Para empresas que necesitan un puesto directivo sin una contratación a tiempo completo
Un CFO, MLRO, responsable de cumplimiento o CISO fraccional para su empresa
La respuesta corta
Un nombramiento fraccionado sitúa a una persona con experiencia en un puesto de alta responsabilidad durante las horas que este requiere, con rendición de cuentas ante su consejo de administración. Que el regulador lo acepte depende del puesto. VARA exige que el responsable de cumplimiento de un proveedor de servicios de activos virtuales sea un empleado a tiempo completo que dependa directamente del consejo, pero no establece ninguna norma de dedicación a tiempo completo para su MLRO. Fijamos por escrito el alcance y la línea de reporte, y antes de que comience el encargo le indicamos qué debe aprobar el regulador.
Tres situaciones traen aquí a las empresas. Una solicitud de licencia exige directivos identificados por su nombre antes de que el negocio tenga ingresos con los que remunerarlos. Un consejo de administración necesita dirección financiera a medio camino entre un contable y un director financiero (CFO) a tiempo completo. Un regulador o un cliente espera que exista una función de seguridad. Para una sociedad con licencia de VARA, el Technology and Information Rulebook exige un director de seguridad de la información (CISO) identificado por su nombre, que debe ser una persona distinta del responsable de cumplimiento. Un nombramiento fraccionado cubre el puesto con una persona real que ostenta la autoridad y responde del trabajo, durante la fracción de tiempo que el trabajo requiere.
El servicio de consultoría redacta el alcance antes del nombramiento: las horas, la línea de reporte, las decisiones que la persona puede tomar, las que eleva a instancias superiores y lo que el regulador espera del puesto. Para un MLRO de una sociedad con licencia de VARA, eso incluye el informe trimestral al consejo sobre el grado de eficacia de las políticas AML/CFT, que VARA puede pedir ver. El regulador preguntará qué hizo el responsable, por lo que el registro empieza el primer día.
De un vistazo
- Costo indicativo
- Las tasas del regulador se abonan según las tarifas publicadas por el regulador. Los honorarios de servicio de Velarozone son mensuales por las horas definidas en el alcance, detallados en su carta de encargo.
- Plazos
- Definición del alcance y nombramiento en semanas; la aprobación de la persona por el regulador sigue sus propios plazos; la función se desempeña con la periodicidad acordada.
- Qué se incluye
- El alcance de la función definido por escrito: horas, autoridad, reporte
- La aprobación del regulador preparada cuando es necesaria
- Informes al consejo y traspaso a un empleado a tiempo completo
Esto es para usted si
- Necesita un MLRO, un CISO u otro responsable identificado por su nombre para una solicitud de licencia o para una licencia ya concedida, y las normas del regulador no exigen un empleado a tiempo completo.
- Necesita un responsable financiero para la planificación, las relaciones bancarias y la información a inversores, más allá de lo que aporta la contabilidad.
- Un regulador, un banco o un cliente pregunta quién es responsable de la seguridad o del cumplimiento, y usted todavía no puede nombrar a esa persona.
- Quiere que el puesto lo ocupe alguien responsable, no un consultor de guardia.
Esta podría no ser la ruta correcta si
- Quiere solo un nombre para un formulario, sin trabajo detrás; los reguladores lo comprueban, y nosotros también.
- Quiere que esa persona firme dictámenes de auditoría o dictámenes jurídicos; esos proceden de un auditor registrado o de un despacho de abogados con licencia.
- Espera que se le prometa la aprobación del regulador para esa persona.
De un vistazo
- Costo indicativo
- Las tasas del regulador se abonan según las tarifas publicadas por el regulador. Los honorarios de servicio de Velarozone son mensuales por las horas definidas en el alcance, detallados en su carta de encargo.
- Plazos
- Definición del alcance y nombramiento en semanas; la aprobación de la persona por el regulador sigue sus propios plazos; la función se desempeña con la periodicidad acordada.
- Qué se incluye
- El alcance de la función definido por escrito: horas, autoridad, reporte
- La aprobación del regulador preparada cuando es necesaria
- Informes al consejo y traspaso a un empleado a tiempo completo
Qué incluye este servicio
- El alcance de la función se define por escrito: horas, autoridad, línea de reporte, escalado y las expectativas del regulador.
- Una persona con experiencia de nuestro equipo de asesores sénior desempeña la función, y responde ante su consejo.
- La aprobación de la persona por el regulador se prepara y se presenta cuando la función lo exige.
- Informes al consejo con la periodicidad que la función requiere; traspaso a un empleado a tiempo completo cuando la empresa esté lista.
