifica como Retail Investor o Qualified Investor; para una persona física, el criterio de Qualified Investor exige conocimientos relevantes sobre activos virtuales y un patrimonio neto de al menos AED 3,500,000 o unos ingresos anuales de AED 700,000 o más. Evaluamos la idoneidad, preparamos el expediente que la mesa y el banco solicitarán y coordinamos la incorporación hasta la decisión de la mesa; nunca ofrecemos un precio.
Advertencia de riesgo
Los activos virtuales son muy volátiles y pueden perder todo su valor. Puede que no sean líquidos, algunas transferencias no pueden revertirse y los titulares no se benefician de ninguna forma de protección financiera. No son adecuados para todos los inversores, y la rentabilidad pasada no es una guía de la rentabilidad futura.
La ejecución se realiza bajo una licencia de Servicios de Corredor-Dealer de VARA, bajo la supervisión de la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales, según los propios términos del escritorio y su clasificación de usted como cliente. Velarozone no proporciona servicios de activos virtuales ni asesoramiento de inversión, y nada en esta página es un precio o una recomendación para operar.
Un titular privado que convierte una posición grande se relaciona con dos instituciones: la mesa que ejecuta y el banco que recibe. La mesa debe verificar su identidad y no puede ejecutar por usted hasta que haya completado su diligencia debida. Si le califica como de riesgo alto, o usted es una persona políticamente expuesta (alguien que ocupa o ha ocupado una función pública destacada), las normas de VARA también le obligan a verificar el origen de su patrimonio y el origen de sus fondos, y el primer pago a su cuenta en la mesa debe proceder de una cuenta a su nombre en una institución autorizada. El banco pide el mismo relato sobre el origen del patrimonio y el origen de los fondos, y además quiere saber por qué llega una suma elevada de una contraparte de activos virtuales, con la licencia de la mesa a la vista.
El expediente que satisface a ambos se elabora una sola vez. Para la mesa, las normas de VARA exigen una copia de un documento de identidad válido, su nacionalidad, domicilio, lugar de nacimiento y el nombre y la dirección de su empleador. Si recurre al criterio del patrimonio neto para obtener la condición de Qualified Investor, añada extractos de cuenta que acrediten que los activos son líquidos; solo cuenta el 50% del valor de mercado de sus activos virtuales, y se excluye su residencia habitual. Añada el historial de la posición y cómo se adquirió, la prueba de la cartera o de la custodia, la cuenta bancaria en la que se liquida el dinero fiat y los datos de la mesa autorizada. El titular que llega con ese expediente opera; el que llega sin él recibe peticiones de cada documento, primero de la mesa y luego del banco, mientras el precio se mueve.
De un vistazo
- Costo indicativo
- La mesa ofrece el precio de cada operación en sus propios términos y el diferencial es de la mesa; VARA le exige informar de la tarifa o comisión que retiene, salvo que ofrezca un precio discrecional a un Qualified Investor o a un Institutional Investor. Los honorarios de servicio de Velarozone por el expediente y la coordinación se detallan por partidas en su carta de encargo.
- Plazos
- La idoneidad se evalúa en días y el dosier se prepara una sola vez. La mesa no puede ejecutar hasta que haya completado su diligencia debida, y la revisión del banco sigue su propio ritmo.
- Qué se incluye
- Si una mesa autorizada es la vía adecuada para el volumen
- Un único expediente para la incorporación de la mesa y las preguntas del banco
- Coordinación desde la integración hasta la liquidación.
Esto es para usted si
- Usted mantiene una posición importante a título personal y quiere convertir parte o la totalidad de ella, o comprar en volumen.
- Su banco ha cuestionado, o cuestionaría, un ingreso importante procedente de una contraparte de activos virtuales.
- Usted quiere una contraparte autorizada, una oferta de precio para el volumen y la liquidación en una cuenta a su nombre. Cuando se aplica la norma de mejor ejecución de VARA, el volumen de la operación es uno de los factores que la mesa debe ponderar.
- Usted se traslada a los UAE, o ya reside en ellos, y desea liquidar en una cuenta bancaria a su nombre aquí. La mesa registra su domicilio y, tratándose de un cliente de riesgo alto, debe verificar un domicilio residencial actual que no sea un apartado de correos.
Esta podría no ser la ruta correcta si
- Quiere asesoramiento de inversión, una previsión de precio o una promesa de rentabilidad; no se ofrece nada de ello.
- Usted quiere anonimato; la mesa y el banco están obligados a saber quién es usted y de dónde proceden los activos.
- Desea que los activos o el dinero se muevan fuera de un escritorio licenciado y de una cuenta bancaria a su nombre; no es una ruta que tomaremos.
De un vistazo
- Costo indicativo
- La mesa ofrece el precio de cada operación en sus propios términos y el diferencial es de la mesa; VARA le exige informar de la tarifa o comisión que retiene, salvo que ofrezca un precio discrecional a un Qualified Investor o a un Institutional Investor. Los honorarios de servicio de Velarozone por el expediente y la coordinación se detallan por partidas en su carta de encargo.