- Coordinación con el contable, el auditor y cualquier despacho de abogados que el trabajo de la función afecte.
Qué no incluye
- Opiniones de auditoría y dictámenes jurídicos.
- Cualquier garantía de la aprobación de la persona por el regulador.
- Actuar como escudo: un responsable informa de lo que exigen las normas, incluso al regulador.
Proceso
Cómo se secuencia el trabajo
Cada etapa tiene sus propias dependencias (aprobaciones de actividad, legalización de documentos, tramitación ante las autoridades y revisión bancaria), y informamos del progreso en relación con ellas, no con una única fecha global.
- 01
Alcance
La función, sus horas, su autoridad y su reporte se definen y se acuerdan con el consejo.
- 02
Nombramiento
Se designa a la persona; se presenta la aprobación del regulador cuando es necesaria.
- 03
Ejercicio del cargo
La función desempeñada, con informes al consejo según el ciclo acordado: trimestral para el MLRO de una sociedad con licencia de VARA.
¿Necesita también un marco o una revisión? La página sobre AML recoge el trabajo del que se hará cargo el responsable.
¿Prefieres empezar por escrito? Envía los detalles a través del formulario de contacto.
Comience con una evaluación de la estructura
En una consulta inicial, recibe un resumen de decisiones en lenguaje claro, una lista de preparación de documentos y las siguientes acciones para su situación. Las cifras actuales se confirman dentro de su comparación de rutas revisada por su asesor.
Los puestos
Qué implica cada puesto fraccional
Un CFO normalmente no requiere la aprobación del regulador. El MLRO, el responsable de cumplimiento y el CISO pueden requerirla, y las normas de VARA para las empresas de activos virtuales establecen condiciones distintas para cada uno.
Funciones fraccionales: qué hace cada una y qué exige habitualmente el regulador a la persona.
Director financiero
- Lo que hace
- Planificación, informes, tesorería, banca y relaciones con inversores
- Qué exige habitualmente el regulador
- Normalmente ninguna; lo decide el consejo de administración
Responsable de prevención de blanqueo de capitales
- Lo que hace
- Recibe los informes internos, decide sobre su comunicación y mantiene el contacto con la autoridad
- Qué exige habitualmente el regulador
- VARA: al menos dos (2) años de experiencia en AML/CFT; fit and proper, revisado anualmente; otras funciones solo si los cometidos no entran en conflicto
Responsable de cumplimiento normativo
- Lo que hace
- Es responsable del marco de cumplimiento normativo, del seguimiento y de los informes regulatorios
- Qué exige habitualmente el regulador
- VARA: cinco (5) años en una función de cumplimiento; fit and proper según lo apruebe VARA; residente o titular de pasaporte de los Emiratos Árabes Unidos; a tiempo completo; depende del consejo
Director de seguridad de la información
- Lo que hace
- Gobernanza de seguridad, controles y respuesta ante incidentes
- Qué exige habitualmente el regulador
- VARA: un CISO identificado por su nombre, distinto del responsable de cumplimiento, de buena reputación y con la experiencia adecuada
Secretario de la sociedad o responsable de gobernanza
- Lo que hace
- Procedimientos del consejo, actas, presentaciones y registros
- Qué exige habitualmente el regulador
- Depende de la jurisdicción
| Rol | Lo que hace | Qué exige habitualmente el regulador |
|---|---|---|
| Director financiero | Planificación, informes, tesorería, banca y relaciones con inversores | Normalmente ninguna; lo decide el consejo de administración |
| Responsable de prevención de blanqueo de capitales | Recibe los informes internos, decide sobre su comunicación y mantiene el contacto con la autoridad | VARA: al menos dos (2) años de experiencia en AML/CFT; fit and proper, revisado anualmente; otras funciones solo si los cometidos no entran en conflicto |
| Responsable de cumplimiento normativo | Es responsable del marco de cumplimiento normativo, del seguimiento y de los informes regulatorios | VARA: cinco (5) años en una función de cumplimiento; fit and proper según lo apruebe VARA; residente o titular de pasaporte de los Emiratos Árabes Unidos; a tiempo completo; depende del consejo |
| Director de seguridad de la información | Gobernanza de seguridad, controles y respuesta ante incidentes | VARA: un CISO identificado por su nombre, distinto del responsable de cumplimiento, de buena reputación y con la experiencia adecuada |
| Secretario de la sociedad o responsable de gobernanza | Procedimientos del consejo, actas, presentaciones y registros | Depende de la jurisdicción |
El servicio
Consultoría regulatoria y puestos fraccionales
La página del servicio describe las funciones fraccionales y el asesoramiento en materia de licencias y de AML relacionado con ellas.