- Plazos
- La idoneidad se evalúa en días y el dosier se prepara una sola vez. La mesa no puede ejecutar hasta que haya completado su diligencia debida, y la revisión del banco sigue su propio ritmo.
- Qué se incluye
- Si una mesa autorizada es la vía adecuada para el volumen
- Un único expediente para la incorporación de la mesa y las preguntas del banco
- Coordinación desde la integración hasta la liquidación.
Qué incluye este servicio
- Una evaluación de idoneidad: si una mesa autorizada es la vía adecuada para el volumen y las circunstancias, incluido si es probable que usted cumpla el criterio de Qualified Investor de VARA.
- El expediente del cliente, preparado una sola vez, para la incorporación de la mesa y las preguntas del banco.
- Acceso a un escritorio licenciado por VARA; coordinación de la integración según la decisión del escritorio.
- El banco receptor preparado para la liquidación, o un banco localizado cuyo apetito la incluya.
- Coordinación hasta la liquidación; la operación y su precio son de la mesa.
Qué no incluye
- Ejecución, custodia y precios, que corresponden al escritorio licenciado bajo sus propios términos.
- Asesoramiento de inversión, fiscal o jurídico; las cuestiones fiscales y jurídicas se derivan a un asesor autorizado, que coordinamos.
- Cualquier promesa sobre la decisión de la mesa, su cotización o la aceptación del banco.
Proceso
Cómo se secuencia el trabajo
Cada etapa tiene sus propias dependencias (aprobaciones de actividad, legalización de documentos, tramitación ante las autoridades y revisión bancaria), y informamos del progreso en relación con ellas, no con una única fecha global.
- 01
Idoneidad
El tamaño, las circunstancias y la posición previsible del banco, evaluados.
- 02
Archivo (File)
Identificación, origen del patrimonio y de los fondos, evidencia de custodia y cuenta de liquidación, documentados.
- 03
Incorporación
El escritorio lo integra bajo su propia debida diligencia y clasificación de clientes de VARA.
Si también se traslada a los Emiratos Árabes Unidos, las páginas de visados describen las vías de residencia. La mesa registra su domicilio en su diligencia debida, por lo que los documentos de residencia forman parte del dosier.
¿Prefieres empezar por escrito? Envía los detalles a través del formulario de contacto.
Comience con una evaluación de la estructura
En una consulta inicial, recibe un resumen de decisiones en lenguaje claro, una lista de preparación de documentos y las siguientes acciones para su situación. Las cifras actuales se confirman dentro de su comparación de rutas revisada por su asesor.
Mesa y banco
Qué necesita cada uno: la mesa y el banco
Ambos parten de quién es usted y de dónde procedían los activos, y después difieren en lo que necesitan ver a continuación.
Lo que exigen, cada uno por su parte, un broker-dealer con licencia y un banco receptor de un cliente privado que convierte una posición importante.
Quién es usted
- La mesa
- Identificación, domicilio, empleador y clasificación de VARA como Retail Investor o Qualified Investor
- El banco
- Identificación, residencia, el titular de la cuenta
De dónde proceden los activos
- La mesa
- Origen del patrimonio y origen de los fondos, con pruebas; VARA exige verificar ambos en los clientes de riesgo alto y en las PEP
- El banco
- El mismo relato, con la licencia de la mesa al lado
Dónde están los activos
- La mesa
- Evidencia y control del monedero o de la custodia
- El banco
- No suele pedirse; lo que llega es la liquidación de la mesa
Adónde va el dinero
- La mesa
- Una cuenta bancaria a su nombre
- El banco
- Una explicación de la liquidación entrante
La operación
- La mesa
- Cotizada por la mesa según el volumen; liquidada conforme a sus condiciones
- El banco
- Recibida como transferencia de una contraparte con licencia
| Pregunta | La mesa | El banco |
|---|---|---|
| Quién es usted | Identificación, domicilio, empleador y clasificación de VARA como Retail Investor o Qualified Investor | Identificación, residencia, el titular de la cuenta |
| De dónde proceden los activos | Origen del patrimonio y origen de los fondos, con pruebas; VARA exige verificar ambos en los clientes de riesgo alto y en las PEP | El mismo relato, con la licencia de la mesa al lado |
| Dónde están los activos | Evidencia y control del monedero o de la custodia | No suele pedirse; lo que llega es la liquidación de la mesa |
| Adónde va el dinero | Una cuenta bancaria a su nombre | Una explicación de la liquidación entrante |
| La operación | Cotizada por la mesa según el volumen; liquidada conforme a sus condiciones | Recibida como transferencia de una contraparte con licencia |
El servicio
Ejecución OTC de criptoactivos a través de una mesa autorizada
La mesa que ejecuta dispone de una licencia de VARA Broker-Dealer Services; el servicio detalla esa licencia y la advertencia completa sobre los riesgos.
Consulte el servicio de OTC de criptoactivos
Cada ruta se planifica en función de cómo operará realmente el negocio en los EAU.
Licencia y aprobaciones
La pregunta que hacen tanto la mesa como el banco
Un departamento debe verificar el origen del patrimonio y el origen de los fondos de un cliente de alto riesgo o de una persona políticamente expuesta, y un banco receptor exige lo mismo ante una liquidación entrante de gran importe.