Consulte el servicio de consultoría
Cada ruta se planifica en función de cómo operará realmente el negocio en los EAU.
Después de la licencia
Qué más puede necesitar
Los cuatro servicios que más consultan a continuación los fundadores en esta situación, cada uno en su propia página.
Visados y servicios de PRO
Visados de residencia para propietarios, empleados y familiares, además de los expedientes laborales del MOHRE, los reconocimientos médicos y las renovaciones del Emirates ID que mantienen en regla una licencia y a las personas que dependen de ella. Un visado patrocinado tiene una validez de 1, 2 o 3 años; la aprobación corresponde a la autoridad.
→Apertura de cuenta bancaria en los EAU
Un expediente listo para el banco, construido en torno a su titularidad, actividad y transacciones previstas, y adaptado al banco cuya tolerancia al riesgo encaja con su perfil. Solo el banco decide la aprobación y los plazos.
→Contabilidad e impuestos
Contabilidad mensual, declaraciones de IVA e impuesto de sociedades y cuentas anuales, con auditoría legal firmada por un auditor registrado.
→Servicios legales
Contratos, documentos societarios, disputas y asuntos regulatorios, asesorados por abogados habilitados para ejercer en los EAU y nombrados en la carta de encargo.
→
Preguntas
Preguntas frecuentes
- ¿Aceptará el regulador a un responsable a tiempo parcial?
- Depende del regulador y del puesto. VARA exige que el responsable de cumplimiento de un proveedor de servicios de activos virtuales sea un empleado a tiempo completo, por lo que ese puesto no puede ser fraccionado allí. Sus normas sobre el MLRO no fijan un requisito de dedicación completa: la persona necesita al menos dos (2) años de experiencia en AML/CFT, debe ser idónea y puede desempeñar otras funciones sin trato directo con clientes si las tareas no entran en conflicto. Leemos estas condiciones antes del nombramiento.
- ¿Cuántas horas requiere la función?
- Depende del negocio y del régimen: el responsable de una solicitud de licencia está más ocupado antes y después de la solicitud que entre ambas; el mes de un CFO tiene su punto álgido en el cierre y en el consejo. Para el MLRO de una empresa con licencia de VARA, el informe trimestral al consejo es un pico fijo. El alcance indica las horas y los picos.
- ¿Ante quién reporta el responsable?
- Al consejo, por escrito, en el ciclo acordado, y al regulador cuando las normas lo exijan. En una empresa con licencia de VARA, el responsable de cumplimiento informa directamente al consejo, y los informes trimestrales del MLRO están a disposición de VARA cuando los solicite. La línea de reporte forma parte del alcance y no se cambia de manera informal.
- ¿Podemos convertirlo más adelante en un puesto a tiempo completo?
- Sí, y el encargo está pensado para ello: la documentación, los registros y los informes de la función forman el paquete de traspaso, y el responsable a tiempo parcial pone al día al nuevo empleado.
- ¿Cuánto cuesta?
- Unos honorarios de servicio de Velarozone mensuales por las horas acordadas en el alcance, desglosados en su carta de encargo, con las tasas propias del regulador cobradas tal como son.
Fuentes
- Autoridad Reguladora de Activos Virtuales (VARA)
- Guía del marco AML/CFT de EAU
- ADGM (Abu Dhabi Global Market)
- DIFC (Dubai International Financial Centre)
Las regulaciones, tarifas y elegibilidad pueden cambiar. Cada declaración regulatoria se verifica nuevamente antes de su publicación y se fecha arriba.
Notas legales y alcance
Velarozone proporciona coordinación para la configuración y la preparación operativa. Esta página contiene información general, no asesoramiento legal, fiscal, migratorio o bancario.
Información general extraída del CBUAE Rulebook, incluida la Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), y de la Resolución del Consejo de Ministros n.º (134) de 2025 tal como se ha publicado; no constituye asesoramiento jurídico ni fiscal. Las normas y las directrices cambian, por lo que confirme el texto vigente y los requisitos propios de cada entidad antes de presentar su solicitud.
Las funciones reguladas están sujetas a la aprobación de la persona por el regulador y a sus normas sobre la función; nada de lo aquí expuesto afirma una aprobación, una categoría o un plazo que el regulador no haya publicado o decidido. Las opiniones de auditoría y los dictámenes jurídicos proceden de un auditor registrado o de un despacho de abogados con licencia.