Después de la licencia
Qué más puede necesitar
Los cuatro servicios que más consultan a continuación los fundadores en esta situación, cada uno en su propia página.
Visados y servicios de PRO
Visados de residencia para propietarios, empleados y familiares, además de los expedientes laborales del MOHRE, los reconocimientos médicos y las renovaciones del Emirates ID que mantienen en regla una licencia y a las personas que dependen de ella. Un visado patrocinado tiene una validez de 1, 2 o 3 años; la aprobación corresponde a la autoridad.
→Apertura de cuenta bancaria en los EAU
Un expediente listo para el banco, construido en torno a su titularidad, actividad y transacciones previstas, y adaptado al banco cuya tolerancia al riesgo encaja con su perfil. Solo el banco decide la aprobación y los plazos.
→Contabilidad e impuestos
Contabilidad mensual, declaraciones de IVA e impuesto de sociedades y cuentas anuales, con auditoría legal firmada por un auditor registrado.
→Servicios legales
Contratos, documentos societarios, disputas y asuntos regulatorios, asesorados por abogados habilitados para ejercer en los EAU y nombrados en la carta de encargo.
→
Siguiente decisión
Lectura relacionada
Preguntas
Preguntas frecuentes
- ¿A partir de qué volumen tiene sentido este servicio?
- Un volumen lo bastante grande como para que una orden minorista en un exchange moviera el precio o generase una liquidación que un banco cuestionaría. La mesa decide qué precios ofrece. Por separado, el criterio de Qualified Investor de VARA para una persona física es disponer de un patrimonio neto de al menos AED 3,500,000, computando únicamente el 50% del valor de mercado de los activos virtuales, o de unos ingresos anuales de AED 700,000 o más. La evaluación de idoneidad comprueba ambos antes de incorporar a nadie como cliente.
- ¿Aceptará mi banco el dinero?
- Los bancos deciden con sus propios criterios, y un ingreso elevado procedente de una contraparte de activos virtuales se revisa con detenimiento. No podemos prometer su aceptación. Ayuda una liquidación desde una mesa con licencia a una cuenta a su propio nombre, con un dosier de origen de los fondos que el banco ya haya visto. Preparamos ese dosier antes de la operación, no después.
- ¿Tengo que ser residente en EAU?
- Los criterios de VARA para una persona física dependen de los conocimientos sobre activos virtuales, el patrimonio neto y los ingresos anuales, no de la residencia. La residencia sigue siendo relevante para la diligencia debida de la mesa: debe recabar su domicilio y, en el caso de un cliente de alto riesgo, verificar un domicilio residencial actual que no sea un apartado de correos. Además, cada mesa fija sus propias normas de incorporación, por lo que la evaluación de idoneidad aborda primero la residencia.
- ¿Qué cobra la mesa?
- La mesa fija sus propios precios; aquí no se publica ninguno ni los fijamos nosotros. VARA exige que la mesa comunique la tarifa o comisión que retiene antes de la ejecución y en la confirmación de la operación, salvo en una oferta de precio discrecional a un Qualified Investor o a un Institutional Investor. Nuestros honorarios por el dosier y la coordinación se detallan por partidas en su carta de encargo.
- ¿Tributa esto?
- La fiscalidad personal depende de su residencia y de las normas de los países implicados, y es una cuestión para un asesor fiscal autorizado, a quien coordinamos. La posición de EAU corresponde exponerla a ellos, no a nosotros.
Fuentes
- Autoridad Reguladora de Activos Virtuales (VARA)
- VARA Broker-Dealer Services Rulebook (normativa sobre servicios de corredor-operador)
- Reglamento de la VARA sobre la comercialización de activos virtuales y actividades conexas de 2024
- Orientaciones de la CBUAE sobre la diligencia debida respecto de los clientes, el origen de los fondos y del patrimonio
Las regulaciones, tarifas y elegibilidad pueden cambiar. Cada declaración regulatoria se verifica nuevamente antes de su publicación y se fecha arriba.
Notas legales y alcance
Velarozone proporciona coordinación para la configuración y la preparación operativa. Esta página contiene información general, no asesoramiento legal, fiscal, migratorio o bancario.
Información general extraída del CBUAE Rulebook, incluida la Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), y de la Resolución del Consejo de Ministros n.º (134) de 2025 tal como se ha publicado; no constituye asesoramiento jurídico ni fiscal. Las normas y las directrices cambian, por lo que confirme el texto vigente y los requisitos propios de cada entidad antes de presentar su solicitud.
Los activos virtuales son muy volátiles y pueden perder todo su valor; no son adecuados para todos los inversores. Velarozone no presta servicios de activos virtuales, asesoramiento de inversión, custodia ni ejecución, y nunca cotiza un precio. La ejecución corre a cargo de un broker-dealer autorizado por VARA, bajo sus propios términos y clasificación de clientes; el banco receptor decide según sus propios criterios. Las comunicaciones comerciales de este servicio se conservan conforme a lo exigido por el regulador.